Отправлено: 08.06.07 13:28. Заголовок: Уг. Дело. Допросы. Департамент инвестиций-2

стр.1
- Урюмцева Ирина Юрьевна
- Горбачев Эрнест Вячеславович
- Несмачная Людмила Ивановна
- Кириллов Юрий Владимирович
- Инкулец Ольга Борисовна
стр.2
- Егорова Ольга Борисовна
- Каравашкина Ирина Николаевна
- Родионова Светлана Владимировна
стр.3
- Федорин Николай Васильевич
- Копьёва Ольга Валентиновна
- Аккуратнова Надежда Львовна
- Орехова Елена Петровна
- Коротеев Андрей Александрович
стр.4
- ЛИПЕЕВ ЮРИЙ ИВАНОВИЧ
- Дроздов Владимир Николаевич
- Мусликов Сергей Валерьевич
- Салихов Анатолий Николаевич
- Костина Елизавета Авивовна
стр.5
- Смычков Сергей Вячеславович
- Моисеев Александр Михайлович
- Воронин Михаил Александрович
стр.6
- Козюков Александр Александрович
- Белецкая Светлана Владимировна
- Пономарев Валерий Владимирович
- Малютин Владимир Петрович
стр.7
- Балакова Ольга Валентиновна
- Шулунов Александр Анатольевич
- Мурашкин Игорь Анатольевич
- Кузьмин Павел Сергеевич

 Отправлено: 09.06.07 13:23. Заголовок: 269 - Инкулец - 7

перечислении этой премии на приобретение акций. Кто дал указание писать такие заявления, мне не известно. Большинство сотрудников добровольно перечислили требуемые средства на эти цели. Применялись ли к сотрудникам, которые отказывались приобретать акции, какие - либо принудительные меры, мне не известно. Примерно в сентябре 2005 года я расторгла по предложению сотрудника кассы товарищества (Ирины) своп договор инвестиционного вклада, который был заключен сотрудникам и декабре 2005 года, и написала заявление о переводе суммы вклада в банк «Строй промбанк» на приобретение его акций. Выполнить эту процедуру меня никто не заставлял, просто сказали, что так нужно сделать. В марте 2006 года мне позвонил кто - то из сотрудников этого банка и пригласил в офис, расположенный в гостинице «Молодёжной» на ул. Тимирязева г. Москвы, чтобы расторгнуть договор на приобретение акций. Я приехала в офис, подписала соглашение о расторжении договора, и мне вернули 20 тысяч рублей. Остальную сумму взноса мне не вернули. Я возвращения оставшейся суммы не требовала.

Вопрос следователя: Когда Вы уволились из компании и что послужило для этого причиной?
Ответ свидетеля: Официально я уволилась из КТ "Социальная инициатива и компания" 03 марта 2006 года, но фактически я не работала е января 2006 г., потому что находилась в отпуске по болезни. Причиной для увольнения из фирмы стало то, что она фактически прекратила активную деятельность. Заработную плату мне частично не выплатили за декабрь 2005 года. В бухгалтерии мне сказали, что им не известно, когда будет возможность погасить мне эту задолженность. За январь 2006 года зарплату выплатили в полном объёме. В феврале 2006 года я находилась в отпуске за свой счёт.

 Отправлено: 09.06.07 13:27. Заголовок: 270-271 - Егорова - 1

21 июля 2006 - Протокол допроса свидетеля - Егорова Ольга Борисовна

1. Фамилия, имя, отчество: Егорова Ольга Борисовна
2. Дата рождения: 12.08.1975 г.
3. Место рождения: г. Москва,
4. Место жительства и (или) регистрации : г. Москва, Ореховый бульвар. 8 -168.
Телефон: 392-91 -55 ,
телефон сотовый: 8-916-328-75-42.
5. Гражданство: РФ.
6. Образование: среднее специальное.
7. Семейное положение, состав семьи: разведена, один несовершеннолетний ребёнок.
8. Место работы или учебы: ООО «Полюс - XXI век», менеджер.
9. Отношение к воинской обязанности: военнообязанная.
10- Наличие судимости: со слов не судима


В 1994 году я закончила Московское медицинское училище № 4 по специальности «медсестра широкого профиля». С 1994 по 1997 год я работала в ГКБ № 79 (ст. метро «Коломенская») в должности медицинской сестры в отделении травматологии. С 1997 по 2000 год я не работала, занималась уходом за ребёнком. С 2000 года я стала работать в агентстве недвижимости ООО «ЖСТ» на должности специалиста по недвижимости по гражданскому договору об оказании услуг. В декабре 2003 года я прекратила
работу в этой фирме.

О коммандитном товариществе «Социальная инициатива и компания» я узнала от Инкулец Ольги Борисовны, с которой работала в фирме «ЖСТ». Она сообщила мне, что в этой компании имеются вакансии в отдел ликвидации ветхого фонда. Я принесла в центральный офис своё резюме, затем прошла собеседование у начальника управления маркетинга н новых финансовых технологий Семёновой Е.Г. Кроме того, со мной беседовали Горелов В.В., начальник отдела кадров Лисунов В.П. и сотрудники психологической службы. Затем в течение двух недель я проходила стажировку, в ходе которой я один день присутствовала на лекции, посвященной истории и структуре корпорации. Остальное время стажировки и все время находилась в отделе и знакомилась с его работой. В период стажировки я поняла, что компания занимается строительством. Отдел ликвидации ветхого фонда занимался вопросами расселения людей из жилья.

 Отправлено: 09.06.07 13:28. Заголовок: 272 - Егорова - 2

находившегося на площадках под строительство инвестиционных объектов КТ "Социальная инициатива и компания". По прошествии двух недель я была зачислена в штат фирмы на должность менеджера отдел ликвидации ветхого жилого фонда с 20 апреля 2003 г. Отдел состоял вместе со мной сначала из начальника отдела Иикулец О.Б., старших менеджеров Галаховой Н.В. и Смычкова СВ., менеджера Тихонова Г.В. Почти сразу после моего прихода из отдела уволилась Черкасова Ольга Борисовна. По работе я подчинялась Инкулец О.Б. и Семёновой Е.Г.

В мои обязанности входило курирование ряда порученных мне региональных филиалов, анализ вторичного и первичного рынков недвижимости курируемых регионов, составление графика расселения объектов, выезд в командировки в регионы, где велось расселение, ведение работы с муниципальными органами (предоставление им списков переселяемых граждан на утверждение, поскольку переселение обычно осуществлялось за счёт доли администрации в строящемся жилье). По каждому объекту составлялся список лиц на расселение, в котором указывались параметры полагающегося расселяемым лицам жилья, его стоимость, а также график расселения. Списки утверждались с одной стороны главами администраций муниципальных образований, с другой -Карасевым Н.Ф. Кроме того, я вела общую таблицу, содержащую сведения о состоянии объектов с расселением по всем регионам.
Ежемесячно составлялся общий бюджет на расселение, содержащий сведения о запланированных расходах на каждый регион. В бухгалтерию предоставлялась служебная записка от исполнительного директора представительства, копия договора с переселяемыми гражданами об их согласии покинуть своё жильё в счёт приобретения ему другой жилплощади или денежной компенсации, лист осмотра предоставляемого переселяемому жилья, распечатки из сети Интернет, других СМИ или агентств недвижимости в обоснование выбора квартиры с определённой стоимости.

После выделения Денежных средств бухгалтерией они шли либо на приобретение нового жилья, либо передавались лично переселяемому с одновременным получением от него нотариально заверенного заявления о том. что новое жильё или денежные средства им получены, претензий к КТ "Социальная инициатива и компания" по поводу сноса его жилья он не имеет и обязуется покинуть его. Впоследствии нами отслеживалось юридическое и фактическое освобождение жилья.

Я курировала Смоленск, Ленинградскую область, г. Азов, г. Брянск, Краснодар (вместе с другими сотрудниками отдела), Якутск. Помимо этих регионов я выезжала и в другие регионы для изучения ценовой политики на рынке недвижимости в регионах, потому что специалистами в этой сфере (риэлтерами) были я и Инкулец О.Б.

Сотрудники отдела, и я в том числе, занимались работой с регионами и Подмосковьем, потому что в Москве инвестиционных объектов с необходимостью расселения ветхого фонда не имелось. Мы занимались обучением сотрудников филиалов по вопросу расселения ветхого фонда,

 Отправлено: 09.06.07 13:29. Заголовок: 273 - Егорова - 3

сами выезжали в регионы для изучения площадок, подбора вариантов для расселения, проверок соответствия стоимости подобранного жилья в городе рыночным ценам для предотвращения злоупотреблений со стороны филиалов. Для этого отдел постоянно изучал и систематизировал цены на недвижимость в регионах.

На большинстве стройплощадок, которые предлагались товариществу муниципальными органами, имелись объекты ветхого фонда, на которых требовалось расселение. В некоторых случаях расселение было реальным, но в некоторых городах это было просто невозможно. Как правило, наш отдел ставили перед фактом уже заключенного инвестиционного контракта, по которому требовалось расселение. В очень редких случаях, когда менеджеры Управления развития напрямую обращались к нам до заключения контракта. нам удавалось предотвратить его заключение, поскольку были контракты, которые предусматривали нереальные условия по расселению. Так, в г. Томске контракт предусматривал расселение большого участка, застроенного частными домами. В г. Одинцово на площадке требовалось расселение целого микрорайона пятиэтажек. В данных случаях расселение было просто невозможно в силу того, что рынок в этих городах просто не имел достаточного предложения для приобретения для всех расселяемых квартир. По - моему мнению, руководство товарищества неверно рассчитывало расходы на реализацию инвестиционных контрактов, а именно, не включало в них расходы на расселение, считая, что эти расходы гасятся долей города в строящемся жилье. Однако, как правило, расходы на расселение были очень большими, часто превышали запланированные, а впоследствии возникали сложности с определением доли города, которая подлежала передаче в пользу КТ "Социальная инициатива и компания" в счёт этих расходов.

Как мне известно со слов Семёновой Е.Г., она пыталась на совещаниях руководства компании ставить вопросы об отказе от реализации некоторых контрактов, требовавших больших финансовых затрат, что сказалось бы на рентабельности проекта. Однако её никогда не слушали, а сотрудники ПЭСО и Управления развития разговаривали с ней «на разных языках», то есть вникать в суть проблемы, которую она поднимала не хотели.

Если расселение площадки требовало больших финансовых затрат, которые могли сделать строительство объекта невыгодным, я докладывала об этом своему непосредственному руководителю Семёновой Е.Г.. которая в свою очередь сообщала в служебной записке об этом лично президенту Карасёву Н.Ф. Как правило, если ветхий фонд мешал- строительству, то Карасёв Н.Ф. давал согласие на дополнительные расходы.

Расселение ветхого фонда проводилось в соответствии с требованиями прежнего Жилищного кодекса, согласно положениям которого было необходимо предоставлять отдельное жилье всем совершеннолетним жильцам в жилье, подлежащем сносу. Таким образом, если в одной комнате было зарегистрировано несколько совершеннолетних человек, то каждому надлежало приобретать отдельную квартиру. Этим, как правило, злоупотребляли жильцы во всех областях. Когда им становилось известно.

 Отправлено: 09.06.07 13:30. Заголовок: 274 - Егорова - 4

что их жильё подлежит сносу, они старались прописать в своих квартирах всех своих родственников, а также расторгнуть брачные отношения, чтобы у каждого жильца появилось право на отдельную жилплощадь. Только в г Смоленске администрация города пресекала подобные действия.

Вопрос следователя: Выявлялись ли Вами факты нецелевого использования филиалами выделенных средств на расселение ветхого жилого фонда или злоупотребления с финансами, выделенными на эти цели?
Ответ свидетеля: Нет, таких фактов не выявлялось.

Вопрос следователя: Имелись ли случаи злоупотребления руководством КТ "Социальная инициатива и компания" при выделении средств на расселение ветхого фонда, хищение таким образом средств?
Ответ свидетеля: Нет, не было.

В октябре 2004 года наш отдел был переведён в Полное товарищество «Холдинг «Социальная инициатива и компания», я была назначена в отделе старшим менеджером, но обязанности мои не изменились. Заработная плата была установлена в размере 27 000 рублей. Примерно с декабря 2004 года наш отдел стал на выставках и в СМИ предлагать риэлтерские услуги. Нами были совместно с правовым управлением разработаны образцы договоров для оказания риэлтерских услуг. С начала 2005 года мы начали оказывать, посетителям, обращавшимся в центральный офис весь спектр риэлтерских услуг. Впоследствии нам даже был установлен план по этому направлению работы. С апреля 2005 года Управление новых финансовых технологий было переведено в Траснациональную финансово - промышленную группу «Доступное жильё» и переименовано в Управление риэлтерского обслуживания. Я была назначена на должность руководителя группы «СИ -РиэлтСервис». В мою группу кроме меня входили Родионова и Балгалв. Группа входила в отдел риэлтерских услуг, которым руководила Инкулец О.Б. Я Мне была установлена заработная плата в размере 29 000 рублей. Сотрудники нашей группы оказывали риэлтерские услуги, частично решали вопросы с расселением ветхого фонда, которые были нами начаты. Аналогичная сеть создавалась во всех филиалах ТФПГ. Я и сотрудники моей группы выезжали в филиалы и проводили обучение сотрудников по данным вопросам. В некоторых филиалах под это направление деятельности вводились в штате должности. С марта 2005 года по атому направлению нашей группе и в филиалах руководством был установлен план привлечения средств, который был выполнен только один раз, потому что был нереальный.

Для работы с расселением ветхого фонда была выделена группа в составе Смычкова и Тихонова. Функция по расселению ветхого фонда была в основном передана в филиалы, поскольку с конца 2004 года директоры филиалов получили большую самостоятельность, а филиалы были переведены на самообеспечение.

После увольнения в августе 2005 г. с должности начальника управления риэлтерского обслуживания Семёновой Б.Г. на её должность была назначена Каравашкина И.Н., которая передала моей группе

 Отправлено: 09.06.07 13:34. Заголовок: 275 - Егорова - 5

что их жильё подлежит сносу, они старались прописать в своих квартирах всех своих родственников, а также расторгнуть брачные отношения, чтобы у каждого жильца появилось право на отдельную жилплощадь. Только в г. Смоленске администрация города пресекала подобные действия.

Вопрос следователя: Выявлялись ли Вами факты нецелевого использования филиалами выделенных средств на расселение ветхого жилого фонда или злоупотребления с финансами, выделенными на эти цели?
Ответ свидетеля: Нет, таких фактов не выявлялось.

Вопрос следователи: Имелись ли случаи злоупотребления руководством КТ "Социальная инициатива и компания" при выделении средств на расселение ветхого фонда, хищение таким образом средств?
Ответ свидетеля: Нет, не было.

В октябре 2004 года наш отдел был переведён в Полное товарищество «Холдинг «Социальная инициатива и компания», я была назначена в отделе старшим менеджером, но обязанности мои не изменились. Заработная плата была установлена в размере 27 000 рублей. Примерно с декабря 2004 года наш отдел стал на выставках и в СМИ предлагать риэлтерские услуги. Нами были совместно с правовым управлением разработаны образцы договоров для оказания риэлтерских услуг. С начала 2005 года мы начали оказывать, посетителям, обращавшимся й центральный офис весь спектр риэлтерских услуг. Впоследствии нам даже был установлен план по этому направлению работы. С апреля 2005 года Управление новых финансовых технологий было переведено в Траснациональную финансово - промышленную группу «Доступное жильё» и переименовано в Управление риэлтерского обслуживания. Я была назначена на должность руководителя группы «СИ -РиэлтСервис». В мою группу кроме меня входили Родионова и Балгалв. Группа входила в отдел риэлтерских услуг, которым руководила Инкулец О.Б. Я Мне была установлена заработная плата в размере 29 000 рублей. Сотрудники нашей группы оказывали риэлтерские услуги, частично решали вопросы с расселением ветхого фонда, которые были нами начаты. Аналогичная сеть создавалась во всех филиалах ТФПГ. Я и сотрудники моей группы выезжали в филиалы и проводили обучение сотрудников по данным вопросам. В некоторых филиалах под это направление деятельности вводились в штате должности. С марта 2005 года по этому направлению нашей группе и в филиалах руководством был установлен план привлечения средств, который был выполнен только один раз, потому что был нереальный.
Для работы с расселением ветхого фонда была выделена группа и составе Смычкова и Тихонова. Функция по расселению ветхого фонда была и основном передана в филиалы, поскольку с конца 2094 года директоры филиалов получили большую самостоятельность, а филиалы были переведены на самообеспечение.

После увольнения в августе 2005 г. с должности начальника управления риэлтерского обслуживания Семёпоной Е.Г. на её должность была назначена Каравашкина И.П., которая передала моей группе

 Отправлено: 09.06.07 13:36. Заголовок: 276 - Егорова - 6

обязанности по подбору и приобретению жилья вкладчикам, которые расторгали договоры инвестиционных вкладов и в соответствиями условиями этих договоров требовали приобретения им равноценных указанным в договорах квартир. В этот период на приобретение квартир вкладчикам средства выделяться практически перестали. Квартиры приобретались только в исключительных случаях, после личных встреч с руководством товарищества. В результате менеджеры моей группы занимались только тем, что постоянно принимали вкладчиков, расторгнувших договоры и требовавших приобретения им жилья, и объясняли им, что средств на приобретение жилья в настоящее время не выделяется.

Вопрос о том, когда будут выделены средства на приобретение жилья вкладчикам, перед руководством не ставился, потому что всем было известно, что Семёнова Е.Г. была уволена только потому, что поставила его перед Карасёвым Н.Ф.

С сентября 2005 года я ушла в отпуск, а в октябре 2005 года написала заявление об увольнении из компании по собственному желанию. Причиной моего увольнения стало то, что я поняла, что компании идёт к краху, выхода из сложившейся ситуации нет, обязательства перед вкладчиками не исполняются, начали задерживать выплату заработной платы сотрудникам на срок до одного месяца, В ноябре 2005 года я уволилась из ТФПГ, заработная плата мне выплачена полностью.

Вопрос следователя: Какая сумма денег ежемесячно выделялась на расселение жильцов из ветхого фонда ежемесячно?
Ответ свидетеля; В среднем ежемесячно около 2-3 миллионов рублей до 5 миллионов. В месяц покупалось порядка 4-6 квартир. Все таблицы по переселению можно найти в системном блоке компьютера, на котором я работала с системным номером worksi 004. Постепенно размер этой суммы уменьшался после того, как филиалы получили самостоятельность в распоряжении привлекаемых ими средств, и в конце концов перестал выделяться. После этого директора некоторых филиалов стали брать на эти цели займы в КПК для решения этих вопросов при отсутствии собственных привлечённых средств. Выделяемая сумма распределялась между филиалами в зависимости от имевшейся потребности в расселении ветхого фонда. Регионы требовали всегда больших сумм на расселение, но им отказывали.

Вопрос следователя: Заключались ли КТ "Социальная инициатива и компания" инвестиционные контракты, выполнение обязательств по расселению по которым делало их невыгодными?
Ответ свидетеля: По - моему мнению, некоторые контракты требовали очень больших затрат на расселение, что требовало больших финансовых затрат. Например, такие объекты, как стройплощадка на набережной в г. Краснодаре, застроенная как бараками, так и благоустроенными коттеджами, стройплощадка в центре города в г. Азове, застроенная -частным сектором, стройплощадка в г. Анапе также с массой частного семтора. В этих городах нужно было учитывать менталитет населения, большинство которого не

 Отправлено: 09.06.07 13:37. Заголовок: 277 - Егорова - 7

желали переезжать из частного сектора в квартиры, следовательно терять приусадебное хозяйство, возможность зарабатывать на сдаче в арен чу строений отдыхающим. Таким образом, финансовые затраты на приобретение жилья для расселения в этих городах влекли существенное повышение расходов по контракту и делали его невыгодным. Политика же компании была такой, что брали всё, что предлагалось местными властями длн вхождения в регион. Таким образом, нам доставались те площадки, которые местные строительные компании никогда бы не взяли из - за этих затрат.

Вопрос следователя: По какой причине КТ "Социальная инициатива и компания" не смогло выполнить свои обязательства перед вкладчиками?
Ответ свидетеля: По - моему мнению, это вызвано тем. что руководством компании был допущен серьёзный просчёт при определении инвестиционных иен на продаваемое строящееся жильё. Цены были установлены нереально низкие по сравнению с действовавшими на момент заключения договоров на рынке. В результате после того, как иены выросли, а жильё так и не было построено, наступил момент, когда вкладчики стали требовать приобретения им квартир, выросших в цене в несколько раз. в счёт вложенных ими два - три года назад средств. В результате у компании возник дефицит средств на приобретение равноценных квартир. Мои знакомые таким образом вложили в 2002 году в КТ "Социальная инициатива и компания" 15 000 долларов на приобретение квартиры в г, Мытищи на ул. 3 Крестьянской. Тогда я вместе с ними изучала договор инвестиционного вклада. Подкупало в договоре именно то, что компания гарантировала приобретение равноценного жилья в случае выхода из товарищества. Однако дом в Мытишах построен не был, дело дошло только до сноса домов на строй площадке. Таким образом, мои знакомые тоже потеряли деньги, поверив КТ "Социальная инициатива и компания"

Вопрос следователя: Какова была роль Карасёва Н.Ф. и Карасевой Н.И. в управлении корпорацией «Социальная инициатива»'
Ответ свидетеля: Они полностью держали управление компанией в своих руках. Все основные вопросы решались только ими. На всех документах, связанных с распоряжением финансами, всегда требовалась его резолюция. Карасёва Н.И. также активно руководила компанией. Такие руководители как вице - президент Башкин А.О., генеральный директор Пинчук В.М. выполняли формальные руководящие полномочия. Если требовалось решить серьёзные финансовые вопросы, то выходить нужно было на Карасёва Н.Ф. или Карасёву Н.И. По - моему мнению. Карасёв Н.Ф- был всегда в курсе положения, в котором находилась компания.

Вопрос следователя: Вы участвовали в приобретении КТ "СИиК" банка
Ответ свидетеля: Примерно в декабре 2004 г. от своего начальника Семёновой Е.Г. я и другие сотрудники узнали, что от руководства компании поступило указание, что всем сотрудникам компании надо приобретать акиии коммерческого банка «СтройПромБанк». Я внесла по договору

 Отправлено: 09.06.07 13:38. Заголовок: 278 - Егорова - 8

инвестиционного вклада 20 тысяч рублей на приобретение акций этого банка. Каким образом был определён размер этой суммы, я не помню, но от Семёновой я узнала именно эту сумму. Для внесения денег мне пришлось получить займ в КПК «СоцИнициатива кредит». Примерно в феврале 2005 г. всем сотрудникам компании была начислена премия, которую никто не получал. Все сотрудники при получении заработной платы писали заявления о перечислении этой премии на приобретение акций. Кто дал указание писать такие заявления, мне не известно. Большинство сотрудников добровольно перечислили требуемые средства на эта цели. Эта премия прошла по справке 2 - НДФЛ, которую я впоследствии брала на работе. Применялись ли к сотрудникам, которые отказывались приобретать акции, какие - либо принудительные меры, мне не известно. Как я слышала, один из сотрудников юридического отдела уволился после отказа внести эти взносы. Примерно в сентябре 2005 года я расторгла по предложению сотрудников кассы товарищества свой договор инвестиционного вклада, который был заключен сотрудникам в декабре 2005 года, и написала заявление о переводе суммы вклада в банк «Стройпромбанк» на приобретение его акций. Выполнить эту процедуру меня никто не заставлял, просто сказали, что так нужно сделать. В ноябре 2005 года я в офисе «Стройпромбанка» оформила договор приобретения акций банка в офисе на ул. Земляной Вал. В феврале 2006 года я другом офисе этого банка оформила договор о продаже акций этому банку за 20 000 рублей и сразу внесла эту сумму в счёт погашения кредита, который брала в этом банке ранее на личные расходы.

 Отправлено: 09.06.07 13:42. Заголовок: 279-280 - Каравашкина - 1

21 июля 2006 - Протокол допроса свидетеля - Каравашкина Ирина Николаевна

1. Фамилия, ими, отчество: Каравашкина Ирина Николаевна
2. Дата рождения: 14.07.1959 г.
3. Место рождения: г. Миргород Полтавской области.
4. Место жительства и (или) регистрации : г. Москва, ул. Островитянова. 22, корп. 2, кв. 327.
Телефон: 338 -89 -98.
телефон сотовый: 8 - 903 - 571 - 57 - 24.
5. Гражданство: РФ.
6. Образование: высшее.
7. Семейное положение, состав семьи: замужем.
8. Место работы или учебы: ООО «Кредит - эксперт» (г. Москва, Ленинский проспект, 42, корп. 6, оф. 62 - 29), директор.
9. Отношение к воинской обязанности: не военнообязанная.
10. Наличие судимости: со слов не судима


После окончания средней школы я поступила в Техническое училище № 127 г. Москвы по специальности «секретарь - машинистка». В 1978 г я устроилась на работу в Министерство внешней торговли на должность секретаря. В 1981 году я была трудоустроена в Г ос ком нефтепродукт на должность машинистки. С 1985 года работала в ГипроНИИЗдрав заведующей машинописного бюро. С 1991 по 2000 г.г. я работала в Инпредкадрах (трудоустройство сотрудников в иностранные фирмы) на должностях с секретаря до менеджера по продажам. После этого я работала в ООО «Рсджина» г. Москвы менеджером по продажам в 2000 - 2002 г.г. В 2002 - 2003 г.г. я не работала. В период работы я обучалась и в 1994 году закончила Российский Государственный Гуманитарный Университет по специальности «информационное обслуживание и управление».

В 2003 году я узнала о существовании КТ «Социальная инициатива и компания», когда занималась поиском работы на рынке недвижимости. Мне стало известно от знакомых, кого именно не помню, что в компании происходит набор на вакантные должности в отдел новых финансовых технологий. Я позвонила в эту фирму и меня пригласили на собеседование к начальнику этого отдела Семёновой Е.Г. Кроме того, со мной разговаривал Башкин А.О. После этого я прошла двухнедельное обучение в ходе которой мне рассказали об истории развития компании, её структуре, направлениях деятельности, и частности о новых финансовых технологиях, испольчуемых

 Отправлено: 09.06.07 13:44. Заголовок: 281 - Каравашкина - 2

юварнщсством. Как я помню, с 01 июля 2003 года со мной был заключен трудовой договор, я была назначена на должность менеджера отдела новых финансовых технологий. Моим непосредственным руководителем была Семёнова Е.Г. Отдел входил в инвестиционное управление, руководителем которого была Карасёва Н.И. В мои обязанности входила консультация посетителей центрального офиса товарищества о новых финансовых технологиях товарищества. Должностные обязанности мне были разъяснены Семёновой Е.Г. Изначально оклад мне был установлен в размере 22 000 рублей, со временем он увеличивался. Моё рабочее место находилось в центральном офисе компании по адресу: г. Москва, ул. Земляной Вал, 50 «а». Я работала в будние дни с режимом с 10 до 18 часов без перерыва па обед.

Основной финансовой технологией, используемой и предлагаемой посетителям офиса, являлась программа «Ипотека - строй». Суть программы заключалась в том, что человек получал беспроцентный кредит в залог имеющейся у него квартиры. Мы, в частности я, делали рыночную оценку квартиры путём выезда на место и её осмотра. Клиент выбирал и сообщал, какую именно строящуюся товариществом квартиру он хочет приобрести. Ему предоставлялся беспроцентный кредит, а фактически рассрочка в оплате стоимости строящегося жилья. Клиент оплачивал первый взнос (составлял около 10 - 15 процентов от общей стоимости), затем не менее 50 процентов стоимости он выплачивал в период строительства квартиры. Когда строительство заканчивалось, клиент либо выплачивал товариществу недостающую сумму от стоимости жилья, либо в её счёт передавал свою жилплощадь. Особенность данной программы заключалась в том, что другие организации, применявшие такие схемы, ставили условием выписку гражданина из залоговой квартиры, а КТ "Социальная инициатива и компания" позволяло продолжать проживать и быть зарегистрированным на залоговой жилплощади. Между гражданином и КТ "Социальная инициатива И компания" для реализации этой программы заключался инвестиционный обменно - разменный договор. Когда гражданин вносил сумму стоимости квартиры, этот договор переоформлялся на договор о долевом участии в строительстве, но менеджеры нашего отдела этой процедурой уже не занимались. Какое количество человек было включено в эту программу я не помню, потому что на момент моего прихода она уже действовала. При мне в ней стали участвовать тоже примерно несколько десятков человек. Существовало ограничение по приему людей в эту программу, а именно: по этой программе допускалось продавать не более 10 - 20 процентов от общего количества квартир в строящемся компанией доме. Оформленные инвестиционно - обменные договоры передавались для дальнейшего сопровождения в инвестиционное управление КТ "Социальная инициатива и компаний". Я по этим договорам отслеживала только своевременность внесения платежей, но не следила за графиком ведении строительства объектов товариществом и сроками сдачи объектов в эксплуатацию (этим занималось Инвестиционное управление).

 Отправлено: 09.06.07 13:45. Заголовок: 282 - Каравашкина - 3

Чуть позже появилась технология «Живи и Ьыкупай», которая заключались а том, что человек сначала вносил в капитал товарищества деньги и размере 50 процентов от предполагаемой стоимости жилья, которое должна было для него приобрести товарищество. Через 6 месяцев после внесения этой суммы товарищество приобретало клиенту квартиру, которую подбирал он сам на вторичном рынке жилья с помощью риэлтерского отдела КТ "Социальная инициатива и компания". Приобретённая квартира оформлялась в собственность КТ "Социальная инициатива и компания", поскольку от клиента не требовалось предоставления сведений о его доходе и компания брала бы на себя большой риск при оформлении квартиры сразу на клиента. Далее с клиентом заключался договор найма, на основании которого он поселялся в приобретённое жильё. Одновременно на недостающую сумму клиенту выдавался Кредитным потребительским кооперативом граждан «СоцИнициатива кредит», входиьшим в состав КТ "Социальная инициатива и компании", заем под 6 процентов годовых на срок от 3 до 10 лет.

Таким образом, с гражданином заключался сначала инвестиционный договор по программе «Живи и выкупай», а после приобретения ему жилья -договор найма и договор займа на недостающую сумму.

Эта программа тоже пользовалась успехом, потому что позволяла заселиться в новую квартиру при недостатке наличных средств, а также получить займ в КПК на выгодных для клиента условиях. В эту программу в период моей работы было включено несколько десятков человек, некоторые успели досрочно погасить займ, и оформить жильё в собственность (около 10 человек). Последняя квартира по этой программе была приобретена в ноябре 2005 года.

Программами пользовались не только люди .с ограниченными финансовыми возможностями, но и представителя обеспеченных слоев населения, которые желали более выгодно приобрести новое жильё или квартиру на вторичной рынке, поскольку условия, предлагавшиеся товариществом были очень интересными.

Примерно к концу 2004 года установленный лимит площадей в строящемся жилье для включения желающих в программу «Ипотека -Строй» был практически исчерпан. В основном стала использоваться программа «Живи и выкупай».
Обе вышеописанные программы были разработаны Карасёвым Н.Ф. Существовали и другие программы приобретения жилья, но они спросом не пользовались и не работали (Кредит - экспресс. Кредит - адрес и ДР-)
Через некоторое время я была назначена сначала заместителем начальника отдела новых финансовых технологий, а затем и его начальником. В этот период под моим руководством находились следующие менеджеры: Балакова, Аккуратнова, Фомина Г., Реймер Л.Э., Копьёва Ольга, Авдеева Олеся.

 Отправлено: 09.06.07 13:46. Заголовок: 283 - Каравашкина - 4

С октября 2004 года мой отдел был переведён в ИГ «Холдинг «Социальная инициатива и компания», а затем в ТФПГ «Доступное жилье».

Примерно с начала 2005 года, когда компания стала широко известна на рынке и приобрела хорошую репутацию, многие посетители стали обращаться с намерением, чтобы сотрудники нашего отдела просто оказали им риэлтерские услуги по подбору жилья, приобретению, продаже, обмену. С этого период Управление новых финансовых технологий было переименовано в Управление риэлтерского обслуживания. Руководителем нового управления стала Семёнова Е.Г., а я была назначена её заместителем. Мне была установлена заработная плата в размере около 35 000 рублей. В это управление вошли: Консультационный отдел (по - моему, он продолжал называться Отделом новых финансовых технологий). Отдел риэлтерского обслуживания (в него входила группа по ликвидации ветхого фонда). В мои обязанности как заместителя начальника входило исполнение обязанностей Семеновой Е.Г. в её отсутствие, контроль за работой отдела новых финансовых технологий, составление отчётности о работе всего управления (планы на месяц о мероприятиях по распространен!-:*) информации о технологиях, используемых товариществом, отчёты о выполнении запланированных мероприятий), составление служебных записок на имя руководства компании при необходимости решения каких - либо организационных вопросов.

Вопрос следователя: По какой причине КТ "Социальная инициатива и компания" не смогло выполнить свои обязательства перед вкладчиками? Ответ свидетеля: На этот вопрос мне ответить сложно. Вопрос следователя: С какого периода приток денежных средств в КТ "Социальная инициатива и компания" начал сокращаться?
Ответ свидетеля: Как мне известно, из общения с сотрудниками других управлений с июля 2005 года приход денежных средств сократился.

Вопрос следователя: Вам известно о том, в каком объёме выполнялись обязательства перед вкладчиками КТ "Социальная инициатива и компания" по расторгнутым договорам инвестиционного вклада о приобретении жилья, равноценного указанному в договорах?
Ответ свидетеля: Как мне известно, до июля 2005 года по расторгнутым договорам было приобретено около 60 квартир. Часто для одного вкладчика приходилось подбирать несколько вариантов, потому что первоначальные их не устраивали. Последнюю квартиру по программе «Живи и выкупай» КТ "Социальная инициатива и компания" приобрело в ноябре 2005 года.

Вопрос следователя: Вам известно, что послужило поводом для увольнения с должности начальника Управления риэлтерского обслуживания Семёновой Е.Г.?
Ответ свидетеля: Поводом для её увольнения, как мне известно, с её слов, стал произошедший в августе 2005 г. между ней и президентом компании Карасёвым Н.Ф. Конфликт произошёл из - за гого, что Семёнова поставила вопрос о приобретении вкладчикам квартир. Карасёв Н.Ф в ответ

 Отправлено: 09.06.07 13:47. Заголовок: 284 - Каравашкина - 5

обвинил её в том, что она создаёт преждевременно панику и, тем самым, негативно влияет на коллектив. В результате этого разговора Карасёв Н.Ф. предложил Семёновой уволиться, она согласилась. После увольнения Семёновой Е.Г. на её место была назначена я. С лета 2005 года средств на покупку жилья для вкладчиков стало выделяться руководством меньше, но насколько я не помню. В августе или сентябре 2005 года я разговаривала по данному поводу с Карасёвой Н.И. Она объясняла сложившуюся ситуацию проблемами, вызванными антирекламой, которая ведётся против товарищества, говорила, что к концу года ситуация с финансированием должна измениться в лучшую сторону.

Вопрос следователя: Знакомились ли Вы с количеством вкладчиков, которым требовалось приобрести равноценные, указанным в договорах инвестиционных вкладов, квартиры после того, как приняли дела у Семёновой Е.Г.?
Ответ свидетеля: Я видела их списки только на август 2005 года , как я помню, в них было около 20 вкладчиков. Практически сразу после назначения меня на должность начальника управления из него были выделены группы, занимавшиеся вопросами ликвидации ветхого фонда и вопросами подбора квартир для вкладчиков по расторгнутым договорам. Эти группы были переведены в состав инвестиционного управления КТ "Социальная инициатива и компания". В состав группы по подбору жилья для вкладчиков были включены Копьёва Ольга и Авдеева Олеся. Как мне известно, осенью 2005 г. у этой группы возникли проблемы с финансированием на приобретение жилья.

Вопрос следователя: Какова была роль Карасёва Н.Ф. и Карасёвой Н.И. в управлении корпорацией «Социальная инициатива»? Изменилась ли роль Карасёва Н.Ф. в управлении компанией после создания ПТ «Холдинга «Социальная инициатива и компания» и ТФПГ «Доступное жильё»?
Ответ свидетеля: Они руководили компанией полностью. Все основные финансовые вопросы решались только ими. Первое положение в компании занимал Карасёв П.Ф. Карасёва Н.И. также активно руководила компанией. Сначала она была начальником инвестиционного управления, а затем стала председателем правления КТ "Социальная инициатива и компании". Мне трудно судить, каким образом изменились полномочия Карасёва Н.Ф. после создания им ПТ и ТФПГ.

Вопрос следователя: Вы участвовали в приобретении КТ "Социальная инициатива и компания" банка?
Ответ свидетеля: Да, в 2004 году на общем совещании Президент КТ "Социальная инициатива и компания" Карасёв Н.Ф. сообщил сотрудникам о планах компании на приобретение собственного банка. Примерно в декабре 2004 г. от своего начальника Семёновой Е.Г. я и другие сотрудники моего отдела узнали, что от руководства компании поступило указание, что всем сотрудникам компании надо приобретать акции коммерческого банка «Стройпромбанк». Я внесла по договору инвестиционного вклада 30 тысяч рублей на приобретение акций этого банка. Каким образом был определён

 Отправлено: 09.06.07 13:49. Заголовок: 286 - Каравашкина - 7

размер этой суммы, я не помню. Примерно в феврале 2005 г. всем сотрудникам компании была начислена премия, которую никто не получал. Все сотрудники при получении заработной платы писали заявления о перечислении этой премии на приобретение акций. Кто дал указание писать такие заявления, мне не известно. Наверное, принесли образец из отдела кадров. Большинство сотрудников добровольно перечислили требуемые средства на эти цели. Применялись ли к сотрудникам, которые отказывались приобретать акции, какие - либо принудительные меры, мне не известно. Примерно в сентябре 2005 года я расторгла по чьему именно предложению не помню свой договор инвестиционного вклада, которой был заключен с сотрудниками в декабре 2005 года, и написала заявление о переводе суммы вклада в банк «Стройпроыбанк» на приобретение его акций. Выполнить згу процедуру меня никто не заставлял, просто сказали, что так нужно сделать. В декабре 2005 года мне позвонил кто - то из сотрудников этого банка и пригласил в офис, расположенный в гостинице «Молодёжной» на ул. Тимирязева г. Москвы, чтобы расторгнуть договор на приобретение акций. Я приехала в офис, подписала соглашение о расторжении договора, и мне вернули 30 тысяч рублей. Остальную сумму взноса мне не вернули. Я возвращения оставшейся суммы не требовала.

Вопрос следователя: Когда Вы уволились из компании и что послужило для этого причиной?
Ответ свидетеля: С 16 января 2006 года я ушла добровольно в отпуск за свой счёт, а с 05 марта 2006 года я уволилась из КТ "Социальная инициатива и компания" по собственному желанию. Заработная плата мне не выплачена за декабрь 2005 года и частично за январь 2006 года, мне объяснили, что у компании сложное финансовое положение. Причиной для увольнения стало то, что перспектив для дальнейшего развития компании, я не видела.

 Отправлено: 09.06.07 14:16. Заголовок: 287-288 - Родионова - 1

24 июля 2006 - Протокол допроса свидетеля -Родионова Светлана Владимировна

1. Фамилия, имя, отчество: Родионова Светлана Владимировна
2. Дата рождения: 09.04.1965 г,
3. Место рождения: г. Орша Витебской области
4. Место жительства и (или) регистрации : г. Москва, ул. Большая Филёвская 41 - корп. 3 - кв. 37 (зарегистрирована: г. Москва, ул. Большая Филёвская 59, корп. 1,кв. 11.)
Телефон: 144-70-36.
телефон сотовый: 8-916- 613-70-98.
5. Гражданство: РФ.
6. Образование: высшее.
7. Семейное положение, состав семьи: замужем, один несовершеннолетний ребёнок.
8. Место работы или учебы: Агентство недвижимости «Триумф» (г. Москва, ул. 2 - я Фрунзенская, 10, корп. 1), эксперт.
9. Отношение к воинской обязанности: военнообязанная.
10. Наличие судимости: со слов не судима.


По указанному адресу проживаю с мужем Родионовым Сергеем Леонидовичем и сыном Родионовым Матвеем Сергеевичем, 1995 года рождения.

В 1983 году я закончила Медицинское училище при ММА им Сеченова. После обучения я работала в Клинике при ММА им. Сеченова в должности медицинской сестры. В 1992 году я закончила Московский Государственный Университет им. Баумана по специальности «инженер -электромеханик». С 1993 году я стала работать в поликлинике № 75 МО ПВО в должности медицинской сестры. В 1998 году я поступила на работу в фирму «Биофайл» на должность медсестры, где работала до 2004 года. С февраля по ноябрь 2004 года я работала в агентстве недвижимости «Контакт» в должности специалиста по работе с недвижимостью. С декабря 2004 г. я устроилась на работу в Полное товарищество «Холдинг "СИиК"»

О компании «Социальная инициатива» я узнала примерно за год до трудоустройства в ней в период работы на рынке недвижимости, когда консультировала своего знакомого по поводу приобретения в ней строящейся квартиры. Я представляла себе её как строительную компанию, занимающуюся реализацией строящегося жилья. Я узнавала о данной компании у специалистов, все отзывы о ней были только положительными. В

 Отправлено: 09.06.07 14:18. Заголовок: 289 - Родионова - 2

то же время я решила направить в отдел кадров этой организации (.вое рсчюмс с целью трудоустройства а ней. В ноябре 2004 года меня пригласили в офис «Социальной инициативы» на собеседование. В офисе со мной беседовали сотрудники Управления новых финансовых технологии Семёнова Е.Г., Каравашкина И.Н. и Инкулец О.Б. Они решили предложить мне должность менеджера отдела риэлтерских услуг этого управления. Я прошла двухнедельную стажировку, в ходе которой уже стала работать и заключать договоры с клиентами отдела риэлтерских услуг. С 01 декабря 2004 года со мной был заключен трудовой договор, и я была принята на должность менеджера отдела риэлтерских услуг. Отдел занимался оказанием населению всего спектра риэлтерских услуг. В средствах массовой информации активно размещалась реклама услуг нашего отдела. Особенностью нашего отдела было то, что стоимость услуг была фиксированной и ниже средней по городу. Граждане активно обращались к нам, к лету каждый менеджер отдела, занимавшийся риэлтерской деятельность заключал до 4 - 5 договоров, что является большим объёмом. Мне была установлена, заработная плата в размере от 20 до 25 тысяч рублей. В среднем она составляла 23 000 рублей. За весь период работы я получала премию только один раз. Выплачивалась заработная плата и премия официально.

Моё рабочее место находилось в центральном офисе компании в здании, расположенном на ул. Земляной Вал г. Москвы. Я работала ежедневно в будние дни с 10 до 18 часов. В мои должностные обязанности входила консультация интересующихся граждан по телефону, приём посетителей в офисе фирмы, подбор вариантов для клиентов компании, заключение договоров на оказание риэлтерских услуг, работа с клиентами, участие в выставках, на которых участвовала компания. Я работала только на Московском вторичном рынке недвижимости, в регионы я не выезжала. Новостройки товарищества я не продавала, потому что этим занималось инвестиционное управление.

Для управления устанавливался план привлечения денежных средств, который был сильно завышен от реальных возможностей отдела, но к показателям плана мы приближались. Как мне известно, отдел себя окупал.

Кроме риэлтерского отдела Управление состояло из отдела новых финансовых технологий, сотрудники которого занимались предложением и реализацией для населения программ по приобретению жилья при недостатке денежных средств. Как я знаю, одна из предлагаемых программ «Живи и выкупай» была разработан самим Карасёвым Н.Ф. Я этими программами не занималась, но иногда помогала подбирать варианты на вторичном рынке недвижимости для клиентов товарищества, выбравших одну из программ.
В риэлтерском отделе помимо менеджеров - риэлтеров существовала группа по ликвидации ветхого фонда, состоявшая из двух менеджеров Смычкова и Тихонова. В то время, когда я пришла в компанию, центральный офис перестал заниматься расселением жильцов из ветхого фонда.

 Отправлено: 09.06.07 14:18. Заголовок: 290 - Родионова - 3

Менеджеры группы дорабатывали прежние начатые проекты расселения ветхого фонда.

Примерно в феврале - марте 2005 года компания направляла меня и других менеджеров - риэлтеров на обучение в компанию «Лаурель» на курсы ипотечных брокеров, суть которых заключалась в приобретении нами опыта работы с клиентом, нуждающимся в ипотечном кредите. Таким образом, после курсов мы могли заниматься не только подборов вариантов, но и полностью вести клиента по линии получения ипотечного банковского кредита в различных банковских учреждениях.
Примерно в апреле 2005 года Управление НФТ было переведено в ОАО «ТФПГ «Доступное жильё» и переименовано в Управление риэлтерского обслуживания. Я также была переведена в ТФПГ. Мои должностные обязанности не изменились. Заработная плата тоже не изменилась, рабочее место осталось прежним.

С 01 декабря 2005 года я вместе с другими менеджерами отдела риэлтерских услуг ушла по предложению руководства в неоплачиваемый отпуск. Причину руководство нам не разъяснило, но поясняло нам. что нужно просто выждать время, и всё наладится. С 01 февраля 2006 г. я была уволена из компании по уходу за ребёнком. Я бы уволилась и раньше, поскольку поняла, что компания больше работать не будет, но хотела, чтобы отчётный год закончился.

Вопрос следователя: По какой причине КТ "Социальная инициатива и компания" не смогло выполнить свои обязательства перед вкладчиками?
Ответ свидетеля: Причиной стало отсутствие в компании денег. В сентябре - октябре 2005 года на выставках, участие в которых принимала компания, стали появляться вкладчики, которым не выплачивались вложенные ими средства. Они называли нас «ворами», что мне не нравилось, потому что я не занималась привлечением их средств и не распоряжалась ими. Начиная с сентября 2005 года ситуация с финансированием стала очень тяжёлой. Финансовое управление практически перестало выделять денежные средства на приобретение квартир для вкладчиков, выходивших из товарищества. Карасёв Н.Ф. давал письменные указания о приобретении квартир выходившим из товарищества вкладчикам, но выполнить их было невозможно. По этому поводу на его имя Семеновой 'Е.Г. неоднократно составлялись и направлялись служебные записки, но положение не менялось. Семёнова Е.Г. очень переживала сложившуюся ситуацию, лично просила у Карасёвой Н.И. о том, чтобы средства на приобретение квартир вкладчикам были выделены, ссылалась на тяжёлое материальное положение многих вкладчиков. Эта ситуация послужила поводом для увольнения Семёновой Е.Г. в июле - августе 2005 г. Она поставила вопрос о выплатах и приобретении жилья вкладчикам лично перед Карасёвым Н.Ф. Карасёв Н.Ф. ничего конкретного ей не ответил, переложил вину на неё, указал на то, что она сама не может решить этого вопроса. Семёнова указала ему на то. что она не может исправить ситуацию, поскольку денег не выделяется. После этого Семёнова Е.Г. была уволена в течение двух дней по указаний Карасёва

 Отправлено: 09.06.07 14:20. Заголовок: 291 - Родионова - 4

Н.Ф. Начальником управления риэлтерского обслуживания была назначена Каравашкина И.Г.

Всё это привело к тому, что в центральном офисе сложилась психологически очень тяжёлая обстановка. С сентября 2005 года через офис шел постоянный поток вкладчиков, требовавших приобретения им жилья или возвращения денег'. Вопрос о выделении средств продолжал ставиться Караяашкиной И.Н. и перед финансовым директором компании Быковским А.В. Он отвечал, что денег на эти цели нет или вообще не разговаривал с нами на эту тему, говорил, что очень занят.

Вопрос следователи: Какова была роль Карасёва Н.Ф. и Карасёвой 1-1.И. в управлении корпорацией «Социальная инициатива»?
Ответ свидетеля: Они полностью держали управление компанией в своих руках. Все основные вопросы решались только ими. В управлении был полный диктат Карасёва Н.Ф. Все руководители и прочие сотрудники могли по несколько часов ждать приёма у Карасёва Н.Ф., но никто не смел ему сказать ни слова против. Карасёв Н.Ф, был генератором идей, внедряемых в компании. Карасёва Н.И. была его правой рукой, её распоряжения были обязательными для исполнения всеми сотрудниками компании. Она лично беседовала с каждым сотрудником, который устраивался в компанию, оценивала внешность человека, его поведение. По их желанию сотрудник мог быть уволен в один день. Так, при мне был уволен директор одного из региональных филиалов, который забыл выключить перед совещанием свой мобильный телефон и посмел что - то сказать Карасёвой в ответ, когда она сделала ему замечание по этому поводу. За три опоздания на работу следовало увольнение. Таким образом, дисциплина Карасевыми в компании была очень строгой.

Карасёв Н.Ф. имел право первой подписи на финансовых документах. Денежные средства на совершение сделок выделялись только с его ведома и письменного разрешения. Из - за того, что он постоянно находился в разъездах и не мог своевременно подписать финансовый документ, часто срывались сделки.

Вопрос следователя: Вы участвовали в приобретении КТ "Социальная инициатива и компания" банка?
Ответ свидетеля: Да, в 2004 году на общем совещании Президент КТ "Социальная инициатива и компания" Карасёв Н.Ф. сообщил сотрудникам о планах компании на приобретение собственного банка. Перед Новым 2005 годом от своего начальника Семёновой Е.Г. я и другие- сотрудники моего отдела узнали, что от руководства компании поступило указание, что всем сотрудникам компании надо приобретать акции коммерческого банка «Стройпромбанк». Я внесла по договору инвестиционного вклада 20 тысяч рублей на приобретение акций этого банка. Каким образом был определён размер этой суммы, я не помню, но в разговорах между сотрудниками фигурировала именно эта сумма. Некоторые сотрудники сдавали меньше или больше. По атмосфере в коллективе было понятно, что те, сотрудники, которые не сдадут деньги на банк, могут быть уволены. Примерно в феврале

 Отправлено: 09.06.07 14:21. Заголовок: 292 - Родионова - 5

2005 г. всем сотрудникам компании была начислена премия, которую никто не получал. Размер премии я не помню. Все сотрудники при получении заработной платы писали заявления о перечислении этой премии на приобретение акций. Кто дал указание писать такие заявления, мне не известно, но обычно все указания нам давались Семёновой Е.Г., а ей могли указывать только Карасёвы. Применялись ли к сотрудникам, которые отказывались приобретать акции, какие - либо принудительные меры, мне не известно. Примерно в феврале 2006 года из сотрудников моего отдела позвонил мне и сказал, чтобы я ехала в офис банка, расположенный в гостинице «Молодёжной» на ул. Тимирязева г. Москвы, чтобы расторгнуть договор на приобретение акций. Я приехала в офис, подписала соглашение о расторжении договора, и мне вернули 20 тысяч рублей. Остальную сумму взноса мне не вернули, хотя я расписалась о получении суммы около 70 или 90 тысяч рублей. Я возвращения разницы от этой суммы не требовала. Обстановка была такой, что либо я бы получила 20 тысяч, либо не получила бы денег вообще.