Отправлено: 08.06.07 13:28. Заголовок: Уг. Дело. Допросы. Департамент инвестиций-2

стр.1
- Урюмцева Ирина Юрьевна
- Горбачев Эрнест Вячеславович
- Несмачная Людмила Ивановна
- Кириллов Юрий Владимирович
- Инкулец Ольга Борисовна
стр.2
- Егорова Ольга Борисовна
- Каравашкина Ирина Николаевна
- Родионова Светлана Владимировна
стр.3
- Федорин Николай Васильевич
- Копьёва Ольга Валентиновна
- Аккуратнова Надежда Львовна
- Орехова Елена Петровна
- Коротеев Андрей Александрович
стр.4
- ЛИПЕЕВ ЮРИЙ ИВАНОВИЧ
- Дроздов Владимир Николаевич
- Мусликов Сергей Валерьевич
- Салихов Анатолий Николаевич
- Костина Елизавета Авивовна
стр.5
- Смычков Сергей Вячеславович
- Моисеев Александр Михайлович
- Воронин Михаил Александрович
стр.6
- Козюков Александр Александрович
- Белецкая Светлана Владимировна
- Пономарев Валерий Владимирович
- Малютин Владимир Петрович
стр.7
- Балакова Ольга Валентиновна
- Шулунов Александр Анатольевич
- Мурашкин Игорь Анатольевич
- Кузьмин Павел Сергеевич

 Отправлено: 15.06.07 14:07. Заголовок: 398 - Малютин - 2

проходил испытательный в инвестиционном управлении, где ознакомнлся с формами и методами работы.

По истечению испытательного срока был приглашен на собеседование к президенту КТ "Социальная инициатива и компания" Карасеву Н.Ф. По результатам приказом Карасем Н.Ф. с 1 декабря 2000 года был принят в штат КТ "Социальная инициатива и компания" на должность менеджера инвестиционной программы (ИП) в инвестиционное управление. Моим начальником была Семенова Е.Г. На тот момент оклад составлял около 8 000 рублей. С 1.06.2000 назначен на должность старшего менеджера в той же ИП с окладом около 10 000 рублей. С 1 сентября 2002 года назначен на должность заместителя руководителя инвестиционной программы № 2. возглавляемую Головым В.А., затем Черкасовым 1О.А с окладом около 1.1 000 рублей. Со 2 нюня 2003 года по просьбе Башкнна А.О. временно был переведен на должность начальника отдела экономической безопасности Управления безопасности и кадров, для организации и формирования отдела С 08.09.200Зг. опять переведен на должность заместителя руководителя инвестиционной программы, а с 01.03.2004 переведен на должность руководителя ИП № 4, с окладом около 32 000 рублей. Уволился 24.01.2005г. по собственному желанию. За период работы по результатам выплачивались премии в размере до оклада и больше, в зависимости от выполнения плана привлечення инвестиций.

Руководителем КТ "Социальная инициатива и компания", курирующим привлечение инвестиционных средств за весь период моей работы была Карасева Н.И. - начальник инвестиционного управления, а затем с ростом и развитием компании ее должность переросла в вице-президента по инвестициям.

В своей работе руководствовался должностной инструкцией. внутренними приказами и распоряжениями президента КТ "Социальная инициатива и компания" Карасева Н.Ф., и своих непосредственных начальников - Семеновой Е.Г., Голова, Черкасова Ю.А. За период работы мои цели и задачи, несмотря на занимаемые должности принципиально не изменялись, за исключением того, что на руководящих должностях у меня добавлялись административные функции.

Сотрудники ИП. в которых работая я, занимались работой с клиентами по привлечению денежных средств на строительство объектов Московской области от граждан, юридических лиц. количество которых с каждым становилось все больше и больше, а именно: в пос. Томилино, гЛюберцы, пос. Калинина, г.Солнечиогорск, г.Железнодорожный. г.Истра, с.Новосельцево, пос. Деденево, г. Можайск, г.Воскресенсй. пос. Ватутинки и Др.

При этом Карасевым Н.Ф., затем Карасевой Н.И. ежемесячно утверждались планы привлечения денежных средств по всем объектам КТ "Социальная инициатива и компания". Планы разрабатывались с учетом предложений начальников ИП и маркетологов.

Работая в должности менеджера, я занимался следующим. В офис компании в инвестиционное управление (г.Москва,ул. Маросейка д.17/6)

 Отправлено: 15.06.07 14:09. Заголовок: 399 - Малютин - 3

затем г.Москва, ул. Земляной вал 50) обращались граждане, желающие улучшить свои жилищные условия либо финансовое положение. Люди, как правило, узнавали о КТ "Социальная инициатива и компания" из рекламы, либо от знакомых. Людей в основном интересовал конкретный объект. Они говорили, что хотят приобрести на этом объекте квартиру. Я при общении с клиентами начинал выяснять его пожелания, возможность оплаты всей суммы сразу, либо в рассрочку, и в соответствии с этим предлагал конкретные варианты. После этого вкладчикам представлялись все имеющиеся на тот момент документы по интересуемому гражданина объекту (инвестиционный контракт между КТ "Социальная инициатива и компания" и обладателем прав на интересующий земельный участок под застройку, исходно-разрешительная документация, первичная проектная документация и пр.). Гражданам я рассказывал о возможных вариантах заключения договора с перспективой получения жилья. Я по их желанию представлял для ознакомления разные виды договоров. В КТ "Социалмчая инициатива и компания", в зависимости от стадии готовности объекта, заключались договора инвестиционного вклада или договора о долевом участи в инвестировании строительства жилья.

Договор инвестиционного вклада на конкретный объект мог заключаться с гражданами после письменного распоряжения президента КТ "Социальная инициатива и компания" Карасева Н.Ф., с момента подписания инвестиционного контракта, когда на объект только начиналась собираться исходно-разрешительная документация. При этом гражданам я объяснял, что на объект еще нет полного пакета документов, необходимого для начала строительства и другой вид заключения договора здесь не возможен.

Цена за 1 кв.м. регулировалась в соответствии с приказом Карасева Н.Ф. на конкретный объект. Ниже этой цены нельзя был заключать договор, за исключением случаев, когда на это были устные или письменные указания руководства. Соответственно при внесении полной суммы стоимости квартиры стоимость 1 кв.,м. была минимальной, что тоже указывалось в приказе по ценам, подписанным Карасевым Н.Ф.

Предметом договора инвестиционного вклад являлся вклад в складочный капитал товарищества для получения прибыли. В договоре речь не шла о каком-то конкретном объекте. Этот объект обговаривался в дополнительном соглашении к договору, которое заключалось одновременно с договором и являлось его приложением. В нем фиксировалась цена кв.м., не ниже установленной приказом Президента по инвестиционному управлению на конкретный объект. В соглашении был пункт, в котором указывалось, что после получения утвержденной проектной документации вкладчик выбирает себе секцию дома, этаж, квартиру, согласно списку очередности заключения договоров. После получения проектной Документации это выполнялось и фиксировалось подписанием дополнительного соглашения № 2 к договору, с закреплением конкретного адреса. Окончательным этапом, после получения утвержденной проектно-сметной документации, являлось заключение договора долевого участия в инвестировании строительства жилья между КТ и долевым инвестором с

 Отправлено: 15.06.07 14:11. Заголовок: 400 - Малютин - 4

конкретным адресом и суммой. После этого денежные средства, внесенные вкладчиком в складочный капитал КТ, переводились на договор долевого участия. По окончании строительства вкладчик оформлял право собственности на объект.

Все данные о клиенте, параметры объекта инвестирования, вносились в шаблонный договор, дополнительное соглашение к нему, менеджером в том числе и мною, после чего визировались им, затем давались на проверку юристам правового управления, тоже визировались ими, и только после этого подписывались руководителем или лицом, имеющим на это доверенность, клиентом, скреплялись печатью КТ "Социальная инициатива и компания", и направлялись в канцелярию на регистрацию. После регистрации 1 экземпляр договора выдавался на руки вкладчику, второй подшивался в делопроизводство. Только после этого вкладчик в течение 5 банковских дней самостоятельно оплачивал данный договор. Все это доводилось до вкладчика при первой встрече.

Вопрос следователя: Почему использовалась именно такая форма заключения договора и дополнительного соглашения к нему, и как это объяснялось гражданам?
Ответ свидетеля; Такая форма представлялась правовым управлением, возглавляемым Мошкиной Л.Н., после утверждения ее президентом Карасевым, и была обязательна для всего инвестиционного управления. Вкладчикам нами разъяснялось, что организационно-правовая форма КТ "Социальная инициатива и компания" позволяет заключать такие типы договоров, что не противоречит действующему законодательству.

Договора долевого участия в строительстве могли заключаться лишь при наличии утвержденной проектно-сметной документации и получении разрешения на строительство. При этом порядок заключения был тот же, что и договоров инвестиционного вклада.

По моим наблюдениям в 2003-начале 2004 года поток вкладчиков, заключаемых договора инвестиционного вклада на объекты строительства, инвестируемые КТ "Социальная инициатива и компания", был высок. Однако, начиная с лета 2004 года, он снизился, в ИП увеличивалось количество расторжений договоров с вкладчиками по объектам. Основной причиной со слов вкладчиков являлось то, что строительство на объектах не начиналось, либо ведется медленными темпами.

Общаясь с сотрудниками различных служб КТ "Социальная инициатива и компания", я пришел к выводу о том, что возможной причиной сложившейся ситуации не возможности ведения строительства ряда объектов, и невыполнения обязательств перед вкладчиками, явилось недостаточное финансирование, хотя, насколько мне известно, денежных средств привлекалось достаточно много. Как они расходовались и куда, мне неизвестно.
Какой объем денежных средств вкладчиков был привлечен на инвестирование строительства объектов, которые вел я не помню, так как их количество было достаточно большим. Расходовались ли денежные средства

 Отправлено: 15.06.07 14:12. Заголовок: 401 - Малютин - 5

ииладчиков на те объекты, на инвестирование строительства которых они вносили их, либо на другие объекты, я не знаю.

Вопрос следователя: Кто направлял ход деятельности КТ "Социальная инициатива и компания", руководил в целом?
Ответ свидетеля: Насколько мне известно, единоличным руководителем КТ "Социальная инициатива и компания" был Карасеа Н.Ф. В КТ "Социальная инициатива и компания" существовало, централизованное руководство Карасева, что закреплялось различными приказами, распоряжениями. Существовала жесткая централизованная система отчетности, аналитики. Все приказы, распоряжения Карасева были обязательны для исполнения. Работа строилась только лишь по утвержденным Карасевым программам, направлениям.

Вопрос следователя: Какова роль отводилась в компании Карасевой П.И., Быковскому, Литовченко?
Ответ свидетеля: Лично я понимал их роль так. Карасева в КТ "Социальная инициатива и компания" полностью отвечала за привлечение денежных средств, а Литовченко, как главный бухгалтер, а Быковский как финансовый директор занимались учетом и распределением денежных средств.

Мне известно, что в конце 2004 года КТ "Социальная инициатива и компания" решался вопрос о создании или приобретении банка. Однако, мне более по этому поводу ничего неизвестно, так как в тот период занимался вопросами увольнения из компании. Причиной увольнения послужила моральная и физическая усталость, обусловленная большим негативом, недовольством со стороны вкладчиков

 Отправлено: 15.06.07 14:15. Заголовок: 401-402 - Малютин

«30» января 2007 г - Протокол допроса свидетеля - Малютин Владимир Петрович


Вопрос следователя: Подписывали ли Вы договоры инвестиционного вклада и иные договоры, дополнительные соглашения к ним по инвестированию строительства объектов КТ «СИ и К» по адресу: (. Москва, бульвар Маршала Рокоссовского, вл. 5-8, 42? Если да, то по чьей инициативе, либо по чему указанию, на основании каких документов?
Ответ свидетеля: Ни каких договоров инвестиционного вклада, а так же иных договоров, дополнительных соглашений к ним по инвестированию строительства объектов Товарищества, расположенных по адресу: г. Москва, бульвар Маршала Рокоссовского, вл. 5-8,42 я не подписывал. В компании существовали четкие предписания служебных полномочий на право подписи, права на подпись договоров по данному объекту я не имел, и соответственно не подписывал.

Вопрос следователя: Что Вам известно о реализации договора № Р-1100 «О реализации инвестиционного проекта на территории ВАО г.Москвы» рег. № 1048, заключенного с ООО «СФК «Атолл», где последнее являлось заказчиком, а КТ «СИ и К» - инвестором-застройщиком и одновременно генеральным подрядчиком по строительству жилых комплексов по адресам: г. Москва, бульвар Маршала Рокоссовского, вл. 5-8,42?
Ответ свидетеля: О существовании ООО «СФК «Атолл» и о том, что эта фирма является владельцем вышеуказанного земельного участка, я узнал на совещаниях, где периодически обсуждалась данная фирма. Более подробно по этому вопросу сообщить ни чего не могу, т.к. я ни когда не занимался данным объектом.

 Отправлено: 15.06.07 14:18. Заголовок: 403-404 - Балакова - 1

«22» сентября 2006 г - Протокол допроса свидетеля - Балакова Ольга Валентиновна


1. Фамилия, имя, отчество Балакова Ольга Валентиновна
2. Дата рождения 29 августа 1966 года рождения
3. Место рождения г.Кинешма Ивановской области
4. Место жительства и (или) регистрации: зарегистрирована по месту жительства по адресу: Московская область. г.Сергиев Посад, ул. Юности д.б, кв. 16, тел. 8-254-5-69-10, фактически проживает по адресу: г.Москва, ул. Первомайская. д.60. корп. I. кв. 4,тел. 367-74-01. тел, моб. 8-916-614-44-09
5. Гражданство Российская Федерация 6. Образование: высшее
7. Семейное положение, состав семьи: разведена, на иждивении несовершеннолетняя дочь
8. Место работы или учебы - КБ «Юниаструм Банк», специалист по ипотечному кредитованию, тел. раб. 449-67-49 (доб. 113)
9. Отношение к воинской обязанности - не военнообязанная
10. Наличие судимости - со слов не судима


В 1988 г. после окончания Киевского государственного института культуры по специальности «режиссерское отделение» работала актрисой в театрах СССР, РФ до 1996 года , когда переехала в г.Москву на постоянное место жительства.

В 1997 году закончила высшие риэлтерские курсы в г.Москве. После этого работала в различных коммерческих организациях г.Москвы, занимающихся риэлтерской деятельностью до сентября 2002 года.

За период работы по роду деятельности познакомилась с Семеновод Е.Г. В сентябре 2002 года по ее рекомендации приказом президента КТ

 Отправлено: 15.06.07 14:37. Заголовок: 405 - Балакова - 2

"Социальная инициатива и компания" Карасева Н.Ф. была зачислена в I на должность менеджера в отдел новых финансовых технологий возглавляемый Семеновой Е.Г., с окладом около 13 000 рублей. Летом 2004 года была переведена на должность старшего менеджера с окладом около 16 000 рублей. С августа 2005 года была назначена руководителем брокерской группы управления риэлтерского обслуживания с подчинением Каравашкиной, с окладом около 25 000 рублей. С октября 2004 года я значиласъ в ПТ «Холдинг «Социальная инициатива и компания», с апреля 2005 года в ОАО ТФПГ «Доступное жилье» на указанных выше должностях. С I января 2006 года была переведена в КТ "Социальная инициатива и компания" на должность старшего менеджера инвестиционного отдела. В название должностей могу ошибаться. Уволилась 30 апреля 2006 года по собственному желанию. Причиной послужило то, что на тот период фактически с января 2006 года никакой работой я не занималась, с 1 февраля 2006 года ушла в отпуск за свой счет.

Мои должностные обязанности были регламентированы должностной инструкцией.

В должности менеджера и старшего менеджера они заключались в следующем:
- в риэлтерской оценке квартир, имеющихся в собственности клиентов;
- в заключении инвестиционных договоров по программе «Ипотека-Строй», «Живи и Выкупай» (начала работать с весны 2004 года), «Кредит-адрес», «Экспресс-адрес», суть которых заключалась в зачете стоимости
имеющегося жилья в счет стоимости либо новостройки, либо квартиры на вторичном рынке жилья. Все эти программы были разработаны Карасевым Н.Ф.

Программа «ИпотекаСтрой» - технология коммерческого ипотечного
кредитования, программа, позволяющая приобрести квартиру на объектах
финансирования Корпорации с зачетом существующей ликвидной
недвижимости
1. выбирается будущий район проживания из списка объектов, финансируемых Корпорацией
2. определяется стоимость кв. метра будущего жилья по программе «ИпотекаСтрон»
3. создается оценочная комиссия, в которую входит и Клиент, обладающий правом «вето» на решение оценочной комиссии
4. обмениваемая (размениваемая) квартира оценивается комиссией по рыночной стоимости
5. заключается инвестиционно-обменный (разменный) договор, в котором фиксируются стоимости квартир, возникающая стоимостная разница, сроки и порядок ее выплаты

 Отправлено: 15.06.07 14:38. Заголовок: 406 - Балакова - 3

6. вносятся денежные средства на оплату будущего жилья по индивидуально составленному графику; обмениваемая (размениваемая) квартира находится в собственности Клиента, на нее не налагаются никакие экономические или юридические ограничения

7. ожидание завершения строительства и окончания работы Госкомиссии; уточнение БТИ всех параметров квартиры и окончательные взаиморасчеты Корпорации и Клиента (передача Клиентом квартиры, подлежащей обмену (размену), в собственность Корпорации или внесение денежной суммы, равной оценочной стоимости обмениваемой (размениваемой) квартиры)

8. подготовка Корпорацией пакета документов на оформление в собственность

Программа «Живи и Выкупай» - программа, позволяющая проживать в квартире через 6 месяцев после оплаты 50% полной рыночной стоимости с возможностью получения займа на оставшуюся сумму под льготный процент сроком погашения до 10 лет.
1. вносится Заявление об участии в программе «Живи и Выкупай», в котором описываются параметры и местонахождение желаемой квартиры
2. аналог заказанной квартиры оценивается комиссией по рыночной
3. заключается Договор инвестиционного вклада, в котором фиксируется стоимость будущей квартиры в рублях, сроки и порядок внесення денежных средств
4. подается заявление о членстве в КГЖГ «СоцИнициатива-Кредит»; оплачивается вступительный взнос (750 руб.) и паевой взнос (250 руб.)
5. в течение 15 дней после заключения Договора инвестиционного вклада вносятся денежные средства на оплату будущего жилья в размере 50% зафиксированной полной рыночной стоимости будущей квартиры
6. в течение 6 месяцев после внесения 50% общей суммы, зафиксированной в Договоре, происходит подбор квартиры либо из Фонда Кредитного Жилья КТ«Социнициатива Кредит», либо на вторичном рынке жилья. При этом услуги по подбору квартиры вкладчиком не оплачиваются
7. после подбора квартиры вкладчик имеет право проживать в квартире по Договору аренды с КТ «Социальная инициатива», оплачивая расходы по содержанию квартиры (коммунальные платежи, страховка и т.д., т.е. все расходы, которые несет собственник жилья)
8. для оплаты оставшихся 50% стоимости квартиры вкладчик имеет право получить занм КПКГ «Социнициатива Кредит» от 10% до 50% стоимости квартиры со сроком погашения от 3 до 10 лет под 6% годовых в рублях. Сроки и порядок погашения займа определяются в индивидуальном порядке сотрудниками КПКГ

 Отправлено: 15.06.07 14:40. Заголовок: 407 - Балакова - 4

9. в собственность вкладчика квартира оформляется после оплаты полной стоимости квартиры и всех обязательств по займу.

«Экспресс-Адрес» - программа, позволяющая приобрести новое жилье с выбором любого района проживания в России и Украине за 75% от рыночной стоимости квартиры за 1-2 года после начала накоплений

«Кредит-Адрес» - технология коммерческого ипотечного кредитования; программа, позволяющая приобрести квартиру с выбором любого района проживания в России и Украине при зачете существующей ликвидной недвижимости (и при этом не выстраивать сложных, хрупких, юридически опасных и длительных обменно-разменных цепочек). Эти 2 программы практически не действовали, методики по ним я уже не помню.

В офис КТ "Социальная инициатива и компания" на Земляном валу 50а/8 г.Москвы приходили граждане, желающие улучшить свои жилищные условия. Как правило, они узнавали о КТ "Социальная инициатива и компания" из рекламы в СМИ, от знакомых. Люди хотели обменивать меньшее по площади жилье на большее, либо произвести размен. В таких случаях я предлагала все технологии КТ "Социальная инициатива и компания" по программам «Ипотека-строй», «Живи и Выкупай», «Кредит-, «Экспресс-адрес», которые и позволяли решить жилищные проблемы клиента

В случае если клиента устраивал один из вариантов, то он заполнял заявку на оценку имеющегося у него жилья. После этого я выезжала на квартиру клиента с целью оценки ее полной рыночной стоимости. Квартира оценивалась по аналоговому методу (анализируя стоимость аналогичного продаваемого жилья в данном районе, доме на тот период из местных СМИ). Результатом оценки являлся отчет, составленный мною, подписанный клиентом и со стороны КТ "Социальная инициатива и компания" членами оценочной комиссии: Семеновой Е.Г. (затем Каравашкиной), начальником правового отдела, руководителем группы фонда ветхого жилья и другими руководителями структурных подразделений.

После этого я заполняла шаблонный бланк договора, разработанный и утвержденный юристами КТ "Социальная инициатива и компания", куда вносила данные о клиенте, параметры имеющейся у него квартиры, параметры желаемого жилья. Данный договор я передавала в правовое управление, где он рассматривался, визировался, а потом передавался Карасеву Н.Ф. на подпись, либо иному лицу, имеющему доверенность от Карасева Н.Ф. на право подписи.

Квартиры в инвестируемых КТ "Социальная инициатива и компания" строящихся жилых домах приказом Карасева Н.Ф. выделялась для

 Отправлено: 15.06.07 14:41. Заголовок: 408 - Балакова - 5

заключения договоров с вкладчиками по программе «Ипотека-строй» до 20 % от общего количества. Однако, наш отдел заключал договора на квартиры от 3 до 15 % от разрешенных 20 % согласно плана. Цена за кв.м. жилья на строящихся объектах устанавливалась приказом Карасева и была обязательной к выполнению при заключении договоров.

Обязательства по договорам заключенным по программе «Ипотека-Строй» со стороны КТ "Социальная инициатива и компания" выполнены примерно на половину, так как не были достроены объекты (причины мне неизвестны). По программе «Живи и Выкупай» обязательства выполнялись в полном объеме вплоть до конца декабря 2005 года, так как жилье приобреталось на вторичном рынке недвижимости.

В должности руководителя брокерской группы мои обязанности состояли в содействии в заключении договоров с банками на предмет получения ипотечного кредита клиентом, обратившемся в ОАО ТФТТГ для решения жилищного вопроса.

Насколько мне известно, денежные средства в компанию привлекались от вкладчиков на инвестирование строительства жилья и других объектов. Как расходовались эти средства, я не знаю.

Также хочу пояснить, что в декабре 2004 года Семеновой было доведено об обязательности внесения денежных средств в размере 20 000 рублей на приобретение акций банка. Она говорила, что по этому поводу было указание Карасева Н.Ф. Механизм сбора денежных средств был cледующий: с сотрудниками подписывался договор инвестиционного вклада, дополнительное соглашение к нему. Предмета договора, дополнительного Иоглашения, я не помню. Деньги можно было вносить сразу или двумя Частями, до нового года и после. Деньги платились в кассу КТ "Социальная инициатива и компания" в офисе на Земляном Валу, где выдавались платежные документы, подтверждающие оплату. Детали по механизму и форме оформления документов, не помню, помню, что были представлены сотрудниками канцелярии готовые бланки договоров, которые я подписала. Реакция части сотрудников на данное указание была отрицательная, так как они просто не хотели расставаться с деньгами. Были ли сотрудники, которые не сдали денежные средства, я не знаю.

Вопрос следователя: Рассказывали Вам, что Вы получите положительного от приобретения товариществом банка?
Ответ свидетеля: На одном из собраний Карасева Н.И. рассказывала о том, что, внеся деньги на приобретение банка, мы получим акции, которые будут постоянно расти в цене, на них мы будем получать хорошие дивиденды.

Я внесла сразу рекомендованные 20 000 рублей. В последующем я подписывала дополнительное соглашение к договору инвестиционного вклада, по которым от моего имени перечислялись в КТ "Социальная инициатива и компания" денежные средства с целью развития банка. Это

 Отправлено: 15.06.07 14:44. Заголовок: 410-411 - Балакова - 7

была сумма в размере свыше 20 000 рублей, которая мне начислялась, как премия сотруднику. Премию на руки я не получала, однако, расписывалась в ведомости за получение премии. Кто представлял на подпись это соглашение, ведомость, я ис помню. Но это все воспринималось как должное, без выяснения каких-либо вопросов, так как сама идея по поводу приобретения банка исходила от Карасева Н.Ф.

Вопрос следователя: Известно ли Вам, кто именно занимался поиском банка, который товарищество хотело приобрести, что это был за банк, кто были его владельцы? Был ли, все-таки, банк приобретен и на каких условиях?
Ответ свидетеля: Я не знаю ничего по этому поводу.

Вопрос следователя: Уведомляли ли Вас о. том, что после приобретения банка Вы станете его акционером и какое количество акций Вы должны были получить на вложенные Вами денежные средства?
Ответ свидетеля: Какое-то устное или письменное уведомление было, но на какое количество акций, кто уведомлял, я не помню.

Вопрос следователя: Получали ли Вы на собственные средства какие-либо акции банка, если да, то в каком количестве, где именно, кто являлся реестродержателем, представляли ли свои данные для внесения в реестр и расписывались ли в нем, как акционер? Если нет, то, как руководство товарищества объясняло отсутствие акций? Известно ли Вам о проведенной эмиссии после приобретения банка? Получали ли Вы какие-либо дивиденды?
Ответ свидетеля: Ни акций, ни дивидендов, я не получала. Кто был реестродержателем, я не знаю. Давала ли данные для внесения в реестр и расписывалась ли в нем я не помню. Отсутствие акций никак не объяснялось, я и не спрашивала. Срок выдачи акций не устанавливался. Об эмиссии мне ничего неизвестно.

Вопрос следователя: Известно ли Вам, по какой причине банк был продан товариществом, когда именно это было сделано, кому был продан банк? Объясняло ли руководство о необходимости продажи банка?
Ответ свидетеля: Мне по этому поводу ничего не известно, никто ничего не объяснял.

Вопрос следователя: Получили ли Вы вложенные в дело приобретения банка собственные денежные средства?
Ответ свидетеля: Зимой 2006 года я получила вложенные 20 000 рублей. Как это оформлялось документально, не помню. Я была предупреждена кем-то сотрудников из банка, что можно получить деньги в гостинице «Молодежная» г.Москвы на Дмитровском шоссе. Когда приехала, то увидела много бывших и действовавших сотрудников КТ "Социальная инициатива и компания", ПТ, ТФПГ. Я заполнила какие-то документы, расписалась в реестре за получение денег. Однако, за какую сумму я расписалась не помню. Документов, подтверждающих это, у меня не осталось. Люди, которые занимались оформлением возврата и выдачей денег, мне незнакомы.

 Отправлено: 15.06.07 14:50. Заголовок: 413-415 -

23 ноября 2006 - Протокол допроса свидетеля - Шулунов Александр Анатольевич

1. Фамилия, имя, отчество Шулунов Александр Анатольевич
2. Дата рождения 26 января 1961 года рождения
3. Место рождения г. Ангарск, Иркутской области
4. Место жительства и (или) регистрации; г. Москва, ул. Никулинская, д. 31, кв. 5, тел.д. 232-79-85, тел- моб. 8-910-404-20-70,
5. Гражданство Российская Федерация
6. Образование: высшее
7. Семейное положение, состав семьи: женат, сын 1982 года рождения
8. Место работы или учебы - союз КПКГ «Социальная инициатива Кредит»
9. Отношение к воинской обязанности - военнообязанный состоит на учете в РВК Раменки г. Москвы
10. Наличие судимости - не судим

Ранее данные показания подтверждаю полностью.
О Карасеве Н.Ф. могу пояснить следующие, на момент поступления на работу в КТ "СИ и К", насколько мне было известно, он находился в должности председателя правления КТ "СИ и К", и как либо отношений с ним я не поддерживал. В 2005 году на совещании я докладывал президенту ТПФГ «Доступное жилье» Карасеву Н.Ф. о перспективах создания накопительных жилищных кооперативов, о положительных и отрицательных сторонах. О каких - либо финансовых взаимоотношениях между КТ "СИ и К" и КПКГ «Социальная инициатива и кредит», могу пояснить следующие, что в данные вопросы я посвящен не был, однако мне известно, что главным бухгалтером кооперативов являлся Литовченко СВ., который занимался бухгалтерским учетом и отчетностью. По поводу выдачи займов, ссуд, кредитов из КТ "СИ и К" в кооперативы, и из кооперативов в КТ "СИ и К", информацией не владею. О выдаче кредитов руководителям КТ "СИ и К", ПТ, ТПФГ Карасеву Н.Ф., Карасевой Н.И., Быковскому А..В, Литовченко СВ., Мошкиной Л.Н. и другим руководящим сотрудникам, пояснить ничего не могу, так как все зайы выдаваемые кооперативом рассматривал комитет по займам согласно уставу кооператива, руководителем которого в 2004 году являлся Тихонов И.В.

О Карасевой Н.И. могу пояснить следующее. Какую именно должность она занимала, пояснить затрудняюсь, но иногда я участвовал в совещании с ее участием в качестве руководителя и председателя совещания, я неоднократно предоставлял на подобных совещаниях информационные справки о проделанной работе, о развитии региональных кооперативов.

О Быковгссом А.В. могу пояснить следующее, на сколько мне известно, что некоторое время он возглавлял полное товарищество, и это все, что мне известно

О Литовченко СВ. могу пояснить следующее, он был главным бухгалтером, и занимался финансовыми вопросами, но по моей деятельности а КТ "СИ и К" мы общались только по рабочим вопросам, то есть по возможностям выделений займов региональным кооперативам, решение о которых принималось советом КПКГ «Социальная Инициатива и Кредит» председателем, которого являлся президент союза Карасев Н.Ф.

Все юридические вопросы по деятельности решались через правовое управление КТ "СИ и К", которое возглавляла Мошкина Л.Н., а в последствии Багандов А.И. Больше мне добавить нечего.

 Отправлено: 15.06.07 14:54. Заголовок: 416-417 - Мурашкин - 1

"27" сентября 2006 г. - Протокол допроса свидетеля - Мурашкин Игорь Анатольевич

1. Фамилия, имя, отчество: Мурашкин Игорь Анатольевич
2. Дата рождения: 23.07.1961 г.
3. Место рождения: г. Москва.
4. Место жительства и (или) регистрации : Московская область, г. Люберцы, ул, Строителей, 4 «б» - 158. (Московская область, г. Люберцы, ул. Л. Толстого, 17- 117.)
Телефон: 554-26-16.
сотовый: 8 - 901 - 523 - 64 - 64.
5. Гражданство: РФ
6. Образование: высшее.
7. Семейное положение, состав семьи: разведён.
8. Место работы или учебы: ООО «Сервис - 4», директор, телефон: 8 - 901 - 523 - 64 - 64.
9. Отношение к воинской обязанности: военнообязанный.
10. Наличие судимости:--1997 г. Люберецкий районный суд по ст. 200 УК РСФСР к 2 годам лишения свободы условно.

По указанному адресу проживаю с матерью Мурашкиной Верой Назаровной.
В 1988 году я закончил Всесоюзный заочный инженерно -строительный институт по специальности «тепло - газоснабжение и вентиляция». В период обучения в институте и до 1994 года я работал на ЭССК «Инжсельстрой» (строительство очистных сооружений). После этого я создал свою охранную фирму. В 2000 году я занимался торговлей офисной мебелью в ООО «Дик». В 2002 - 2003 году я работал менеджером в ООО «ЖСТ», затем начальником отдела новостроек в ООО «Компания «Мир недвижимости» около полугода до начала 2005 года.

О компании «Социальная инициатива» я узнал в период работы на рынке недвижимости. Я работал с этой компанией как менеджер по недвижимости, предлагал строящиеся ей объекты клиентам фирму, в которых

 Отправлено: 15.06.07 14:55. Заголовок: 418 - Мурашкин - 2

я работал. В это время я познакомился с рядом менеджеров инвестиционного управления этой компании.

После увольнения из «Мира недвижимости» я занимался поиском работы и через знакомых мне менеджеров КТ «Социальная инициатива и компания» в мае 2005 г. устроился на работу в эту фирму на должность менеджера инвестиционного управления. Я прошёл собеседование и психологическое тестирование в отделе кадров компании. Психологическое тестирование было проведено на должном уровне. Затем я прошёл стажировку в течение двух недель без устройства на работу, в ходе которой ознакомился с порядком работы управления, в котором я собирался работать, со структурой компании, предлагаемых ей услугах. Затем со мной был заключен договор, и я был принят на должность менеджера. По должности я подчинялся начальнику отдела Яковспко А.Б. В мои обязанности входила работа с клиентами компании по привлечению инвестиций. В этот период в компании произошло реформирование в соответствии с изменениями в законодательстве. Теперь клиентам предлагалось не заключать договоры инвестиционного вклада, а вступать в состав кооперативов, созданных товариществом. Кооперативы были созданы на каждом строящемся объекте компании. Были созданы жилищные кооперативы, жилищно - строительные кооперативы и жилищно - накопительные кооперативы. По новому закону «О долевом участии в строительстве» эти кооперативы имели разные функции. Жилищно - накопительные кооперативы предлагали возможность накопить его члену частично накопить требуемую ему сумму, а частично получить займ в этом кооперативе на недостающую сумму для приобретения жилья. Жилищный кооператив предлагал возможность его члену как внести часть суммы на приобретение жилья, так и внести в качестве залога имеющуюся у него жилплощадь. Жилищно - строительный кооператив позволял его члену участвовать в строительстве жилого дома с правом приобретения впоследствии квартиры в построенном доме в собственность.

Мне была установлена заработная плата в размере 20 000 рублей. Она выплачивалась официально. Премии мне ни разу не начислялось. Моё рабочее место сначала находилось в здании на ул. Земляной Вал г. Москвы, а затем, после проведения обысков и задержания Карасёва Н.Ф. было Перенесено в здание на ул. Маросейка г. Москвы.

В начале моей работы мне был поручен один объект в г. Солнечногорске Московской области - жилой дом. В период работы я практически не привлёк ни одного нового члена в кооператив. В основном я занимался переводом в ЖСК вкладчиков товарищества с других объектов. На объекте я ни разу не был. Как мне стало известно от сотрудников строительного управления компании, объект был заморожен па стадии котлована. На стадии котлована у объекта возникла проблема в том, что он находился на старых сетях, которые требовалось переносить. В результате возникла необходимость в изменении проекта,
технических условий и прочего.

 Отправлено: 15.06.07 14:57. Заголовок: 419 - Мурашкин - 3

Со временем по мере увольнения из компании менеджеров мне стали передавать другие объекты, находившиеся в Московской области-Волоколамск, Коломну, Сергиев - Посад, Павлов - Посад, Озёра и Дубну Во всех этих городах строительства на объектах фактически не велось Большинство из них находилось на нулевой стадии (котлован или даже забор).

В целом КТ «Социальная инициатива и компания» имела характерный порядок строительства, выражавшийся на большинстве объектов в том, что первоначальный этап работ на объекте проходил достаточно активно в среднем до нулевой стадии, а затем строительство резко тормозилось или замораживалось.

Я пытался выяснять ситуацию с ходом работ на объектах, но сотрудники строительного управления никаких конкретных данных мне не сообщали, документов, связанных со строительством не предъявляли. Компания была сильно бюрократизирована. Чтобы решить даже незначительный вопрос требовалось обязательно писать служебные записки, согласовывать их у ряда руководящих сотрудников. Это сильно тормозило и усложняло работу.

В основном я занимался тем, что проводил беседы с вкладчиками, которые приходили с намерением расторгнуть договор, и предлагал им различные варианты перевода их вклада на другие объекты, чтобы удержать их деньги в компании. Такой порядок работы менеджеров доводился руководством. При проведении совещаний с сотрудниками компании Карасёв Н.Ф. всегда указывал на то, что компания продолжает активно развиваться, располагает огромными активами, оцениваемыми в миллионы долларов США. Мы, сотрудники компании, должны содействовать тому, чтобы все вкладчики компании остались в ней.

На совещаниях данные руководители компании также сообщали, что выплаты вкладчикам будут производиться, проблем с возвратом вкладов не будет. Однако к середине осени я выяснил опосредованно, через рядовых сотрудников компании, что выплаты по расторгнутым договорам компания не производила уже с лета 2005 года.

Для того, чтобы ситуация в офисе не была напряжённой и имелась возможность работать с приходившими клиентами, руководством в соседнем здании на ул. Земляной Вал был арендован кабинет, в котором работал Шумкин А.Н. для приёма вкладчиков, которые уже расторгли свои договоры и требовали возврата им вкладов.

К январю 2006 года, после переезда офиса компании в старое здание на ул. Маросейке г. Москвы, работа практически была парализована. В основном наше управление занималось работой с инициативными группами вкладчиков, которые пытались принять меры к завершению строительства на проинвестированных ими объектах.

В конце января 2006 года я уволился из компании по собственному желанию, потому что дальнейших перспектив для работы в компании не

 Отправлено: 15.06.07 14:58. Заголовок: 420 - Мурашкин - 4

видел. Заработная плата мне в полном объёме не выплачена. Компания осталась должна мне заработную плату за декабрь 2005 года.

Вопрос следователя: Какова была роль Карасёва Ы.Ф. в управлении компанией «Социальная инициатива»?
Ответ свидетеля: Мне сложно судить о его роли в компании, потому что я был сотрудником не того уровня. Я только видел его на общих собраниях, на которых он освещал стратегические цели развития компании и свои планы.

Вопрос следователя: Вкладывали ли Вы собственные денежные средства в товарищество и созданные на его базе структуры? Получали ли Вы займы в товариществе и дочерних ему структурах?
Ответ свидетеля: Никаких финансовых связей с компанией, за исключением заработной платы не имел.

Вопрос следователя: Вам известны факты хищения или злоупотребления денежными средства КТ «Социальная инициатива и компания» сотрудниками и руководством компании?
Ответ свидетеля: Нет, не известно.

 Отправлено: 15.06.07 15:02. Заголовок: 421-422 - Кузьмин - 1

"27" ноября 2006 г. - Протокол допроса свидетеля - Кузьмин Павел Сергеевич

1. Фамилия, имя, отчество Кузьмин Павел Сергеевич
2. Дата рождения 13.12.1977 г.
3. Место рождения: г.Москва
4. Место жительства и (или) регистрации г. Москва, Комсомольский пр-т, 1.41, кв.167,
Телефон: 242-30-04
сотовый: 8-916-634-48-05
5. Гражданство РФ
6. Образование высшее экономическое
7. Семейное положение, состав семьи: холост.
8. Место работы или учебы: ООО «Промхимэко», специалист, тел.975-26-15
9. Отношение к воинской обязанности: военнообязанный
10. Наличие судимости со слов не судим.



По указанному адресу проживаю со своим отцом Кузьминым Сергеем Павловичем.

В июне 2001 или 2002 г. на выставке в ЦДХ я познакомился с Гореловым В.В., который рассказал о компании и о свободной вакансии менеджера в инвестиционном управлении в КТ «Социальная инициатива и компания». Я обратился в данную компанию, офис которой находился на ул. Маросейка г. Москвы. Первоначальное собеседование со мной провела начальник инвестиционного управления Карасёва Наталья Ивановна, а потом Карасее Николай Федорович. С их слов мне стало известно, что компания занимается предложением услуг на строительном рынке по инвестированию строительства жилья и нежилых помещений для населения и юридических лиц, а также реализацией недвижимого имущества. Мне была назначена стажировка, которая длилась два месяца. Поле окончания стажировки я был принят в штат КТ «СИ и К» на должность менеджера инвестиционного управления в инвестиционную программу №5. Моим руководителем был сначала Голов В.А., позже Малютин В.П., Горелов В.В. Программа, в которую я был включен занималась привлечением инвестиций под объекты в пос.Ватутинки (16 этажный дом), пос.Томилино (коттеджный поселок), жилой дом в г.Балашиха, позже - коттеджи «Серебряные родники». Я был обязан вести переговоры с клиентами, которые обращались в офис фирмы на

 Отправлено: 15.06.07 15:04. Заголовок: 423 - Кузьмин - 2

ул.Маросейке, разъяснять им условия заключения договора с товариществом, выдавал информацию по объектам. Я разъяснял клиентам, что их денежные средства, вложенные на строительство конкретного объекта недвижимости, могут направляться и на другие цели. Если клиент соглашался на заключение договора с товариществом, я вносил данные инвестора в текст договора, согласовывал его с юридическим отделом, визировал его своей подписью. После этого договор подписывал инвестор. Далее договор передавался на подпись лицу, уполномоченному подписывать договоры - Карасеву Н.Ф., Карасевой Н.И., Голову В.А., Малютину В.П., Горелову В.В. Я работал сначала в офисе на ул. Маросейка г. Москвы, а затем в 2003 г. вместе с другими сотрудниками переехал в новый офис на ул. Земляной Вал г. Москвы. За мной были закреплены объекты - коттеджи в пос.Новосельцево, дома в г.Железнодорожном. Я мог также вести переговоры с клиентами по поводу строительства других объектов.

Вопрос следователя: в какой стадии строительства были указанные Вами объекты на момент Вашего увольнения из КТ «СИ и К»?
Ответ: Объект в пос.Новосельцева был на стадии разработки проектной
документации, земля находилась в собственности КТ «СИ и К». Денежных
средств было привлечено под этот объект по договорам инвестиционного
вклада примерно на 7-9 миллионов рублей. Планируемый срок сдачи объекта
в эксплуатацию был установлен на 2008 г. Что касается объектов в
г.Железнодорожном, то там планировалось строительство микрорайона,
состоящего из 3-4 этажных домов (инвестконтракт был подписан в конце
2002 - начале 2003). Было две очереди строительства, каждая примерно по 40
секций, 1ю очередь строительства планировалось завершить в конце 2006 г.
что касается первой очереди, то были возведены первые этажи. Сколько
средств было привлечено под этот объект, я сказать не могу.

Вопрос следователя: Кто определял Вам план привлечения инвестиций на определенный период? Как эта сумма варьировалась? По каким критериям он составлялся?
Ответ: План определялся начальником инвестиционного управления -Карасевой Н.И., от чего зависела сумма плана, я не знаю, но думаю, что от количества заключаемых договоров и вносимых денежных средств.

Вопрос следователя: как определялась продажная стоимость одного кв.м. площади? Кто Вам указывал по какой стоимости продавать кв.м. площади? По какой причине КТ «СИ и К» устанавливала заниженные цены за I кв.м. площади?
Ответ: Информация по продажной стоимости кв.метра жилья доводилась до меня начальником программы, а вообще ежемесячно издавался приказ Карасева Н.Ф. по ценам, позже приказы издавались за подписями Пинчука В.М., Черкасова Ю.А.

Вопрос следователя: Чем была вызвана необходимость заключения в одних случаях договоров инвестиционного вклада, а в других договоров о долевом участии в строительстве?

 Отправлено: 15.06.07 15:06. Заголовок: 424 - Кузьмин - 3

Ответ свидетеля: Договор долевого участия в строительстве мог заключаться только после получения разрешения на строительство, в то время как для заключения договора инвестиционного вклада этого не требовалось. Разница между этими договорами заключалась в том, что в договоре долевого участия в инвестировании строительства прописывались конкретные сроки окончания строительства, деньги направлялись по этому договору на конкретный объект, в то время как по договору инвестиционного вклада денежные средства направлялись в «общую кассу» КТ «СИ и К» и могли быть направлены на любые цели, которое руководство КТ «СИ и К» посчитает необходимыми.

Вопрос следователя: Имелись ли задержки в выполнении графика строительства объектов, которые вели Вы, на протяжении всего периода Вашей работы а товариществе или данные проблемы возникали в разные периоды?
Ответ свидетеля: По курируемым мной объектам были затягивания сроков строительства. Это было обусловлено, как мне объясняли сотрудники ПЭСО, затягиванием согласовательного процесса, по каким причинам это происходило мне не известно. Что касается финансирования объектов, то по этому поводу я ничего сказать не могу, так как вопросами распределения денежных средств на конкретный объект занимался Карасев Н.Ф.

Вопрос следователя: Занимали ли Вы в полном товарищества «Холдинг «Социальная инициатива и компания» и ТФПГ «Доступное жильё» какие -либо должности? Доводились ли до Вас причины создания данных организаций?
Ответ свидетеля: Я в данных структурах никаких должностей не занимал. Цель их создания до меня не доводилась.

Вопрос следователя: Расскажите подробно о приобретении банка «Инзенский», впоследствии реорганизованного в ОАО «Стройпромбанк»?
Ответ: В конце 2004 г. на общем собрании Карасев Н.Ф. объявил о том, что корпорацией приобретается собственный банк для развития бизнеса. Позже, я узнал о том, что приобретен банк «Инзенский», руководством КТ «СИ и К», кем именно не помню, было настоятельно рекомендовано необходимость сдать на развитие банка денежные средства, для меня была обозначена сумма в 20000 рублей. На эту сумму мне впоследствии должны были быть приобретены акции. Я заключил с КТ «СИ и К» договор инвестиционного вклада и дополнительное соглашение к нему, по которому вносимые мной денежные средства должны были направляться на акции банка. Я внес 20000 рублей в кассу КТ «СИ и К» наличными в два этапа. В течение 2005 г. начислялась «техническая» премия, которую я фактически на руки не получал, а в обязательном порядке должен был направить дополнительно на приобретение акций. На другие цели их использовать было нельзя. Поэтому я, как и другие сотрудники «СИ», расписывался в ведомостях о получении премий и сразу же писал заявление с просьбой зачислить сумму премии как дополнительный взнос по договору инвестиционного вклада и подписывал дополнительные соглашения о

 Отправлено: 15.06.07 15:11. Заголовок: 425 - Кузьмин - 4

перечислении этих премиальных денег в КТ «СИ и К» на акции. Хочу отметить, что заработная плата мне начислялась на счет в банке «Евразия-центр» и сумма премии мне на счет не поступала. Осенью 2005 г. в процессе увольнения меня пригласили сотрудники банка, кто именно не помню, в офис «Стройпромбанка» па ул.Земляной Вал. Мне предложили подписать договор купли-продажи акций «Стройпромбанка», насколько я помню, по которому я приобретал акции у кого именно не помню на сумму в 40 или 50 тыс.рублей, я также писал доверенность на имя кого-то из сотрудников КТ «СИ и К» по которому я якобы доверял ему распоряжаться моими деньгами или акциями. Денежных средств за приобретенные акции я лично никому не передавал. На собрания акционеров «Стройпромбанка» меня никто и никогда не приглашал и я на них не присутствовал, с реестром акционеров я не знакомился. В январе 2006 г. от кого-то из сотрудников «СИ» я узнал о том, что в «Стройпромбанке» можно забрать деньги, которые я внес первоначально, то есть свои 20000 рублей. Я приехал в банк, одно из помещений которого располагалось в гостинице «Молодежная». Подписание договоров происходило централизовано. Когда дошла очередь до меня, сотрудница банка, фамилии се я не знаю, дала мне пакет документов, показала мне где надо ставить подписи. Я прочитал предоставленные мне документы, в их числе был договор купли-продажи акций, передаточное распоряжение и еще какие-то документы, содержания которых я не помню. Кто был контрагентом по договору я не знаю. Сумма по договору, которую я якобы получал была значительно выше (насколько я помню - сумма около 50 тыс. рублей), чем я фактически получил на руки. Фактически мне передали в кассе банка 20000 рублей, я расписывался за получение большей суммы, чем
к мне была фактически выдана. Я не интересовался почему операция производится именно так.

Вопрос следователя: Вам на обозрение представляются договоры купли-продажи ценных бумаг №62 от 11.11.2005 г., заключенный между Вами и Антиповым Д.Н., № 63 от 11.11.2005 г., заключенный между Вами и Антоновой Т.В., а также передаточные распоряжения к ним. Согласно этим договора Вы купили у Антипова Д.Н. и Антоновой Т.В. и 44 акции «Стройпромбанка» за 88000 рублей наличными. Скажите, при каких обстоятельствах были подписаны данные документы, чья подпись стоит на этих документах?
Ответ: Подписи на предъявленных документах стоят мои, в этом я не сомневаюсь. Этот договор и передаточное распоряжение были подписаны при обстоятельствах, о которых я уже говорил, в то время когда я увольнялся. Ни с Антиповым Д.Н., ни с Антоновой Т.В. по поводу приобретения акций «Стройпромбанка» я не общался, денежных средств я им наличными не передавал. В соответствии с условиями вышеуказанных договора купли-продажи ценных бумаг я якобы передавал наличными средствами 22000 рублей Антипову Д.В. и 66000 рублей Антоновой Т.В. в момент подписания договора, а они, в свою очередь, передавали мне 88 акций. Как я уже сказал, я по вопросу приобретения акций ни с Антоновым