Отправлено: 08.06.07 13:28. Заголовок: Уг. Дело. Допросы. Департамент инвестиций-2

стр.1
- Урюмцева Ирина Юрьевна
- Горбачев Эрнест Вячеславович
- Несмачная Людмила Ивановна
- Кириллов Юрий Владимирович
- Инкулец Ольга Борисовна
стр.2
- Егорова Ольга Борисовна
- Каравашкина Ирина Николаевна
- Родионова Светлана Владимировна
стр.3
- Федорин Николай Васильевич
- Копьёва Ольга Валентиновна
- Аккуратнова Надежда Львовна
- Орехова Елена Петровна
- Коротеев Андрей Александрович
стр.4
- ЛИПЕЕВ ЮРИЙ ИВАНОВИЧ
- Дроздов Владимир Николаевич
- Мусликов Сергей Валерьевич
- Салихов Анатолий Николаевич
- Костина Елизавета Авивовна
стр.5
- Смычков Сергей Вячеславович
- Моисеев Александр Михайлович
- Воронин Михаил Александрович
стр.6
- Козюков Александр Александрович
- Белецкая Светлана Владимировна
- Пономарев Валерий Владимирович
- Малютин Владимир Петрович
стр.7
- Балакова Ольга Валентиновна
- Шулунов Александр Анатольевич
- Мурашкин Игорь Анатольевич
- Кузьмин Павел Сергеевич

 Отправлено: 08.06.07 15:03. Заголовок: 243-244 - Урюмцева - 1

7 июля 2006 - Протокол допроса свидетеля - Урюмцева Ирина Юрьевна

1. Фамилия, имя, отчество Урюмцева Ирина Юрьевна
2. Дата рождения 16.09.1968 г
4. Место жительства и (или) регистрации: зарегистрирована и проживает: г.Наро-Фоминск, ул. Куркоткина. д, 2 кв. 84 тел. (234) 46-222; 8-903-689-80-24
5. Гражданство Российская Федерация
6. Образование: высшее. Ставропольский государственный педагогический институт
7. Семейное положение, состав семьи: замужем, муж и двое несовершеннолетних детей
8. Место работы или учебы - ООО «Экорт», менеджер
9. Отношение к воинской обязанности - военнообязанная
10. Наличие судимости - ранее не судима


Свою трудовую деятельность я начала с 10.10.2003 г. в КТ "Социальная инициатива и компания" в должности менеджера инвестиционной программы № 4 инвестиционного управления. Уволилась я из указанного коммандитного товарищества 10.03.2006 г. За время работы в данной программе за мной были закреплены объекты, находящиеся в Московской области, а именно строительные объекты - жилые дома в городах: Можайск, Звенигород. Руководителем данной программы первоначально был Черкасов Ю.А. Позднее руководителем программы стал Малютин Владимир Петрович, который до этого был заместителем руководителя этой же программы. Начальником инвестиционного управления была Карасёва Н.И. В мои непосредственные обязанности в данной должности входило: ведение переговоров с вкладчиками, заключение договоров инвестиционного вклада, отслеживание уже заключённых договоров по филиалу КТ "Социальная инициатива и компания" в г. Можайске и контактирование со специалистами строительной программы по данным объектам.

На момент моего прихода в КТ "Социальная инициатива и компания" инвестиционный контракт по объектам ул. Пожарского в г. Можайске по строительству 2-х 9-ти этажных домов был подписан с администрацией данного города. В указанное время я выезжала на данные объекты и видела, что строительная организация вела на площадках фундаментные работы. По данным объектам работали специалисты - менеджеры Можайского филиала КТ "Социальная инициатива и компания". Я координировала из головного офиса деятельность менеджеров указанного филиала. На момент моей работы в филиале в г. Можайске менеджером работала Смирнова Олеся Сергеевна. Я также проводила работу с вкладчиками и в г. Москве. По данному объекту (по двум 9-ти домам) было около 250 вкладчиков которые заключили первоначально договора инвестиционного вклада. В дальнейшем

 Отправлено: 08.06.07 15:04. Заголовок: 245 - Урюмцева - 2

некоторые вкладчики переоформили по собственному желанию указанные договора на договора долевого участия, в которых уже был указан срок завершения строительства. По имеющейся у меня информации данные два дома находятся в стадии завершения строительства.

На момент моего прихода в КТ "Социальная инициатива и компания" инвестиционный контракт по объектам в г. Звенигород по строительству 2-х малоэтажных жилых домов был подписан с администрацией данного города. В указанное время я выезжала на данные объекты и видела, что строительная организация вела по договору строительство ливневой канализации, и было возведено ограждение в виде забора. В связи с изменением этажности планируемых к строительству 2-х домов проектные документы по их строительству продолжительное время согласовывались в различных инстанциях. Точное количество вкладчиков по данному объекту я не помню, в связи с тем, что многие вкладчики переходили в другие объекты и расторгали договора. По данным объектам с вкладчиками заключали договора инвестиционного вклада. В дальнейшем некоторые вкладчики переоформили по собственному желанию указанные договора на договора долевого участия, в которых уже был указан срок завершения строительства. При работе с вкладчиками я в обязательном порядке доводила до всех информацию о задержке строительства в связи с согласованием проектной документации. На момент моего увольнения на данных объектах был заложен фундамент и построен технический этаж (подвальные помещения).

Кроме того, в конце 2004 г.- начале 2005 года по просьбе руководства моей программы я внесла по договору инвестирования, как и большинство других работников КТ "Социальная инициатива и компания" свои личные денежные средства в сумме около 20 000 рублей для приобретения банка «Инземский». В дальнейшем данный банк получил название «Стройпромбанк». Кто от руководства КТ "Социальная инициатива и компания" подписал данный инвестиционный договор, я сейчас не помню. Позднее я получила данные денежные средства обратно.

 Отправлено: 08.06.07 15:06. Заголовок: 246-247 - Горбачев - 1

7 июля 2006 - Протокол допроса свидетеля - Горбачев Эрнест Вячеславович

1. Фамилия, имя, отчество Горбачев Эрнест Вячеславович
2. Дата рождения 31.08.1966
3. Место рождения г.Москва
4. Место жительства и (или) регистрации г.Москва, ш.Щелковское, д.9 кв.67, тел.моб. 8-916-944-52-34, тел.дом. 467-51-65
5. Гражданство Российской Федерации
6. Образование высшее
7. Семейное положение, состав семьи женат, несовершеннолетний сын
8. Место работы или учебы ФГУП «ПРП МО РФ», специалист диспетчерского отдела
9. Отношение к воинской обязанности военнообязанный
10. Наличие судимости со слов не судим


По вышеуказанному адресу я проживаю со своей женой Горбачевой Ириной Анатольевной, сыном Денисом и матерью Горбачевой Людмилой Петровной. В конце 2004 г. я уволился из ВС РФ. Я искал работу и обращался ко многим своим знакомым. Казинов Р.А. предложил мне попробовать устроиться на работу в КТ "СИ и К". Я согласился. Собеседование со мной проводил сначала начальник инвестиционного управления Глотов А.А.,- потом он меня отвел на собеседование к Черкасову Ю.А. - замначальника департамента по инвестициям. После проведения собеседования мне была назначено двухнедельное обучение. В ходе обучения нам говорилось, что деньги, привлеченные от вкладчиков должны перечисляться в центральный офис КТ "СИ и К", а потом руководство КТ "СИ и К" распределяет привлеченные средства по своему усмотрению, и не обязательно на тот объект, который указан в дополнительном соглашении к договору инвестиционного вклада, что касается договоров долевого участия, то об этом договоре упоминалось вскользь. Впоследствии, когда филиалам дали финансовую самостоятельность, их обязали 30% от привлеченных средств направлять в центральный офис, а 70% оставлять себе для обеспечения деятельности офиса и ведения строительства. Куда эти деньги уходили я не знаю. По окончанию обучения, 1 февраля 2005 г. я был назначен на должность менеджера отдела региональной коммерческой недвижимости в ПТ "холдинг "СИ" и К". Непосредственным моим руководителем был начальник отдела Сероухов Н.А., а начальником управления был Глотов А.А. С 1-го марта или апреля, я точно не помню, я

 Отправлено: 08.06.07 15:08. Заголовок: 248 - Горбачев - 2

был переведен в ОАО «ТФПГ «Доступное жилье» на аналогичную должность, С 1 октября 2005 г. я был назначен на должность старшего менеджера отдела региональной коммерческой недвижимости. А с ] января 2006 г. я был переведен в КТ "СИ и К" на такую же должность. Работая и этой должности, я должен был заниматься привлечением инвестиций и сбором информации от филиалов по привлечению инвестиций, по результатам ежемесячного сбора информации я готовил отчеты о выполнении плана или о причинах невыполнения плана со стороны того или иного филиала. В случае невыполнения плана истребовал у филиала причины невыполнения плана. План выполнялся в январе-феврале 2005 г. (привлечено около 450 млн. рублей в месяц), в марте-апреле 2005 г. план на 100% не выполнялся, но критической ситуации не было, а начиная с мая 2005 г. план практически перестал выполняться. .Я занимался объектами коммерческой недвижимости в регионах и в 3-х городах Московской области (то есть привлечением инвестиций под нежилые отдельно стоящие помещения). Как таковым привлечением инвестиций я не занимался, так как объекты регионов жителей Москвы не привлекали, поэтому я в большей степени занимался консультированием, рассылал предложения, размещал предложения в Интернете. За все время работы я заключил всего 5 или 6 договоров инвестиционного вклада под объект в г.Серпухове (многофункциональный комплекс). А также я занимался переводом вкладчиков с одного объекта на другой. Перевод вкладчиков с одного объекта на другой был одним из вариантов недопущения ухода денег из компании. Руководители компании утверждали проекты дополнительных соглашений, целью которых было удержать вкладчика, убедить его не расторгать договор. После массового сокращения сотрудников «СИ» в конце июля 2005 г., из-за нехватки людей я стал заниматься также объектами жилого назначения в Московской области, Оренбурге, Воронеже. Но инвестиций уже не привлекалось. Перечисления были только в результате перевода вкладчика с- одного объекта на другой, но они были незначительными. В большей степени я занимался расторжениями. Лично я оформил 15-20 расторжений, все расторжения были по жилым помещениям, расторжениями в большей степени занимались в филиалах. От филиалов постоянно приходили письма с просьбами перечислить крупные суммы денег на завершение строительства, на выплату возвратов.

Вопрос следователя: Что Вам известно по поводу строительства объекта гостиница «Москва» в г.Владикавказе?
Ответ: Когда я пришел работать в компанию этот объект был практически завершен. Планировалось сдать его к 9 мая 2005 г., однако, в последствии стали переносить сроки и в итоге, так и не достроили. Строительство шло без привлечения инвестиций под этот объект, то есть этот объект строился за счет КТ "СИ и К" по договоренности с правительством Москвы и республики РСО-Алания. На этот объект было затрачено около 250 млн. рублей (хотя по инвестконтракту планировалось затратить только 6 млн. долларов США). Я непосредственно предслагал этот объект к реализации путем размещения информации в Интернете

 Отправлено: 08.06.07 15:09. Заголовок: 249 - Горбачев - 3

разрабатывал рекламу, которая потом утверждалось руководством и передавалось в отдел Пиара. Я несколько раз участвовал в переговорах с потенциальными покупателями. Цена продажи была сначала 14-14,5 млн. долларов США, впоследствии цену снизили до 12 млн. долларов США. С августа 2005 г. я перестал заниматься продажей гостиницы, этим стала заниматься Дзокаева М.А. Но, покупателей не нашлось, по причине низкой рентабельности гостиницы «Москва», длительной окупаемости. Проект гостиницы был заведомо убыточный. С какой целью строилась гостиница мне не понятно, но я думаю, что это была пиар-акция Карасева Н.Ф.

Вопрос следователя: В чем разница между договором инвестиционного вклада и договором долевого участия в строительстве? Почему в одних случаях заключались договоры инвестиционного вклада, а других долевого участия?
Ответ: Договор инвестиционного вклада не предусматривает ответственности КТ "СИ и К" перед вкладчиком в случае невыполнения обязательств перед ним, так как вкладчик не вправе вмешиваться в деятельность товарищества и несет риск убытков в пределах своего вклада. А договор долевого участия предусматривает двухстороннюю ответственность как долевого инвестора, так и инвестора застройщика. По договору инвестиционного вклада нельзя было оформить в собственность объект недвижимости, необходимо было в любом случае заключать договор долевого участия. Более того, по договору долевого участия инвестиции идут только на тот объект, по которому заключен договор, в то же время деньги внесенные по договору инвестиционного вклада могут быть направлены на любые цели по усмотрению товарищества. При этом заключение договоров долевого участия (в том числе и при переоформлении договора) не приветствовалось. Поэтому в дополнительных соглашениях к договору инвестиционного вклада появилась строчка о том, что договор долевого участия в инвестировании строительства объекта указанного в доп.соглашении мог быть заключен в срок не ранее трех месяцев до планируемого завершения строительства. Таким образом, исключалась возможность изначального заключения договора долевого участия. С какой целью это было сделано, я не знаю, но думаю, что с целью избежать гражданско-правовой ответственности перед вкладчиками.

Вопрос следователя; Что Вам известно о приобретенных КТ "СИ и К" объектах недвижимости, предприятиях, крупных вложениях средств?
Ответ: Мне известно только о создании какого-то банка, были земельные участки. Больше мне ни о чем неизвестно.
Вопрос следователя: Как определялась стоимость 1 кв.м. площади? Ответ: Стоимость кв.м. определялась согласно расчету-оценке, которая утверждалась руководством «СИ» и можно было продавать только по этой стоимости (не выше и не ниже). При этом повышать цену без согласования с руководством КТ "СИ и К" запрещалось.

 Отправлено: 08.06.07 15:12. Заголовок: 250-251 - Несмачная - 1

10 июля 2006 - Протокол допроса свидетеля - Несмачная Людмила Ивановна

1. Фамилия, имя, отчество Несмачная Людмила Ивановна
2. Дата рождения 25 февраля 1957 года рождения
3. Место рождения д.Белая Ведовского района Курской области
4. Место жительства и (или) регистрации: зарегистрирована по месту' жительства и проживает по адресу: г.Москва, ул.Ватутинки-1, д- 33, кв. 29, тел. 334-64-04, тел, моб. 8-916-597-45-18
5. Гражданство Российская Федерация
6. Образование; высшее
7. Семейное положение, состав семьи: не замужем, на иждивении несовершеннолетняя дочь- Яресько Алиса Максимовна. 1998 года рождения
8. Место работы или учебы - ЖСК «Ватутинки», заместитель председателя правления по паям
9. Отношение к воинской обязанности - невоеннообязанная
10. Наличие судимости - со слов ранее не судима

В 1980 году после окончания Московского государственного института Культуры по специальности «библиотекарь-библиограф» работала заведующей библиотекой в ЦСКА до сентября 2002 года.

О КТ "Социальная инициатива и компания" я узнала в июле 2002 года, когда заключила договор инвестиционного вклада и дополнительное соглашение к нему, по которым должна была получить после достройки дома 3-х комнатную квартиру в жилом доме по адресу: Московская область. Ленинский район, п. Ватутинки. Со стороны КТ "Социальная инициатива и компания" со мной общался менеджер Черкасов Ю.А., договор был подписан с президентом Карасевым Н.Ф. В настоящее время данный объект находится

 Отправлено: 08.06.07 15:13. Заголовок: 252 - Несмачная - 2

в ведении ЖСК «Ватутинки», передан от КТ "Социальная инициатива и компания" 10.02.2006г. Дом достраивается силами членов ЖСК, претензий к руководству КТ "Социальная инициатива и компания" я не имею, потерпевшей себя не считаю.
После заключения договора в офисе на ул. Маросейка 17/6, стр.3, я решила попробовать устроиться на работу в КТ "Социальная инициатива и компания", чтобы инвестировать строительство квартиры.

Я сообщила о своем намерении Черкасову Ю.А., на что тот сказал, о необходимости стажировки. В течение примерно 3 недель я стажировалась под руководством Черкасова, ознакомилась с учредительными документами, работой менеджеров инвестиционного управления, применяемыми технологиями привлечения денежных средств.

После стажировки прошла собеседование у президента Карасева Н.Ф. и 9 сентября 2002 года была принята на должность менеджера инвестиционного управления КТ "Социальная инициатива и компания" в программу, возглавляемую Гапоник С.Д., с зарплатой около 15 000 рублей. В этой должности я проработала до 10 апреля 2006 года, последняя зарплата составляла около 20 000 рублей. Работала в инвестиционном управлении в разных программах, под руководством Гапоник, Черкасова Ю.А., Яковенко А.Б., Урюмцевой И.Ю.

Мои должностные обязанности были регламентированы должностной инструкцией и состояли в работе с вкладчиками по работе по заключению договоров инвестиционного вклада или долевого участия в строительстве. За время работы вела работу по заключению договоров по объектам: п. Ватутинки, г.Бронницы, г.Егорьевск Московской области. С середины 2005 года занималась работой по расторжению договоров с вкладчиками по объектам: г.Егорьевск, г.Бронницы, г.Электрогорск Московской области.

При этом Карасевым Н.Ф. и Карасевой Н.И. утверждались планы привлечения денежных -'средств по всем объектам КТ "Социальная инициатива и компания". К ар ас ев утверждал общий план на инвестиционное управление, а Карасева Н.И. утверждала план на каждую инвестиционную программу. Кто им разрабатывал эти планы, я не знаю. До нас эти планы доводились руководителем ИП.

Работая в должности менеджера, я занималась следующим. В офис компании в инвестиционное управление (г.Москва, ул."'Маросейка д.17/6, стр.3, а затем на ул. Земляной вал 50) обращались граждане, желающие улучшить свои жилищные условия либо финансовое положение. Люди как правило, узнавали о КТ "Социальная инициатива и компания" из рекламы, либо от знакомых. Людей в основном интересовал конкретный объект. Они говорили, что хотят приобрести на этом объекте квартиру. Я при общении с клиентами начинала выяснять его пожелания, возможность оплаты всей суммы сразу, либо в рассрочку, и в соответствии с этим предлагала конкретные варианты заключения договоров. После этого вкладчикам

 Отправлено: 08.06.07 15:14. Заголовок: 253 - Несмачная - 3

представлялись все имеющиеся на тот момент документы по интересуемому гражданина объекту (учредительные документы КТ "Социальная инициатива и компания", постановление Правительства о строительстве дома, инвестиционный контракт между КТ "Социальная инициатива и компания" и обладателем прав на интересующий земельный участок под застройку, исходно-разрешительная документация, первичная проектная документация, если она была и пр.}. Гражданам я рассказывала о возможных вариантах заключения договора с перспективой получения жилья. Я по их желанию представляла для ознакомления разные виды договоров. В КТ "Социальная инициатива и компания", в зависимости от стадии готовности объекта, заключались договора инвестиционного вклада или договора о долевом участи в инвестировании строительства жилья.

Договор инвестиционного вклада на конкретный объект мог заключаться с гражданами после письменного распоряжения президента КТ "Социальная инициатива и компания" Карасева Н.Ф., с момента подписания инвестиционного контракта, когда на объект только начиналась собираться исходно-разрешительная документация. При этом гражданам я объясняла, что на объект еще нет полного пакета документов, необходимого для начала строительства и другой вид заключения договора здесь не возможен. Люди сами принимали решение заключать им договор или нет. Во всех случаях граждане принимали решение добровольно.

Цена за 1 кв.м. регулировалась в соответствии с приказом Карасева Н.Ф. на конкретный объект. Ниже этой цены нельзя был заключать договор. Соответственно при внесении полной суммы стоимости квартиры стоимость 1 кв.м. была минимальной, что тоже указывалось в приказе по ценам, подписанным Карасевым Н.Ф.

Предметом договора инвестиционного вклад являлся вклад в складочный капитал товарищества для получения прибыли. В договоре речь не шла о каком-то конкретном объекте. Этот объект обговаривался в дополнительном соглашении к договору, которое заключалось одновременно с договором и являлось его приложением. В нем фиксировалась цена кв.м., не ниже установленной приказом Президента по инвестиционному управлению на конкретный объект. В соглашении был пункт, в котором указывалось, что после получения утвержденной проектной документации вкладчик выбирает себе секцию дома, этаж, квартиру, согласно списку очередности заключения договоров. После получения проектной документации это выполнялось и фиксировалось подписанием дополнительного соглашения № 2 к договору, с закреплением конкретного адреса. Окончательным этапом, после получения утвержденной проектно-сметной документации, являлось заключение договора долевого участия в инвестировании строительства жилья между КТ и долевым инвестором с

 Отправлено: 08.06.07 15:15. Заголовок: 254 - Несмачная - 4

конкретным адресом и суммой. После этого денежные средства, внесенные вкладчиком в складочный капитал КТ, переводились го договору долевого участия. По окончании строительства вкладчик оформлял право собственности на объект.

Все данные о клиенте, параметры объекта инвестирования, вносились в шаблонный договор, дополнительное соглашение к нему, менеджером, в том числе и мною, после чего визировались им, затем давались на проверку юристам правового управления, тоже визировались ими, и только после этого подписывались руководителем или лицом, имеющим на это доверенность, клиентом, скреплялись печатью КТ "Социальная инициатива и компания", и направлялись в канцелярию на регистрацию. После регистрации 1 экземпляр договора выдавался на руки вкладчику, второй подшивался в делопроизводство. Только после этого вкладчик в течение 5 банковских дней самостоятельно оплачивал данный. договор. Все это доводилось до вкладчика при первой встрече.

Вопрос следователя: Почему использовалась именно такая форма заключения договора и дополнительного соглашения к нему, и как это объяснялось гражданам?
Ответ свидетеля: Такая форма представлялась правовым управлением, возглавляемым Мошкиной Л.Н., после утверждения ее президентом Карасевым, и была обязательна для всего инвестиционного управления. Вкладчикам нами разъяснялось, что организационно-правовая форма КТ "Социальная инициатива и компания" позволяет заключать такие виды договоров, что не противоречит действующему законодательству. До меня это в свою очередь доводила мой непосредственный руководитель инвестиционной программы.

Договора долевого участия в строительстве могли заключаться лишь при наличии утвержденной проектно-сметной документации и получении разрешения на строительство. При этом порядок заключения был тот же, что и договоров инвестиционного вклада.

Все деньги, поступавшие от привлеченных мною вкладчиков на объекты, консолидировались в складочном капитале товарищества. Шли они на инвестирование объектов, на которые вкладчики их вносили, либо на инвестирование других объектов, мне неизвестно. Кто в КТ "Социальная инициатива и компания" занимался распределением финансовых потоков, мне неизвестно.

По моим наблюдениям в конце 2003-иачале 2004 года поток вкладчиков, заключаемых договора на объекты строительства, инвестируемые КТ "Социальная инициатива и компания", был высок. Однако, начиная с лета 2004 года, он снизился, увеличивалось количество расторжений договоров с вкладчиками, в том числе, по объектам в тУ

 Отправлено: 08.06.07 15:17. Заголовок: 255-256 - Несмачная - 5

Игорьевск, г.Электрогорск. Основной причиной со слов вкладчиков являлось то, что строительство на объектах не начиналось, либо ведется медленными темпами. Аналогичное состояние было и по другим объектам ИП КТ "Социальная инициатива и компания". У сотрудников ПЭСО КТ "Социальная инициатив;! и компания" я выясняла причины медленного строительного, которые, как правило, объясняли сложностями в получении необходимой документации и пр. Какова причина этого на самом деле, мне неизвестно. Я добросовестно выполняла свою работу, в рамках возложенных на меня обязанностей. В работу других структурных подразделений КТ "Социальная инициатива и компания", я не вникала, специфику их работы не знаю.

Вопрос следователя: Кто направлял ход деятельности КТ "Социальная инициатива и компания", руководил в целом?
Ответ свидетеля: Насколько мне известно, фактическим единоличным руководителем КТ "Социальная инициатива и компания" был Карасев Н.Ф. В КТ "Социальная инициатива и компания" существовало авторитарное руководство Карасева, что закреплялось различными приказами, распоряжениями. Существовала жесткая централизованная система отчетности, аналитики. Все приказы, распоряжений Карасева были обязательны для исполнения. Работа строилась только лишь по утвержденным Карасевым программам, направлениям.

На проводимых общих совещаниях Карасев заявлял, что «мы не строительная, а финансовая корпорация». Карасев всегда был аргументирован в своих высказываниях, убедителен, был прекрасным оратором.

Вопрос следователя: Какова роль отводилась в компании Карасевой Н.И., Быковскому, Литовченко?
Ответ свидетеля: Лично я понимал их роль так. Карасева в КТ "Социальная инициатива .и компания" полностью отвечала за привлечение денежных средств, а Литовченко, как главный бухгалтер, а Быковский как финансовый директор.

Также хочу пояснить, что в конце 2004 года на одком из проводимых Карасевым общих собраний я узнала от него о намерении приобрести КТ "Социальная инициатива и компания" свой банк, для чего предлагалось каждому сотруднику стать акционером банка и сдать по 20 000 рублей в срок до конца декабря 2004 года. Каких-либо письменных указаний по этому поводу не давалось.

Я и большая часть сотрудников КТ "Социальная инициатива и компания", насколько мне известно, заключили договора инвестиционного вклада с КТ "Социальная инициатива и компания" в лице Жулина А.А., по которым денежные средства в размере 20 000 рублей вносились в КТ "Социальная инициатива и компания", (для каких целей по предмету договора не помню, так как изучала его поверхностно, но, по-моему, чтобы стать акционером банка «Стройпромбанк»), с последующим возвращением по желанию в течение 3-х месяцев после расторжения договора. Затем я, по

собственному желанию, еще дополнительно вносила 20 000 рублей для приобретения дополнительных акций. Я делала это для того, так как думала, что получу прибыль на эти акции. Для чего было рекомендовано руководством КТ "Социальная инициатива и компания" приобретать акции банка, что это за банк, какие истинные намерения приобретения акций этого банка, мне неизвестно.
В настоящее время указанные 40 000 рублен мне возвращены.

 Отправлено: 08.06.07 15:22. Заголовок: 257-258 - Кириллов - 1

10 июля 2006 - Протокол допроса свидетеля - Кириллов Юрий Владимирович

1 Фамилия, имя, отчество Кириллов Юрий Владимирович
2. Дата рождения 24.02.1961 г.
3. Место рождения г. Мичуринск Тамбовской области.
4. Место жительства и (или) регистрации: г. Москва, Харьковский проезд, 7, корп. 3, кв. 81.
тел.: 385 - 67 -19; 8-903 - 979 - 31 - 84.
5. Гражданство Российская Федерация
6. Образование: высшее.
7. Семейное положение, состав семьи: женат.
8. Место работы или учебы - ЗАО «СОГРА» (консалтинговые услуги, дочернее предприятие ОАО «Покровский рудник» (добыча золота)), эксперт - аналитик.
9. Отношение к воинской обязанности - военнообязанный-Варшавский РВК.
10. Наличие судимости - ранее не судим

Свою автобиографию я подробно изложил на отдельном листе и прошу приложить её к протоколу моего допроса, что - либо ещё к ней мне в настоящий момент добавить нечего.
С июня 2004 года после увольнения в запас из ВС РФ я устроился в КТ "СИиК". Об этой компании я узнал от своих сослуживцев . В частности, двое из них вложили свои деньги в строительство квартир в жилом комплексе на ул.Большой Набережной г.Москвы и ожидали окончания их строительства. У одного из моих бывших сослуживцев снимал квартиру сотрудник товарищества, как я помню, по фамилии Лизунков, который рассказал ему об имевихся в тот момент вакансиях в этой фирме.. Из сети Интернет я также получил информацию об компании, как о компании, действующей в сфере недвижимости. В тот период у меня сорвался план о трудоустройстве на конкретное место работы, и я решил попытаться устроиться в эту организацию.

Я передал своё резюме через Лизункова в отдел кадров товарищества. Затем я встретился с сотрудником компании Глотовым, которому рассказал, где я обучался. Узнав, что я проходил обучение в том же высшем учебном заведении, что и он, Глотов понял, что я обладаю достаточным опытом для работы в компании, и порекомендовал меня Кусраеву М.Р. как кандидата на вакантную должность компании

Перед трудоустройством я прошёл собеседование с Кусраевым М.Р., Гореловым В.В. и Коробковым Б.Н., которые сначала хотели взять меня в штат службы безопасности компании, но сначала решили направить меня на работу в инвестиционное управление. После приёма на работу я одновременно с работой прошёл обучение со стажёрами, прибывавшими из регионов. Примерно недели через три я прошёл процедуру, похожую на так называемый «фэйс - контроль», который проводила Карасёва Наталия Ивановна. Она заключалась в том, что -вновь принимаемые на работу стажеры пришли к ней, она на всех посмотрела, и оставила тех, кто ей

 Отправлено: 09.06.07 12:05. Заголовок: 259 - Кириллов - 2

понравился внешне . После этого, 9 июня 2006 г. я был назначен на должность менеджера инвестиционной программы дальних регионов в инвестиционном управлении. Моим руководителем во время работы в этой должности был Кусраев М.Р. В мои задачи в этой должности входил сбор введении о текущем состоянии дел в филиалах КТ "Социальная инициатив и компания д (я доклада руководству, доведение до инвестиционных отделов филиалов текущих распоряжений руководства КТ "Социальная инициатив-! и комп-щия а также работа с клиентами в центральном офисе тов ришествт Я курировал филиалы в городах Анапе, Новороссийске, Туапсе Кисловодске, Владикавказе, Астрахань, Волгоград. То есть я непосредственно собирал информацию о текущем строительстве объектов недвижимости вышеуказанными филиалами, а также доводил до филиалов пл1ны привлечения инвестиций. Что касается строительства то от руководителей филиалов постоянно приходили служебные аписки необходимости финансирования, так как строительство задерживал!, и именно по той причине. Будучи в командировках мне директора филиалов постоянно жаловались, что строительство объектов задерживается из за отсутствия финансирования. В частности, во время командировки в г.Новороссийск в ходе совещания с генподрядчиком, директором филиала Кальницким В.Н. и представителями финансового управления Кендысь, Соломейник В.Е. рассматривались возможности возобновления строительства. Я пришел к выводу, что филиалу необходимо выделить 18 млн рублей для завершения очередного этапа строительства, после чего я н имя Карасевой Н.И. направил служебную записку о выделении 1 млн рублей. Однако, от директора Новороссийского филиала я узнал о гом что выделили только 6 млн. рублей. Также из общения с руководителями филиалов мне стало известно, что большая часть средств, привлеченных филиалом направлялась в центральный офис КТ "Социальная инициатива и работникам, на содержание офиса и небольшая часть на строительство объекта выделялись только с разрешения Карасева Н.Ф. Что касается работы с клиентами, то в основном приходили с целью проинвестировать проекты в курортных городах на юге России. То есть, я рассказывал клиенту о положении строительного объекта, о планировке, о стоимости квадратного метра, об определенных инвестиционным контрактов сроках сдачи объекта, а также разъяснял им условия договора. При этом с клиентами заключались договоры ИВ и допсоглашение к нему (подписывались одновременно). Почему условия, указанные в договоре инвестиционного вклада я не знаю, когда я пришел работать в КТ "СИИК" уже существовал такой порядок. Договоры долевого участия запрещалось заключать, так как не по всем строительным объектам имелись условия для заключения договоров долевого участия в строительстве, оговоренные в действующем законодательстве. Руководством, в частности Карасевой Н.И., сотрудникам инвестиционного управления была дана установка на то, чтобы мы привлекали средства по договорам инвестиционного вклада еще до

 Отправлено: 09.06.07 13:07. Заголовок: 260 - Кириллов - 3

заключения инвестиционного контракта, но при этом как гарантия того, что деньги вкладчика не «пропадут» в случае неподписания инвест контр акта в договоре указывалось о праве вкладчика на 12% годовых на сумму вклада. Основной целью моей и всего инвестиционного управления КТ "Социальная инициатива и компания" было выполнение планов по привлечению инвестиций. Премии выплачивались, если план перевыполнялся. План привлечения инвестиций устанавливался начальником управления Карасевой Н.И. и зависел от предыдущих показателей. Определяющим фактором инвестиционной стоимости был расчет экономической эффективности. Корректировка стоимости квадратного метра площади шла по предложениям филиалов и с согласия руководства «СИ».

С декабря 2004 г. я был переведен в ПТ «холдинг «СИ» и К» на должность старшего менеджера - руководителя группы экспертного анализа и ценообразования в информационно-аналитический отдел Управления жилищной кооперации и акционирования Департамента корпоративных финансов и инвестиций. Начальником отдела был Маслов А.В., начальником управления был Глотов А.А., начальником департамента была Карассва Н.И. В этой должности я занимался анализом и обобщением информации, поступающей из филиалов. То есть, по итогам месяца филиал присылал отчет о привлеченных инвестициях, а также служебную записку о причинах невыполнения инвестиионного плана, и о мероприятиях, планируемых на следующий месяц. Я обобщал отчеты филиалов, готовил служебную записку от имени начальника управления об итогах за прошедший месяц и задачах на последующий месяц, иногда с проектом такой служебной записки начальник управления ходил на доклад к руководству, предлагал меры по повышению эффективности работы в филиалах. С руководителями инвестиционных отделов многих филиалов приходилось общаться лично по выполнению инвестиционных планов, по кадровым вопросам, по текущей отчетности. Где-то до мая 2005 г. планы привлечения инвестиций филиалами выполнялись примерно на 60-70% в целом за программу. Также я непосредственно работал с вкладчиками, так как в это время увеличилось количество расторжений и переводов с объекта на объект.

В апреле 2005 г. я был переведен в ОАО «ТФПГ «Доступное жилье» на должность заместителя начальника управления жилищной и жилищно-накопительной кооперации - начальником отдала жилищной кооперации и координации проектов (на европейской части РФ). Моим непосредственным руководителем был Некрашевич А.Н. Я руководил менеджерами-координаторами деятельности филиалов КТ "Социальная инициатива и компания", и, кроме того, руководил деятельностью отдела ценообразования ТФПГ, в отсутствие начальника управления исполнял его обязанности. В принципе, я занимался тем же самым, что и до назначения на эту должность, но только уже в должности заместителя начальника управления. Прибавился только объем курируемых филиалов.

Вопрос следователя: Каким образом рассчитывалась цена квадратного метра площади на конкретном объекте?
Ответ: На основании расчета экономической эффективности определялась минимальная инвестиционная стоимость (Департаментом развития ТФПГ по согласованию с КТ "СИиК"

 Отправлено: 09.06.07 13:10. Заголовок: 261 - Кириллов - 4

- Карасевой Н.И., Разгоняевым СВ., Черкасовым Ю.А.). Затем филиал проводил маркетинговые исследования и направлял свои предложения в центральный офис в одел ценообразования. Маслов А.В. обобщал и корректировал предложения филиала и через меня или напрямую начальнику управления Глотову представлял для принятия решения Карасеву Н.Ф. или Карасевой Н.И. С лета 2005 г. определение цен продажи кв.метра стало прерогативой директоров филиалов «СИ». Во время моей работы сначала в КТ "Социальная инициатива и компания", затем в ПТ «холдинг «СИ» и К», ТФПГ «Доступное жилье» приказы, устанавливающие стоимость продажи одного кв.метра площади определялись руководством КТ "Социальная инициатива и компания" - Черкасовым Ю.А. На одном из последних совещаний Карасев Н.Ф. пришел к выводу о необходимости продаж по рыночной стоимости, так как по другим ценам возможности работать нет. До филиалов было доведено о необходимости перехода на рыночную стоимость, то есть директора должны были довести до вкладчиков о необходимости либо доплатить до рыночной стоимости, либо расторгнуть договор. Что касается заключения договоров, то Карасев Н.Ф. на совещании (уже осенью 2005 г.) дал указание о переходе к «безадресной» системе привлечения инвестиций, то есть в дополнительном соглашении к договору инвестиционного вклада стала указываться только улица, или район с указанием необходимости формирования определенных условий для заключения договора долевого участия.

Вопрос следователя: Что Вам известно о приобретении "СИ" ценных бумагах, предприятиях, объектах недвижимости, крупных вложениях?
Ответ: Я знаю о приобретении банка «Инзенский». R конце 2004 г. Карасев Н.Ф. на общем собрании проинформировал сотрудников центрального офиса о том, что компанией приобретен банк «Инзенский». После этого от руководящего звена прозвучало требование к сотрудникам о необходимости сдать минимум по 20 тысяч рублей. Я сдал 20 тысяч рублей по какому-то договору, я сейчас не помню. Отказавшихся сдать деньги было мало, так как многие боялись последующего увольнения, так как были реальные случаи увольнения за отказ сдать деньги. После этого, через некоторое время Карасев Н.Ф. пообещал премировать сотрудников, участвовавших в приобретении банка. Мне и другим сотрудникам была выписана премия, которую я на руки так и не получил. С каждым из сотрудников был заключен договор купли-продажи акций на сумму премии, что также делалось по сути принудительно, так как отказываться от покупки акций сотрудники просто боялись. Содержания договора и по какой цене я якобы приобретал акции я не помню. Никаких акций я не видел, реестров тоже. Мне вернули только 20000 рублей, которые я сдавал на приобретение банка, и то, только в январе 2006 г.

 Отправлено: 09.06.07 13:14. Заголовок: 262-263 - Инкулец - 1

18 июля 2006 - Протокол допроса свидетеля - Инкулец Ольга Борисовна

1. Фамилия, имя, отчество: Инкулец Ольга Борисовна
2. Дата рождения: 27.04.1974 г.
3. Место рождения; нос. Депутатский Усть - Янского района респ. Саха (Якутия).
4. Место жительства и (или) регистрации : г. Москва, Черноморский бульвар 7, корп. 5,357.
Телефон: 110-54-78 .
телефон сотовый: 8 - 916 - 532 - 89 - 86.
5. Гражданство: РФ.
7. Семейное положение, состав семьи: разведена, двое несовершеннолетних детей.
8. Место работы или учебы: Агентство недвижимости «Триумф» (г. Москва, ул. 2 - я Фрунзенская, 10, корп. 1), эксперт.
9. Отношение к воинской обязанности: не военнообязанная.
10. Наличие судимости: со слов не судима.


В 1993 году я закончила Буденновское педагогическое училище. После окончания этого учебного заведения я работала учителем начальных классов в средней школе №7 г. Невинномысска. С 1994 по 1997 гол я прошла обучение в Ставропольском Государственном университете по специальности «учитель начальных классов». После окончания обучения я работала в г. Невинномысске в Невинномысском многопрофильном институте на педагогическом факультете преподавателем до 2000 года. В 2000 году я переехала в г. Москву и с этого года до 2003 работала в агентстве недвижимости «ЖСТ» агентом по недвижимости. Во время работы на рынке недвижимости я узнала, что существует строительная компания «Социальная инициатива». В ноябре 2003 году я случайно узнала о том, что в этой компании происходит набор на вакантные должности менеджера. Я обратилась в центральный офис компании со своим резюме. Со мной провели собеседование Семёнова Е.Г., начальник отдела кадров Лисунов, начальник службы безопасности КТ Башкин А.О. Я успешно прошла собеседование и была принята в штат на должность менеджера в отдел «Новых финансовых технологий». Мне была установлена заработная плата в размере 21 00 рублей. Постепенно она повышалась и к моменту увольнення

 Отправлено: 09.06.07 13:15. Заголовок: 264 - Инкулец - 2

достигла примерно 35 000 рублей. Выплачивалась она официально. После приёма на эту должность я прошла двухнедельную стажировку, в ходе которой мне рассказали об истории развития компании, её структуре, направлениях деятельности. После обучения я в течение трёх месяцев работала в должности менеджера отдела «Новых финансовых технологий» КТ "Социальная инициатива и компания". В мои обязанности входила консультация посетителей офиса о схемах, используемых фирмой, которые позволяли клиентам приобретать жильё при недостатке средств. В компании было предусмотрено около четырёх схем приобретения недвижимости при недостатке средств у гражданина, такие как: «Кредит - экспресс», «Кредит -адрес», «Ипотека - строй», «Накопи и живи». Программа «Ипотека - строй» была наиболее интересной и востребованной клиентами компании. Ее условия заключались в следующем. Вкладчик выбирал интересующую его строящуюся квартиру и вносил в счёт её оплаты взнос в товарищество в размере не менее 30 процентов от стоимости приобретаемой квартиры. Взнос делался в виде имевшейся у вкладчика квартиры или доли от её стоимости. Эта квартира оставалась в собственности клиента, он продолжал в ней проживать. Таким образом, для начала накопления на квартиру не требовалось внесения денежных средств. Оставшуюся сумму клиент выплачивал а течение определённого срока путём перечисления фиксированных взносов на счёт товарищества. Максимальный срок внесения взносов составлял половину запланированного срока строительства объекта, где приобреталась квартира. Сроки дифференцировались в зависимости от стадии строительства объекта. Так, если строительство планировалось на 5 лет, то срок от начала строительства мог быть установлен на 2,5 года. Если же строительство объекта подходило к концу, и оставался, допустим, один год до окончания, то срок внесения платежей не мог превышать этого срока. После внесения всех платежей и окончания строительства объекта клиент самостоятельно реализовывал имеющуюся у него квартиру, вносил остающуюся сумму залога в товарищество и приобретал право собственности на новую квартиру. Цена на приобретаемую квартиру была фиксированной и не изменялась в течение всего срока действия договора. Таким образом, вкладчик был застрахован от изменений на рынке недвижимости. Кроме того, стоимость его квартиры в период внесения взносов росла и поэтому он, как правило, после продажи своего жилья получал дополнительные средства, например, для ремонта новой квартиры. С клиентом заключался инвестиционно - обменный договор, который предусматривал строящийся объект, в котором человек приобретал квартиру, площадь приобретаемой квартиры, её стоимость, срок внесения платежей и их размеры. После выполнения сторонами обязательств по этому договору с клиентом заключался договор о долевом участии в строительства, на основании которого он приобретал право собственности на квартиру.

Программы «Кредит - Экспресс», «Кредит - Адрес» и «Накопи и живи» применялись очень редко. Почему они не работали, я объяснить чатрудняюсь. Условия программы «Кредит - Экспресс» я сейчас не помню.

 Отправлено: 09.06.07 13:16. Заголовок: 265 - Инкулец - 3

Программа «Кредит - адрес» заключалась в том, что клиент, имеющий, например, однокомнатную квартиру мог приобрести двухкомнатную квартиру на вторичном рынке в интересующем его районе путём внесения платежей в течение определённого срока на сумму, составляющую разницу между стоимостью имевшейся у него квартиры и стоимостью квартиры, которую он желал приобрести. Максимальный срок внесения взносов составлял около трёх лет. Стоимость приобретаемой квартиры рассчитывалась исходя из среднерыночных цен на аналогичные квартиры. В период внесения взносов установленная стоимость каартиры, которую должно было приобрести товарищество, не изменялась. По этой программе договор заключался в иной форме, но я её не помню.
Программа «Накопи и живи» также предусматривала накопление покупателем определённой суммы, эквивалентной среднерыночной стоимости квартиры, которое обязывалось приобрести ему товарищество. Стоимость квартиры также в течение срока внесения платежей не увеличивалась.

Таким образом, все программы были рассчитаны на покупателей с ограниченными финансовыми возможностями и позволяли приобрести интересующее жилье независимо от инфляции и изменений на рынке жилья.

Примерно через три месяца после начала работы, то есть в феврале -марте 2004 года, я была переведена на должность начальника отдела ликвидации ветхого жилого фонда КТ "Социальная инициатива и компания". По должности я подчинялась начальнику управления «Новых финансовых технологий» Семёновой Е.Г. Отдел занимался вопросами расселения людей из жилья, находившегося на площадках под строительство инвестиционных объектов. Отдел состоял вместе со мной сначала из пятерых сотрудников, впоследствии взяли ещё одного. Под моим руководством работали Смычков Сергей Вячеславович, Тихонов Геннадий Викторович, Галахова Плена Владимировна, Егорова Ольга Борисовна.

В мои обязанности входило руководство сотрудниками, выезд в регионы для изучения объекта, работа с населением в расселяемом жилья.

Отдел занимался работой с регионами и Подмосковьем, потому что в Москве инвестиционных объектов с необходимостью расселения ветхого фонда не имелось. Сотрудники моего отдела занимались обучением сотрудников филиалов по вопросу расселения ветхого фонда, сами выезжали в регионы для изучения площадок, подбора вариантов для расселения, проверок соответствия стоимости подобранного жилья в городе рыночным ценам для предотвращения злоупотреблений со стороны филиалов. Для этого отдел постоянно изучал и систематизировал цены на недвижимость в регионах.

На большинстве стройплощадок, которые предлагались товариществу муниципальными органами, имелись объекты ветхого фонда, на которых требовалось расселение. В ряд городов я выезжала на площадки лично для изучения ситуации. В некоторых случаях расселение было реальным, но в некоторых городах это было просто невозможно. Так, А Томске

 Отправлено: 09.06.07 13:18. Заголовок: 266 - Инкулец - 4

стройплощадка была застроена различными частными домами, в том числе и новыми, и проведение расселения этой площадки требовало очень больших финансовых затрат. В г. Одинцово на площадке требовалось расселение около 20 пятиэтажек. От таких площадок товарищество отказывалось.

Если расселение площадки требовало больших финансовых затрат, которые могли сделать, строительство объекта невыгодным, я докладывала об этом своему непосредственному руководителю Семёновой Е.Г., которая в свою очередь сообщала об этом президенту Карасёву Н.Ф.

Ряд инвестиционных контрактов заключался без моего ведома. При ознакомлении с ними я выясняла, что объём расселения по ним будет очень большим, но повлиять на ситуацию я в этих случаях не могла. Обращаться к президенту и сообщать ему о том, что контракт невыгоден было невозможно, за это можно было лишиться своей работы. Поэтому в таких случаях я старалась просто грамотно организовать расселение.

Расселение ветхого фонда проводилось в соответствии с требованиями прежнего Жилищного кодекса, согласно положениям которого было необходимо предоставлять отдельное жильё всем совершеннолетним жильцам в жилье, подлежащем сносу. Таким образом, если в жилом комплексе было зарегистрировано несколько совершеннолетних человек, то каждому надлежало приобретать отдельную квартиру.

В филиалах составлялся график расселениях ветхого фонда, смета расходов на расселение, которые исполнялись сотрудниками филиалов. Сотрудники моего отдела контролировали исполнение данных графиков и смет

Вопрос следователя: Выявлялись ли Вами факты нецелевого использования филиалами выделенных средств на расселение ветхого жилого фонда или злоупотребления с финансами, выделенными на эти цели?
Ответ свидетеля: Нет, таких фактов не выявлялось. С начала 2005 года Управление новых финансовых технологий было переименовано в Управление риэлтерского обслуживания. Мой отдел был переведён в Транснациональную финансово - промышленную группу «Доступное жильё». С этого момент был создан отдел риэлтерских услуг. Я была назначена начальником этого отдела. Отдел состоял из двух групп: 1) группа ликвидации ветхого фонда (состояла из Смычкова и Тихонова), 2) группа риэлтерских услуг (состояла из Егоровой, Балгалв Елены, Родионовой Светланы). Галахова была переведена в группу ипотечных брокеров, работавших по программе «Живи и выкупай». Отдел стал оказывать весь спектр риэлтерских услуг на рынке вторичного жилья. Круг моих обязанностей не изменился, я продолжала координировать работу сотрудников отдела. Работа по расселению ветхого фонда была в основном передана в филиалы, поскольку с конца 2004 года директоры филиалов получили большую самостоятельность, а филиалы были переведены на самообеспечение. Группа по ликвидации ветхого фонда занималась теперь сбором отчётов о проведённых филиалами мероприятий по расселению и консультациями сотрудников филиалов по вопросу порядка расселения и

 Отправлено: 09.06.07 13:20. Заголовок: 267 - Инкулец - 5

оформления этой процедуры. Кроме того, время от времени при возникновении большой загруженности в отделе ипотечных брокеров сотрудники моего отдела занимались поиском и приобретением квартир для вкладчиков, которые расторгали договоры инвестиционного вклада и требовали приобретения им равноценного внесённому ими взносу жилья.

Вопрос следователя: Какая сумма денег ежемесячно выделялась на расселение жильцов из ветхого фонда ежемесячно?
Ответ свидетеля: В начале моей работы в компании на эту цель выделялось в среднем около 5-6 миллионов рублей в месяц. В самом начале бывало, что эта сумма достигала 10 миллионов рублей. Постепенно размер этой суммы уменьшался, а после того, как филиалы получили самостоятельность в распоряжении привлекаемых ими средств, из центрального офиса средства вообще перестали выделяться. Выделяемая сумма распределялась между филиалами в зависимости от имевшейся потребности в расселении ветхого фонда. Регионы требовали всегда больших сумм на расселение, но им отказывали.

Вопрос следователя: Заключались ли КТ "Социальная инициатива и компания" инвестиционные контракты, выполнение обязательств по расселению по которым делало их невыгодными?
Ответ свидетеля: По — моему мнению, некоторые контракты требовали очень больших затрат на расселение, что требовало больших финансовых затрат. Например, такие объекты, как в пос. Калинина г. Люберцы, на ул. Крестьянской г. Мытищи, на ул. Пожарского в г. Можайске, один из объектов в г. Воронеже, в г. Тамбове, на набережной в г. Краснодаре. Положение было тяжёлым в связи с тем, что в этих городах сразу повышались цены на вторичном рынке жилья, жильцы расторгали браки, регистрировали новых лиц в квартирах, что увеличивало затраты на расселение. По - моему, мнению в таких случаях следовало переселять жильцов в первый (стартовый) дом, который будет построен по контракту. Но такой порядок не использовался, жильё приобреталось на вторичном рынке. Говорить о том, что проблемы с расселением на этих объектах делали строительство на них невыгодным, я не могу, поскольку не занималась анализом рентабельности этих контрактов. Я считала, что если контракт подписан, то он выгоден и рентабельность его просчитана.

Вопрос следователя: По какой причине КТ "Социальная инициатива и компания" не смогло выполнить свои обязательства перед вкладчиками?
Ответ свидетеля: Причиной стало отсутствие в компании денег, Начиная с сентября 2004 года ситуация с финансированием стала очень тяжёлой. Финансовое управление практически перестало выделять денежные средства на приобретение квартир для вкладчиков, выходивших из товарищества. Карасёв Н.Ф. давал письменные указания о приобретении квартир выходившим из товарищества вкладчикам, по выполнить их было невозможно. По этому поводу на его имя Семеновой Е.Г. неоднократно составлялись и направлялись служебные записки, но положение не менялось. Все что привело к тому, что в центральном офисе сложилась психологически

 Отправлено: 09.06.07 13:22. Заголовок: 268 - Инкулец - 6

очень тяжёлая обстановка. С января 2005 года через офис шёл постоянный поток вкладчиков, требовавших приобретения им жилья или возвращения денег. Вопрос о выделении средств на эти цели ставился мной и Каравашкиной И.Н. (заместитель начальника управления риэлтерского обслуживания) и перед финансовым директором компании Быковским А.В. Он отвечал, что денег на эти цели нет или вообще не разговаривал с нами на эту тему, говорил, что очень занят.

Эта ситуация послужила поводом для увольнения Семёновой Е.Г. в июле - августе 2005 г. Она поставила вопрос о выплатах и приобретении жилья вкладчикам лично перед Карасёвым Н.Ф. Карасёв Н.Ф. ничего конкретного ей не ответил, переложил вину на неё, указал на то, что она сама не может решить этого вопроса и договориться с вкладчиками. После этого Семёнова Е.Г. уволилась. Начальником управления риэлтерского обслуживания была назначена Каравашкина И.Г., а я была назначена её заместителем

Вопрос следователя: Какова была роль Карасёва Н.Ф. и Карасёвой Н.И. в управлении корпорацией «Социальная инициатива»?
Ответ свидетеля: Они полностью держали управление компанией в своих руках. Все основные вопросы решались только ими. Карасёв Н.Ф. очень грамотный человек, хороший руководитель. По - моему, у него была проблема в том, что он мог мыслить и принимать решения с расчётом на получение результата через длительный промежуток времени, а проблемы, которые имелись и возникали перед компанией в текущий период времени он или не замечал, или относился к ним поверхностно. Карасёва Н.И. - сильная, активная женщина. Она также активно руководила компанией. Характер её управления сотрудниками был похож на политику «кнута и пряника». В целом Карасёвы относились к коллективу компании как к своей семье, старались всячески поощрять сотрудников (как материально, так и духовно (существовали различные награды)). Они старались сплотить коллектив, проводить совместные торжественные мероприятия.

Вопрос следователя: Вы участвовали в приобретении КТ "Социальная инициатива и компания" банка?
Ответ свидетеля: Да, в 2004 году на общем совещании Президент КТ "Социальная инициатива и компания" Карасёв Н.Ф. сообщил сотрудникам о планах компании на приобретение собственного банка. Примерно в декабре 2004 г. от своего начальника Семёновой Е.Г. я и другие сотрудники моего отдела узнали, что от руководства компании поступило указание, что всем сотрудникам компании надо приобретать акции коммерческого банка «Стройпромбанк». Я внесла по договору инвестиционного вклада 20 тысяч рублей на приобретение акций этого банка. Каким образом был определён размер этой суммы, я не помню, но в разговорах между сотрудниками фигурировала именно эта сумма. Для внесения денег мне пришлось получить займ в КПК «СоцИнициатива кредит». Примерно в феврале 2005 г. всем сотрудникам компании была начислена премия, которую никто не получал. Все сотрудники при получении заработной платы писали заявления о

 Отправлено: 09.06.07 13:23. Заголовок: 269 - Инкулец - 7

перечислении этой премии на приобретение акций. Кто дал указание писать такие заявления, мне не известно. Большинство сотрудников добровольно перечислили требуемые средства на эти цели. Применялись ли к сотрудникам, которые отказывались приобретать акции, какие - либо принудительные меры, мне не известно. Примерно в сентябре 2005 года я расторгла по предложению сотрудника кассы товарищества (Ирины) своп договор инвестиционного вклада, который был заключен сотрудникам и декабре 2005 года, и написала заявление о переводе суммы вклада в банк «Строй промбанк» на приобретение его акций. Выполнить эту процедуру меня никто не заставлял, просто сказали, что так нужно сделать. В марте 2006 года мне позвонил кто - то из сотрудников этого банка и пригласил в офис, расположенный в гостинице «Молодёжной» на ул. Тимирязева г. Москвы, чтобы расторгнуть договор на приобретение акций. Я приехала в офис, подписала соглашение о расторжении договора, и мне вернули 20 тысяч рублей. Остальную сумму взноса мне не вернули. Я возвращения оставшейся суммы не требовала.

Вопрос следователя: Когда Вы уволились из компании и что послужило для этого причиной?
Ответ свидетеля: Официально я уволилась из КТ "Социальная инициатива и компания" 03 марта 2006 года, но фактически я не работала е января 2006 г., потому что находилась в отпуске по болезни. Причиной для увольнения из фирмы стало то, что она фактически прекратила активную деятельность. Заработную плату мне частично не выплатили за декабрь 2005 года. В бухгалтерии мне сказали, что им не известно, когда будет возможность погасить мне эту задолженность. За январь 2006 года зарплату выплатили в полном объёме. В феврале 2006 года я находилась в отпуске за свой счёт.

 Отправлено: 09.06.07 13:27. Заголовок: 270-271 - Егорова - 1

21 июля 2006 - Протокол допроса свидетеля - Егорова Ольга Борисовна

1. Фамилия, имя, отчество: Егорова Ольга Борисовна
2. Дата рождения: 12.08.1975 г.
3. Место рождения: г. Москва,
4. Место жительства и (или) регистрации : г. Москва, Ореховый бульвар. 8 -168.
Телефон: 392-91 -55 ,
телефон сотовый: 8-916-328-75-42.
5. Гражданство: РФ.
6. Образование: среднее специальное.
7. Семейное положение, состав семьи: разведена, один несовершеннолетний ребёнок.
8. Место работы или учебы: ООО «Полюс - XXI век», менеджер.
9. Отношение к воинской обязанности: военнообязанная.
10- Наличие судимости: со слов не судима


В 1994 году я закончила Московское медицинское училище № 4 по специальности «медсестра широкого профиля». С 1994 по 1997 год я работала в ГКБ № 79 (ст. метро «Коломенская») в должности медицинской сестры в отделении травматологии. С 1997 по 2000 год я не работала, занималась уходом за ребёнком. С 2000 года я стала работать в агентстве недвижимости ООО «ЖСТ» на должности специалиста по недвижимости по гражданскому договору об оказании услуг. В декабре 2003 года я прекратила
работу в этой фирме.

О коммандитном товариществе «Социальная инициатива и компания» я узнала от Инкулец Ольги Борисовны, с которой работала в фирме «ЖСТ». Она сообщила мне, что в этой компании имеются вакансии в отдел ликвидации ветхого фонда. Я принесла в центральный офис своё резюме, затем прошла собеседование у начальника управления маркетинга н новых финансовых технологий Семёновой Е.Г. Кроме того, со мной беседовали Горелов В.В., начальник отдела кадров Лисунов В.П. и сотрудники психологической службы. Затем в течение двух недель я проходила стажировку, в ходе которой я один день присутствовала на лекции, посвященной истории и структуре корпорации. Остальное время стажировки и все время находилась в отделе и знакомилась с его работой. В период стажировки я поняла, что компания занимается строительством. Отдел ликвидации ветхого фонда занимался вопросами расселения людей из жилья.

 Отправлено: 09.06.07 13:28. Заголовок: 272 - Егорова - 2

находившегося на площадках под строительство инвестиционных объектов КТ "Социальная инициатива и компания". По прошествии двух недель я была зачислена в штат фирмы на должность менеджера отдел ликвидации ветхого жилого фонда с 20 апреля 2003 г. Отдел состоял вместе со мной сначала из начальника отдела Иикулец О.Б., старших менеджеров Галаховой Н.В. и Смычкова СВ., менеджера Тихонова Г.В. Почти сразу после моего прихода из отдела уволилась Черкасова Ольга Борисовна. По работе я подчинялась Инкулец О.Б. и Семёновой Е.Г.

В мои обязанности входило курирование ряда порученных мне региональных филиалов, анализ вторичного и первичного рынков недвижимости курируемых регионов, составление графика расселения объектов, выезд в командировки в регионы, где велось расселение, ведение работы с муниципальными органами (предоставление им списков переселяемых граждан на утверждение, поскольку переселение обычно осуществлялось за счёт доли администрации в строящемся жилье). По каждому объекту составлялся список лиц на расселение, в котором указывались параметры полагающегося расселяемым лицам жилья, его стоимость, а также график расселения. Списки утверждались с одной стороны главами администраций муниципальных образований, с другой -Карасевым Н.Ф. Кроме того, я вела общую таблицу, содержащую сведения о состоянии объектов с расселением по всем регионам.
Ежемесячно составлялся общий бюджет на расселение, содержащий сведения о запланированных расходах на каждый регион. В бухгалтерию предоставлялась служебная записка от исполнительного директора представительства, копия договора с переселяемыми гражданами об их согласии покинуть своё жильё в счёт приобретения ему другой жилплощади или денежной компенсации, лист осмотра предоставляемого переселяемому жилья, распечатки из сети Интернет, других СМИ или агентств недвижимости в обоснование выбора квартиры с определённой стоимости.

После выделения Денежных средств бухгалтерией они шли либо на приобретение нового жилья, либо передавались лично переселяемому с одновременным получением от него нотариально заверенного заявления о том. что новое жильё или денежные средства им получены, претензий к КТ "Социальная инициатива и компания" по поводу сноса его жилья он не имеет и обязуется покинуть его. Впоследствии нами отслеживалось юридическое и фактическое освобождение жилья.

Я курировала Смоленск, Ленинградскую область, г. Азов, г. Брянск, Краснодар (вместе с другими сотрудниками отдела), Якутск. Помимо этих регионов я выезжала и в другие регионы для изучения ценовой политики на рынке недвижимости в регионах, потому что специалистами в этой сфере (риэлтерами) были я и Инкулец О.Б.

Сотрудники отдела, и я в том числе, занимались работой с регионами и Подмосковьем, потому что в Москве инвестиционных объектов с необходимостью расселения ветхого фонда не имелось. Мы занимались обучением сотрудников филиалов по вопросу расселения ветхого фонда,

 Отправлено: 09.06.07 13:29. Заголовок: 273 - Егорова - 3

сами выезжали в регионы для изучения площадок, подбора вариантов для расселения, проверок соответствия стоимости подобранного жилья в городе рыночным ценам для предотвращения злоупотреблений со стороны филиалов. Для этого отдел постоянно изучал и систематизировал цены на недвижимость в регионах.

На большинстве стройплощадок, которые предлагались товариществу муниципальными органами, имелись объекты ветхого фонда, на которых требовалось расселение. В некоторых случаях расселение было реальным, но в некоторых городах это было просто невозможно. Как правило, наш отдел ставили перед фактом уже заключенного инвестиционного контракта, по которому требовалось расселение. В очень редких случаях, когда менеджеры Управления развития напрямую обращались к нам до заключения контракта. нам удавалось предотвратить его заключение, поскольку были контракты, которые предусматривали нереальные условия по расселению. Так, в г. Томске контракт предусматривал расселение большого участка, застроенного частными домами. В г. Одинцово на площадке требовалось расселение целого микрорайона пятиэтажек. В данных случаях расселение было просто невозможно в силу того, что рынок в этих городах просто не имел достаточного предложения для приобретения для всех расселяемых квартир. По - моему мнению, руководство товарищества неверно рассчитывало расходы на реализацию инвестиционных контрактов, а именно, не включало в них расходы на расселение, считая, что эти расходы гасятся долей города в строящемся жилье. Однако, как правило, расходы на расселение были очень большими, часто превышали запланированные, а впоследствии возникали сложности с определением доли города, которая подлежала передаче в пользу КТ "Социальная инициатива и компания" в счёт этих расходов.

Как мне известно со слов Семёновой Е.Г., она пыталась на совещаниях руководства компании ставить вопросы об отказе от реализации некоторых контрактов, требовавших больших финансовых затрат, что сказалось бы на рентабельности проекта. Однако её никогда не слушали, а сотрудники ПЭСО и Управления развития разговаривали с ней «на разных языках», то есть вникать в суть проблемы, которую она поднимала не хотели.

Если расселение площадки требовало больших финансовых затрат, которые могли сделать строительство объекта невыгодным, я докладывала об этом своему непосредственному руководителю Семёновой Е.Г.. которая в свою очередь сообщала в служебной записке об этом лично президенту Карасёву Н.Ф. Как правило, если ветхий фонд мешал- строительству, то Карасёв Н.Ф. давал согласие на дополнительные расходы.

Расселение ветхого фонда проводилось в соответствии с требованиями прежнего Жилищного кодекса, согласно положениям которого было необходимо предоставлять отдельное жилье всем совершеннолетним жильцам в жилье, подлежащем сносу. Таким образом, если в одной комнате было зарегистрировано несколько совершеннолетних человек, то каждому надлежало приобретать отдельную квартиру. Этим, как правило, злоупотребляли жильцы во всех областях. Когда им становилось известно.

 Отправлено: 09.06.07 13:30. Заголовок: 274 - Егорова - 4

что их жильё подлежит сносу, они старались прописать в своих квартирах всех своих родственников, а также расторгнуть брачные отношения, чтобы у каждого жильца появилось право на отдельную жилплощадь. Только в г Смоленске администрация города пресекала подобные действия.

Вопрос следователя: Выявлялись ли Вами факты нецелевого использования филиалами выделенных средств на расселение ветхого жилого фонда или злоупотребления с финансами, выделенными на эти цели?
Ответ свидетеля: Нет, таких фактов не выявлялось.

Вопрос следователя: Имелись ли случаи злоупотребления руководством КТ "Социальная инициатива и компания" при выделении средств на расселение ветхого фонда, хищение таким образом средств?
Ответ свидетеля: Нет, не было.

В октябре 2004 года наш отдел был переведён в Полное товарищество «Холдинг «Социальная инициатива и компания», я была назначена в отделе старшим менеджером, но обязанности мои не изменились. Заработная плата была установлена в размере 27 000 рублей. Примерно с декабря 2004 года наш отдел стал на выставках и в СМИ предлагать риэлтерские услуги. Нами были совместно с правовым управлением разработаны образцы договоров для оказания риэлтерских услуг. С начала 2005 года мы начали оказывать, посетителям, обращавшимся в центральный офис весь спектр риэлтерских услуг. Впоследствии нам даже был установлен план по этому направлению работы. С апреля 2005 года Управление новых финансовых технологий было переведено в Траснациональную финансово - промышленную группу «Доступное жильё» и переименовано в Управление риэлтерского обслуживания. Я была назначена на должность руководителя группы «СИ -РиэлтСервис». В мою группу кроме меня входили Родионова и Балгалв. Группа входила в отдел риэлтерских услуг, которым руководила Инкулец О.Б. Я Мне была установлена заработная плата в размере 29 000 рублей. Сотрудники нашей группы оказывали риэлтерские услуги, частично решали вопросы с расселением ветхого фонда, которые были нами начаты. Аналогичная сеть создавалась во всех филиалах ТФПГ. Я и сотрудники моей группы выезжали в филиалы и проводили обучение сотрудников по данным вопросам. В некоторых филиалах под это направление деятельности вводились в штате должности. С марта 2005 года по атому направлению нашей группе и в филиалах руководством был установлен план привлечения средств, который был выполнен только один раз, потому что был нереальный.

Для работы с расселением ветхого фонда была выделена группа в составе Смычкова и Тихонова. Функция по расселению ветхого фонда была в основном передана в филиалы, поскольку с конца 2004 года директоры филиалов получили большую самостоятельность, а филиалы были переведены на самообеспечение.

После увольнения в августе 2005 г. с должности начальника управления риэлтерского обслуживания Семёновой Б.Г. на её должность была назначена Каравашкина И.Н., которая передала моей группе

 Отправлено: 09.06.07 13:34. Заголовок: 275 - Егорова - 5

что их жильё подлежит сносу, они старались прописать в своих квартирах всех своих родственников, а также расторгнуть брачные отношения, чтобы у каждого жильца появилось право на отдельную жилплощадь. Только в г. Смоленске администрация города пресекала подобные действия.

Вопрос следователя: Выявлялись ли Вами факты нецелевого использования филиалами выделенных средств на расселение ветхого жилого фонда или злоупотребления с финансами, выделенными на эти цели?
Ответ свидетеля: Нет, таких фактов не выявлялось.

Вопрос следователи: Имелись ли случаи злоупотребления руководством КТ "Социальная инициатива и компания" при выделении средств на расселение ветхого фонда, хищение таким образом средств?
Ответ свидетеля: Нет, не было.

В октябре 2004 года наш отдел был переведён в Полное товарищество «Холдинг «Социальная инициатива и компания», я была назначена в отделе старшим менеджером, но обязанности мои не изменились. Заработная плата была установлена в размере 27 000 рублей. Примерно с декабря 2004 года наш отдел стал на выставках и в СМИ предлагать риэлтерские услуги. Нами были совместно с правовым управлением разработаны образцы договоров для оказания риэлтерских услуг. С начала 2005 года мы начали оказывать, посетителям, обращавшимся й центральный офис весь спектр риэлтерских услуг. Впоследствии нам даже был установлен план по этому направлению работы. С апреля 2005 года Управление новых финансовых технологий было переведено в Траснациональную финансово - промышленную группу «Доступное жильё» и переименовано в Управление риэлтерского обслуживания. Я была назначена на должность руководителя группы «СИ -РиэлтСервис». В мою группу кроме меня входили Родионова и Балгалв. Группа входила в отдел риэлтерских услуг, которым руководила Инкулец О.Б. Я Мне была установлена заработная плата в размере 29 000 рублей. Сотрудники нашей группы оказывали риэлтерские услуги, частично решали вопросы с расселением ветхого фонда, которые были нами начаты. Аналогичная сеть создавалась во всех филиалах ТФПГ. Я и сотрудники моей группы выезжали в филиалы и проводили обучение сотрудников по данным вопросам. В некоторых филиалах под это направление деятельности вводились в штате должности. С марта 2005 года по этому направлению нашей группе и в филиалах руководством был установлен план привлечения средств, который был выполнен только один раз, потому что был нереальный.
Для работы с расселением ветхого фонда была выделена группа и составе Смычкова и Тихонова. Функция по расселению ветхого фонда была и основном передана в филиалы, поскольку с конца 2094 года директоры филиалов получили большую самостоятельность, а филиалы были переведены на самообеспечение.

После увольнения в августе 2005 г. с должности начальника управления риэлтерского обслуживания Семёпоной Е.Г. на её должность была назначена Каравашкина И.П., которая передала моей группе

 Отправлено: 09.06.07 13:36. Заголовок: 276 - Егорова - 6

обязанности по подбору и приобретению жилья вкладчикам, которые расторгали договоры инвестиционных вкладов и в соответствиями условиями этих договоров требовали приобретения им равноценных указанным в договорах квартир. В этот период на приобретение квартир вкладчикам средства выделяться практически перестали. Квартиры приобретались только в исключительных случаях, после личных встреч с руководством товарищества. В результате менеджеры моей группы занимались только тем, что постоянно принимали вкладчиков, расторгнувших договоры и требовавших приобретения им жилья, и объясняли им, что средств на приобретение жилья в настоящее время не выделяется.

Вопрос о том, когда будут выделены средства на приобретение жилья вкладчикам, перед руководством не ставился, потому что всем было известно, что Семёнова Е.Г. была уволена только потому, что поставила его перед Карасёвым Н.Ф.

С сентября 2005 года я ушла в отпуск, а в октябре 2005 года написала заявление об увольнении из компании по собственному желанию. Причиной моего увольнения стало то, что я поняла, что компании идёт к краху, выхода из сложившейся ситуации нет, обязательства перед вкладчиками не исполняются, начали задерживать выплату заработной платы сотрудникам на срок до одного месяца, В ноябре 2005 года я уволилась из ТФПГ, заработная плата мне выплачена полностью.

Вопрос следователя: Какая сумма денег ежемесячно выделялась на расселение жильцов из ветхого фонда ежемесячно?
Ответ свидетеля; В среднем ежемесячно около 2-3 миллионов рублей до 5 миллионов. В месяц покупалось порядка 4-6 квартир. Все таблицы по переселению можно найти в системном блоке компьютера, на котором я работала с системным номером worksi 004. Постепенно размер этой суммы уменьшался после того, как филиалы получили самостоятельность в распоряжении привлекаемых ими средств, и в конце концов перестал выделяться. После этого директора некоторых филиалов стали брать на эти цели займы в КПК для решения этих вопросов при отсутствии собственных привлечённых средств. Выделяемая сумма распределялась между филиалами в зависимости от имевшейся потребности в расселении ветхого фонда. Регионы требовали всегда больших сумм на расселение, но им отказывали.

Вопрос следователя: Заключались ли КТ "Социальная инициатива и компания" инвестиционные контракты, выполнение обязательств по расселению по которым делало их невыгодными?
Ответ свидетеля: По - моему мнению, некоторые контракты требовали очень больших затрат на расселение, что требовало больших финансовых затрат. Например, такие объекты, как стройплощадка на набережной в г. Краснодаре, застроенная как бараками, так и благоустроенными коттеджами, стройплощадка в центре города в г. Азове, застроенная -частным сектором, стройплощадка в г. Анапе также с массой частного семтора. В этих городах нужно было учитывать менталитет населения, большинство которого не

 Отправлено: 09.06.07 13:37. Заголовок: 277 - Егорова - 7

желали переезжать из частного сектора в квартиры, следовательно терять приусадебное хозяйство, возможность зарабатывать на сдаче в арен чу строений отдыхающим. Таким образом, финансовые затраты на приобретение жилья для расселения в этих городах влекли существенное повышение расходов по контракту и делали его невыгодным. Политика же компании была такой, что брали всё, что предлагалось местными властями длн вхождения в регион. Таким образом, нам доставались те площадки, которые местные строительные компании никогда бы не взяли из - за этих затрат.

Вопрос следователя: По какой причине КТ "Социальная инициатива и компания" не смогло выполнить свои обязательства перед вкладчиками?
Ответ свидетеля: По - моему мнению, это вызвано тем. что руководством компании был допущен серьёзный просчёт при определении инвестиционных иен на продаваемое строящееся жильё. Цены были установлены нереально низкие по сравнению с действовавшими на момент заключения договоров на рынке. В результате после того, как иены выросли, а жильё так и не было построено, наступил момент, когда вкладчики стали требовать приобретения им квартир, выросших в цене в несколько раз. в счёт вложенных ими два - три года назад средств. В результате у компании возник дефицит средств на приобретение равноценных квартир. Мои знакомые таким образом вложили в 2002 году в КТ "Социальная инициатива и компания" 15 000 долларов на приобретение квартиры в г, Мытищи на ул. 3 Крестьянской. Тогда я вместе с ними изучала договор инвестиционного вклада. Подкупало в договоре именно то, что компания гарантировала приобретение равноценного жилья в случае выхода из товарищества. Однако дом в Мытишах построен не был, дело дошло только до сноса домов на строй площадке. Таким образом, мои знакомые тоже потеряли деньги, поверив КТ "Социальная инициатива и компания"

Вопрос следователя: Какова была роль Карасёва Н.Ф. и Карасевой Н.И. в управлении корпорацией «Социальная инициатива»'
Ответ свидетеля: Они полностью держали управление компанией в своих руках. Все основные вопросы решались только ими. На всех документах, связанных с распоряжением финансами, всегда требовалась его резолюция. Карасёва Н.И. также активно руководила компанией. Такие руководители как вице - президент Башкин А.О., генеральный директор Пинчук В.М. выполняли формальные руководящие полномочия. Если требовалось решить серьёзные финансовые вопросы, то выходить нужно было на Карасёва Н.Ф. или Карасёву Н.И. По - моему мнению. Карасёв Н.Ф- был всегда в курсе положения, в котором находилась компания.

Вопрос следователя: Вы участвовали в приобретении КТ "СИиК" банка
Ответ свидетеля: Примерно в декабре 2004 г. от своего начальника Семёновой Е.Г. я и другие сотрудники узнали, что от руководства компании поступило указание, что всем сотрудникам компании надо приобретать акиии коммерческого банка «СтройПромБанк». Я внесла по договору

 Отправлено: 09.06.07 13:38. Заголовок: 278 - Егорова - 8

инвестиционного вклада 20 тысяч рублей на приобретение акций этого банка. Каким образом был определён размер этой суммы, я не помню, но от Семёновой я узнала именно эту сумму. Для внесения денег мне пришлось получить займ в КПК «СоцИнициатива кредит». Примерно в феврале 2005 г. всем сотрудникам компании была начислена премия, которую никто не получал. Все сотрудники при получении заработной платы писали заявления о перечислении этой премии на приобретение акций. Кто дал указание писать такие заявления, мне не известно. Большинство сотрудников добровольно перечислили требуемые средства на эта цели. Эта премия прошла по справке 2 - НДФЛ, которую я впоследствии брала на работе. Применялись ли к сотрудникам, которые отказывались приобретать акции, какие - либо принудительные меры, мне не известно. Как я слышала, один из сотрудников юридического отдела уволился после отказа внести эти взносы. Примерно в сентябре 2005 года я расторгла по предложению сотрудников кассы товарищества свой договор инвестиционного вклада, который был заключен сотрудникам в декабре 2005 года, и написала заявление о переводе суммы вклада в банк «Стройпромбанк» на приобретение его акций. Выполнить эту процедуру меня никто не заставлял, просто сказали, что так нужно сделать. В ноябре 2005 года я в офисе «Стройпромбанка» оформила договор приобретения акций банка в офисе на ул. Земляной Вал. В феврале 2006 года я другом офисе этого банка оформила договор о продаже акций этому банку за 20 000 рублей и сразу внесла эту сумму в счёт погашения кредита, который брала в этом банке ранее на личные расходы.

 Отправлено: 09.06.07 13:42. Заголовок: 279-280 - Каравашкина - 1

21 июля 2006 - Протокол допроса свидетеля - Каравашкина Ирина Николаевна

1. Фамилия, ими, отчество: Каравашкина Ирина Николаевна
2. Дата рождения: 14.07.1959 г.
3. Место рождения: г. Миргород Полтавской области.
4. Место жительства и (или) регистрации : г. Москва, ул. Островитянова. 22, корп. 2, кв. 327.
Телефон: 338 -89 -98.
телефон сотовый: 8 - 903 - 571 - 57 - 24.
5. Гражданство: РФ.
6. Образование: высшее.
7. Семейное положение, состав семьи: замужем.
8. Место работы или учебы: ООО «Кредит - эксперт» (г. Москва, Ленинский проспект, 42, корп. 6, оф. 62 - 29), директор.
9. Отношение к воинской обязанности: не военнообязанная.
10. Наличие судимости: со слов не судима


После окончания средней школы я поступила в Техническое училище № 127 г. Москвы по специальности «секретарь - машинистка». В 1978 г я устроилась на работу в Министерство внешней торговли на должность секретаря. В 1981 году я была трудоустроена в Г ос ком нефтепродукт на должность машинистки. С 1985 года работала в ГипроНИИЗдрав заведующей машинописного бюро. С 1991 по 2000 г.г. я работала в Инпредкадрах (трудоустройство сотрудников в иностранные фирмы) на должностях с секретаря до менеджера по продажам. После этого я работала в ООО «Рсджина» г. Москвы менеджером по продажам в 2000 - 2002 г.г. В 2002 - 2003 г.г. я не работала. В период работы я обучалась и в 1994 году закончила Российский Государственный Гуманитарный Университет по специальности «информационное обслуживание и управление».

В 2003 году я узнала о существовании КТ «Социальная инициатива и компания», когда занималась поиском работы на рынке недвижимости. Мне стало известно от знакомых, кого именно не помню, что в компании происходит набор на вакантные должности в отдел новых финансовых технологий. Я позвонила в эту фирму и меня пригласили на собеседование к начальнику этого отдела Семёновой Е.Г. Кроме того, со мной разговаривал Башкин А.О. После этого я прошла двухнедельное обучение в ходе которой мне рассказали об истории развития компании, её структуре, направлениях деятельности, и частности о новых финансовых технологиях, испольчуемых

 Отправлено: 09.06.07 13:44. Заголовок: 281 - Каравашкина - 2

юварнщсством. Как я помню, с 01 июля 2003 года со мной был заключен трудовой договор, я была назначена на должность менеджера отдела новых финансовых технологий. Моим непосредственным руководителем была Семёнова Е.Г. Отдел входил в инвестиционное управление, руководителем которого была Карасёва Н.И. В мои обязанности входила консультация посетителей центрального офиса товарищества о новых финансовых технологиях товарищества. Должностные обязанности мне были разъяснены Семёновой Е.Г. Изначально оклад мне был установлен в размере 22 000 рублей, со временем он увеличивался. Моё рабочее место находилось в центральном офисе компании по адресу: г. Москва, ул. Земляной Вал, 50 «а». Я работала в будние дни с режимом с 10 до 18 часов без перерыва па обед.

Основной финансовой технологией, используемой и предлагаемой посетителям офиса, являлась программа «Ипотека - строй». Суть программы заключалась в том, что человек получал беспроцентный кредит в залог имеющейся у него квартиры. Мы, в частности я, делали рыночную оценку квартиры путём выезда на место и её осмотра. Клиент выбирал и сообщал, какую именно строящуюся товариществом квартиру он хочет приобрести. Ему предоставлялся беспроцентный кредит, а фактически рассрочка в оплате стоимости строящегося жилья. Клиент оплачивал первый взнос (составлял около 10 - 15 процентов от общей стоимости), затем не менее 50 процентов стоимости он выплачивал в период строительства квартиры. Когда строительство заканчивалось, клиент либо выплачивал товариществу недостающую сумму от стоимости жилья, либо в её счёт передавал свою жилплощадь. Особенность данной программы заключалась в том, что другие организации, применявшие такие схемы, ставили условием выписку гражданина из залоговой квартиры, а КТ "Социальная инициатива и компания" позволяло продолжать проживать и быть зарегистрированным на залоговой жилплощади. Между гражданином и КТ "Социальная инициатива И компания" для реализации этой программы заключался инвестиционный обменно - разменный договор. Когда гражданин вносил сумму стоимости квартиры, этот договор переоформлялся на договор о долевом участии в строительстве, но менеджеры нашего отдела этой процедурой уже не занимались. Какое количество человек было включено в эту программу я не помню, потому что на момент моего прихода она уже действовала. При мне в ней стали участвовать тоже примерно несколько десятков человек. Существовало ограничение по приему людей в эту программу, а именно: по этой программе допускалось продавать не более 10 - 20 процентов от общего количества квартир в строящемся компанией доме. Оформленные инвестиционно - обменные договоры передавались для дальнейшего сопровождения в инвестиционное управление КТ "Социальная инициатива и компаний". Я по этим договорам отслеживала только своевременность внесения платежей, но не следила за графиком ведении строительства объектов товариществом и сроками сдачи объектов в эксплуатацию (этим занималось Инвестиционное управление).

 Отправлено: 09.06.07 13:45. Заголовок: 282 - Каравашкина - 3

Чуть позже появилась технология «Живи и Ьыкупай», которая заключались а том, что человек сначала вносил в капитал товарищества деньги и размере 50 процентов от предполагаемой стоимости жилья, которое должна было для него приобрести товарищество. Через 6 месяцев после внесения этой суммы товарищество приобретало клиенту квартиру, которую подбирал он сам на вторичном рынке жилья с помощью риэлтерского отдела КТ "Социальная инициатива и компания". Приобретённая квартира оформлялась в собственность КТ "Социальная инициатива и компания", поскольку от клиента не требовалось предоставления сведений о его доходе и компания брала бы на себя большой риск при оформлении квартиры сразу на клиента. Далее с клиентом заключался договор найма, на основании которого он поселялся в приобретённое жильё. Одновременно на недостающую сумму клиенту выдавался Кредитным потребительским кооперативом граждан «СоцИнициатива кредит», входиьшим в состав КТ "Социальная инициатива и компании", заем под 6 процентов годовых на срок от 3 до 10 лет.

Таким образом, с гражданином заключался сначала инвестиционный договор по программе «Живи и выкупай», а после приобретения ему жилья -договор найма и договор займа на недостающую сумму.

Эта программа тоже пользовалась успехом, потому что позволяла заселиться в новую квартиру при недостатке наличных средств, а также получить займ в КПК на выгодных для клиента условиях. В эту программу в период моей работы было включено несколько десятков человек, некоторые успели досрочно погасить займ, и оформить жильё в собственность (около 10 человек). Последняя квартира по этой программе была приобретена в ноябре 2005 года.

Программами пользовались не только люди .с ограниченными финансовыми возможностями, но и представителя обеспеченных слоев населения, которые желали более выгодно приобрести новое жильё или квартиру на вторичной рынке, поскольку условия, предлагавшиеся товариществом были очень интересными.

Примерно к концу 2004 года установленный лимит площадей в строящемся жилье для включения желающих в программу «Ипотека -Строй» был практически исчерпан. В основном стала использоваться программа «Живи и выкупай».
Обе вышеописанные программы были разработаны Карасёвым Н.Ф. Существовали и другие программы приобретения жилья, но они спросом не пользовались и не работали (Кредит - экспресс. Кредит - адрес и ДР-)
Через некоторое время я была назначена сначала заместителем начальника отдела новых финансовых технологий, а затем и его начальником. В этот период под моим руководством находились следующие менеджеры: Балакова, Аккуратнова, Фомина Г., Реймер Л.Э., Копьёва Ольга, Авдеева Олеся.

 Отправлено: 09.06.07 13:46. Заголовок: 283 - Каравашкина - 4

С октября 2004 года мой отдел был переведён в ИГ «Холдинг «Социальная инициатива и компания», а затем в ТФПГ «Доступное жилье».

Примерно с начала 2005 года, когда компания стала широко известна на рынке и приобрела хорошую репутацию, многие посетители стали обращаться с намерением, чтобы сотрудники нашего отдела просто оказали им риэлтерские услуги по подбору жилья, приобретению, продаже, обмену. С этого период Управление новых финансовых технологий было переименовано в Управление риэлтерского обслуживания. Руководителем нового управления стала Семёнова Е.Г., а я была назначена её заместителем. Мне была установлена заработная плата в размере около 35 000 рублей. В это управление вошли: Консультационный отдел (по - моему, он продолжал называться Отделом новых финансовых технологий). Отдел риэлтерского обслуживания (в него входила группа по ликвидации ветхого фонда). В мои обязанности как заместителя начальника входило исполнение обязанностей Семеновой Е.Г. в её отсутствие, контроль за работой отдела новых финансовых технологий, составление отчётности о работе всего управления (планы на месяц о мероприятиях по распространен!-:*) информации о технологиях, используемых товариществом, отчёты о выполнении запланированных мероприятий), составление служебных записок на имя руководства компании при необходимости решения каких - либо организационных вопросов.

Вопрос следователя: По какой причине КТ "Социальная инициатива и компания" не смогло выполнить свои обязательства перед вкладчиками? Ответ свидетеля: На этот вопрос мне ответить сложно. Вопрос следователя: С какого периода приток денежных средств в КТ "Социальная инициатива и компания" начал сокращаться?
Ответ свидетеля: Как мне известно, из общения с сотрудниками других управлений с июля 2005 года приход денежных средств сократился.

Вопрос следователя: Вам известно о том, в каком объёме выполнялись обязательства перед вкладчиками КТ "Социальная инициатива и компания" по расторгнутым договорам инвестиционного вклада о приобретении жилья, равноценного указанному в договорах?
Ответ свидетеля: Как мне известно, до июля 2005 года по расторгнутым договорам было приобретено около 60 квартир. Часто для одного вкладчика приходилось подбирать несколько вариантов, потому что первоначальные их не устраивали. Последнюю квартиру по программе «Живи и выкупай» КТ "Социальная инициатива и компания" приобрело в ноябре 2005 года.

Вопрос следователя: Вам известно, что послужило поводом для увольнения с должности начальника Управления риэлтерского обслуживания Семёновой Е.Г.?
Ответ свидетеля: Поводом для её увольнения, как мне известно, с её слов, стал произошедший в августе 2005 г. между ней и президентом компании Карасёвым Н.Ф. Конфликт произошёл из - за гого, что Семёнова поставила вопрос о приобретении вкладчикам квартир. Карасёв Н.Ф в ответ

 Отправлено: 09.06.07 13:47. Заголовок: 284 - Каравашкина - 5

обвинил её в том, что она создаёт преждевременно панику и, тем самым, негативно влияет на коллектив. В результате этого разговора Карасёв Н.Ф. предложил Семёновой уволиться, она согласилась. После увольнения Семёновой Е.Г. на её место была назначена я. С лета 2005 года средств на покупку жилья для вкладчиков стало выделяться руководством меньше, но насколько я не помню. В августе или сентябре 2005 года я разговаривала по данному поводу с Карасёвой Н.И. Она объясняла сложившуюся ситуацию проблемами, вызванными антирекламой, которая ведётся против товарищества, говорила, что к концу года ситуация с финансированием должна измениться в лучшую сторону.

Вопрос следователя: Знакомились ли Вы с количеством вкладчиков, которым требовалось приобрести равноценные, указанным в договорах инвестиционных вкладов, квартиры после того, как приняли дела у Семёновой Е.Г.?
Ответ свидетеля: Я видела их списки только на август 2005 года , как я помню, в них было около 20 вкладчиков. Практически сразу после назначения меня на должность начальника управления из него были выделены группы, занимавшиеся вопросами ликвидации ветхого фонда и вопросами подбора квартир для вкладчиков по расторгнутым договорам. Эти группы были переведены в состав инвестиционного управления КТ "Социальная инициатива и компания". В состав группы по подбору жилья для вкладчиков были включены Копьёва Ольга и Авдеева Олеся. Как мне известно, осенью 2005 г. у этой группы возникли проблемы с финансированием на приобретение жилья.

Вопрос следователя: Какова была роль Карасёва Н.Ф. и Карасёвой Н.И. в управлении корпорацией «Социальная инициатива»? Изменилась ли роль Карасёва Н.Ф. в управлении компанией после создания ПТ «Холдинга «Социальная инициатива и компания» и ТФПГ «Доступное жильё»?
Ответ свидетеля: Они руководили компанией полностью. Все основные финансовые вопросы решались только ими. Первое положение в компании занимал Карасёв П.Ф. Карасёва Н.И. также активно руководила компанией. Сначала она была начальником инвестиционного управления, а затем стала председателем правления КТ "Социальная инициатива и компании". Мне трудно судить, каким образом изменились полномочия Карасёва Н.Ф. после создания им ПТ и ТФПГ.

Вопрос следователя: Вы участвовали в приобретении КТ "Социальная инициатива и компания" банка?
Ответ свидетеля: Да, в 2004 году на общем совещании Президент КТ "Социальная инициатива и компания" Карасёв Н.Ф. сообщил сотрудникам о планах компании на приобретение собственного банка. Примерно в декабре 2004 г. от своего начальника Семёновой Е.Г. я и другие сотрудники моего отдела узнали, что от руководства компании поступило указание, что всем сотрудникам компании надо приобретать акции коммерческого банка «Стройпромбанк». Я внесла по договору инвестиционного вклада 30 тысяч рублей на приобретение акций этого банка. Каким образом был определён

 Отправлено: 09.06.07 13:49. Заголовок: 286 - Каравашкина - 7

размер этой суммы, я не помню. Примерно в феврале 2005 г. всем сотрудникам компании была начислена премия, которую никто не получал. Все сотрудники при получении заработной платы писали заявления о перечислении этой премии на приобретение акций. Кто дал указание писать такие заявления, мне не известно. Наверное, принесли образец из отдела кадров. Большинство сотрудников добровольно перечислили требуемые средства на эти цели. Применялись ли к сотрудникам, которые отказывались приобретать акции, какие - либо принудительные меры, мне не известно. Примерно в сентябре 2005 года я расторгла по чьему именно предложению не помню свой договор инвестиционного вклада, которой был заключен с сотрудниками в декабре 2005 года, и написала заявление о переводе суммы вклада в банк «Стройпроыбанк» на приобретение его акций. Выполнить згу процедуру меня никто не заставлял, просто сказали, что так нужно сделать. В декабре 2005 года мне позвонил кто - то из сотрудников этого банка и пригласил в офис, расположенный в гостинице «Молодёжной» на ул. Тимирязева г. Москвы, чтобы расторгнуть договор на приобретение акций. Я приехала в офис, подписала соглашение о расторжении договора, и мне вернули 30 тысяч рублей. Остальную сумму взноса мне не вернули. Я возвращения оставшейся суммы не требовала.

Вопрос следователя: Когда Вы уволились из компании и что послужило для этого причиной?
Ответ свидетеля: С 16 января 2006 года я ушла добровольно в отпуск за свой счёт, а с 05 марта 2006 года я уволилась из КТ "Социальная инициатива и компания" по собственному желанию. Заработная плата мне не выплачена за декабрь 2005 года и частично за январь 2006 года, мне объяснили, что у компании сложное финансовое положение. Причиной для увольнения стало то, что перспектив для дальнейшего развития компании, я не видела.

 Отправлено: 09.06.07 14:16. Заголовок: 287-288 - Родионова - 1

24 июля 2006 - Протокол допроса свидетеля -Родионова Светлана Владимировна

1. Фамилия, имя, отчество: Родионова Светлана Владимировна
2. Дата рождения: 09.04.1965 г,
3. Место рождения: г. Орша Витебской области
4. Место жительства и (или) регистрации : г. Москва, ул. Большая Филёвская 41 - корп. 3 - кв. 37 (зарегистрирована: г. Москва, ул. Большая Филёвская 59, корп. 1,кв. 11.)
Телефон: 144-70-36.
телефон сотовый: 8-916- 613-70-98.
5. Гражданство: РФ.
6. Образование: высшее.
7. Семейное положение, состав семьи: замужем, один несовершеннолетний ребёнок.
8. Место работы или учебы: Агентство недвижимости «Триумф» (г. Москва, ул. 2 - я Фрунзенская, 10, корп. 1), эксперт.
9. Отношение к воинской обязанности: военнообязанная.
10. Наличие судимости: со слов не судима.


По указанному адресу проживаю с мужем Родионовым Сергеем Леонидовичем и сыном Родионовым Матвеем Сергеевичем, 1995 года рождения.

В 1983 году я закончила Медицинское училище при ММА им Сеченова. После обучения я работала в Клинике при ММА им. Сеченова в должности медицинской сестры. В 1992 году я закончила Московский Государственный Университет им. Баумана по специальности «инженер -электромеханик». С 1993 году я стала работать в поликлинике № 75 МО ПВО в должности медицинской сестры. В 1998 году я поступила на работу в фирму «Биофайл» на должность медсестры, где работала до 2004 года. С февраля по ноябрь 2004 года я работала в агентстве недвижимости «Контакт» в должности специалиста по работе с недвижимостью. С декабря 2004 г. я устроилась на работу в Полное товарищество «Холдинг "СИиК"»

О компании «Социальная инициатива» я узнала примерно за год до трудоустройства в ней в период работы на рынке недвижимости, когда консультировала своего знакомого по поводу приобретения в ней строящейся квартиры. Я представляла себе её как строительную компанию, занимающуюся реализацией строящегося жилья. Я узнавала о данной компании у специалистов, все отзывы о ней были только положительными. В

 Отправлено: 09.06.07 14:18. Заголовок: 289 - Родионова - 2

то же время я решила направить в отдел кадров этой организации (.вое рсчюмс с целью трудоустройства а ней. В ноябре 2004 года меня пригласили в офис «Социальной инициативы» на собеседование. В офисе со мной беседовали сотрудники Управления новых финансовых технологии Семёнова Е.Г., Каравашкина И.Н. и Инкулец О.Б. Они решили предложить мне должность менеджера отдела риэлтерских услуг этого управления. Я прошла двухнедельную стажировку, в ходе которой уже стала работать и заключать договоры с клиентами отдела риэлтерских услуг. С 01 декабря 2004 года со мной был заключен трудовой договор, и я была принята на должность менеджера отдела риэлтерских услуг. Отдел занимался оказанием населению всего спектра риэлтерских услуг. В средствах массовой информации активно размещалась реклама услуг нашего отдела. Особенностью нашего отдела было то, что стоимость услуг была фиксированной и ниже средней по городу. Граждане активно обращались к нам, к лету каждый менеджер отдела, занимавшийся риэлтерской деятельность заключал до 4 - 5 договоров, что является большим объёмом. Мне была установлена, заработная плата в размере от 20 до 25 тысяч рублей. В среднем она составляла 23 000 рублей. За весь период работы я получала премию только один раз. Выплачивалась заработная плата и премия официально.

Моё рабочее место находилось в центральном офисе компании в здании, расположенном на ул. Земляной Вал г. Москвы. Я работала ежедневно в будние дни с 10 до 18 часов. В мои должностные обязанности входила консультация интересующихся граждан по телефону, приём посетителей в офисе фирмы, подбор вариантов для клиентов компании, заключение договоров на оказание риэлтерских услуг, работа с клиентами, участие в выставках, на которых участвовала компания. Я работала только на Московском вторичном рынке недвижимости, в регионы я не выезжала. Новостройки товарищества я не продавала, потому что этим занималось инвестиционное управление.

Для управления устанавливался план привлечения денежных средств, который был сильно завышен от реальных возможностей отдела, но к показателям плана мы приближались. Как мне известно, отдел себя окупал.

Кроме риэлтерского отдела Управление состояло из отдела новых финансовых технологий, сотрудники которого занимались предложением и реализацией для населения программ по приобретению жилья при недостатке денежных средств. Как я знаю, одна из предлагаемых программ «Живи и выкупай» была разработан самим Карасёвым Н.Ф. Я этими программами не занималась, но иногда помогала подбирать варианты на вторичном рынке недвижимости для клиентов товарищества, выбравших одну из программ.
В риэлтерском отделе помимо менеджеров - риэлтеров существовала группа по ликвидации ветхого фонда, состоявшая из двух менеджеров Смычкова и Тихонова. В то время, когда я пришла в компанию, центральный офис перестал заниматься расселением жильцов из ветхого фонда.

 Отправлено: 09.06.07 14:18. Заголовок: 290 - Родионова - 3

Менеджеры группы дорабатывали прежние начатые проекты расселения ветхого фонда.

Примерно в феврале - марте 2005 года компания направляла меня и других менеджеров - риэлтеров на обучение в компанию «Лаурель» на курсы ипотечных брокеров, суть которых заключалась в приобретении нами опыта работы с клиентом, нуждающимся в ипотечном кредите. Таким образом, после курсов мы могли заниматься не только подборов вариантов, но и полностью вести клиента по линии получения ипотечного банковского кредита в различных банковских учреждениях.
Примерно в апреле 2005 года Управление НФТ было переведено в ОАО «ТФПГ «Доступное жильё» и переименовано в Управление риэлтерского обслуживания. Я также была переведена в ТФПГ. Мои должностные обязанности не изменились. Заработная плата тоже не изменилась, рабочее место осталось прежним.

С 01 декабря 2005 года я вместе с другими менеджерами отдела риэлтерских услуг ушла по предложению руководства в неоплачиваемый отпуск. Причину руководство нам не разъяснило, но поясняло нам. что нужно просто выждать время, и всё наладится. С 01 февраля 2006 г. я была уволена из компании по уходу за ребёнком. Я бы уволилась и раньше, поскольку поняла, что компания больше работать не будет, но хотела, чтобы отчётный год закончился.

Вопрос следователя: По какой причине КТ "Социальная инициатива и компания" не смогло выполнить свои обязательства перед вкладчиками?
Ответ свидетеля: Причиной стало отсутствие в компании денег. В сентябре - октябре 2005 года на выставках, участие в которых принимала компания, стали появляться вкладчики, которым не выплачивались вложенные ими средства. Они называли нас «ворами», что мне не нравилось, потому что я не занималась привлечением их средств и не распоряжалась ими. Начиная с сентября 2005 года ситуация с финансированием стала очень тяжёлой. Финансовое управление практически перестало выделять денежные средства на приобретение квартир для вкладчиков, выходивших из товарищества. Карасёв Н.Ф. давал письменные указания о приобретении квартир выходившим из товарищества вкладчикам, но выполнить их было невозможно. По этому поводу на его имя Семеновой 'Е.Г. неоднократно составлялись и направлялись служебные записки, но положение не менялось. Семёнова Е.Г. очень переживала сложившуюся ситуацию, лично просила у Карасёвой Н.И. о том, чтобы средства на приобретение квартир вкладчикам были выделены, ссылалась на тяжёлое материальное положение многих вкладчиков. Эта ситуация послужила поводом для увольнения Семёновой Е.Г. в июле - августе 2005 г. Она поставила вопрос о выплатах и приобретении жилья вкладчикам лично перед Карасёвым Н.Ф. Карасёв Н.Ф. ничего конкретного ей не ответил, переложил вину на неё, указал на то, что она сама не может решить этого вопроса. Семёнова указала ему на то. что она не может исправить ситуацию, поскольку денег не выделяется. После этого Семёнова Е.Г. была уволена в течение двух дней по указаний Карасёва

 Отправлено: 09.06.07 14:20. Заголовок: 291 - Родионова - 4

Н.Ф. Начальником управления риэлтерского обслуживания была назначена Каравашкина И.Г.

Всё это привело к тому, что в центральном офисе сложилась психологически очень тяжёлая обстановка. С сентября 2005 года через офис шел постоянный поток вкладчиков, требовавших приобретения им жилья или возвращения денег'. Вопрос о выделении средств продолжал ставиться Караяашкиной И.Н. и перед финансовым директором компании Быковским А.В. Он отвечал, что денег на эти цели нет или вообще не разговаривал с нами на эту тему, говорил, что очень занят.

Вопрос следователи: Какова была роль Карасёва Н.Ф. и Карасёвой 1-1.И. в управлении корпорацией «Социальная инициатива»?
Ответ свидетеля: Они полностью держали управление компанией в своих руках. Все основные вопросы решались только ими. В управлении был полный диктат Карасёва Н.Ф. Все руководители и прочие сотрудники могли по несколько часов ждать приёма у Карасёва Н.Ф., но никто не смел ему сказать ни слова против. Карасёв Н.Ф, был генератором идей, внедряемых в компании. Карасёва Н.И. была его правой рукой, её распоряжения были обязательными для исполнения всеми сотрудниками компании. Она лично беседовала с каждым сотрудником, который устраивался в компанию, оценивала внешность человека, его поведение. По их желанию сотрудник мог быть уволен в один день. Так, при мне был уволен директор одного из региональных филиалов, который забыл выключить перед совещанием свой мобильный телефон и посмел что - то сказать Карасёвой в ответ, когда она сделала ему замечание по этому поводу. За три опоздания на работу следовало увольнение. Таким образом, дисциплина Карасевыми в компании была очень строгой.

Карасёв Н.Ф. имел право первой подписи на финансовых документах. Денежные средства на совершение сделок выделялись только с его ведома и письменного разрешения. Из - за того, что он постоянно находился в разъездах и не мог своевременно подписать финансовый документ, часто срывались сделки.

Вопрос следователя: Вы участвовали в приобретении КТ "Социальная инициатива и компания" банка?
Ответ свидетеля: Да, в 2004 году на общем совещании Президент КТ "Социальная инициатива и компания" Карасёв Н.Ф. сообщил сотрудникам о планах компании на приобретение собственного банка. Перед Новым 2005 годом от своего начальника Семёновой Е.Г. я и другие- сотрудники моего отдела узнали, что от руководства компании поступило указание, что всем сотрудникам компании надо приобретать акции коммерческого банка «Стройпромбанк». Я внесла по договору инвестиционного вклада 20 тысяч рублей на приобретение акций этого банка. Каким образом был определён размер этой суммы, я не помню, но в разговорах между сотрудниками фигурировала именно эта сумма. Некоторые сотрудники сдавали меньше или больше. По атмосфере в коллективе было понятно, что те, сотрудники, которые не сдадут деньги на банк, могут быть уволены. Примерно в феврале

 Отправлено: 09.06.07 14:21. Заголовок: 292 - Родионова - 5

2005 г. всем сотрудникам компании была начислена премия, которую никто не получал. Размер премии я не помню. Все сотрудники при получении заработной платы писали заявления о перечислении этой премии на приобретение акций. Кто дал указание писать такие заявления, мне не известно, но обычно все указания нам давались Семёновой Е.Г., а ей могли указывать только Карасёвы. Применялись ли к сотрудникам, которые отказывались приобретать акции, какие - либо принудительные меры, мне не известно. Примерно в феврале 2006 года из сотрудников моего отдела позвонил мне и сказал, чтобы я ехала в офис банка, расположенный в гостинице «Молодёжной» на ул. Тимирязева г. Москвы, чтобы расторгнуть договор на приобретение акций. Я приехала в офис, подписала соглашение о расторжении договора, и мне вернули 20 тысяч рублей. Остальную сумму взноса мне не вернули, хотя я расписалась о получении суммы около 70 или 90 тысяч рублей. Я возвращения разницы от этой суммы не требовала. Обстановка была такой, что либо я бы получила 20 тысяч, либо не получила бы денег вообще.

 Отправлено: 09.06.07 14:33. Заголовок: 293-295 - Федорин

27 июля 2006 - Протокол допроса свидетеля - Федорин Николай Васильевич


Свою трудовую деятельность я начал с 01.06.2003 г. в КТ "Социальная инициатива и компания" в должности менеджера инвестиционного управления, затем позднее я был переведён на должность старшего менеджера этого же управления. Уволился я с указанной должности по собственному желанию в феврале 2006 года. Номер программы сейчас вспомнить затрудняюсь, так как нумерация инвестиционных программ и товариществе постоянно менялась. Начальником инвестиционного управления первоначально была Карасёва Н.И., затем данное управление с середины 2005 года возглавляла Яковенко Александра Борисовна Программа имела направленность на привлечение инвестиций с граждан под объекты коммерческой недвижимости, а именно в строительство Детского парка чудес (фонд «Детский парк чудес»). По инвестиционному контракту № 942 данный объект значился как «Детский парк чудес», который был заключён от 05.03.2003 г. между КТ "Социальная инициатива и компания" и фондом «Всероссийский парк чудес». От лица фонда контракт был подписан Зурабом Константиновичем Церетели. Данный контракт был расторгнут к апреле-мае 2005 года по инициативе Церетелли. По данному контракту КТ "Социальная инициатива и компания" обязалось построить первую очередь указанного парка на участке 33 га (12 ресторанов различных национальных кухонь, тортово-развлекательный комплекс, гостинично-офмспый комплекс, и здание автотехцентра). Земельный участок предполагаемой застройки находился в бессрочном пользовании у Церетели и был получен ог Правительства г. Москвы. Авансом по данному контракту 3.Церетелли было перечислено 2 миллиона долларов (около 77 миллионов рублей) на проведение проектных работ. Контракт был расторгнут по причине того, что Церетели в дальнейшем после заключения контракта увеличил стоимость контракта по выполнению проектных работ до 28 миллионов долларов, в связи с чем Карасёв Н.Ф. принял решение отказаться от данного проекта. Церетелли вернул 77 миллионов рублей, полученных от КТ "Социальная инициатива и компания" и затрат понесённых товариществом на разработку ИРД и строительство ограждения. По данному инвестконтракту

привлекались денежные средства от физических и юридических лиц иод строительство торговых и офисных площадей. Под строительство ресторанов денежные средства не были привлечены. Под данный проект было собрано инвестиций за период 2003-2004 гг. в размере 150-170 миллионов рублей.

В конце декабря 2004 года был подписан график выхода па площадку по строительству гостинично-офисного комплекса, который был подписан Карасёвым, Лужковым, Кузьминым, Церетелли. В конце 2005 года КТ "Социальная инициатива и компания" должно было выйти на площадку, закончив работы подготовительного периода. Однако, данный график не был соблюдён и контракт был расторгнут по причинам указанным выше. Привлечённые денежные средства от физических лиц и организаций не были возвращены в полном размере, так как у КТ "Социальная инициатива и компания" в 2005 году уже не было данных денежных средств.

По моему мнению, КТ "Социальная инициатива и компания" и другими товариществами руководил Карасёв Н.Ф., хотя номинально данными товариществами управляли генеральные директора и вице-президенты.

Кроме того, в конце 2004 г. начале 2005 года по предложению руководства КТ "Социальная инициатива и компания", как и большинство работников КТ "Социальная инициатива и компания", я сдал свои личные денежные средства в сумме 40 000 рублей для приобретения банка «Стройпромбанк». Для чего был оформлен договор инвестиционного вклада с КТ "Социальная инициатива и компания". Кто именно от лица товарищества подписал данный договор, я не помню. Иных денежных средств я по данному договору не вносил. Сотрудники вносили различные суммы от 5 000 до 40 000 рублей. В дальнейшем данный банк получил название «Инзенский». Позднее я получил данные денежные средства в полном объёме обратно и претензий не имею

 Отправлено: 09.06.07 14:39. Заголовок: 295-296 - Копьева - 1

27 июля 2006 - Протокол допроса свидетеля - Копьёва Ольга Валентиновна

1. Фамилия, имя, отчество Копьёва Ольга Валентиновна
2. Дата рождения 19 января 1962 года рождения
3. Место рождения г.Москва
4.Место жительства и (или) регистрации; г.Москва. ул.Сельскохозяйственная д.13. корп.2. кв. 38. тел. 181-50-12 тел, моб. 8-926-210-93-98
5. Гражданство Российская Федерация
6. Образование: высшее
7. Семейное положение, состав семьи: замужем, несовершеннолетняя дочь
8. Место работы или., учебы - Международный учебный центр при Московской финансовой"академии, менеджер по продажам.
9. Отношение к воинской обязанности - военнообязанная
10. Наличие судимости - ранее не судима


По вышеуказанному адресу я проживаю со своим мужем Копьевым Константином Олеговичем и несовершеннолетней дочерью Марией Константиновной, 1990 г.р., и старшей дочерью Копьевой Дарьей Константиновной.

 Отправлено: 09.06.07 14:41. Заголовок: 297 - Копьева - 2

В 1984 г. я закончила экономический факультет МГУ им. Ломоносова по специальности политэкономия. С 1984 по 1990 г. я работала экономистом с Мосгорглавснабе при Госснабе СССР. После я находилась в декретном отпуске в связи с рождением ребенка. С 1996 по 2003 г. я работала в агентстве недвижимости ЗАО «Миэль». В этот период я от своей коллеги Каравашкиной Марии узнала о существовании КТ «Социальная инициатива и компания». Она мне сказала, что в компании происходит набор на вакантные должности в отдел новых фипапсоиых чехнологий. В апреле 2004 г. я договорилась о встрече с начальником управлении новых финансовых технологий Семеновой Е.Г. и Каравашкиной И.Н. После чего я прошла собеседование, которое они и проводили. По окончании собеседования и проходила двухнедельную стажировку. С 20 апреля 2004 года со мной был заключен трудовой договор, я была назначена на должность менеджера отдела новых финансовых технологий. Моим непосредственным руководителем была Семёнова Е.Г. и Каравашкина М.Н. Отдел входил в инвестиционное управление, руководителем которого была Карасева Н.И. В мои обязанности входила консультация посетителей центрального офиса товарищества о новых финансовых технологиях товарищества, заключение договоров, проведение сделок купли-продажи. Должностные обязанности мне были разъяснены Каравашкиной И.Н. Изначально оклад мне был установлен в размере 21 000 рублей, к 2005 г. оклад вырос до 23000 рублей. Моё рабочее место находилось в центральном офисе компании по адресу: г. Москва, ул. Земляной Вал, 50 «а». Я работала в будние дни с режимом с 10 до 18 часов без перерыва на обед.

Основной финансовой технологией, используемой и предлагаемой посетителям офиса, являлась программа «Ипотека - строй», «Живи и Выкупай». Суть программы «Ипотека-Строй» заключалась в том, что человек получал беспроцентный кредит под залог имеющейся у него квартиры. Мы, в частности я, делали рыночную оценку квартиры путём выезда на место и её Осмотра. Клиент выбирал и сообщал, какую именно строящуюся товариществом квартиру он кочет приобрести. Пму предоставлялся беспроцентный кредит, а фактически рассрочка в оплате стоимости строящегося жилья. Клиент оплачивал первый взнос (составлял не менее 30 процентов от разницы между стоимостью новостройки и рыночной стоимостью квартиры клиента), затем устанавливался график платежей по выплате рассрочки па период строительства квартиры. Если строительство заканчивалось, то есть дом должен был сдаваться в эксплуатацию, клиент либо должен был бы выплатить товариществу недостающую сумму от стоимости жилья, либо в её счёт передавать свою жилплощадь. Особенность данной программы заключалась в том, что КТ "Социальная инициатива и компания" позволяло продолжать проживать и быть зарегистрированным на залоговой жилплощади клиенту. Между гражданином и КТ "Социальная инициатива и компания" для реализации этой программы заключался инвестиционный обменно - разменный договор. Когда гражданин вносил

 Отправлено: 09.06.07 14:43. Заголовок: 298 - Копьева - 3

сумму стоимости квартиры, этот договор переоформлялся на договор о долевом участии в строительстве, но менеджеры нашего отдела этой процедурой уже не занимались. Какое количество человек было включено в эту программу я не помню, потому что на момент моего прихода она уже действовала.

Также существовала технология «Живи и Выкупай», которая заключалась в том, что человек сначала вносил в капитал товарищества деньги в размере 50 процентов от предполагаемой стоимости жилья по договору инвестиционного вклада, жилье должно было для него приобрести товарищество. Через 6 месяцев после внесения этой суммы товарищество должно было приобрести клиенту квартиру на вторичном рынке, которую подбирала в том числе и я. Приобретённая квартира оформлялась в собственность КТ "Социальная инициатива и компания". Почему клиенту сразу не предоставлялась в собственность квартира я не знаю, такой порядок сложился до моего прихода в «СИ». Далее с клиентом заключался договор найма, на основании которого он поселялся в приобретённое жильё. Одновременно на недостающую сумму клиенту выдавался Кредитным потребительским кооперативом граждан «СоцИнициатива кредит», входившим в состав КТ "Социальная инициатива и компания", заем под 6 процентов годовых на срок от 3 до 10 лет. Хочу отметить, что согласно договору между КТ "Социальная инициатива и компания", КПКГ «СоцИнициатива кредит» и клиентом, задолженность клиента перед КТ "Социальная инициатива и компания" погашало КПКГ. Таким образом, обязательства клиента перед КТ выполнялись полностью, клиент оставался должен только КПКГ. Но квартира в собственности оставалась у КТ до погашения задолженности клиента перед КПКГ.

Таким образом, с гражданином заключался сначала инвестиционный договор по программе «Живи и выкупай», а после приобщения ему жилья -договор найма и договор займа с КПКГ на недостающую сумму.

Эта программа тоже пользовалась успехом, потому что позволяла -заселиться в новую квартиру при недостатке наличных средств, а также получить займ в КПК на выгодных для клиента условиях (6% годовых). В эту программу в период моей работы было вовлечено около 20 человек, некоторые из них успели досрочно погасить займ, и оформить жильё в собственность (около 7-8 человек). Последняя квартира по этой программе была приобретена в декабре 2005 года.

Обе вышеописанные программы были разработаны Карасёвым Н.Ф. Существовали и другие программы приобретения жилья, но они спросом не пользовались и не работали (Кредит - экспресс. Кредит - адрес и ДР.)

С 15 августа 2005 г. я была назначена руководителем риэлторской группы по подбору жилья по гарантийным обязательствам КТ "Социальная инициатива и компания". В этой должности я проработала два месяца (до октября 2005 г.). Руководителем отдела был начальник отдела учета активов

 Отправлено: 09.06.07 14:46. Заголовок: 299-300 - Копьева - 4

и выполнения обязательств Алтухов К.Л. Для того, чтобы выполнить обязательства перед вкладчиками, по договорам с которыми гарантийный срок строительства истек и по которому КТ "Социальная инициатива и компания" должна была предоставить вкладчику квартирт, КТ "Социальная инициатива и компания" покупала квартиры в новостройках г.Москвы и в Подмосковье. По этим обязательствам в месяц набиралось около 30 человек, которым мы должны были предоставить квартиры. Мне стало ясно что выполнить обязательства нереально. За период с 15 августа по 15 октября 2005 г. было приобретено около 7 квартир. Квартиры о новостройках приобретались для вкладчиков по без наличному расчету. На вторичном рынке квартиры я не покупала.

12 октября 2005 г. Карасев Н.Ф. собрал представителей инициативных групп вкладчиков по каждому объекту и сделал заявление, что до улучшения состояния компании он прекращает возвраты по вкладам. Это фактически означало и прекращение подбора квартир вкладчикам по гарантийным обязательствам.

После этого Черкасов Ю.А. отдал распоряжение вести учет вкладчиков перед которыми существовали гарантийные обязательства по предоставлению равноценных квартир в их собственность. С октября до декабря 2005 года я занималась именно учетом вкладчиков. У меня в группе было 2 человека - Тихонов Г.В. и Смычков СВ. С октября по декабрь 2005 г. нашу группу возглавлял Федорин Н.В.

Вопрос следователя: Занимали ли Вы какие-либо должности в ПТ «Холдинг «СИ» и К», ТФПГ «Доступное жилье»?
Ответ: С октября 2004 года мой отдел был переведён в ПТ «Холдинг «Социальная инициатива и компания», а затем в апреле-мае ТФПГ «Доступное жильё». Должности в этих организациях были аналогичные. Цель создания этих организаций мне неизвестна.

Вопрос следователе: По какой причине КТ "Социальная инициатива и компания" не смогло выполнить свои обязательства перед вкладчиками?
Ответ свидетеля: На этот вопрос мне ответить сложно, но я думаю, что средства, собранные с вкладчиков тратились не на те цели. Вместо того, чтобы тратить средства на вхождение в регионы, необходимо было сначала достроить начатые объекты. Также в компании все решения принимал единолично Карасев Н.Ф. На общих собраниях Карасев Н.Ф. не одобрял какие-то предложения других сотрудников, не терпел критики, признавал только свое мнение, считал его единственно верным. В частности, был случай, когда была уволена одна из руководителей ПЭСО Вигдарович Т. за то, что обращала внимание Карасева Н.Ф. на недостатки в деятельности компании. Он постоянно в своих выступлениях перед сотрудниками подчеркивал, что мы работаем в частной компании, и что именно он решает что и как делать.

Вопрос следователя: Какова была роль Карасева Н.Ф. и Карасёвой Н.И. в управлении корпорацией «Социальная инициатива»? Изменилась ли

 Отправлено: 09.06.07 14:49. Заголовок: 300-301 - Копьева - 5

роль Карасёва Н.Ф. в управлении компанией после создания ПТ «Холдинга «Социальная инициатива и компания» и ТФПГ «Доступное жильё»?
Ответ свидетеля: Они руководили компанией полностью. Все основные финансовые вопросы решались только ими. Первое положение в компании занимал Карасёв Н.Ф. Карасёва Н.И. также активно руководила компанией. Сначала она была начальником инвестиционного управления, а затем стала председателем правления КТ "Социальная инициатива и компания". Даже после создания Карасевым Н.Ф. ПТ и ТФПГ роль его в принятии решений не изменилась, также для того, чтобы приобрести квартиру вкладчику по обязательствам КТ требовалась его виза.

Вопрос следователя: Вы участвовали в приобретении КТ "Социальная инициатива и компания" банка?
Ответ свидетеля: Да, в 2004 году на общем совещании Президент КТ "Социальная инициатива и компания" Карасёв Н.Ф. сообщил сотрудникам о планах компании на приобретение собственного банка. Примерно в декабре 2004 г. от своего начальника Семёновой Е.Г. я и другие сотрудники моего отдела узнали, что от руководства компании поступило указание, что всем сотрудникам компании надо приобретать акции коммерческого банка «Стройпромбанк». Я внесла по договору инвестиционного вклада 20 тысяч рублей на приобретение акций этого банка, причем 10 тысяч рублей я внесла своих денег, и 10 тысяч рублей я брала через займ в КПК". В течение 2005 г. всем сотрудникам компании была начислена премия, которую никто не получал. В частности мне также была начислена премия в сумме примерно 40000 рублей дважды. Все сотрудники, в том числе и я, при получении заработной платы заключали дополнительные соглашения к ранее заключенным договорам инвестиционного вклада и, по-моему, писали заявления о перечислении этой премии на приобретение акции Заявления писались по образцу и были обязательными. В конце 2005 года также централизовано сотрудники, среди которых была и я, расторгли свои договоры инвестиционного вклада, который были ранее заключены, и заключила договор купли-продажи акций «Стройпромбанка». В декабре 2005 года централизовано всех сотрудников «СИ» пригласили в офис банка на ул.2-й Тверской-Ямской, д.54, чтобы расторгнуть договор на приобретение акций. Я приехала в офис, подписала соглашение о расторжении договора, и мне вернули 20 тысяч рублей. Однако, фактически я расписывалась за получение гораздо большей суммы. Я возвращения оставшейся суммы не требовала, так как в противном случае не получила бы и 20000 рублей, а мне на тот момент очень нужны были деньги, так как происходили задержки с выплатой заработной платы.

Вопрос следователя: Когда Вы уволились из компании и что послужило для этого причиной?
Ответ свидетеля: С 15 февраля 2006 года я уволилась из КТ "Социальная инициатива и компания" по собственному желанию, так как мне на протяжении 2,5 месяцев не выплачивали зарплату. Я потеряла веру в будущее компании. Кроме того, в наш отдел поступали устные заявления разгневанных вкладчиков с угрозами физической расправы.

 Отправлено: 09.06.07 14:57. Заголовок: 303-304 - Аккуратнова -1

01 августа 2006 - Протокол допроса свидетеля - Аккуратнова Надежда Львовна

1. Фамилия, имя, отчество: Аккуратнова Надежда Львовна
2. Дата рождения: 04.02.1971 г.
3. Место рождения: г. Москва.
4. Место жительства и (или) регистрации : г. Москва, Плавский проезд, 5 -65.
Телефон: 8-499-743-53-89. телефон сотовый: 8-916-114-07-10.
5. Гражданство: РФ.
6. Образование: среднее.
7. Семейное положение, состав семьи: замужем, двое несовершеннолетних детей.
8. Место работы или учебы: ООО Агентство недвижимости «Триумф» (г. Москва, ул. 2 - я Фрунзенская, 10, корп. 1.
телефон: 641 -33-90.
9. Отношение к воинской обязанности: не военнообязанная.
10. Наличие судимости: со.слов не судима.

В 1988 году я закончила среднюю общеобразовательную школу № 324 г. Москвы. В 1990 году я закончила швейное училище г. Москвы (номер не помню). После обучения я 'работала на предприятии бытового обслуживания ЦК КПСС портнихой- С 1992 года я ушла в декретный отпуск, и в 1994 году уволилась оттуда по собственному желанию, занималась уходом за ребёнком. В 1998 году я устроилась агентом по недвижимости в Агентство недвижимости «Онега». В 1999 году я ушла в декретный отпуск и уволилась из агентства. В начале 2003 года я устроилась в Коммандитное товарищество «Социальная инициатива и компания» на должность менеджера отдела новых технологий.

В эту фирму меня пригласила мой руководитель по прежнему месту работы (агентству «Онега») Семёнова Елена Георгиевна. Я прошла собеседование с Семёновой Е.Г., затем прошла стажировку в течение двух недель, в ходе которой я ознакомилась с историей компании, ее структурой и направлениями деятельности. После этого со мной был заключен трудовой договор, я была принята на должность менеджера в отдел новых технологий. Я подчинялась по должности начальнику отдела Семёновой Е.Г. Она разъяснила мне мои должностные обязанности, в них входила консультация

 Отправлено: 09.06.07 15:02. Заголовок: 305 - Аккуратнова -2

клиентов по программам «Социальной инициативы», заключение договоров по программе «Ипотека — строй», выезд в квартиры клиентов, их оценка по рыночной стоимости для дальнейшего оформления в качестве взноса в счет приобретения нового жилья. Кроме того, оценивались квартиры, которые шли под расселение или оформлялись на КТ "Социальная инициатива и компания" по программе «Живи и выкупай». На момент моего прихода отдел 'состоял из пяти сотрудников. Впоследствии штат расширялся, благодаря включению новых программ и функций.

Мне была установлена заработная плата в размере около 15 000 рублей, которая постепенно увеличивалась. Моё рабочее место находилось в центральном офисе товарищества в здании на ул. Земляной Вал г. Москвы.

В соответствии с программой «Ипотека - строй» клиент товарищества заключал договор «Ипотека - строй», по которому он имел право на приобретение квартиры в строящемся объекте КТ "Социальная инициатива и компания", если вносил в капитал товарищества взнос в размере не менее 50 процентов от её стоимости. Остальную сумму клиент должен был внести до окончания запланированного срока строительства объекта. Особенность этой программы заключалась в том, что в качестве первоначального взноса клиент имел возможность внести имеющуюся у него жилплощадь, которая оценивалась менеджером КТ "Социальная инициатива и компания". При этом клиент не передавал товариществу эту квартиру сразу, она оставалась у
него в собственности, он имел право проживать в ней, пока не накопит оставшуюся сумму и не будет иметь возможности переселиться в новостройку. Кроме того, стоимость строящейся квартиры была фиксированной , то есть не росла в период действия договора, а стоимость квартиры клиента не фиксировалась. Таким образом , клиент выигрывал в азнице между фиксированной ценой новостройки и растущей стоимостью своего жилья. Эта программа была очень популярна, благодаря ее очеидной выгоде. Эта программа, как и все остальные, использовавшиеся нашим отделом, были разработаны исключительно Карасёвым Н.Ф. Кто разрабатывал формы договоров, мне не известно, но скорее всего этим занимался юридический отдел товарищества.

Программа «Живи и выкупай» была введена в использование чуть позже. Эта программа заключалась в том, что клиент вносил по договору Инвестиционного вклада по программе «Живи и выкупай» износ в размере не менее 50 процентов от стоимости квартиры на вторичном рынке жилья, Которую он хотел приобрести. Через шесть месяцев после внесения клиентом взноса нашим отделом подбиралась ему подходящая квартира. Если его устраивал предложенный вариант, товарищество приобретало квартиру в свою собственность, а с ним заключался договор коммерческого найма. Приобретение квартиры оформлялись дополнительным- соглашением, где указывалась стоимость ее приобретения. Оплата за найм включала оплату налога на имущество юридического лица и оплату коммунальных услуг. Оставшуюся стоимость квартиры (50 процентов или меньше) клиент выплачивал путём равномерных взносов в кредитный потребительский

 Отправлено: 09.06.07 15:14. Заголовок: 306 - Аккуратнова - 3

кооператив и течение нескольких лет с процентной ставкой 6 процентов годовых. Размеры взносов, их периодичность и сроки рассчитывались специалистами кооператива. После внесения клиентом всей суммы стоимости жилья, квартира передавалась ему в собственность. Стоимость кпартиры на период погашения кредита фиксировалась.

Отделом применялись и другие программы приобретения жилья, но их условия не были такими выгодными, как у вышеописанных, поэтому клиенты не хотели работать с товариществом по ним. Таким образом, они практически не использовались.

Примерно в начале 2004 года отдел был преобразован в Управление новых финансовых технологий. В него был включен отдел расселения ветхого фонда. На наш отдел была возложена дополнительная функция по подбору вариантов для расселения наряду с сотрудниками этого отдела. Чуть позже в управление был включен отдел маркетинга, который занимался изучением ситуации на рынках недвижимости в регионах, где товарищество планировало строить объекты. Через некоторое время этот отдел был выведен из состава управления. С конца 2004 года Управление было переименовано в Управление риэлтерского обслуживанкк. С этого времени отдел расселения ветхого фонда был переименован в отдел риэлтерских услуг, его сотрудники стали оказывать все виды риэлтерских услуг всем обращавшимся в компанию гражданам. Функции по расселению ветхого фонда были, как мне известно, переданы в региональные филиалы.

Примерно с сентября 2004 года начался период, когда истекали шестимесячные сроки по договорам инвестиционных вкладов «Живи и выкупай». С этого момент сотрудники нашего отдела стали заниматься подбором вариантов для вкладчиков по этой программе и оформлением приобретения товариществом в собственность квартир по этой программе. Оказалось, что процедура приобретения жилья в собственность товарищества и оформления прав товарищества на нею юридически разработана не была. Мне и другим сотрудникам отдела пришлось самостоятельно заниматься этим, согласовывать свои действия с юристами и бухгалтерами. Пришлось искать подходящий для этой схемы банк, разрабатывать процедуру передачи денег продавцу квартиры и оформления квартиры в собственность товарищества. В результате процедура приобретения квартир в собственность товарищества была нами разработана, она проводилась исключительно официально. Никаких неофициальных расчётов с продавцами мы не проводили и средств нам на это не выдавали. Для приобретения жилья официально бухгалтерией выделялись наличные денежные средства с учётом всех накладных расходов, связанных с нотариальным и регистрационным оформлением сделок и банковскими услугами по передаче средств.

С середины 2004 года на сотрудников управления была возложена обязанность по подбору и приобретению квартир вкладчикам, у которых истёк срок строительства жилья по обычным договорам инвестиционных «кладов. Этим вкладчикам в соответствии с условиями договоров полагалось либо приобретение квартиры, равноценной указанной в договоре, либо

 Отправлено: 09.06.07 15:19. Заголовок: 307 - Аккуратнова - 4

выплата компенсации также в размере стоимости квартиры, равноценной указанной в договоре. С этими вкладчиками сразу возникли проблемы с приобретением им квартир. Сначала была возможность передавать им и вкладчикам по программе «Живи и выкупай» квартиры, которые передавались товариществу в качестве взносов по договорам по программе «Живи и выкупай», но этих квартир было мало, и они быстро кончились. Процедура приобретения квартир для передачи их вкладчикам разработана но была, сотрудники бухгалтерии не знали, как проводить по бухгалтерии расходы па приобретение равноценных квартир, а также как приходовать приобретенные квартиры и оформлять их передачу вкладчикам. Таким обрачом, равноценные квартиры приобретались только в новостройках, когда товарищество переводило средства строительной компании, а в собственность квартира оформлялась уже вкладчику. В основном же мы подбирали вариант квартиры для вкладчика, бухгалтерия выплачивала ему компенсацию, и он сам покупал себе эту квартиру, но это уже никто не отслеживал. Некоторых людей такая процедура не устраивала, но мы старались им объяснить, что им желательно забрать деньги, иначе приобретение им квартиры может затянуться на неопределённый срок. Те, кто понимал ситуацию, соглашались и забирали деньги.

С начала 2005 года ситуация с приобретением квартир по программам «Живи и выкупай» и по договорам инвестиционных., вкладов (выплат компенсации) стала ухудшаться. Ежемесячно для этих целей начальником управления планировался бюджет с учётом запланированных сделок. С начала 2005 года возникли проблемы с выделением средств на эти цели. Периодически происходили задержки с выделением средств из бухгалтерии, несмотря на то, что Карасёвым Н.Ф. давалось разрешение на приобретение квартир. В бухгалтерии только отвечали, что денег нет, чтобы исполнить указание Карасёва Н.Ф. Когда мы выходили на Литовченко СВ. млн Ьыковского А.В., они отвечали то же самое, что денег нет. Положение особенно ухудшилось к апрелю 2005 года, когда задержки могли длиться несколько дней, что приводило к срыву запланированных сделок, потере
залоговых сумм. Вкладчиков приходилось ставить в очередь, установленные в договорах сроки приобретения жилья нарушались.

Семёнова Е.Г. постоянно ставила перед руководством вопрос о своевременном выделении средств на приобретение квартир, но ситуация не изменялась

Эта ситуация предполагалась, поскольку такую политику вёл Карасёв Н.Ф. Так, к примеру, после того, как стало понятно, что комплекс "Московия» строить не будут и была возможность перевести вкладчиков с этого объекта на другие, Карасёв Н.Ф. дал указание предлагать вкладчикам возможность выждать время, установленное в договорах {два года) и получить за внесённый взнос равноценную квартиру. Внешне это решение, с учетом тенденции роста стоимости жилья, казалось неразумным. Но мы сначала предполагали, что руководству виднее и выгоднее использопать те средства, которые переданы вкладчиками. Наше управление выходило с

 Отправлено: 09.06.07 15:22. Заголовок: 308 - Аккуратнова - 5

предложением о приобретении новостроек у других компаний для дальнейшей выдачи их вкладчикам с нереализованных объектов. Это было бы наиболее оптимальным выходом, но это предложение не было принято. В начале июля 2005 года на совещании Семёнова Е.Г. в очередной раз
поставила перед Карасёвым Н.Ф. вопрос о выделении средств на приобретение квартир для вкладчиков. Как я знаю, со слов Семёновой и тех, кто присутствовал на совещании, Карасёв ей ответил, что мы, то есть сотрудники нашего управления, должны приобретать жильё. Семёнова ответила, что средств ей на это не выделяется. У них произошёл эмоциональный разговор, после которого ей предложили уволиться. На следующий день со всеми сотрудниками нашего управления провела беседу Карасёва Н.И., которая у каждого из нас выясняла, устраивает ли нас Семёнова, и кого бы мы хотели видеть на её месте. В результате Семёнова Е.Г. уволилась по собственному желанию, на её место была назначена Каравашкина (её заместитель). Я в это же время в связи с этими событиями, понимая, что ситуация дальше будет только ухудшаться, приняла решение об увольнении. Я проработала ещё две недели, потому что должна была закончить запланированные сделки, и уволилась по собственному желанию в июле 2005 года. Заработная плата выплачена мне в полном объеме

Вопрос следователя: Вы участвовали в приобретении акции коммерческого банка, который приобретало КТ "Социальная инициатива и компания" в 2004-2005 г.г.?
Ответ свидетеля: Да, в конце 2004 года сотрудникам управления Семёнова Е.Г. сообщила на общем совещании, что руководство приняло решение о приобретении коммерческого банка и всем сотрудникам компании предлагается делать взносы в капитал товарищества. Семёнова объяснила, что дело это добровольное, но мы должны понимать, что в отношении тех, кто откажется делать взносы, могут последовать негативные меры вплоть до увольнения. Также Семёнова сообщила, что предлагалось вносить рядовым менеджерам по 20 000 рублей (допускалась рассрочка), руководство должно было вносить большую сумму. Я внесла взнос в размере 20 000 рублей по договору инвестиционного вклада. Чуть позже всем сотрудникам начислялась премия. Секретари или кассиры раздавали всем бланки заявлений, согласно которым эти премии тоже направлялись в товарищество на приобретение банка. Когда я увольнялась, я не стала расторгать этот договор и требовать возвращения вложенных мной средств. Я смирилась с потерей этих денег. Какая сумма числится в капитале товарищества, как внесённая мной, в настоящее время мне не известно.

Кроме того, ещё раньше я также по указанию руководства, как и все сотрудники, вносила в создаваемый товариществом кредитный потребительский кооператив «СоцИнициатива - кредит» взнос в размере 1 000 рублей. Это взнос я также вернуть не пыталась.

Хочу обратить внимание на то, что когда я увольнялась, я оформляла во всех подразделениях КТ "Социальная инициатива и компания" обходной лист. Когда дело дошло до КПК "СоцИнициатива - кредит", то сотрудники

 Отправлено: 09.06.07 15:23. Заголовок: 309 - Аккуратнова - 6

чого отдела, кто именно я не помню, л общалась с мужчиной по имени Алексей, не стали сначала подписывать мне обходной лист. Они объяснили мне, что за мной перед КПК числится долг в размере около одного миллиона рублей или больше. Я удивилась, потому что никогда займов а кооперативе не брала и никаких бумаг по этому поводу не подписывала. Сотрудники кооператива в разговоре объяснили мне, что эти деньги были формально переведены на меня как сотрудника КТ "Социальная инициатива и компания" в целях каких - то расчётов между этими структурами. Они же предложили мне подписать какой - то договор, согласно которому я получила у них эти деньги, пояснив, что через некоторое время они погасят этот долг. Я подписывать договор отказалась. Тогда они ходили к Литовченко и Быковскому для выяснения возможности погашения долга немедленно, но они ответили, что денег на тот момент не было. В конце концов мне просто подписали обходной лист, и я уволилась. Каким образом, был решён вопрос с этим якобы моим долгом перед кооперативом мне не известно. Как я знаю со слов сотрудников, я не единственная, у кого возникали такие проблемы с неизвестно откуда появившимся долгом перед кооперативом.

Вопрос следователя: Какова была роль Карасёва Н.Ф. и Карасёвой Н.И. в управлении компании?
Ответ свидетеля: Они были действительными руководителями компании. До начала 2005 года все служебные записки о выделении средств на приобретение квартир готовились и направлялись за подписью Семёновой Е.Г. на имя Карасёва или Карасёвой. С начала 2005 года такие записки стали составлять на имя Быковского, Литовченко или генерального директора товарищества (Пинчука, Черкасова). Как мне кажется, смена адресата записок была вызвана преобразованиями структуры компании. Мне только сложно сказать, были ли в курсе Карасёв и Карасёва о состоянии дел с покупкой квартир, понимали ли они тот объём вкладчиков, который постоянно увеличивался. Как мне кажется, они должны были это понимать, как и остальные руководители (Быковский, Литовченко, Пинчук, Черкасов), потому что служебные записки в их адрес о выделении средств на покупку квартир направлялись постоянно, списки вкладчиков увеличивались, они должны были это видеть и сравнивать это с отчётами о средствах, фактически выделенных на приобретение жилья.

 Отправлено: 09.06.07 15:29. Заголовок: 310-311- Орехова - 1

01 августа 2006 - Протокол допроса свидетеля - Орехова Елена Петровна

1. Фамилия, имя, отчество: Орехова Елена Петровна
2. Дата рождения: 15.05.1979г.
3. Место рождения: г. Москва.
4. Место жительства и (или) регистрации: г. Москва, ул.800-летия Москвы, д.2,корп.1, кв.109.
Телефон: 484-50-22.
телефон сотовый: 8-910-484-50-22.
5. Гражданство: РФ.
6. Образование: высшее.
7. Семейное положение, состав семьи: не замужем
8. Место работы или учебы: ООО «Триада-финанс», начальник кредитного отдела. Адрес: г.Москва, ул.Гостиничная, д.9а, корп.З
9. Отношение к воинской обязанности: не военнообязанная.
10. Наличие судимости: со слов не судима.


Примерно в 2001 г. я закончила РЭА им. Плеханова Г.В. по специальности экономист. В 2003 г. через Интернет я узнала о вакансиях в КТ "Социальная инициатива и компания", я разместила в Интернете свое резюме. Примерно в ноябре 2003 г. мне позвонили и пригласили на собеседование. Собеседование со мной проводил начальник отдела по работе с институциональными- инвесторами финансового управления КТ "Социальная инициатива и компания" Тихонов И.В. После собеседования я проходила двухнедельную стажировку. По окончании стажировки я была принята в штат КТ "Социальная инициатива и компания" на должность менеджера в отдел по работе с институциональными инвесторами финансового управления. Непосредственным руководителем был Тихонов И.В. В мои обязанности входило отслеживание платежей по программе накопи и живи, консультирование клиентов, организации работы по созданию и деятельности КПКГ «СоцИнициатива-кредит». Я занималась именно кредитованием в рамках КПКГ. Непосредственно я консультировала потенциальных заемщиков, принимала заявления на получение кредита с граждан, готовила пакет необходимых документов, проверяла платежеспособность заемщиков по представляемым ими справкам, готовила документы по заемщикам в комитет по займу КПКГ, занималась оформлением договоров займа, отслеживала погашение платежей. Когда были созданы КПК в регионах, я также стала консультировать сотрудников

 Отправлено: 09.06.07 15:33. Заголовок: 312- Орехова - 2

региональных кооперативов по кредитной деятельности. КПК предоставлял кредиты на улучшение жилищных условий, на неотложные нужды, на потребительские и предпринимательские цели. В большинстве случаев кредиты гражданам выдавались на улучшение жилищных условий, эти деньги направлялись на инвестирование объектов строительства КТ "Социальная инициатива и компания". Кредит на потребительские нужды до 100 тысяч рублей под 20% годовых могли получить преимущественно сотрудники «СИ». Человеку со стороны, никак не связанному с «СИ» было получить кредит сложно. Все решения по выдаче займов оформлялись соответствующими протоколами комитета по займам, которые утверждались директором кооператива Карасевой Н.И. В июне 2004 г. я стала занимать должность старшего менеджера этого же отдела. Обязанности остались такими же. С июля 2004 г. я стала занимать должность начальника группы займов отдела клиентских отношений управления финансовой взаимопомощи- В октябре 2004 г. я была переведена в ПТ «Холдинг «СИ» и К» на аналогичную должность в управление финансовой взаимопомощи. Обязанности остались теми же, только увеличился объем работы в связи с увеличением числа потребительских кооперативов в регионах. Больше времени стало уходить на организацию работы самого отдела. В моем подчинении работали Романенко (Тарасова) В.А., Митькин С.Н., Савосько И., Перова О., Душанова О.

Вопрос следователя: Как руководство «СИ» объясняло свои действия по поводу заключения большого количества новых инвестиционных контрактов, при затягивании сроков строительства уже имеющихся
объектов? Для чего это было надо?
Ответ: Карасев Н.Ф. неоднократно на совещаниях говорил, что необходимо набрать как можно больше стройплощадок для дальнейшего развития корпорации, чтобы обеспечить долгую продолжительность работы всей компании.

Вопрос следователя: Каков был размер Вашей заработной платы?
Ответ: Мне была установлена заработная плата в размере около 12 000 рублей. Постепенно она повышалась и к моменту увольнения достигла 30 000 рублей. Выплачивалась она официально. Премии выплачивались примерно раз в квартал в размере до 1 оклада, но обычно 0,3-0,5 от оклада.

Вопрос следователя: Какова была роль Карасёва Н.Ф. и Карасёвой Н.И. в управлении орпорацией «Социальная инициатива»?
Ответ свидетеля: В корпорации был установлен авторитарный стиль управления. Карасев Н.Ф. был руководителем корпорации. В корпорации была установлена строгая субординация. Карасёва Н.Ф. была руководителем инвестиционного управления. Она была вторым человеком в компании.

Вопрос следователя: Вы участвовали в приобретении акций банка «Строй промбанк», как это происходило?
Ответ свидетеля: Да, в конце 2004 года я и другие сотрудники КТ "Социальная инициатива и компания" получили письменные обращения Карасёва Н.Ф., в котором предлагалось всем желающим принять участие в

 Отправлено: 09.06.07 15:33. Заголовок: 313- Орехова - 3

приобретении акций банка, номинальной стоимостью около 1000 рублей При этом в письме также указывалось на то, что желательно, чтобы размер взноса в среднем на человека был 20000 рублей. Также начальником управления Тихоновым И.В. было доведено, что необходимо составить список желающих. Я внесла сначала 5000 рублей в КГЖГ. Общая сумма внесенных для этих целей денег составила 30000 рублей. В итоге был оформлен договор инвестиционного вклада, по которому была внесена мной сумма 30000 рублей в КТ "Социальная инициатива и компания" с целью дальнейшей покупки акций. Кроме того, всем сотрудникам компании была начислена премия (в каком размере я не помню), которую я фактически не получала на руки, а сразу направила как дополнительный взнос по договору инвестиционного вклада. Позже были оформлены с каждым сотрудникам договоры купли-продажи акций со «Стройпромбанком», номинал акции составлял 2000 рублей за штуку. Акций было куплено на сумму, которая была накоплена по договору инвестиционного вклада (эта сумма была намного выше, чем 30000 рублей, так как входили неполученные премии). В январе 2006 г. мне позвонили и сообщили о том, что банк продаётся и я могу продать принадлежащие мне акции банка. Я съездила в офис банка. Я подписала договор купли продажи акций, по которому я получила на руки 30 000 рублей, хотя расписалась за большую сумму. Сумму премии мне не вернули. Деньги предлагалось вернуть только на таких условиях.

Вопрос следователя: Когда Вы уволились из компании, и что послужило для этого причиной?
Ответ свидетеля: Я уволилась из компании в конце декабря 2005 года по собственному желанию. Причиной для увольнения из фирмы стало чувство бесперспективности работы в этой компании.

 Отправлено: 09.06.07 15:37. Заголовок: 314-315 - Коротеев - 1

10 августа 2006 - Протокол допроса свидетеля - Коротеев Андрей Александрович

1. Фамилия, имя, отчество Коротеев Андрей Александрович
2. Дата рождения 22 июня 1970 года рождения
3. Место рождения г.Новомосковск Тульской области
4. Место жительства и (или) регистрации: зарегистрирован по месту жительства и проживает но адресу: г.Москва, ул. Корнейчука, д.38. кв. 152. тел. 405-30-00. тел, моб. 8-916-610-34-51
5. Гражданство Российская Федерация
6. Образование: высшее
7. Семейное положение, состав семьи: женат
8. Место работы или учебы - временно не работает
9. Отношение к воинской обязанности -военнообязанный
10. Наличие судимости нсо слов ранее не судим

В 1987 году после Нов о московской средней школы № 23 Тульском области, поступил в Военный краснознаменный институт г.Москвы. В 1992 гола перевелся в Московский университет потребительской кооперации, который закончил в 1995 году по специальности «экономист».

С 1995 до 2003 г.г. работал а различных государственных, коммерческих организациях на разных должностях как по специальности, так и в других.

В 2002-200-Зг.г. интересовался жилищной проблемой. Узнал на выставках недвижимости о КТ "СИиК", которая, если исходить из рекламы предоставляет жилье по доступным цепям в г.Москве, Московской области и регионах России. Меня заинтересовала эта компания, в частности, предлагаемый жилищный объет в г.Новомосковск Тульской области. Для получения консультации по этому обьекту и другим, пришел летом 2003 года в офиС КТ "Социальная Инициатива и компания" по адресу: г.Москва, ул. Земляной вал, 50 А. Там

 Отправлено: 09.06.07 15:39. Заголовок: 316 - Коротеев - 2

обшллся с разными менеджерами по поводу приобретения жилья и г.Повомосковск. в том числе и руководителем инвестиционной программы Черкасовым Ю.А. Он рассказал мне о перспективах открытия в г.Новомосковск представительства КТ "Социальная инициатива и компания", что при желании можно рассматривать мою кандидатуру на вакансии там. Я скаш. что живу в г.Москве, если будут вакансии по г.Москве, то можно и попробовать. Я оставил свои координаты Черкасову.

В сентябре 2003 года был приглашен Черкасовым на собеседование по поводу трудоустройства на должность менеджера в инвестиционное упраиленне. По результатам собеседования, прохождения стажировки. 03.11.2003г. был принят на должность менеджера с зарплатой около 17000 рублей в инвестиционную программу, возглавляемую Черкасовым Ю.А.

12.04.2004г. переведен на должность менеджера инвестиционной программы ближних регионов с зарплатой около 19 000 рублен. 02.10.2004г. в свячн с образованием полного товарищества «Холдинг «Социальная инициатива и компания» (ПТ) был переведен на должность менеджер отдела по работе с регионами управления инвестиционных фондов департамента корпоративных финансов и инвестиций, примерно с такой же зарплатой. 01.04.2005г. принят на должность старшего менеджера в отдел по работе с регионами управления инвестиционных фондов ОАО ТФПГ «Доступное жилье» (зарплата около 23 000 рублей), откуда уволился 16.04.2005г. За период работы по результатам могли иногда выплачиваться премии. Размеры их могли быть до оклада и больше.

В своей работе руководствовался должностной инструкцией (кем она подписана, не помню), внутренними приказами и распоряжениями президента КТ "Социальная инициатива и компания" Карасева Н.Ф., и своих непосредственных начальников - Черкасов Ю.А., Злобина А.В.

Сотрудники ИП по ближним регионам занимались работой с клиентами по привлечению денежных средств на строительство объектов б ряде областей России.

Насколько мне известно, Карасевым Н.Ф. и Карасевой Н.Ф. утверждались планы привлечения денежных средств по всем объектам КТ "Социальная инициатива и компания". Карасев утверждал общий план на инвестиционное управление, а Карасева Н.И. утверждала план на каждую инвестиционную программу. Кто им разрабатывал эти планы, я не знаю. До нас эти планы доводились руководителем ИП.

Работая в региональной программе в должности менеджера, по распоряжениям руководителей и роду своих обязанностей я контролировал работу вверенных мне представительств КТ "Социальная инициатива и компания" в регионах: Тульской, Владимирской и Тверской областях.

Моя работа заключалась в следующем. Я должен был в регионы направлять планы привлечения инвестиций, прик.улы Карасева сю установлении цены за 1 кв.м. инвестируемых площадей, представляемые мне моим непосредственным руководителем, контролировавших исполнение,

 Отправлено: 09.06.07 15:40. Заголовок: 317 - Коротеев - 3

исТТм учет, анализ. Доводить до регионов методические рекомендации рячличные распоряжения, касающейся деятельности по привлечению инвестиций. Также в мои обязанности входило обучение новых региональных сотрудников представительств.

Иногда в офис КТ "Социальная инициатива и компания" приходили люди, в основном желающие проинвестировать строительство жилья а некоторые с целью получения прибыли. Это оформлялось путем заключения договора инвестиционного вклада и дополнительного соглашения к нему. Я, в том числе, общалась с этими людьми, разъяснял различные инвестиционные технологии, варианты, по которым человек мог желаемый им конечный результат - как правило, это жилье, либо прибыль. Люди приходили в основном с одной целью - получение жилья.

Предварительно, прежде чем заключить договор с вкладчиком, я созванивался с регионами для уточнения наличия непроиивестированных, спободных площадей.

Люди, как правило, узнавали о КТ "Социальная инициатива и компания" из рекламы, либо от знакомых. Людей в основном интересовал конкретный объект. Они говорили, что хотят приобрести на этом объекте квартиру. Я при общении с клиентами начинал выяснять его пожелания, возможность оплаты всей суммы сразу, либо в рассрочку, и в соответствии с этим предлагал конкретные варианты. После этого вкладчикам представлялись все имеющиеся на тот момент документы по интересуемому гражданина объекту (постановление администрации о строительстве дома, инвестиционный контракт между КТ "Социальная инициатива и компания" и обладателем прав на интересующий земельный участок под застройку, исходно-разрешителъная документация, первичная проектная документация и пр.). Гражданам я рассказывал о возможных вариантах заключения Договора с перспективой получения жилья. Я по их желанию представлял для ознакомления разные виды договоров. В КТ "Социальная инициатива н компания", в зависимости от стадии готовности объекта, заключались договора инвестиционного вклада или договора о долевом участи в инвестировании строительства жилья.

Договор инвестиционного вклада на конкретный объект мог заключаться с гражданами после письменного распоряжения президента КТ "Социальная инициатива и компания" Карасева Н.Ф., с момента подписания инвестиционного контракта, когда на объект только начиналась собираться исходно-разрешительная документация. При этом гражданам и объяснял, что на объект еще пет полного пакета документов, необходимого для начала строит ельства и другой вид заключения договора здесь не возможен,

Цена за 1 кв.м. регулировалась в соответствии с приказом Карасева Н.Ф. на конкретный объект, Ниже этой цены нельзя был заключать договор. Соответственно при внесении полной суммы стоимости квартиры стоимость 1 кв.м. была минимальной, что тоже указывалось в Приказе по ценам, подписанным Карасевым Н.Ф,

 Отправлено: 09.06.07 15:41. Заголовок: 318 - Коротеев - 4

Предметом договора инвестиционного вклад являлся вклад в складочный капитал товарищества для получения прибыли. В договоре речь не шла о каком-то конкретном объекте. Этот объект обговаривался в дополнительном соглашении к договору, которое заключалось одновременно с договором и являлась его приложением. В нем фиксировалась цена кв.м., не ниже установленной приказом Президента по инвестиционному управлению на конкретный объект. В соглашении был пункт, в котором указывалось, что после получения утвержденной проектной документации вкладчик выбирает себе секцию дома, этаж, квартиру, согласно списку очередности заключения договоров. После получения проектной документации это выполнялось и фиксировалось подписанием дополнительного соглашения № 2 к договору, с закреплением конкретного адреса. Окончательным этапом, после получения утвержденной проектно-сметной документации, являлось заключение договора долевого участия в инвестировании строительства жилья между КТ и долевым инвестором с конкретным адресом и суммой. После этого денежные средства, внесенные вкладчиком в складочный капитал КТ, переводились на договор долевого участия. По окончании строительства вкладчик оформлял право собственности на объект.

Все данные о клиенте, параметры объекта инвестирования, вносились в шаблонный договор, дополнительное соглашение к нему, менеджером, в том числе и мною, после чего визировались им, затем давались на проверку юристам правового управления, тоже визировались им:т, и только после этого подписывались руководителем или лицом, имеющим на это доверенность, клиентом, скреплялись печатью КТ "Социальная инициатива и компания", и направлялись в канцелярию на регистрацию. После регистрации 1 экземпляр договора выдавался на руки вкладчику, второй подшивался в делопроизводство. Только после этого вкладчик в течение 5 банковских дней самостоятельно оплачивал данный договор. Все это доводилось до вкладчика при первой встрече.

Вопрос следователя: Почему использовалась именно такая форма заключения договора и дополнительного соглашения к нему, и как это объяснялось гражданам?
Ответ свидетеля: Такая форма представлялась правовым управлением, возглавляемым Мошкиной Л.Н., послр утверждения се президентом Карасевым, и была обязательна для всего инвестиционного управления. Вкладчикам нами разъяснялось, что организационно-правовая форма КТ "Социальная инициатива и компания" позволяет заключать такие виды договоров, что не противоречит действующему законодательству. До меня тго в свою очередь доводила мой непосредственный руководитель Черкасов Ю.А.

Договора долевого участия в строительстве могли заключаться лишь при наличии утвержденной проектно-сметной документации и получении

 Отправлено: 09.06.07 15:43. Заголовок: 319 - Коротеев - 5

разрешения на строительство. При этом порядок заключения был тот же, чте и договоров инвестиционного вклада.

Куда именно расходовались денежные средства вкладчиков, привлеченные мною на инвестирование строительства по закрепленным зе мною объектам, а также на другие объекты, я не знаю. Кто именно, занимался распределением привлеченных денежных средств от вкладчиков, р не знаю.

С 2 октября 2004 года моим непосредственным руководителем стш Плахотии И.В. Мои функциональные обязанности несколько изменились. Я стал контролировать менеджеров по фондам в филиалах КТ "Социальная инициатива и компания" в регионах РФ.

Эти менеджеры строили работы по тем же принципам, как и другие менеджеры инвестиционного управления. Здесь была некоторая специфика. Граждане вносили деньги в складочный капитал, но исключительно с целью получения прибыли от вложенных ими денег в паи фондов КТ "Социальная инициатива и компания": жилищные, земельные, бизнес - недвижимости, энергетические.

Кем была разработана фондовая программа в КТ "Социальная инициатива и компания", я не знаю. Я выполнял работу по стандартным методикам, которые уже применялись в компании. Кем определялась цена паев, которая предлагалась вкладчикам при заключении договоров инвестиционного вклада и дополнительных соглашений к ним, я не знаю. До меня она доводилась моим непосредственным руководителем, я, в свою очередь, доводил ее до регионов.

Сам лично также проводил работу с вкладчиками на фонды, по той же схеме, как и с вкладчиками на квартиры. Вкладчики после оговоренного срока в договоре расторгали договора для получения вложенной суммы с прибылью.

С весны 2005 года начались задержки с выплатой денег по расторгнутым договорам вкладчикам, по какой причине не знаю.

Также хочу пояснить, что в конце 2004 года на одном из совещании Карасевым Н.Ф. было доведено о намерении приобретения собственного банка «Социальной инициативы». Я как и большинство сотрудников внесли 20000 рублей в кассу КТ "Социальная инициатива и компания". При этом я заключил договор с КТ "Социальная инициатива и компания" в лице Жулина А.А., по которым, как я воспринимал, денежные средства в размера 20 000 рублей вносились для увеличения капитала, активов банка «Стройпромбанк». Затем мне и другими сотрудникам начислялись премии за работу, которые по подписываемым нами заявлениям направлялись в КТ "Социальная инициатива и компания" с целью приобретения акций этого банка. По чьему указанию это делалось, кто передавал нам эти заявления, я не чнаю. Истинные намерения приобретения акций этого банка малоизвестны. В настоящее время мне возвращены лишь 20 000 рублей. Размер тех премий, которые переводились по заявлениям на приобритение акции банка, я, не помню.

 Отправлено: 09.06.07 15:44. Заголовок: 320 - Коротеев - 6

Вопрос следователя: Кто направлял ход деятельности КТ "Социальная инициатива и компания", ПТ, ТФПГ, руководил ими в целом?
Ответ свидетеля: За период моей работы непосредственным руководителем КТ "Социальная инициатива и компания", ПТ, ТФПГ был Карасев Н.Ф. В КТ "Социальная инициатива и компания", ПТ, ТФПГ существовало жесткое централизованное руководство Карасева, что закреплялось различными приказами, распоряжениями. Существовала жесткая централизованная система отчетности, аналитики. Все приказы, распоряжения Карасева были обязательны для исполнения.

Вопрос следователя: Какова роль отводилась в КТ "Социальная инициатива и компания", ПТ, ТФПГ Карасевой Н.И., Лнтовченко СВ., Быковскому А.В.?
Ответ свидетеля: Карасева была начальником инвестиционного управления и отвечала за привлечение инвестиций. Что касается Литовченко СВ., то он был главным бухгалтером, а Быковский А.В. финансовым директором. Более о них я ничего пояснить не могу.

 Отправлено: 13.06.07 17:25. Заголовок: 321-322 - Липеев - 1

"15" августа 2006 г. - Протокол допроса свидетеля - ЛИПЕЕВ ЮРИЙ ИВАНОВИЧ


1. Фамилия, имя, отчество ЛИПЕЕВ ЮРИЙ ИВАНОВИЧ
2. Дата рождения 19.05.1960 г.
3. Место рождения пгт. Куйбышевский, Кокчетавсгсой обл.
4. Место жительства и (или) регистрации г. Москва, ул. Матросская тишина, д. 10, в/ч 25953, фактичеки проживает по адресу: г. Москва, ул. Веселая, д. 33, корп. 8, кв. 26, моб. 8-926-289-73-61
5. Гражданство РФ
6. Образование высшее Военная Академия Войск ПВО СВ г. Смоленск в 1999 г.
7. Семейное положение, состав семьи женат, двое детей 1993 и 1985 г.р.
8. Место работы или учебы: ЗАО АКБ «Промсвязьбанк», специалист.
9. Отношение к воинской обязанности военнообязанный
10. Наличие судимости со слов не судим.,.



Вопрос следователя: С какого и по какое время Вы работали в КТ "СИ и К", в какой должности, что входило в круг Ваших должностных обязанностей? Кто являлся Вашим непосредственным руководителем?
Ответ: В 2003 году, после увольнения из вооруженных сил РФ, я стал искать себе работу. О КТ "СИ и К" я узнал от своих сослуживцев, которые Уже там работали, это и Пинчук В.М., Черкасов Ю.Л., Башкин А.О. Пинчук сказал мне, что по своему желанию я смогу устроится в КТ "СИ и К" на Должность менеджера или старшего менеджера. Меня эта идея заинтересовала и я решил обратится в КТ "СИ и К". Впервые в КТ "СИ и К" я пришел в декабре 2003 года, подал свое резюме. Затем со мной проводили собеседование и психологи, и кадровые работники, и Черкасов, который на тот момент являлся заместителем начальника инвестиционного управления КТ "СИ и К". После этого мне была предложена должность менеджера

 Отправлено: 13.06.07 17:26. Заголовок: 323 - Липеев - 2

инвестиционной программы дальних регионов. С 14 января 2004 года я стал официально сотрудником КТ "СИ и К". В мои должностные обязанности менеджера входило следующее: контроль и сопровождение инвестиционных контрактов по регионам по Сибирскому и Дальневосточного регионам (Новосибирск, Барнаул, Якутск), работа с вкладчиками (физическими лицами), обращавшимися по данным регионам, кроме этого я ездил в командировки по закрепленным за мной филиалам, участвовал в подборке персонала в филиалах КТ "СИ и К".

Через два месяца я был назначен на должность старшего менеджера, в связи с этим мои функциональные обязанности остались прежними, только повысился оклад на 2.000 рублей.

С октября 2004 года я стал занимать должность начальника отдела Управления продаж товаров и услуг на территории РФ КТ "СИ и К", то есть это работа с регионами, кроме Москвы и Московской области. На этой должности я проработал пол года, до 1 апреля 2005 года. После этого это управление, как и многие другие, вывели виз состава КТ "СИ и К", и ввели в состав ТПФГ «Доступное жилье», где я, по указанию руководства и без моего согласия, стал занимать должность старшего менеджера. Для меня это было неожиданностью, тем более что я потерял в зарплате (была 40.000 рублей, стала 28.000 руб.)- Моим начальником являлся Глотов Александр Алексеевич.

В этой должности, несмотря на то, что ее наименование менялось, а суть и обязанности оставались прежними, я проработал до 31 марта 2006 года, после чего я уволился из этой организации по собственному желанию.

Вопрос следователя: Поясните, в чем заключалась Ваша работа в КТ "СИ и К"?
Ответ: По поводу контроля и сопровождения инвестиционных контрактов моя работа заключалась в том, что бы по телефону обзванивать филиалы, которые за мной были закреплены, узнавать ход выполненных работ, анализ деятельности филиала, анализ цен на жилье в регионе, согласование цен на строительство с маркетинговой службой КТ "СИ и К".
По поводу работы с вкладчиками, моя работа заключалась в следующем, мне приходилось работать непосредственно с физическим лицами, объяснять им суть инвестиционных контрактов по каким-либо объектам (я работал по объектам в Анапе и др.), участвовал в составлении инвестиционного договора с вкладчиком, который я сам не подписывал, .1 относил на согласование с юридической службой. Примерно, с июня 2005 г. по декабря 2005 года у меня имелась доверенность от руководства КТ "СИ и К" па право подписания инвестиционных договоров с вкладчиками. Мне приходилось подписывать разные договоры инвестиционных вкладов, но только по региональным объектам строительства.

При поездках в командировки по филиалам приходилось знакомиться с регионом, осматривать площадки строительства по инвестиционным контрактам, проверять правильность заключения инвестиционных контрактов, и как основное, налаживать и оказывать помощь в организации

 Отправлено: 13.06.07 17:28. Заголовок: 324-325 - Липеев - 3

работы инвестиционно-хозяйственных отделов филиалов. Я был в командировках в Барнауле, Новосибирске, Иркутске, Ижевске, Нижнем Новгороде, Краснодаре, Санкт-Петербурге. По приезду о выполненной работе мной предоставлялся отчет,
С апреля 2005 года я стал заниматься работой, связанной с организацией работы Жилищных кооперативов и ЖСК. Моим начальником являлся Тихонов Игорь Вячеславович. Работа заключалась в создании и организации работы ЖК и ЖСК, и выработка рекомендаций по организации такой же работы в филиалах. Эту идею, по работе ЖК и ЖСК, принес Карасев Н.Ф., любое решение, в том числе какие-либо условия членства в кооперативе, проходили только через Карасева Н.Ф.. Черкасов Ю.А. в этой работе практически ни какого участия не принимал.

Вопрос следователя: Как складывались отношения при работе в КТ "СИ и К" служащих с руководством?
Ответ: Могу сказать, что была строгая подчиненность и субординация Но мнение какого-либо младшего сотрудника руководством не учитывалось, более того, воспринималось в штыки. В КТ "СИ и К" все решения принимались высшим руководством, указания Карасева Н.Ф. были обязательными для исполнения для всех, как приказ, Черкасов Ю.Л., в свою очередь, имел большой вес в КТ "СИ и К" и в принятии решений и доверительные отношения с Карасевой Н.Ф., являясь ее «правой рукой», можно сказать что Черкасов убеждал в чем либо Карасеву Н.И., а она отдавала какие либо распоряжения (это могло быть связано как непосредственно с работой, так и с увольнением сотрудников).

В КТ "СИ и К" можно сказать было два руководителя, Карасев Н.Ф. как президент КТ "СИ и К" и Карасева Н.И. как начальник инвестиционного управления, которая также принимала важные решения по работе, но стоит отметить, что Карасева Н.И. имела свое мнение и часто принимала какие-либо решения самостоятельно. Мое мнение такое, что в управлении КТ "СИ и К" работать с Карасевым Н.Ф. было легче, потому что он всегда конкретизировал поставленную задачу, в отличии от Карасевой Н.И., которая могла и позволяла себе вспылить, накричать и др.

Вопрос следователя: Имели ли Вы какое-либо отношение к финансовой деятельности КТ "СИ и К"?
Ответ: Нет, кроме получения своей заработной платы в бухгалтерии, я ни какого отношения к финансовой деятельности КТ "СИ и К" не принимал. В основном этим занимались бухгалтерия, казначейство или полное товарищество.

Вопрос следователя: Являлись ли Вы сами вкладчиком КТ "СИ и К"?
Ответ- Да Я вкладывал свои денежные средства по договору инвестиционного вклада в складочный капитал КТ "СИ и К" сумму 100,000 рублей под проценты, 12% годовых, с целью получения прибыли, но не под жилье. Этот договор мной был расторгнут по окончанию срока действия, после чего без каких-либо проблем я получил обратно свои денежные средства с причитающимися процентами. Затем, я вкладывал свои денежные

 Отправлено: 13.06.07 17:30. Заголовок: 326 - Липеев - 4

средства, трижды, по сумме 100.001 руб., в КПКГ «СоцИнициатива Кредит-Москва», так же под проценты 14% годовьх на срок б меся дев Это были договоры о передаче личных сбережений. Все свои средства, по этим договорам я получил обратно по окончании срока действия договоров с прибылью. Последнее мое вложение было н декабре 2005 года по договору инвестиционного вклада в Фонды (ФВБН), как расшифровывается эта аббревиатура, я не помню, по моему Фонд вложения в бизнес недвижимость Я вложил 126.000 рублей, бессрочно, приобрел полтора пая, и через девять месяцев, по собственному желанию, расторг договор, и с учетом котировки пая должен был получить 150.000 рублей. Но, по причине начавшегося кризиса в КТ "СИ и К", эти деньги я получить не смог и до настоящего времени. Ни каких исковых заявлений и жалоб по этому поводу я не писал. Руководством эта ситуация была объяснена так, что первоначально денежные средства будут возвращены вкладчикам КТ "СИ и К" со стороны, а затем и сотрудникам, Карасева Н.И. убеждал этом сотрудников, и говорила, что те сотрудники, которые будут требовать вернуть им эти деньги вообще их могут не получить, в отличии от тех, кто согласен потерпеть некоторое время. Я согласился потерпеть, и жду возврата этих денежных средств по настоящее время.

Вопрос следователя: Вносили ли Вы какой-либо вклад в приобретение акций КБ «Стройпромбанк» КТ "СИ и К"?
Ответ: Да, я вносил свои денежные средства в приобретение акций «Стройпромбанка» в размере 50.000 рублей. Эти денежные средства я получил обратно, при расторжении договора.

Вопрос следователя: Расскажите, каким образом это происходило, по чей инициативе заключали договор о вкладе?
Ответ: Это происходило в январе 2005 года. Об этом объявил Карасев Н.Ф., разъяснив перспективу этого приобретения. Я согласился заключить данный договор, с литером «Б», на сумму 50.000 рублей, которую я внес из своих личных средств. Также как разъяснила Карасева Н.И., тем сотрудникам, которые 'внесли свои вклады в приобретение акций банка, будет начисляться премия. Эти премии действительно заключались, но фактически я их на руки не получал, а по своему письменному заявлению в бухгалтерии переводил эту сумму премии в счет договора инвестиционного вклада на приобретение акций. Об этом вкладе мной был заключен договор инвестиционного вклад в приобретение акций «Стройпромбанка» и дополнительное соглашение, но текст договора я не помню.

Далее, в январе 2006 года, сотрудникам КТ "СИ и К", заключившим такой договор, было объявлено, что можно получить обратно сумму вклада, затраченную на приобретение этих акций. Я тоже решил вернуть себе все эти денежные средства, мной были подписаны и составлены соответствующие документы, но какие я не помню, и после этого я получил обратно свою сумму вклада в размере 50.000 рублей, без учета внесенных сумм премий. Я заметил, что таким образом обратно возвращали себе деньги все вкладчики. Но, до получения этих денег, я был на собраний у Карасева Н.Ф на котором...

 Отправлено: 14.06.07 11:20. Заголовок: 327-328 - Дроздов - 1

"15" августа 2006 г. - Протокол допроса свидетеля - Дроздов Владимир Николаевич

1. Фамилия, имя, отчество Дроздов Владимир Николаевич
2. Дата рождения 25 августа 1956 г.
3. Место рождения г.Николаев респ.Украина
4. Место жительства и (или) регистрации: Московская область, Ленинский р-он, п.Мосрентген, ул.Г.России Соломатина, д.1, кв.104 тел. 424-44-87; 8-916-492-80-10
5. Гражданство Российская Федерация
6. Образование: высшее
7. Семейное положение, состав семьи: женат
8. Место работы или учебы - военный пенсионер, не работает
9. Отношение к воинской обязанности - военнообязанный


По вышеуказанному адресу я проживаю со своей женой Дроздовой Ольгой Юрьевной.
До 1997 г. я проходил службу в Вооруженных силах РФ на различных должностях. После увольнения из ВС РФ я работал в различных коммерческих структурах. О существовании КТ "Социальная инициатива и компания" я узнал из системы Интернет. Я узнал о свободных вакансиях. Я пришел к начальнику отдела кадров Башкину А.О., прошел собеседование. После собеседования я.-проходил двухнедельное обучение, в ходе которого мне рассказывали о том, где строит компания. С ноября 2003 г. я был принят в штат КТ "Социальная инициатива и компания" на должность менеджера дирекции эксплуатации построенных объектов. В этой должности я проработал до апреля 2004 г. Непосредственным моим руководителем была начальник дирекции Романенкова Т.Д. Дирекция на тот момент входила в контрольно-организационное управление, которым руководил Сошнев A.M. На тот момент было построено 3 объекта: Это были объекты по ул.Б.Набережной, а также ГСК в Ю.Бутово. Я занимался заключением договоров с Мосводо канал ом по поводу подключения воды, электричества, выявление недостатков строительства, заселением собственников квартир в дома по ул.Б.Набережной. С апреля 2004 г. я был назначен на должность старшего менеджера Инвестиционного управления в инвестиционную программу №2, которая занималась коммерческой недвижимостью. В этой должности я проработал около двух месяцев. С июня 2004 г. в связи с

 Отправлено: 14.06.07 11:45. Заголовок: 329 - Дроздов - 2

сошнием линии фондов, в ИП №2 был включен земельный фонд, и я был переведен на должность ст.менеджера этого земельного фонда. Непосредственным руководителем был Салихов А.Н. В этой должности я занимался привлечением денежных средств по программе земельного фонда я общался с клиентами, разъяснял им условия договора, разъяснял им суть вложения денег в земельные фонды. Стоимость земельного пая различалась в зависимости от земель, которые были введены на обеспечение этого пая. Было четыре разновидности категорий: ближняя зона - «АА» (земельные находящиеся на удалении не более 20 км. от Московской кольцевой дорога), дальняя зона - «АБ» (земельные участки, находящиеся на удалее от 20 км. до 80 км от Московской кольцевой дороги, «АВ» - усредненные показатели первых двух, и зона «Санкт-Петербург» («СП»). Существовал проект приказа «Об имущественной составляющей паев», в котором указывались участки, которые входят в обеспечение паев, а также была определена денежная составляющая (был ли этот приказ подписан я не знаю, я с ним ознакомлен не был). Теоретические основы создания Программы фондов были разработаны Карасёвым Н.Ф. Денежные средства (инвестиции) привлекались от физических лиц для покупки новых земельных участков, которые в дальнейшем планировалось использовать для строительство объектов (это нам объяснял начальник управления Плахотин). Вкладчики вносили средства с целью получения доходности, без права на площадь. С октября 2004 г. я был назначен на должность заместителя начальника управления инвестиционных фондов-начальником отдела по Москве и Московской области, позже Московская область была передана в ведение другого отдела. Я стал заниматься также Фондом вложений в бизнсс-нсдбижимость. Фонд «бизнес недвижимость» был создан для привлечения инвестиций (денежных средств) от граждан на основании договоров инвестиционного вклада для строительства коммерческих нежилых объектов КТ "Социальная инициатива и компания" с последующей выплатой доходности. Граждане заключали договоры на конкретные объекты без права получения конкретной площади. Оценка объекта объявлялась всем вкладчикам один раз в квартал (производилась котировка пая). Внесённые денежные средства и доходность вкладчик получал только при расторжении договоров. Денежными средствами распоряжалась коммандитное товарищество, что было предусмотрено учредительным договором. Цена квадратного метра фиксировалась, согласно приказа по КТ "Социальная инициатива и компания", и вносилась в договор с вкладчиками как стоимость пая. Средняя доходность по всем указанным фондам в год составляла 26 процентов и зависела от увеличения стоимости квадратного метра недвижимости. В фонд входили объекты: Нижние Мневники «Детский парк чудес» производственно-торговый комплекс Зеленоградский, культурный центр в г. Москва на ул. Королёва, офисный комплекс на ул. Архитектора Власова, торговый центр «Атриум» в г. Оренбурге, торговый комплекс в г.

 Отправлено: 14.06.07 11:47. Заголовок: 330 - Дроздов - 3

Элсктрогорск, торговый центр «Трогторёво-Никулино», «Женский цент -Эллина» и др. торговые центры, гаражи в городах Орёл, Воронеж, Тамбов. С каждого объекта под данный фонд выделялась определенная площадь. Всем вкладчикам доводилась информация о том, что предсказать будущую прибыль нельзя, это будет видно по итогам строительства, доходность по конкретному объекту может быть и невысокая, представлялась отчетность только за прошлые периоды. Обычно, денежные средства вносились вкладчиками на год.

Денежные средства от вкладчиков поступали по всем фондам на один расчётный счёт в КБ «Евразия-Центр». Кроме того, денежные средства вносились вкладчиками непосредственно в кассу КТ "Социальная инициатива и компания". В среднем суммы сдаваемые вкладчиками варьировались от 3000 до 50 000 рублей по земельным фондам, вклады по вложениям в бизнес-недвижимость в среднем были выше. Каким образом распределялись собранные денежные средства, я не могу пояснить, т.к. это не входило в мою компетенцию. До апреля 2005 г. по расторгнутым договорам, в сроки указанные в договорах производились выплаты с обещанной прибылью. В мае 2005 года выплаты стали сначала задерживаться.

В моем подчинении работали менеджеры: Прокудин Игорь Александрович, Солнцева Елена Борисовна, Соловьёв Александр Сергеевич, Кучинский Владимир Михайлович.

Вопрос следователя: Каков был размер Вашей заработной платы?
Ответ: В начале моей работы в «СИ» оклад составлял 17000 рублен, максимальный оклад достигал 30000 рублей. Премии составляли примерно 20 % от оклада в среднем и выплачивались примерно раз в квартал, в зависимости от инвестиционного потока.

Вопрос следователя: Что послужило причиной Вашего увольнения из «СИ»?
Ответ: Я уволился в августе 2005 г. формально по собственному желанию. Но реальной причиной моего увольнения послужила кадровая политика компании, когда стали увольнять люден, которым исполнилось 45 лет.

Вопрос следователя: Что Вам известно о приобретении банка «Стройпромбанк»?
Ответ: В декабре 2004 г. во все подразделения «СИ», в том числе и в наше пришло письменное обращение Карасева Н.Ф., в котором он сообщал о приобретении банка и предлагал заключить договоры на покупку акций этого банка при будущей эмиссии акций по номинальной стоимости 1000 рублей. При этом договоры предлагалось заключать с КТ "Социальная инициатива и компания" еще до эмиссии акций. Всем рядовым сотрудникам центрального офиса необходимо было сдать по 20000 рублей, а сотрудникам филиалов по 10000 рублей. Руководители сдавали больше, я лично внес по договору

 Отправлено: 14.06.07 13:40. Заголовок: 331 - Дроздов - 4

инвестиционного вклада в КТ "Социальная инициатива и компания" 30000 рублей. Эти деньги, согласно договору, должны были впоследствии пойти на приобретение акций банка. В течение 2005 г. мне и другим сотрудникам дважды начислялись так называемые «технические премии», которые мы не могли фактически получить на руки, а могли лишь направить на приобретение акций по ранее заключенному договору инвестиционного вклада. Все сотрудники централизовано писали заявления с просьбой заключить дополнительные соглашения к ранее заключенным договорам инвестиционного вклада о внесении этих премий, и, в последствии на эта суммы «технических» премий (в моем случае два раза примерно по 60000 рублей) были заключены дополнительные соглашения. В сентябре 2005 г. при увольнении я этот договор расторгать не стал. В октябре мне кто-то позвонил, кто именно я сейчас не помню и сказал, что мне нужно написать, насколько я помню, заявление о переводе денег в банк «Стройпромбанк». Позже зимой 2005 или уже в 2006 г. мне позвонили из банка и сказали, что я могу приехать и получить вложенные мной деньги. Я приехал, было очень много сотрудников «СИ», ТФПГ «Доступное жилье». Я подписал какой-то документ, при этом расписался за сумму примерно 75000 рублей, хотя реально на руки получил только 30000 рублей. Я был рад, что получил хотя бы эту сумму, поэтому почему мне не выдали остальную сумму я не спрашивал. Хотя был случай, что кто-то из сотрудников КПК стал требовать возврата всей суммы, но чем это закончилось я не знаю.

 Отправлено: 14.06.07 13:45. Заголовок: 332-333

"29" января 2007 г. - Протокол допроса свидетеля - Дроздов Владимир Николаевич

Ранее данные мной показания я помню и полностью подтверждаю.

Вопрос следователя: Подписывали ли Вы договоры инвестиционного вклада и иные договоры, дополнительные соглашения к ним по инвестированию строительства объектов Коммандитного товарищества "Социальная инициатива и компания" (далее КТ "Социальная инициатива и ммшния или Товарищество) по адресу: г. Москва, бульвар Маршала Рчксссовского вл.5-8, 42? Если да, то по чьей инициативе, либо по чьему указанию, на основании каких документов?
Ответ свидетеля: Да,-я подписывал договоры инвестиционного вклада, в дополнительных соглашениях к которым фигурировал объект, расположенный по адресу: г. Москва, бульвар Маршала Рокоссовского, владение 5 - 8 и 42. Этот объект был введён в число объектов Жилищного фонда КТ "Социальная инициатива и компания" с момента создания этого фонда, то есть с декабря 2004 года. Согласно договорам, которые я подписывал от лица КТ "Социальная инициатива и компания" вкладчик приобретал пай в данном объекте без права получения площади в нем. В компании уже на момент моего прихода в КТ "Социальная инициатива и компания в мае 2004 года уже существовала практика, согласно котором всем директорам инвестиционных программ, их заместителям и старшим менеджерам выдавались доверенности на право подписания договоров инвестиционных вкладов по объектам, которые вели их программы. Первая доверенность на право подписания договоров инвестиционных вкладов мне была выдана как старшему менеджеру летом 2004 года. Выдана она была Президентом КТ "Социальная инициатива и компания" Карасевым Н.Ф. На

 Отправлено: 14.06.07 13:47. Заголовок: 334 - Дроздов - 2

основании неё я подписывал догоноры инвестиционных вкладов и дополнительные соглашения к ним, согласно которым приобретались паи в земельном фонде, поскольку в тот период я занимался привлечением средств только него. В ноябре 2004 года, когда я был переведён в Управление инвестиционных фондов Полного товарищества «Холдинг «Социальная инициатива и компания» мне была повторно выдана доверенность. Но кем именно была выдана вторая доверенность, не помню. Моя доверенность ограничивала мои полномочия только подписанием договоров инвестиционных вкладов по программе фондов компании. Каких - либо иных документов для подписания мной договоров не требовалось. Как я понял, инициатива делегирования полномочия по подписанию договоров инвестиционных вкладов сотрудникам компании, в том числе мне, исходила от Карасёва Н.Ф., чтобы сэкономить его время.
Договоров инвестиционных вкладов, согласно которым вкладчик инвестировал строительство для него квартиры или коммерческих площадей в этом объекте, я точно не подписывал.

Вопрос следователя: Изучали ли Вы при подписании содержание договора, соглашения к нему, вносили какие-либо коррективы в текст договора, обращали ли внимание на стоимость 1 кв.м. жилья, нежилых помещений, сроки сдачи объекта?
Ответ свидетеля: Да, я изучал предоставляемые мне на подпись договоры. Однако в договорах, которые заключались управлением фондов не фигурировали квадратные метры площадей в объектах и сроки сдачи их в эксплуатацию. В дополнительных соглашениях указывался только объект и количество приобретаемых вкладчиком в нём паев. Стоимость пая устанавливалась приказом генерального директора КТ "Социальная инициатива и компания" ежеквартально и изменению в течение квартала не подвергалась.

Вопрос следователя: Визировались ли представляемые Вам на подпись проекты договоров, если;да, то кем конкретно?
Ответ свидетеля: Для подписания мной договора требовалась виза менеджера, который составлял договор, и виза сотрудника правового управления

Вопрос следователя: По какой причине могли заключаться новые досоглашения к уже заулюченным договорам?
Ответ свидетеля: Причиной заключения дополнительных соглашений к Договорам была продажа части паев вкладчиком.

Вопрос следователя: Общались ли Вы лично с потенциальными вкладчиками перед подписанием договора, какие при этом обсуждались вопросы?
Ответ свидетеля: Да, иногда я общался непосредственно с вкладчиками в фонды. По поводу объекта по адресу: г. Москва, бульвар Маршала Рокоссовского, владения 5 — 8 и 42, могу сказать, что сначала этот объект был введён в Жилищный фонд с момента его создания. Вкладчикам я сообщал ту же информацию, которой сам располагал. Так, я сообщал

 Отправлено: 14.06.07 14:02. Заголовок: 335-336 - Дроздов - 3

расположение объекта, стоимость пая в нём. Когда через первые три месяца устанавливались котировки паев, я сообщал вкладчикам о них, чтобы они представляли себе динамику роста стоимости пая. Что касается состояния объекта, паи в котором я предлагал вкладчикам, и хода работ на нём, то цо меня лично такой информации не доводилось, а я сам ей не интересовался Если вкладчик интересовался объектом более детально, то его направляли к мепеджерам инвестиционной программы, занимавшейся конкретным объектом, пан в котором рсализонывался. Вкладчики, с которыми я работал таких вопросов не задавили, и я их в инвестиционные программы не адресовал.

Вопрос следователя: Что Вам известно о реализации договора №342/Р-1100 «О реализации инвестиционного проекта на территории Восточнощ административного округа г. Москвы» рег. №1048, заключенного с ООО «СФК «Атолл», где последнее являлось заказчиком, а КТ «Социальная инициатива и компания» - инвестором-застройщиком, по строительству жилых комплексов адресам: г. Москва, бульвар Маршала Рокоссовского, владение 5-8, г. Москва, бульвар Маршала Рокоссовского, владение 42?
Ответ свидетеля: О заключении и реализации этого контракта мне ничего не известно. Название компании ООО «СФК «Атолл» я слышу впервые.

Вопрос следователя: Разъяснялось ли потенциальным вкладчикам (перед заключением договоров), вкладчикам (заключившим договора) о существующих проблемах при реализации данного проекта?
Ответ свидетеля: Я такой информации до вкладчиков не доводил и сам ей не располагал.

Вопрос следователя: Кто представлял информацию о положительных перспективах строительства объекта?
Ответ свидетеля: Мне это не известно, поскольку до меня не доводилось ни положительной, ни отрицательной информации.

Вопрос следователя: По какой причине вкладчики стали расторгать Договоры?
Ответ свидетеля: По - моему, причиной расторжений вкладчиками Договоров инвестиционных вкладов стала негативная информация о КТ "Социальная инициатива и компания", появившаяся и прессе и телепередачах.

Вопрос следователя: Имело ли КТ "Социальная инициатива и компания Реальные инвестиционные возможности и производственные мощности для реализации принятых на себя обязательств но объекту на бульваре Маршала Рокоссовского г. Москвы?
Ответ свидетеля: Нет, такой информации до меня не доводилось.

Вопрос следователя: Давалось ли Вам указание прспятсгвпиап. Расторжению договоров инвестиционных вкладов и выходу вкладчика из КТ "Социальная инициатива и компания"?
Ответ свидетеля: Из руководства компании я общался только с Плахотиным И.В. От него таких указаний никогда не исходило. В период моей работы все расторжения проводились без волокиты и создания каких-либо проблем

 Отправлено: 14.06.07 14:18. Заголовок: 337-338 - Мусликов - 1

"23" августа 2006 г. - Протокол допроса свидетеля - Мусликов Сергей Валерьевич

1. Фамилия, имя, отчество Мусликов Сергей Валерьевич
2. Дата рождения 06 мая 1980 года рождения
3. Место рождения г. Кашира Московской области
4. Место жительства и (или) регистрации: зарегистрирован по месту жительства и проживает по адресу: Московская область. г.Кашира, ул. Меженинова. д.8. кв. 10. тел. 8 (269УЗ1-4-17. тел, моб. 8-916-859-44-49
5. Гражданство Российская Федерация
6. Образование: высшее
7. Семейное положение, состав семьи: женат, несовершеннолетняя дочь
8. Место работы или учебы - ЗЛО СП «Моторс», слесарь механосборочных работ
9. Отношение к воинской обязанности - военнообязанный, состоит на учете в Каширском РВК
10. Наличие судимости - ранее не судим

В 2000 году из СМИ узнал о компании КТ "Социальная инициатива и компания", которая якобы представляет возможность приобрести повое жилье по дешевым ценам. Так как я нуждался в улучшении жилищных условий, то обратился в КТ "Социальная инициатива и компания", офис которого располагался в г.Москве, на ул. Земляной вал, 50.
Там общался с менеджером инвестиционного управления, которая обслуживала г.Кашира, фамилии ее я не помню. Я сказал ей, что хотел приобрести однокомнатную квартиру в г.Кашире. Ею мне был предложен вариант заключения с КТ "Социальная инициатива и компания" договора инвестиционного вклада, по которому я должен был внести 100% инвестиционной стоимости квартиры и с ее слов а течение 2-х лет получить

 Отправлено: 14.06.07 14:21. Заголовок: 339-340 - Мусликов - 2

квартиру. Я согласился па предложенный вариант так как меня устраивала цена. Такой договор и дополнительное соглашение к нему были заключены.Это я сделал исключительно с целью получения квартиры В детали я не вникал, доверился менеджеру. Кроме того, на меня произвело впечатления то, что офис компании был в центре Москвы, большой штат сотрудников, ' солидная реклама и т.п. Впоследствии я к данному договору заключил дополнительное соглашение с целью получения квартира на другом объекте в г.Кашире. В общей сложности по данному договору и дополнительным соглашениям к нему мною были внесены на р/с КТ "Социальная инициатива и компания" денежные средства в размере 330 000 рублей.

Все условия договора с моей стороны были выполнены добросовестно и в срок, однако, КТ "Социальная инициатива и компания" так и не представило мне квартиру. Строительство на объекте сначала велось нормальными темпами, был построен фундамент, возведены 2 этажа. Примерно в 2003 году строительство прекратилось вообще. В КТ "Социальная инициатива и компания" менеджер, с которой я общался первоначально, всю вину по поводу неведения строительства сваливали на генподрядчика. Я по причине неведения строительства в 2003 году расторг договор с КТ "Социальная инициатива и компания". Денежные средства по соглашению о расторжении договора до настоящего» времени мне не возвращены.

В настоящее время, насколько мне известно, ведутся переговоры администрацией г.Каширы о выкупе контракта по строительству жилого дома, где я должен был получить квартиру от КТ "Социальная инициатива и компания", с тем, чтобы возвратить вкладчикам вложенные денежные средства. В связи с этим, в настоящее время потерпевшим себя не считаю, обращаться с заявлением о признании потерпевшим не буду. Надеюсь, что при вмешательстве администрации г.Кашира, мне будут возвращен денежный средства вложенные в КТ "Социальная инициатива и компания".

Кроме того, хочу пояснить в мае 2003 года пытался трудоустроиться в КТ "Социальная инициатива и компания" на должность менеджера представительства в г.Кашира. Сдал свое резюме, прошел 2-х недельное обучение в учебно-методическом центре в центральном офисе КТ на ул. Земляной вал, 50. Во время обучения узнал о компании в целом, о формах, методах работы, применяемых технологиях привлечения денежных средств и Т.п. По результатам обучения были оформлены все необходимые документы для принятия меня на работу. Однако, во время обучения я усомнился в надежности технологий привлечения денежных средств, именно в том, что деньги привлекались на тот объект, по которому только был заключен инвестиционный контракт, больше никаких работ по нему не проводилось. Я воспринимал для себя так, что, работая в должности менеджера, Я людям буду продавать «воздух». По моему мнению, люди не получали никаких гарантий на получение жилья, заключив с КТ "Социальная ицинпапша н компания" договор инвестиционного вклада. О гарантиях в договоре ничего не говорилось. По изложенным выше причинам я и не стал работать в КТ "СИиК"

 Отправлено: 14.06.07 14:26. Заголовок: 341-342 - Салихов - 1

"28" августа 2006 г. - Протокол допроса подозркваемого - Салихов Анатолий Николаевич

1. Фамилия, имя отчество: Салихов Анатолий Николаевич
2. Дата рождения: 01.01.1954г.
3. Место рождения: г. Партизанск, Приморского края.
4. Место жительства и (или) регистрации : г. Москва, ул. Чистова, 22 -135. тел.179-51 - 63, моб. 8-916-170-88-40.
5. Гражданство: Российской Федерации
6. Образование: высшее
7. Семейное положение, состав семьи: женат.
8. Место работы или учебы: коммерческий директор ООО «Военинвестстрой - КМВ», г. Кисловодск, ул. Шаляпина, б.
телефон: 8-916- 170-88-40.
9. Отношение к воинской обязанности: военнообязанный.
10. Наличие судимости: со слов ранее не судим

Подозреваемому Салихову А.Н. объявлено, что согласно постановления заместителя начальника СУ при Центральном РУВД г. Тулы майора юстиции Н.Д. Фильченновой о возбуждении уголовного дела от 02.12.2005 г., он подозревается в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159 УК РФ, а именно, он (Салихов А.Н.) и Иванов А.И. в период с декабря 2003 года по август 2005 года по предварительному сговору между собой, направленному на совершение мошенничества под предлогом продажи недвижимости, находящейся в

 Отправлено: 14.06.07 14:27. Заголовок: 343 - Салихов - 2

строительстве, именуя себя руководителем инвестиционной программ!! КТ "Социальная инициатива и компания" заключал заведомо неисполнимые договоры инвестиционного вклада с гражданами желающими приобрести нежилое помещение путем обмана и злоупотребления доверием, похищая у последних принадлежащие им денежные суммы. Так, путём мошенничества по адресу: г. Тула, ул Советская, 54, у Стрекопытовой М.М. были похищены 715 636 рублей. Тем самым, Салнхов А.Н. и Иванов А.И. причинили крупный ущерб с использованием служебного положения.

По существу подозрения могу показать следующее; Мне понятно, в чем я подозреваюсь. Показания давать желаю. Состояние моего здоровья позволяет мне давать показания.
Ранее данные мной показания я помню и полностью подтверждаю.

Вопрос следователя: Поясните, пожалуйста, о вашей работе в жилищно - строительном кооперативе «Планерное» и отношениях этой фирмы с КТ "Социальная инициатива и компания", Карасёвым Н.Ф.. Быковским А.В. и другими должностными лицами КТ "Социальная инициативам компания"?
Ответ свидетеля: Как я помню, я был формально назначен на должность председателя ЖСК «Планерное» приказом Карасёва Николая Фёдоровича. В каком именно году я был назначен на эту должность, я не помню. Моего согласия на назначение на эту должность у меня никто не спрашивал, то есть я был поставлен перед фактом. Со слов Карасёва Н.Ф., мне известно, что этот кооператив ранее занимался строительством дома на ул. Планерной г. Москвы. После того, как дом был построен и сдан кооперативом в эксплуатацию, его фактическая деятельность была прекращена. Но ликвидировать этот кооператив Карасёв Н.Ф. не хотел и оставил его действовать формально. Я просто числился председателем этого кооператива, заработной платы за исполнение этих обязанностей не получал. Я знакомился с бухгалтерскими балансами этого предприятия, которые мне предоставлял главный бухгалтер кооператива Тихонов Игорь Вячеславович. Как я помню, все балансы предприятия были нулевыми. Расчёты по счетам в банках не проходили. Какого либо имущества у ЖСК не имелось. Каких - либо договоров от имени ЖСК «Планерное» я не заключал. Печать кооператива находилась, насколько я помню, из бухгалтерии КТ "Социальная инициатива и компания", я ей не пользовался. По документам ЖСК «Планерное» входил в состав КТ "Социальная инициатива и компания". После увольнения из КГ "Социальная инициатива и компания" я делами кооператива не занимался. Был ли я снят с должности председателя кооператива, мне не известно. Никаких документов из кооператива мне не поступало. Сам я заявлении о снятии с этой должности не писал.

 Отправлено: 14.06.07 14:30. Заголовок: 344 - Салихов - 3

Карасёв Н.Ф. и Быковский А.В, никаких должностей в жгк «Планерное» в период моей работы в нём не занимали В ЖСК числились, только я и Тихонов И.В.

Вопрос следователя: Вы участвовали в приобретении акций коммерческого банка «Стройпромбанк», который КТ "Социальная инициатива и компания" планировало приобрести в 2004 - 2005 г г ?'
Ответ свидетеля: Нет, в приобретении акций этого банка я не участвовал. Я только слышал, что Карасёв Н.Ф. создал при КТ "Социальная инициатива и компания" какой - то банк, но подробностей создания его я не знаю, потому что в этот период я уже уволился из товарищества.

Вопрос следователя: Участвовали ли Вы в создании кредитного потребительского кооператива «СоцИнициатива Кредит»?
Ответ свидетеля: Да, я участвовал в создании этого кооператива формально, как и большинство сотрудников товарищества. Я внёс минимальный взнос в фонд КПК, но его размер я не помню.

Вопрос следователя: Имелись ли у Вас задолженности перед КПК «СоцИнициатива Кредит» при увольнении из КТ "Социальная инициатива и компания"?
Ответ свидетеля: Нет, никаких задолженностей перед КПК «СоцИнициатива Кредит» и КТ "Социальная инициатива и компания" у меня не имелось.

Вопрос следователя: Какова была роль Карасёва Н.Ф. в управлении КТ "Социальная инициатива и компания" и прочил дочерних структур?
Ответ свидетеля: Его роль в управлении КТ "Социальная инициатива и компания" и прочими созданными на его базе структурами была главенствующей. Все финансовые вопросы решались им. В период моей работы в компании его роль не менялась.

Вопрос следователя: Какова была роль Литовченко СВ. и Быковского А.В. в управлении КТ "Социальная инициатива и компания"?
Ответ свидетеля: Литовченко СВ. занимал должность главного бухгалтера КТ "Социальная инициатива и компания", а Быковский А.В. - финансового директора. Все действия по распоряжению финансовыми средствами они совершали исключительно с согласия Карасева Н.Ф. Они могли готовить проекты решений по работе компании, но последнее слово было всегда за Карасевым Н.Ф. Как я мог судить в период работы в
товариществе, они не имели полномочий самостоятельно распоряжаться финансовыми средствами компании.

 Отправлено: 14.06.07 14:33. Заголовок: 345-346 - Костина - 1

"29" августа 2006 г. - Протокол допроса свидетеля - Костина Елизавета Авивовна

1. Фамилия, имя, отчество: Костина Елизавета Авивовна
2. Дата рождения: 22.04.1959 г.
3. Место рождения: г. Змеиногорск Алтайского края.
4. Место жительства и (или) регистрации : Московская область, Г. Балашиха, ,15-43.
Телефон: 523-90- 18.
телефон сотовый: 8 - 903 - 105 - 27 - 58.
5. Гражданство: РФ.
6. Образование: высшее.
7. Семейное положение, состав семьи: замужем.
8. Место работы или учебы: пенсионер.
9. Отношение к воинской обязанности: старший прапорщик запаса.
10. Наличие судимости: со слов не судима.


По указанному адресу проживаю вместе с мужем Костиным Владимиром Михайловичем.
В 1981 году я закончила Московский инженерно - строительный институт по специальности «инженер - теплотехник». После окончания вуза я работал по специальности в нескольких организациях непродолжительное время, названия организаций я сейчас не помню. В 1986 году я вместе с семьёй уехала к месту прохождения службы мужа в ГДР, где была призвана в Вооружённые силы СССР в Фельдъегерскую почтовую связь. С 1991 года семья переехала в Россию, и я была переведена на службу в вычислительный центр Штаба ВДВ, где проходила службу до 2002 года, когда ушла на пенсию.

В июле 2003 года я устроилась в компанию «Социальная инициатива». О данной организации я узнала от моего бывшего сослуживца Черкасова Юрия Александровича. В тот момент он уже работал в фирме. Я принесла в Центральный офис товарищества своё резюме. Затем я прошла собеседование У начальника инвестиционного управления Карасёвой Н.И., а также у начальника отдела кадров. После этого я прошла двухнедельное обучение, в ходе которого была ознакомлена с историей, структурой и направлениями деятельности компании. Черкасов ГО. Д., который занимал должность начальника отдела инвестиционного управления, предложил мне должность менеджера в его отделе. Я согласилась и со мной был заключен трудовой договор. Рабочее место моё находилось в центральном офисе КТ

 Отправлено: 14.06.07 14:33. Заголовок: 347 - Костина - 2

«Социальная инициатива и компания» на ул. Земляной Вал г Москвг Заработная плата была установлена в размере 20 000 рублей выплачивала' официально Мои должностные обязанности были мне разъясни Черкасовым Ю.А. Они заключались в беседе с вкладчиками, разъяснении т условий заключения договоров с компанией, составление договоров и ю заключение с гражданами, ведение вкладчиков после заключения договоре, по вопросам оплаты и консультации вкладчиков.

Мне были поручены следующие объекты для инвестирования г.Воскресенск (площадки под жилищное строительство в пос. Лопатинском на ул. Кагана, на ул. Западной и на ул. Советской), г. Кашира (две площадк* под жилищное строительство на ул. Мира и на ул. Металлургов).

Порядок моей работы был следующий. Обращавшемуся в офис клиенту я рассказывала об условиях приобретения с помощью КЛ «Социальная инициатива и компания» квартиру в строящихся объектах, которые я вела. Я предлагала гражданину заключить с товариществом договор инвестиционного вклада, по которому вкладчик вносит определённую сумму в счёт приобретения впоследствии права собственности на квартиру в объекте, который строило товарищество. Если человек соглашался, я составляла договор инвестиционного вклада и дополнительное соглашение к нему, в котором указывалось в строительство какой квартиры вкладчик инвестирует свои средства. Бланк договора был предоставлен мне начальником отдела. В бланк договора я только вносила сведения о вкладчике, суму его вклада и объект, в который он инвестировал свои средства. Текст договора я согласовывала у специалистов правового управления, которые ставили на нём свою визу. Подписывался договор от лица товарищества начальником отдела, то есть в моём случае Черкасовым Ю.А. Он имел доверенность на подписание договоров, выданную президентом компании Карасёвым Н.Ф. После заключения договора он регистрировался в канцелярии. Вкладчик вносил сумму вклада в кассу товарищества. Я контролировала своевременность внесения им взносов.

Стоимость квадратного метра, по которой клиентам предлагалось инвестировать строительство квартиры в объекте, определялась приказом, издаваемым президентом компании Карасёвым Н.Ф. Мне предоставлялась Для работы копия приказа. Как производился расчёт стоимости квадратного метра жилья, мне не известно. Я в это не вникала.

По должности я подчинялась начальнику отдела Черкасову Ю.А, и начальнику управления Карасёвой Н.И.
На момент начала моей работы в компании все вышеперечисленные объекты, которыми я занималась, за исключением дома 2 пос. Лопатинском г. Воскресенска, находились в стадии сбора исходно - разрешитель нон Документации. По объекту в пос. Лопатинском имелась проектная Документация, и были проведены первоначальные работы по реконструкции недостроенного здания, па базе которого планировалось строить новый дом.

За период моей работы в товариществе на всех объектах были начаты строительные работы, но велись они медленно и достигли к концу 2005 гада