Отправлено: 08.06.07 13:28. Заголовок: Уг. Дело. Допросы. Департамент инвестиций-2

стр.1
- Урюмцева Ирина Юрьевна
- Горбачев Эрнест Вячеславович
- Несмачная Людмила Ивановна
- Кириллов Юрий Владимирович
- Инкулец Ольга Борисовна
стр.2
- Егорова Ольга Борисовна
- Каравашкина Ирина Николаевна
- Родионова Светлана Владимировна
стр.3
- Федорин Николай Васильевич
- Копьёва Ольга Валентиновна
- Аккуратнова Надежда Львовна
- Орехова Елена Петровна
- Коротеев Андрей Александрович
стр.4
- ЛИПЕЕВ ЮРИЙ ИВАНОВИЧ
- Дроздов Владимир Николаевич
- Мусликов Сергей Валерьевич
- Салихов Анатолий Николаевич
- Костина Елизавета Авивовна
стр.5
- Смычков Сергей Вячеславович
- Моисеев Александр Михайлович
- Воронин Михаил Александрович
стр.6
- Козюков Александр Александрович
- Белецкая Светлана Владимировна
- Пономарев Валерий Владимирович
- Малютин Владимир Петрович
стр.7
- Балакова Ольга Валентиновна
- Шулунов Александр Анатольевич
- Мурашкин Игорь Анатольевич
- Кузьмин Павел Сергеевич

 Отправлено: 08.06.07 15:03. Заголовок: 243-244 - Урюмцева - 1

7 июля 2006 - Протокол допроса свидетеля - Урюмцева Ирина Юрьевна

1. Фамилия, имя, отчество Урюмцева Ирина Юрьевна
2. Дата рождения 16.09.1968 г
4. Место жительства и (или) регистрации: зарегистрирована и проживает: г.Наро-Фоминск, ул. Куркоткина. д, 2 кв. 84 тел. (234) 46-222; 8-903-689-80-24
5. Гражданство Российская Федерация
6. Образование: высшее. Ставропольский государственный педагогический институт
7. Семейное положение, состав семьи: замужем, муж и двое несовершеннолетних детей
8. Место работы или учебы - ООО «Экорт», менеджер
9. Отношение к воинской обязанности - военнообязанная
10. Наличие судимости - ранее не судима


Свою трудовую деятельность я начала с 10.10.2003 г. в КТ "Социальная инициатива и компания" в должности менеджера инвестиционной программы № 4 инвестиционного управления. Уволилась я из указанного коммандитного товарищества 10.03.2006 г. За время работы в данной программе за мной были закреплены объекты, находящиеся в Московской области, а именно строительные объекты - жилые дома в городах: Можайск, Звенигород. Руководителем данной программы первоначально был Черкасов Ю.А. Позднее руководителем программы стал Малютин Владимир Петрович, который до этого был заместителем руководителя этой же программы. Начальником инвестиционного управления была Карасёва Н.И. В мои непосредственные обязанности в данной должности входило: ведение переговоров с вкладчиками, заключение договоров инвестиционного вклада, отслеживание уже заключённых договоров по филиалу КТ "Социальная инициатива и компания" в г. Можайске и контактирование со специалистами строительной программы по данным объектам.

На момент моего прихода в КТ "Социальная инициатива и компания" инвестиционный контракт по объектам ул. Пожарского в г. Можайске по строительству 2-х 9-ти этажных домов был подписан с администрацией данного города. В указанное время я выезжала на данные объекты и видела, что строительная организация вела на площадках фундаментные работы. По данным объектам работали специалисты - менеджеры Можайского филиала КТ "Социальная инициатива и компания". Я координировала из головного офиса деятельность менеджеров указанного филиала. На момент моей работы в филиале в г. Можайске менеджером работала Смирнова Олеся Сергеевна. Я также проводила работу с вкладчиками и в г. Москве. По данному объекту (по двум 9-ти домам) было около 250 вкладчиков которые заключили первоначально договора инвестиционного вклада. В дальнейшем

 Отправлено: 08.06.07 15:04. Заголовок: 245 - Урюмцева - 2

некоторые вкладчики переоформили по собственному желанию указанные договора на договора долевого участия, в которых уже был указан срок завершения строительства. По имеющейся у меня информации данные два дома находятся в стадии завершения строительства.

На момент моего прихода в КТ "Социальная инициатива и компания" инвестиционный контракт по объектам в г. Звенигород по строительству 2-х малоэтажных жилых домов был подписан с администрацией данного города. В указанное время я выезжала на данные объекты и видела, что строительная организация вела по договору строительство ливневой канализации, и было возведено ограждение в виде забора. В связи с изменением этажности планируемых к строительству 2-х домов проектные документы по их строительству продолжительное время согласовывались в различных инстанциях. Точное количество вкладчиков по данному объекту я не помню, в связи с тем, что многие вкладчики переходили в другие объекты и расторгали договора. По данным объектам с вкладчиками заключали договора инвестиционного вклада. В дальнейшем некоторые вкладчики переоформили по собственному желанию указанные договора на договора долевого участия, в которых уже был указан срок завершения строительства. При работе с вкладчиками я в обязательном порядке доводила до всех информацию о задержке строительства в связи с согласованием проектной документации. На момент моего увольнения на данных объектах был заложен фундамент и построен технический этаж (подвальные помещения).

Кроме того, в конце 2004 г.- начале 2005 года по просьбе руководства моей программы я внесла по договору инвестирования, как и большинство других работников КТ "Социальная инициатива и компания" свои личные денежные средства в сумме около 20 000 рублей для приобретения банка «Инземский». В дальнейшем данный банк получил название «Стройпромбанк». Кто от руководства КТ "Социальная инициатива и компания" подписал данный инвестиционный договор, я сейчас не помню. Позднее я получила данные денежные средства обратно.

 Отправлено: 08.06.07 15:06. Заголовок: 246-247 - Горбачев - 1

7 июля 2006 - Протокол допроса свидетеля - Горбачев Эрнест Вячеславович

1. Фамилия, имя, отчество Горбачев Эрнест Вячеславович
2. Дата рождения 31.08.1966
3. Место рождения г.Москва
4. Место жительства и (или) регистрации г.Москва, ш.Щелковское, д.9 кв.67, тел.моб. 8-916-944-52-34, тел.дом. 467-51-65
5. Гражданство Российской Федерации
6. Образование высшее
7. Семейное положение, состав семьи женат, несовершеннолетний сын
8. Место работы или учебы ФГУП «ПРП МО РФ», специалист диспетчерского отдела
9. Отношение к воинской обязанности военнообязанный
10. Наличие судимости со слов не судим


По вышеуказанному адресу я проживаю со своей женой Горбачевой Ириной Анатольевной, сыном Денисом и матерью Горбачевой Людмилой Петровной. В конце 2004 г. я уволился из ВС РФ. Я искал работу и обращался ко многим своим знакомым. Казинов Р.А. предложил мне попробовать устроиться на работу в КТ "СИ и К". Я согласился. Собеседование со мной проводил сначала начальник инвестиционного управления Глотов А.А.,- потом он меня отвел на собеседование к Черкасову Ю.А. - замначальника департамента по инвестициям. После проведения собеседования мне была назначено двухнедельное обучение. В ходе обучения нам говорилось, что деньги, привлеченные от вкладчиков должны перечисляться в центральный офис КТ "СИ и К", а потом руководство КТ "СИ и К" распределяет привлеченные средства по своему усмотрению, и не обязательно на тот объект, который указан в дополнительном соглашении к договору инвестиционного вклада, что касается договоров долевого участия, то об этом договоре упоминалось вскользь. Впоследствии, когда филиалам дали финансовую самостоятельность, их обязали 30% от привлеченных средств направлять в центральный офис, а 70% оставлять себе для обеспечения деятельности офиса и ведения строительства. Куда эти деньги уходили я не знаю. По окончанию обучения, 1 февраля 2005 г. я был назначен на должность менеджера отдела региональной коммерческой недвижимости в ПТ "холдинг "СИ" и К". Непосредственным моим руководителем был начальник отдела Сероухов Н.А., а начальником управления был Глотов А.А. С 1-го марта или апреля, я точно не помню, я

 Отправлено: 08.06.07 15:08. Заголовок: 248 - Горбачев - 2

был переведен в ОАО «ТФПГ «Доступное жилье» на аналогичную должность, С 1 октября 2005 г. я был назначен на должность старшего менеджера отдела региональной коммерческой недвижимости. А с ] января 2006 г. я был переведен в КТ "СИ и К" на такую же должность. Работая и этой должности, я должен был заниматься привлечением инвестиций и сбором информации от филиалов по привлечению инвестиций, по результатам ежемесячного сбора информации я готовил отчеты о выполнении плана или о причинах невыполнения плана со стороны того или иного филиала. В случае невыполнения плана истребовал у филиала причины невыполнения плана. План выполнялся в январе-феврале 2005 г. (привлечено около 450 млн. рублей в месяц), в марте-апреле 2005 г. план на 100% не выполнялся, но критической ситуации не было, а начиная с мая 2005 г. план практически перестал выполняться. .Я занимался объектами коммерческой недвижимости в регионах и в 3-х городах Московской области (то есть привлечением инвестиций под нежилые отдельно стоящие помещения). Как таковым привлечением инвестиций я не занимался, так как объекты регионов жителей Москвы не привлекали, поэтому я в большей степени занимался консультированием, рассылал предложения, размещал предложения в Интернете. За все время работы я заключил всего 5 или 6 договоров инвестиционного вклада под объект в г.Серпухове (многофункциональный комплекс). А также я занимался переводом вкладчиков с одного объекта на другой. Перевод вкладчиков с одного объекта на другой был одним из вариантов недопущения ухода денег из компании. Руководители компании утверждали проекты дополнительных соглашений, целью которых было удержать вкладчика, убедить его не расторгать договор. После массового сокращения сотрудников «СИ» в конце июля 2005 г., из-за нехватки людей я стал заниматься также объектами жилого назначения в Московской области, Оренбурге, Воронеже. Но инвестиций уже не привлекалось. Перечисления были только в результате перевода вкладчика с- одного объекта на другой, но они были незначительными. В большей степени я занимался расторжениями. Лично я оформил 15-20 расторжений, все расторжения были по жилым помещениям, расторжениями в большей степени занимались в филиалах. От филиалов постоянно приходили письма с просьбами перечислить крупные суммы денег на завершение строительства, на выплату возвратов.

Вопрос следователя: Что Вам известно по поводу строительства объекта гостиница «Москва» в г.Владикавказе?
Ответ: Когда я пришел работать в компанию этот объект был практически завершен. Планировалось сдать его к 9 мая 2005 г., однако, в последствии стали переносить сроки и в итоге, так и не достроили. Строительство шло без привлечения инвестиций под этот объект, то есть этот объект строился за счет КТ "СИ и К" по договоренности с правительством Москвы и республики РСО-Алания. На этот объект было затрачено около 250 млн. рублей (хотя по инвестконтракту планировалось затратить только 6 млн. долларов США). Я непосредственно предслагал этот объект к реализации путем размещения информации в Интернете

 Отправлено: 08.06.07 15:09. Заголовок: 249 - Горбачев - 3

разрабатывал рекламу, которая потом утверждалось руководством и передавалось в отдел Пиара. Я несколько раз участвовал в переговорах с потенциальными покупателями. Цена продажи была сначала 14-14,5 млн. долларов США, впоследствии цену снизили до 12 млн. долларов США. С августа 2005 г. я перестал заниматься продажей гостиницы, этим стала заниматься Дзокаева М.А. Но, покупателей не нашлось, по причине низкой рентабельности гостиницы «Москва», длительной окупаемости. Проект гостиницы был заведомо убыточный. С какой целью строилась гостиница мне не понятно, но я думаю, что это была пиар-акция Карасева Н.Ф.

Вопрос следователя: В чем разница между договором инвестиционного вклада и договором долевого участия в строительстве? Почему в одних случаях заключались договоры инвестиционного вклада, а других долевого участия?
Ответ: Договор инвестиционного вклада не предусматривает ответственности КТ "СИ и К" перед вкладчиком в случае невыполнения обязательств перед ним, так как вкладчик не вправе вмешиваться в деятельность товарищества и несет риск убытков в пределах своего вклада. А договор долевого участия предусматривает двухстороннюю ответственность как долевого инвестора, так и инвестора застройщика. По договору инвестиционного вклада нельзя было оформить в собственность объект недвижимости, необходимо было в любом случае заключать договор долевого участия. Более того, по договору долевого участия инвестиции идут только на тот объект, по которому заключен договор, в то же время деньги внесенные по договору инвестиционного вклада могут быть направлены на любые цели по усмотрению товарищества. При этом заключение договоров долевого участия (в том числе и при переоформлении договора) не приветствовалось. Поэтому в дополнительных соглашениях к договору инвестиционного вклада появилась строчка о том, что договор долевого участия в инвестировании строительства объекта указанного в доп.соглашении мог быть заключен в срок не ранее трех месяцев до планируемого завершения строительства. Таким образом, исключалась возможность изначального заключения договора долевого участия. С какой целью это было сделано, я не знаю, но думаю, что с целью избежать гражданско-правовой ответственности перед вкладчиками.

Вопрос следователя; Что Вам известно о приобретенных КТ "СИ и К" объектах недвижимости, предприятиях, крупных вложениях средств?
Ответ: Мне известно только о создании какого-то банка, были земельные участки. Больше мне ни о чем неизвестно.
Вопрос следователя: Как определялась стоимость 1 кв.м. площади? Ответ: Стоимость кв.м. определялась согласно расчету-оценке, которая утверждалась руководством «СИ» и можно было продавать только по этой стоимости (не выше и не ниже). При этом повышать цену без согласования с руководством КТ "СИ и К" запрещалось.

 Отправлено: 08.06.07 15:12. Заголовок: 250-251 - Несмачная - 1

10 июля 2006 - Протокол допроса свидетеля - Несмачная Людмила Ивановна

1. Фамилия, имя, отчество Несмачная Людмила Ивановна
2. Дата рождения 25 февраля 1957 года рождения
3. Место рождения д.Белая Ведовского района Курской области
4. Место жительства и (или) регистрации: зарегистрирована по месту' жительства и проживает по адресу: г.Москва, ул.Ватутинки-1, д- 33, кв. 29, тел. 334-64-04, тел, моб. 8-916-597-45-18
5. Гражданство Российская Федерация
6. Образование; высшее
7. Семейное положение, состав семьи: не замужем, на иждивении несовершеннолетняя дочь- Яресько Алиса Максимовна. 1998 года рождения
8. Место работы или учебы - ЖСК «Ватутинки», заместитель председателя правления по паям
9. Отношение к воинской обязанности - невоеннообязанная
10. Наличие судимости - со слов ранее не судима

В 1980 году после окончания Московского государственного института Культуры по специальности «библиотекарь-библиограф» работала заведующей библиотекой в ЦСКА до сентября 2002 года.

О КТ "Социальная инициатива и компания" я узнала в июле 2002 года, когда заключила договор инвестиционного вклада и дополнительное соглашение к нему, по которым должна была получить после достройки дома 3-х комнатную квартиру в жилом доме по адресу: Московская область. Ленинский район, п. Ватутинки. Со стороны КТ "Социальная инициатива и компания" со мной общался менеджер Черкасов Ю.А., договор был подписан с президентом Карасевым Н.Ф. В настоящее время данный объект находится

 Отправлено: 08.06.07 15:13. Заголовок: 252 - Несмачная - 2

в ведении ЖСК «Ватутинки», передан от КТ "Социальная инициатива и компания" 10.02.2006г. Дом достраивается силами членов ЖСК, претензий к руководству КТ "Социальная инициатива и компания" я не имею, потерпевшей себя не считаю.
После заключения договора в офисе на ул. Маросейка 17/6, стр.3, я решила попробовать устроиться на работу в КТ "Социальная инициатива и компания", чтобы инвестировать строительство квартиры.

Я сообщила о своем намерении Черкасову Ю.А., на что тот сказал, о необходимости стажировки. В течение примерно 3 недель я стажировалась под руководством Черкасова, ознакомилась с учредительными документами, работой менеджеров инвестиционного управления, применяемыми технологиями привлечения денежных средств.

После стажировки прошла собеседование у президента Карасева Н.Ф. и 9 сентября 2002 года была принята на должность менеджера инвестиционного управления КТ "Социальная инициатива и компания" в программу, возглавляемую Гапоник С.Д., с зарплатой около 15 000 рублей. В этой должности я проработала до 10 апреля 2006 года, последняя зарплата составляла около 20 000 рублей. Работала в инвестиционном управлении в разных программах, под руководством Гапоник, Черкасова Ю.А., Яковенко А.Б., Урюмцевой И.Ю.

Мои должностные обязанности были регламентированы должностной инструкцией и состояли в работе с вкладчиками по работе по заключению договоров инвестиционного вклада или долевого участия в строительстве. За время работы вела работу по заключению договоров по объектам: п. Ватутинки, г.Бронницы, г.Егорьевск Московской области. С середины 2005 года занималась работой по расторжению договоров с вкладчиками по объектам: г.Егорьевск, г.Бронницы, г.Электрогорск Московской области.

При этом Карасевым Н.Ф. и Карасевой Н.И. утверждались планы привлечения денежных -'средств по всем объектам КТ "Социальная инициатива и компания". К ар ас ев утверждал общий план на инвестиционное управление, а Карасева Н.И. утверждала план на каждую инвестиционную программу. Кто им разрабатывал эти планы, я не знаю. До нас эти планы доводились руководителем ИП.

Работая в должности менеджера, я занималась следующим. В офис компании в инвестиционное управление (г.Москва, ул."'Маросейка д.17/6, стр.3, а затем на ул. Земляной вал 50) обращались граждане, желающие улучшить свои жилищные условия либо финансовое положение. Люди как правило, узнавали о КТ "Социальная инициатива и компания" из рекламы, либо от знакомых. Людей в основном интересовал конкретный объект. Они говорили, что хотят приобрести на этом объекте квартиру. Я при общении с клиентами начинала выяснять его пожелания, возможность оплаты всей суммы сразу, либо в рассрочку, и в соответствии с этим предлагала конкретные варианты заключения договоров. После этого вкладчикам

 Отправлено: 08.06.07 15:14. Заголовок: 253 - Несмачная - 3

представлялись все имеющиеся на тот момент документы по интересуемому гражданина объекту (учредительные документы КТ "Социальная инициатива и компания", постановление Правительства о строительстве дома, инвестиционный контракт между КТ "Социальная инициатива и компания" и обладателем прав на интересующий земельный участок под застройку, исходно-разрешительная документация, первичная проектная документация, если она была и пр.}. Гражданам я рассказывала о возможных вариантах заключения договора с перспективой получения жилья. Я по их желанию представляла для ознакомления разные виды договоров. В КТ "Социальная инициатива и компания", в зависимости от стадии готовности объекта, заключались договора инвестиционного вклада или договора о долевом участи в инвестировании строительства жилья.

Договор инвестиционного вклада на конкретный объект мог заключаться с гражданами после письменного распоряжения президента КТ "Социальная инициатива и компания" Карасева Н.Ф., с момента подписания инвестиционного контракта, когда на объект только начиналась собираться исходно-разрешительная документация. При этом гражданам я объясняла, что на объект еще нет полного пакета документов, необходимого для начала строительства и другой вид заключения договора здесь не возможен. Люди сами принимали решение заключать им договор или нет. Во всех случаях граждане принимали решение добровольно.

Цена за 1 кв.м. регулировалась в соответствии с приказом Карасева Н.Ф. на конкретный объект. Ниже этой цены нельзя был заключать договор. Соответственно при внесении полной суммы стоимости квартиры стоимость 1 кв.м. была минимальной, что тоже указывалось в приказе по ценам, подписанным Карасевым Н.Ф.

Предметом договора инвестиционного вклад являлся вклад в складочный капитал товарищества для получения прибыли. В договоре речь не шла о каком-то конкретном объекте. Этот объект обговаривался в дополнительном соглашении к договору, которое заключалось одновременно с договором и являлось его приложением. В нем фиксировалась цена кв.м., не ниже установленной приказом Президента по инвестиционному управлению на конкретный объект. В соглашении был пункт, в котором указывалось, что после получения утвержденной проектной документации вкладчик выбирает себе секцию дома, этаж, квартиру, согласно списку очередности заключения договоров. После получения проектной документации это выполнялось и фиксировалось подписанием дополнительного соглашения № 2 к договору, с закреплением конкретного адреса. Окончательным этапом, после получения утвержденной проектно-сметной документации, являлось заключение договора долевого участия в инвестировании строительства жилья между КТ и долевым инвестором с

 Отправлено: 08.06.07 15:15. Заголовок: 254 - Несмачная - 4

конкретным адресом и суммой. После этого денежные средства, внесенные вкладчиком в складочный капитал КТ, переводились го договору долевого участия. По окончании строительства вкладчик оформлял право собственности на объект.

Все данные о клиенте, параметры объекта инвестирования, вносились в шаблонный договор, дополнительное соглашение к нему, менеджером, в том числе и мною, после чего визировались им, затем давались на проверку юристам правового управления, тоже визировались ими, и только после этого подписывались руководителем или лицом, имеющим на это доверенность, клиентом, скреплялись печатью КТ "Социальная инициатива и компания", и направлялись в канцелярию на регистрацию. После регистрации 1 экземпляр договора выдавался на руки вкладчику, второй подшивался в делопроизводство. Только после этого вкладчик в течение 5 банковских дней самостоятельно оплачивал данный. договор. Все это доводилось до вкладчика при первой встрече.

Вопрос следователя: Почему использовалась именно такая форма заключения договора и дополнительного соглашения к нему, и как это объяснялось гражданам?
Ответ свидетеля: Такая форма представлялась правовым управлением, возглавляемым Мошкиной Л.Н., после утверждения ее президентом Карасевым, и была обязательна для всего инвестиционного управления. Вкладчикам нами разъяснялось, что организационно-правовая форма КТ "Социальная инициатива и компания" позволяет заключать такие виды договоров, что не противоречит действующему законодательству. До меня это в свою очередь доводила мой непосредственный руководитель инвестиционной программы.

Договора долевого участия в строительстве могли заключаться лишь при наличии утвержденной проектно-сметной документации и получении разрешения на строительство. При этом порядок заключения был тот же, что и договоров инвестиционного вклада.

Все деньги, поступавшие от привлеченных мною вкладчиков на объекты, консолидировались в складочном капитале товарищества. Шли они на инвестирование объектов, на которые вкладчики их вносили, либо на инвестирование других объектов, мне неизвестно. Кто в КТ "Социальная инициатива и компания" занимался распределением финансовых потоков, мне неизвестно.

По моим наблюдениям в конце 2003-иачале 2004 года поток вкладчиков, заключаемых договора на объекты строительства, инвестируемые КТ "Социальная инициатива и компания", был высок. Однако, начиная с лета 2004 года, он снизился, увеличивалось количество расторжений договоров с вкладчиками, в том числе, по объектам в тУ

 Отправлено: 08.06.07 15:17. Заголовок: 255-256 - Несмачная - 5

Игорьевск, г.Электрогорск. Основной причиной со слов вкладчиков являлось то, что строительство на объектах не начиналось, либо ведется медленными темпами. Аналогичное состояние было и по другим объектам ИП КТ "Социальная инициатива и компания". У сотрудников ПЭСО КТ "Социальная инициатив;! и компания" я выясняла причины медленного строительного, которые, как правило, объясняли сложностями в получении необходимой документации и пр. Какова причина этого на самом деле, мне неизвестно. Я добросовестно выполняла свою работу, в рамках возложенных на меня обязанностей. В работу других структурных подразделений КТ "Социальная инициатива и компания", я не вникала, специфику их работы не знаю.

Вопрос следователя: Кто направлял ход деятельности КТ "Социальная инициатива и компания", руководил в целом?
Ответ свидетеля: Насколько мне известно, фактическим единоличным руководителем КТ "Социальная инициатива и компания" был Карасев Н.Ф. В КТ "Социальная инициатива и компания" существовало авторитарное руководство Карасева, что закреплялось различными приказами, распоряжениями. Существовала жесткая централизованная система отчетности, аналитики. Все приказы, распоряжений Карасева были обязательны для исполнения. Работа строилась только лишь по утвержденным Карасевым программам, направлениям.

На проводимых общих совещаниях Карасев заявлял, что «мы не строительная, а финансовая корпорация». Карасев всегда был аргументирован в своих высказываниях, убедителен, был прекрасным оратором.

Вопрос следователя: Какова роль отводилась в компании Карасевой Н.И., Быковскому, Литовченко?
Ответ свидетеля: Лично я понимал их роль так. Карасева в КТ "Социальная инициатива .и компания" полностью отвечала за привлечение денежных средств, а Литовченко, как главный бухгалтер, а Быковский как финансовый директор.

Также хочу пояснить, что в конце 2004 года на одком из проводимых Карасевым общих собраний я узнала от него о намерении приобрести КТ "Социальная инициатива и компания" свой банк, для чего предлагалось каждому сотруднику стать акционером банка и сдать по 20 000 рублей в срок до конца декабря 2004 года. Каких-либо письменных указаний по этому поводу не давалось.

Я и большая часть сотрудников КТ "Социальная инициатива и компания", насколько мне известно, заключили договора инвестиционного вклада с КТ "Социальная инициатива и компания" в лице Жулина А.А., по которым денежные средства в размере 20 000 рублей вносились в КТ "Социальная инициатива и компания", (для каких целей по предмету договора не помню, так как изучала его поверхностно, но, по-моему, чтобы стать акционером банка «Стройпромбанк»), с последующим возвращением по желанию в течение 3-х месяцев после расторжения договора. Затем я, по

собственному желанию, еще дополнительно вносила 20 000 рублей для приобретения дополнительных акций. Я делала это для того, так как думала, что получу прибыль на эти акции. Для чего было рекомендовано руководством КТ "Социальная инициатива и компания" приобретать акции банка, что это за банк, какие истинные намерения приобретения акций этого банка, мне неизвестно.
В настоящее время указанные 40 000 рублен мне возвращены.

 Отправлено: 08.06.07 15:22. Заголовок: 257-258 - Кириллов - 1

10 июля 2006 - Протокол допроса свидетеля - Кириллов Юрий Владимирович

1 Фамилия, имя, отчество Кириллов Юрий Владимирович
2. Дата рождения 24.02.1961 г.
3. Место рождения г. Мичуринск Тамбовской области.
4. Место жительства и (или) регистрации: г. Москва, Харьковский проезд, 7, корп. 3, кв. 81.
тел.: 385 - 67 -19; 8-903 - 979 - 31 - 84.
5. Гражданство Российская Федерация
6. Образование: высшее.
7. Семейное положение, состав семьи: женат.
8. Место работы или учебы - ЗАО «СОГРА» (консалтинговые услуги, дочернее предприятие ОАО «Покровский рудник» (добыча золота)), эксперт - аналитик.
9. Отношение к воинской обязанности - военнообязанный-Варшавский РВК.
10. Наличие судимости - ранее не судим

Свою автобиографию я подробно изложил на отдельном листе и прошу приложить её к протоколу моего допроса, что - либо ещё к ней мне в настоящий момент добавить нечего.
С июня 2004 года после увольнения в запас из ВС РФ я устроился в КТ "СИиК". Об этой компании я узнал от своих сослуживцев . В частности, двое из них вложили свои деньги в строительство квартир в жилом комплексе на ул.Большой Набережной г.Москвы и ожидали окончания их строительства. У одного из моих бывших сослуживцев снимал квартиру сотрудник товарищества, как я помню, по фамилии Лизунков, который рассказал ему об имевихся в тот момент вакансиях в этой фирме.. Из сети Интернет я также получил информацию об компании, как о компании, действующей в сфере недвижимости. В тот период у меня сорвался план о трудоустройстве на конкретное место работы, и я решил попытаться устроиться в эту организацию.

Я передал своё резюме через Лизункова в отдел кадров товарищества. Затем я встретился с сотрудником компании Глотовым, которому рассказал, где я обучался. Узнав, что я проходил обучение в том же высшем учебном заведении, что и он, Глотов понял, что я обладаю достаточным опытом для работы в компании, и порекомендовал меня Кусраеву М.Р. как кандидата на вакантную должность компании

Перед трудоустройством я прошёл собеседование с Кусраевым М.Р., Гореловым В.В. и Коробковым Б.Н., которые сначала хотели взять меня в штат службы безопасности компании, но сначала решили направить меня на работу в инвестиционное управление. После приёма на работу я одновременно с работой прошёл обучение со стажёрами, прибывавшими из регионов. Примерно недели через три я прошёл процедуру, похожую на так называемый «фэйс - контроль», который проводила Карасёва Наталия Ивановна. Она заключалась в том, что -вновь принимаемые на работу стажеры пришли к ней, она на всех посмотрела, и оставила тех, кто ей

 Отправлено: 09.06.07 12:05. Заголовок: 259 - Кириллов - 2

понравился внешне . После этого, 9 июня 2006 г. я был назначен на должность менеджера инвестиционной программы дальних регионов в инвестиционном управлении. Моим руководителем во время работы в этой должности был Кусраев М.Р. В мои задачи в этой должности входил сбор введении о текущем состоянии дел в филиалах КТ "Социальная инициатив и компания д (я доклада руководству, доведение до инвестиционных отделов филиалов текущих распоряжений руководства КТ "Социальная инициатив-! и комп-щия а также работа с клиентами в центральном офисе тов ришествт Я курировал филиалы в городах Анапе, Новороссийске, Туапсе Кисловодске, Владикавказе, Астрахань, Волгоград. То есть я непосредственно собирал информацию о текущем строительстве объектов недвижимости вышеуказанными филиалами, а также доводил до филиалов пл1ны привлечения инвестиций. Что касается строительства то от руководителей филиалов постоянно приходили служебные аписки необходимости финансирования, так как строительство задерживал!, и именно по той причине. Будучи в командировках мне директора филиалов постоянно жаловались, что строительство объектов задерживается из за отсутствия финансирования. В частности, во время командировки в г.Новороссийск в ходе совещания с генподрядчиком, директором филиала Кальницким В.Н. и представителями финансового управления Кендысь, Соломейник В.Е. рассматривались возможности возобновления строительства. Я пришел к выводу, что филиалу необходимо выделить 18 млн рублей для завершения очередного этапа строительства, после чего я н имя Карасевой Н.И. направил служебную записку о выделении 1 млн рублей. Однако, от директора Новороссийского филиала я узнал о гом что выделили только 6 млн. рублей. Также из общения с руководителями филиалов мне стало известно, что большая часть средств, привлеченных филиалом направлялась в центральный офис КТ "Социальная инициатива и работникам, на содержание офиса и небольшая часть на строительство объекта выделялись только с разрешения Карасева Н.Ф. Что касается работы с клиентами, то в основном приходили с целью проинвестировать проекты в курортных городах на юге России. То есть, я рассказывал клиенту о положении строительного объекта, о планировке, о стоимости квадратного метра, об определенных инвестиционным контрактов сроках сдачи объекта, а также разъяснял им условия договора. При этом с клиентами заключались договоры ИВ и допсоглашение к нему (подписывались одновременно). Почему условия, указанные в договоре инвестиционного вклада я не знаю, когда я пришел работать в КТ "СИИК" уже существовал такой порядок. Договоры долевого участия запрещалось заключать, так как не по всем строительным объектам имелись условия для заключения договоров долевого участия в строительстве, оговоренные в действующем законодательстве. Руководством, в частности Карасевой Н.И., сотрудникам инвестиционного управления была дана установка на то, чтобы мы привлекали средства по договорам инвестиционного вклада еще до

 Отправлено: 09.06.07 13:07. Заголовок: 260 - Кириллов - 3

заключения инвестиционного контракта, но при этом как гарантия того, что деньги вкладчика не «пропадут» в случае неподписания инвест контр акта в договоре указывалось о праве вкладчика на 12% годовых на сумму вклада. Основной целью моей и всего инвестиционного управления КТ "Социальная инициатива и компания" было выполнение планов по привлечению инвестиций. Премии выплачивались, если план перевыполнялся. План привлечения инвестиций устанавливался начальником управления Карасевой Н.И. и зависел от предыдущих показателей. Определяющим фактором инвестиционной стоимости был расчет экономической эффективности. Корректировка стоимости квадратного метра площади шла по предложениям филиалов и с согласия руководства «СИ».

С декабря 2004 г. я был переведен в ПТ «холдинг «СИ» и К» на должность старшего менеджера - руководителя группы экспертного анализа и ценообразования в информационно-аналитический отдел Управления жилищной кооперации и акционирования Департамента корпоративных финансов и инвестиций. Начальником отдела был Маслов А.В., начальником управления был Глотов А.А., начальником департамента была Карассва Н.И. В этой должности я занимался анализом и обобщением информации, поступающей из филиалов. То есть, по итогам месяца филиал присылал отчет о привлеченных инвестициях, а также служебную записку о причинах невыполнения инвестиионного плана, и о мероприятиях, планируемых на следующий месяц. Я обобщал отчеты филиалов, готовил служебную записку от имени начальника управления об итогах за прошедший месяц и задачах на последующий месяц, иногда с проектом такой служебной записки начальник управления ходил на доклад к руководству, предлагал меры по повышению эффективности работы в филиалах. С руководителями инвестиционных отделов многих филиалов приходилось общаться лично по выполнению инвестиционных планов, по кадровым вопросам, по текущей отчетности. Где-то до мая 2005 г. планы привлечения инвестиций филиалами выполнялись примерно на 60-70% в целом за программу. Также я непосредственно работал с вкладчиками, так как в это время увеличилось количество расторжений и переводов с объекта на объект.

В апреле 2005 г. я был переведен в ОАО «ТФПГ «Доступное жилье» на должность заместителя начальника управления жилищной и жилищно-накопительной кооперации - начальником отдала жилищной кооперации и координации проектов (на европейской части РФ). Моим непосредственным руководителем был Некрашевич А.Н. Я руководил менеджерами-координаторами деятельности филиалов КТ "Социальная инициатива и компания", и, кроме того, руководил деятельностью отдела ценообразования ТФПГ, в отсутствие начальника управления исполнял его обязанности. В принципе, я занимался тем же самым, что и до назначения на эту должность, но только уже в должности заместителя начальника управления. Прибавился только объем курируемых филиалов.

Вопрос следователя: Каким образом рассчитывалась цена квадратного метра площади на конкретном объекте?
Ответ: На основании расчета экономической эффективности определялась минимальная инвестиционная стоимость (Департаментом развития ТФПГ по согласованию с КТ "СИиК"

 Отправлено: 09.06.07 13:10. Заголовок: 261 - Кириллов - 4

- Карасевой Н.И., Разгоняевым СВ., Черкасовым Ю.А.). Затем филиал проводил маркетинговые исследования и направлял свои предложения в центральный офис в одел ценообразования. Маслов А.В. обобщал и корректировал предложения филиала и через меня или напрямую начальнику управления Глотову представлял для принятия решения Карасеву Н.Ф. или Карасевой Н.И. С лета 2005 г. определение цен продажи кв.метра стало прерогативой директоров филиалов «СИ». Во время моей работы сначала в КТ "Социальная инициатива и компания", затем в ПТ «холдинг «СИ» и К», ТФПГ «Доступное жилье» приказы, устанавливающие стоимость продажи одного кв.метра площади определялись руководством КТ "Социальная инициатива и компания" - Черкасовым Ю.А. На одном из последних совещаний Карасев Н.Ф. пришел к выводу о необходимости продаж по рыночной стоимости, так как по другим ценам возможности работать нет. До филиалов было доведено о необходимости перехода на рыночную стоимость, то есть директора должны были довести до вкладчиков о необходимости либо доплатить до рыночной стоимости, либо расторгнуть договор. Что касается заключения договоров, то Карасев Н.Ф. на совещании (уже осенью 2005 г.) дал указание о переходе к «безадресной» системе привлечения инвестиций, то есть в дополнительном соглашении к договору инвестиционного вклада стала указываться только улица, или район с указанием необходимости формирования определенных условий для заключения договора долевого участия.

Вопрос следователя: Что Вам известно о приобретении "СИ" ценных бумагах, предприятиях, объектах недвижимости, крупных вложениях?
Ответ: Я знаю о приобретении банка «Инзенский». R конце 2004 г. Карасев Н.Ф. на общем собрании проинформировал сотрудников центрального офиса о том, что компанией приобретен банк «Инзенский». После этого от руководящего звена прозвучало требование к сотрудникам о необходимости сдать минимум по 20 тысяч рублей. Я сдал 20 тысяч рублей по какому-то договору, я сейчас не помню. Отказавшихся сдать деньги было мало, так как многие боялись последующего увольнения, так как были реальные случаи увольнения за отказ сдать деньги. После этого, через некоторое время Карасев Н.Ф. пообещал премировать сотрудников, участвовавших в приобретении банка. Мне и другим сотрудникам была выписана премия, которую я на руки так и не получил. С каждым из сотрудников был заключен договор купли-продажи акций на сумму премии, что также делалось по сути принудительно, так как отказываться от покупки акций сотрудники просто боялись. Содержания договора и по какой цене я якобы приобретал акции я не помню. Никаких акций я не видел, реестров тоже. Мне вернули только 20000 рублей, которые я сдавал на приобретение банка, и то, только в январе 2006 г.

 Отправлено: 09.06.07 13:14. Заголовок: 262-263 - Инкулец - 1

18 июля 2006 - Протокол допроса свидетеля - Инкулец Ольга Борисовна

1. Фамилия, имя, отчество: Инкулец Ольга Борисовна
2. Дата рождения: 27.04.1974 г.
3. Место рождения; нос. Депутатский Усть - Янского района респ. Саха (Якутия).
4. Место жительства и (или) регистрации : г. Москва, Черноморский бульвар 7, корп. 5,357.
Телефон: 110-54-78 .
телефон сотовый: 8 - 916 - 532 - 89 - 86.
5. Гражданство: РФ.
7. Семейное положение, состав семьи: разведена, двое несовершеннолетних детей.
8. Место работы или учебы: Агентство недвижимости «Триумф» (г. Москва, ул. 2 - я Фрунзенская, 10, корп. 1), эксперт.
9. Отношение к воинской обязанности: не военнообязанная.
10. Наличие судимости: со слов не судима.


В 1993 году я закончила Буденновское педагогическое училище. После окончания этого учебного заведения я работала учителем начальных классов в средней школе №7 г. Невинномысска. С 1994 по 1997 гол я прошла обучение в Ставропольском Государственном университете по специальности «учитель начальных классов». После окончания обучения я работала в г. Невинномысске в Невинномысском многопрофильном институте на педагогическом факультете преподавателем до 2000 года. В 2000 году я переехала в г. Москву и с этого года до 2003 работала в агентстве недвижимости «ЖСТ» агентом по недвижимости. Во время работы на рынке недвижимости я узнала, что существует строительная компания «Социальная инициатива». В ноябре 2003 году я случайно узнала о том, что в этой компании происходит набор на вакантные должности менеджера. Я обратилась в центральный офис компании со своим резюме. Со мной провели собеседование Семёнова Е.Г., начальник отдела кадров Лисунов, начальник службы безопасности КТ Башкин А.О. Я успешно прошла собеседование и была принята в штат на должность менеджера в отдел «Новых финансовых технологий». Мне была установлена заработная плата в размере 21 00 рублей. Постепенно она повышалась и к моменту увольнення

 Отправлено: 09.06.07 13:15. Заголовок: 264 - Инкулец - 2

достигла примерно 35 000 рублей. Выплачивалась она официально. После приёма на эту должность я прошла двухнедельную стажировку, в ходе которой мне рассказали об истории развития компании, её структуре, направлениях деятельности. После обучения я в течение трёх месяцев работала в должности менеджера отдела «Новых финансовых технологий» КТ "Социальная инициатива и компания". В мои обязанности входила консультация посетителей офиса о схемах, используемых фирмой, которые позволяли клиентам приобретать жильё при недостатке средств. В компании было предусмотрено около четырёх схем приобретения недвижимости при недостатке средств у гражданина, такие как: «Кредит - экспресс», «Кредит -адрес», «Ипотека - строй», «Накопи и живи». Программа «Ипотека - строй» была наиболее интересной и востребованной клиентами компании. Ее условия заключались в следующем. Вкладчик выбирал интересующую его строящуюся квартиру и вносил в счёт её оплаты взнос в товарищество в размере не менее 30 процентов от стоимости приобретаемой квартиры. Взнос делался в виде имевшейся у вкладчика квартиры или доли от её стоимости. Эта квартира оставалась в собственности клиента, он продолжал в ней проживать. Таким образом, для начала накопления на квартиру не требовалось внесения денежных средств. Оставшуюся сумму клиент выплачивал а течение определённого срока путём перечисления фиксированных взносов на счёт товарищества. Максимальный срок внесения взносов составлял половину запланированного срока строительства объекта, где приобреталась квартира. Сроки дифференцировались в зависимости от стадии строительства объекта. Так, если строительство планировалось на 5 лет, то срок от начала строительства мог быть установлен на 2,5 года. Если же строительство объекта подходило к концу, и оставался, допустим, один год до окончания, то срок внесения платежей не мог превышать этого срока. После внесения всех платежей и окончания строительства объекта клиент самостоятельно реализовывал имеющуюся у него квартиру, вносил остающуюся сумму залога в товарищество и приобретал право собственности на новую квартиру. Цена на приобретаемую квартиру была фиксированной и не изменялась в течение всего срока действия договора. Таким образом, вкладчик был застрахован от изменений на рынке недвижимости. Кроме того, стоимость его квартиры в период внесения взносов росла и поэтому он, как правило, после продажи своего жилья получал дополнительные средства, например, для ремонта новой квартиры. С клиентом заключался инвестиционно - обменный договор, который предусматривал строящийся объект, в котором человек приобретал квартиру, площадь приобретаемой квартиры, её стоимость, срок внесения платежей и их размеры. После выполнения сторонами обязательств по этому договору с клиентом заключался договор о долевом участии в строительства, на основании которого он приобретал право собственности на квартиру.

Программы «Кредит - Экспресс», «Кредит - Адрес» и «Накопи и живи» применялись очень редко. Почему они не работали, я объяснить чатрудняюсь. Условия программы «Кредит - Экспресс» я сейчас не помню.

 Отправлено: 09.06.07 13:16. Заголовок: 265 - Инкулец - 3

Программа «Кредит - адрес» заключалась в том, что клиент, имеющий, например, однокомнатную квартиру мог приобрести двухкомнатную квартиру на вторичном рынке в интересующем его районе путём внесения платежей в течение определённого срока на сумму, составляющую разницу между стоимостью имевшейся у него квартиры и стоимостью квартиры, которую он желал приобрести. Максимальный срок внесения взносов составлял около трёх лет. Стоимость приобретаемой квартиры рассчитывалась исходя из среднерыночных цен на аналогичные квартиры. В период внесения взносов установленная стоимость каартиры, которую должно было приобрести товарищество, не изменялась. По этой программе договор заключался в иной форме, но я её не помню.
Программа «Накопи и живи» также предусматривала накопление покупателем определённой суммы, эквивалентной среднерыночной стоимости квартиры, которое обязывалось приобрести ему товарищество. Стоимость квартиры также в течение срока внесения платежей не увеличивалась.

Таким образом, все программы были рассчитаны на покупателей с ограниченными финансовыми возможностями и позволяли приобрести интересующее жилье независимо от инфляции и изменений на рынке жилья.

Примерно через три месяца после начала работы, то есть в феврале -марте 2004 года, я была переведена на должность начальника отдела ликвидации ветхого жилого фонда КТ "Социальная инициатива и компания". По должности я подчинялась начальнику управления «Новых финансовых технологий» Семёновой Е.Г. Отдел занимался вопросами расселения людей из жилья, находившегося на площадках под строительство инвестиционных объектов. Отдел состоял вместе со мной сначала из пятерых сотрудников, впоследствии взяли ещё одного. Под моим руководством работали Смычков Сергей Вячеславович, Тихонов Геннадий Викторович, Галахова Плена Владимировна, Егорова Ольга Борисовна.

В мои обязанности входило руководство сотрудниками, выезд в регионы для изучения объекта, работа с населением в расселяемом жилья.

Отдел занимался работой с регионами и Подмосковьем, потому что в Москве инвестиционных объектов с необходимостью расселения ветхого фонда не имелось. Сотрудники моего отдела занимались обучением сотрудников филиалов по вопросу расселения ветхого фонда, сами выезжали в регионы для изучения площадок, подбора вариантов для расселения, проверок соответствия стоимости подобранного жилья в городе рыночным ценам для предотвращения злоупотреблений со стороны филиалов. Для этого отдел постоянно изучал и систематизировал цены на недвижимость в регионах.

На большинстве стройплощадок, которые предлагались товариществу муниципальными органами, имелись объекты ветхого фонда, на которых требовалось расселение. В ряд городов я выезжала на площадки лично для изучения ситуации. В некоторых случаях расселение было реальным, но в некоторых городах это было просто невозможно. Так, А Томске

 Отправлено: 09.06.07 13:18. Заголовок: 266 - Инкулец - 4

стройплощадка была застроена различными частными домами, в том числе и новыми, и проведение расселения этой площадки требовало очень больших финансовых затрат. В г. Одинцово на площадке требовалось расселение около 20 пятиэтажек. От таких площадок товарищество отказывалось.

Если расселение площадки требовало больших финансовых затрат, которые могли сделать, строительство объекта невыгодным, я докладывала об этом своему непосредственному руководителю Семёновой Е.Г., которая в свою очередь сообщала об этом президенту Карасёву Н.Ф.

Ряд инвестиционных контрактов заключался без моего ведома. При ознакомлении с ними я выясняла, что объём расселения по ним будет очень большим, но повлиять на ситуацию я в этих случаях не могла. Обращаться к президенту и сообщать ему о том, что контракт невыгоден было невозможно, за это можно было лишиться своей работы. Поэтому в таких случаях я старалась просто грамотно организовать расселение.

Расселение ветхого фонда проводилось в соответствии с требованиями прежнего Жилищного кодекса, согласно положениям которого было необходимо предоставлять отдельное жильё всем совершеннолетним жильцам в жилье, подлежащем сносу. Таким образом, если в жилом комплексе было зарегистрировано несколько совершеннолетних человек, то каждому надлежало приобретать отдельную квартиру.

В филиалах составлялся график расселениях ветхого фонда, смета расходов на расселение, которые исполнялись сотрудниками филиалов. Сотрудники моего отдела контролировали исполнение данных графиков и смет

Вопрос следователя: Выявлялись ли Вами факты нецелевого использования филиалами выделенных средств на расселение ветхого жилого фонда или злоупотребления с финансами, выделенными на эти цели?
Ответ свидетеля: Нет, таких фактов не выявлялось. С начала 2005 года Управление новых финансовых технологий было переименовано в Управление риэлтерского обслуживания. Мой отдел был переведён в Транснациональную финансово - промышленную группу «Доступное жильё». С этого момент был создан отдел риэлтерских услуг. Я была назначена начальником этого отдела. Отдел состоял из двух групп: 1) группа ликвидации ветхого фонда (состояла из Смычкова и Тихонова), 2) группа риэлтерских услуг (состояла из Егоровой, Балгалв Елены, Родионовой Светланы). Галахова была переведена в группу ипотечных брокеров, работавших по программе «Живи и выкупай». Отдел стал оказывать весь спектр риэлтерских услуг на рынке вторичного жилья. Круг моих обязанностей не изменился, я продолжала координировать работу сотрудников отдела. Работа по расселению ветхого фонда была в основном передана в филиалы, поскольку с конца 2004 года директоры филиалов получили большую самостоятельность, а филиалы были переведены на самообеспечение. Группа по ликвидации ветхого фонда занималась теперь сбором отчётов о проведённых филиалами мероприятий по расселению и консультациями сотрудников филиалов по вопросу порядка расселения и

 Отправлено: 09.06.07 13:20. Заголовок: 267 - Инкулец - 5

оформления этой процедуры. Кроме того, время от времени при возникновении большой загруженности в отделе ипотечных брокеров сотрудники моего отдела занимались поиском и приобретением квартир для вкладчиков, которые расторгали договоры инвестиционного вклада и требовали приобретения им равноценного внесённому ими взносу жилья.

Вопрос следователя: Какая сумма денег ежемесячно выделялась на расселение жильцов из ветхого фонда ежемесячно?
Ответ свидетеля: В начале моей работы в компании на эту цель выделялось в среднем около 5-6 миллионов рублей в месяц. В самом начале бывало, что эта сумма достигала 10 миллионов рублей. Постепенно размер этой суммы уменьшался, а после того, как филиалы получили самостоятельность в распоряжении привлекаемых ими средств, из центрального офиса средства вообще перестали выделяться. Выделяемая сумма распределялась между филиалами в зависимости от имевшейся потребности в расселении ветхого фонда. Регионы требовали всегда больших сумм на расселение, но им отказывали.

Вопрос следователя: Заключались ли КТ "Социальная инициатива и компания" инвестиционные контракты, выполнение обязательств по расселению по которым делало их невыгодными?
Ответ свидетеля: По — моему мнению, некоторые контракты требовали очень больших затрат на расселение, что требовало больших финансовых затрат. Например, такие объекты, как в пос. Калинина г. Люберцы, на ул. Крестьянской г. Мытищи, на ул. Пожарского в г. Можайске, один из объектов в г. Воронеже, в г. Тамбове, на набережной в г. Краснодаре. Положение было тяжёлым в связи с тем, что в этих городах сразу повышались цены на вторичном рынке жилья, жильцы расторгали браки, регистрировали новых лиц в квартирах, что увеличивало затраты на расселение. По - моему, мнению в таких случаях следовало переселять жильцов в первый (стартовый) дом, который будет построен по контракту. Но такой порядок не использовался, жильё приобреталось на вторичном рынке. Говорить о том, что проблемы с расселением на этих объектах делали строительство на них невыгодным, я не могу, поскольку не занималась анализом рентабельности этих контрактов. Я считала, что если контракт подписан, то он выгоден и рентабельность его просчитана.

Вопрос следователя: По какой причине КТ "Социальная инициатива и компания" не смогло выполнить свои обязательства перед вкладчиками?
Ответ свидетеля: Причиной стало отсутствие в компании денег, Начиная с сентября 2004 года ситуация с финансированием стала очень тяжёлой. Финансовое управление практически перестало выделять денежные средства на приобретение квартир для вкладчиков, выходивших из товарищества. Карасёв Н.Ф. давал письменные указания о приобретении квартир выходившим из товарищества вкладчикам, по выполнить их было невозможно. По этому поводу на его имя Семеновой Е.Г. неоднократно составлялись и направлялись служебные записки, но положение не менялось. Все что привело к тому, что в центральном офисе сложилась психологически

 Отправлено: 09.06.07 13:22. Заголовок: 268 - Инкулец - 6

очень тяжёлая обстановка. С января 2005 года через офис шёл постоянный поток вкладчиков, требовавших приобретения им жилья или возвращения денег. Вопрос о выделении средств на эти цели ставился мной и Каравашкиной И.Н. (заместитель начальника управления риэлтерского обслуживания) и перед финансовым директором компании Быковским А.В. Он отвечал, что денег на эти цели нет или вообще не разговаривал с нами на эту тему, говорил, что очень занят.

Эта ситуация послужила поводом для увольнения Семёновой Е.Г. в июле - августе 2005 г. Она поставила вопрос о выплатах и приобретении жилья вкладчикам лично перед Карасёвым Н.Ф. Карасёв Н.Ф. ничего конкретного ей не ответил, переложил вину на неё, указал на то, что она сама не может решить этого вопроса и договориться с вкладчиками. После этого Семёнова Е.Г. уволилась. Начальником управления риэлтерского обслуживания была назначена Каравашкина И.Г., а я была назначена её заместителем

Вопрос следователя: Какова была роль Карасёва Н.Ф. и Карасёвой Н.И. в управлении корпорацией «Социальная инициатива»?
Ответ свидетеля: Они полностью держали управление компанией в своих руках. Все основные вопросы решались только ими. Карасёв Н.Ф. очень грамотный человек, хороший руководитель. По - моему, у него была проблема в том, что он мог мыслить и принимать решения с расчётом на получение результата через длительный промежуток времени, а проблемы, которые имелись и возникали перед компанией в текущий период времени он или не замечал, или относился к ним поверхностно. Карасёва Н.И. - сильная, активная женщина. Она также активно руководила компанией. Характер её управления сотрудниками был похож на политику «кнута и пряника». В целом Карасёвы относились к коллективу компании как к своей семье, старались всячески поощрять сотрудников (как материально, так и духовно (существовали различные награды)). Они старались сплотить коллектив, проводить совместные торжественные мероприятия.

Вопрос следователя: Вы участвовали в приобретении КТ "Социальная инициатива и компания" банка?
Ответ свидетеля: Да, в 2004 году на общем совещании Президент КТ "Социальная инициатива и компания" Карасёв Н.Ф. сообщил сотрудникам о планах компании на приобретение собственного банка. Примерно в декабре 2004 г. от своего начальника Семёновой Е.Г. я и другие сотрудники моего отдела узнали, что от руководства компании поступило указание, что всем сотрудникам компании надо приобретать акции коммерческого банка «Стройпромбанк». Я внесла по договору инвестиционного вклада 20 тысяч рублей на приобретение акций этого банка. Каким образом был определён размер этой суммы, я не помню, но в разговорах между сотрудниками фигурировала именно эта сумма. Для внесения денег мне пришлось получить займ в КПК «СоцИнициатива кредит». Примерно в феврале 2005 г. всем сотрудникам компании была начислена премия, которую никто не получал. Все сотрудники при получении заработной платы писали заявления о