Отправлено: 08.06.07 13:28. Заголовок: Уг. Дело. Допросы. Департамент инвестиций-2

стр.1
- Урюмцева Ирина Юрьевна
- Горбачев Эрнест Вячеславович
- Несмачная Людмила Ивановна
- Кириллов Юрий Владимирович
- Инкулец Ольга Борисовна
стр.2
- Егорова Ольга Борисовна
- Каравашкина Ирина Николаевна
- Родионова Светлана Владимировна
стр.3
- Федорин Николай Васильевич
- Копьёва Ольга Валентиновна
- Аккуратнова Надежда Львовна
- Орехова Елена Петровна
- Коротеев Андрей Александрович
стр.4
- ЛИПЕЕВ ЮРИЙ ИВАНОВИЧ
- Дроздов Владимир Николаевич
- Мусликов Сергей Валерьевич
- Салихов Анатолий Николаевич
- Костина Елизавета Авивовна
стр.5
- Смычков Сергей Вячеславович
- Моисеев Александр Михайлович
- Воронин Михаил Александрович
стр.6
- Козюков Александр Александрович
- Белецкая Светлана Владимировна
- Пономарев Валерий Владимирович
- Малютин Владимир Петрович
стр.7
- Балакова Ольга Валентиновна
- Шулунов Александр Анатольевич
- Мурашкин Игорь Анатольевич
- Кузьмин Павел Сергеевич

 Отправлено: 09.06.07 14:33. Заголовок: 293-295 - Федорин

27 июля 2006 - Протокол допроса свидетеля - Федорин Николай Васильевич


Свою трудовую деятельность я начал с 01.06.2003 г. в КТ "Социальная инициатива и компания" в должности менеджера инвестиционного управления, затем позднее я был переведён на должность старшего менеджера этого же управления. Уволился я с указанной должности по собственному желанию в феврале 2006 года. Номер программы сейчас вспомнить затрудняюсь, так как нумерация инвестиционных программ и товариществе постоянно менялась. Начальником инвестиционного управления первоначально была Карасёва Н.И., затем данное управление с середины 2005 года возглавляла Яковенко Александра Борисовна Программа имела направленность на привлечение инвестиций с граждан под объекты коммерческой недвижимости, а именно в строительство Детского парка чудес (фонд «Детский парк чудес»). По инвестиционному контракту № 942 данный объект значился как «Детский парк чудес», который был заключён от 05.03.2003 г. между КТ "Социальная инициатива и компания" и фондом «Всероссийский парк чудес». От лица фонда контракт был подписан Зурабом Константиновичем Церетели. Данный контракт был расторгнут к апреле-мае 2005 года по инициативе Церетелли. По данному контракту КТ "Социальная инициатива и компания" обязалось построить первую очередь указанного парка на участке 33 га (12 ресторанов различных национальных кухонь, тортово-развлекательный комплекс, гостинично-офмспый комплекс, и здание автотехцентра). Земельный участок предполагаемой застройки находился в бессрочном пользовании у Церетели и был получен ог Правительства г. Москвы. Авансом по данному контракту 3.Церетелли было перечислено 2 миллиона долларов (около 77 миллионов рублей) на проведение проектных работ. Контракт был расторгнут по причине того, что Церетели в дальнейшем после заключения контракта увеличил стоимость контракта по выполнению проектных работ до 28 миллионов долларов, в связи с чем Карасёв Н.Ф. принял решение отказаться от данного проекта. Церетелли вернул 77 миллионов рублей, полученных от КТ "Социальная инициатива и компания" и затрат понесённых товариществом на разработку ИРД и строительство ограждения. По данному инвестконтракту

привлекались денежные средства от физических и юридических лиц иод строительство торговых и офисных площадей. Под строительство ресторанов денежные средства не были привлечены. Под данный проект было собрано инвестиций за период 2003-2004 гг. в размере 150-170 миллионов рублей.

В конце декабря 2004 года был подписан график выхода па площадку по строительству гостинично-офисного комплекса, который был подписан Карасёвым, Лужковым, Кузьминым, Церетелли. В конце 2005 года КТ "Социальная инициатива и компания" должно было выйти на площадку, закончив работы подготовительного периода. Однако, данный график не был соблюдён и контракт был расторгнут по причинам указанным выше. Привлечённые денежные средства от физических лиц и организаций не были возвращены в полном размере, так как у КТ "Социальная инициатива и компания" в 2005 году уже не было данных денежных средств.

По моему мнению, КТ "Социальная инициатива и компания" и другими товариществами руководил Карасёв Н.Ф., хотя номинально данными товариществами управляли генеральные директора и вице-президенты.

Кроме того, в конце 2004 г. начале 2005 года по предложению руководства КТ "Социальная инициатива и компания", как и большинство работников КТ "Социальная инициатива и компания", я сдал свои личные денежные средства в сумме 40 000 рублей для приобретения банка «Стройпромбанк». Для чего был оформлен договор инвестиционного вклада с КТ "Социальная инициатива и компания". Кто именно от лица товарищества подписал данный договор, я не помню. Иных денежных средств я по данному договору не вносил. Сотрудники вносили различные суммы от 5 000 до 40 000 рублей. В дальнейшем данный банк получил название «Инзенский». Позднее я получил данные денежные средства в полном объёме обратно и претензий не имею

 Отправлено: 09.06.07 14:39. Заголовок: 295-296 - Копьева - 1

27 июля 2006 - Протокол допроса свидетеля - Копьёва Ольга Валентиновна

1. Фамилия, имя, отчество Копьёва Ольга Валентиновна
2. Дата рождения 19 января 1962 года рождения
3. Место рождения г.Москва
4.Место жительства и (или) регистрации; г.Москва. ул.Сельскохозяйственная д.13. корп.2. кв. 38. тел. 181-50-12 тел, моб. 8-926-210-93-98
5. Гражданство Российская Федерация
6. Образование: высшее
7. Семейное положение, состав семьи: замужем, несовершеннолетняя дочь
8. Место работы или., учебы - Международный учебный центр при Московской финансовой"академии, менеджер по продажам.
9. Отношение к воинской обязанности - военнообязанная
10. Наличие судимости - ранее не судима


По вышеуказанному адресу я проживаю со своим мужем Копьевым Константином Олеговичем и несовершеннолетней дочерью Марией Константиновной, 1990 г.р., и старшей дочерью Копьевой Дарьей Константиновной.

 Отправлено: 09.06.07 14:41. Заголовок: 297 - Копьева - 2

В 1984 г. я закончила экономический факультет МГУ им. Ломоносова по специальности политэкономия. С 1984 по 1990 г. я работала экономистом с Мосгорглавснабе при Госснабе СССР. После я находилась в декретном отпуске в связи с рождением ребенка. С 1996 по 2003 г. я работала в агентстве недвижимости ЗАО «Миэль». В этот период я от своей коллеги Каравашкиной Марии узнала о существовании КТ «Социальная инициатива и компания». Она мне сказала, что в компании происходит набор на вакантные должности в отдел новых фипапсоиых чехнологий. В апреле 2004 г. я договорилась о встрече с начальником управлении новых финансовых технологий Семеновой Е.Г. и Каравашкиной И.Н. После чего я прошла собеседование, которое они и проводили. По окончании собеседования и проходила двухнедельную стажировку. С 20 апреля 2004 года со мной был заключен трудовой договор, я была назначена на должность менеджера отдела новых финансовых технологий. Моим непосредственным руководителем была Семёнова Е.Г. и Каравашкина М.Н. Отдел входил в инвестиционное управление, руководителем которого была Карасева Н.И. В мои обязанности входила консультация посетителей центрального офиса товарищества о новых финансовых технологиях товарищества, заключение договоров, проведение сделок купли-продажи. Должностные обязанности мне были разъяснены Каравашкиной И.Н. Изначально оклад мне был установлен в размере 21 000 рублей, к 2005 г. оклад вырос до 23000 рублей. Моё рабочее место находилось в центральном офисе компании по адресу: г. Москва, ул. Земляной Вал, 50 «а». Я работала в будние дни с режимом с 10 до 18 часов без перерыва на обед.

Основной финансовой технологией, используемой и предлагаемой посетителям офиса, являлась программа «Ипотека - строй», «Живи и Выкупай». Суть программы «Ипотека-Строй» заключалась в том, что человек получал беспроцентный кредит под залог имеющейся у него квартиры. Мы, в частности я, делали рыночную оценку квартиры путём выезда на место и её Осмотра. Клиент выбирал и сообщал, какую именно строящуюся товариществом квартиру он кочет приобрести. Пму предоставлялся беспроцентный кредит, а фактически рассрочка в оплате стоимости строящегося жилья. Клиент оплачивал первый взнос (составлял не менее 30 процентов от разницы между стоимостью новостройки и рыночной стоимостью квартиры клиента), затем устанавливался график платежей по выплате рассрочки па период строительства квартиры. Если строительство заканчивалось, то есть дом должен был сдаваться в эксплуатацию, клиент либо должен был бы выплатить товариществу недостающую сумму от стоимости жилья, либо в её счёт передавать свою жилплощадь. Особенность данной программы заключалась в том, что КТ "Социальная инициатива и компания" позволяло продолжать проживать и быть зарегистрированным на залоговой жилплощади клиенту. Между гражданином и КТ "Социальная инициатива и компания" для реализации этой программы заключался инвестиционный обменно - разменный договор. Когда гражданин вносил

 Отправлено: 09.06.07 14:43. Заголовок: 298 - Копьева - 3

сумму стоимости квартиры, этот договор переоформлялся на договор о долевом участии в строительстве, но менеджеры нашего отдела этой процедурой уже не занимались. Какое количество человек было включено в эту программу я не помню, потому что на момент моего прихода она уже действовала.

Также существовала технология «Живи и Выкупай», которая заключалась в том, что человек сначала вносил в капитал товарищества деньги в размере 50 процентов от предполагаемой стоимости жилья по договору инвестиционного вклада, жилье должно было для него приобрести товарищество. Через 6 месяцев после внесения этой суммы товарищество должно было приобрести клиенту квартиру на вторичном рынке, которую подбирала в том числе и я. Приобретённая квартира оформлялась в собственность КТ "Социальная инициатива и компания". Почему клиенту сразу не предоставлялась в собственность квартира я не знаю, такой порядок сложился до моего прихода в «СИ». Далее с клиентом заключался договор найма, на основании которого он поселялся в приобретённое жильё. Одновременно на недостающую сумму клиенту выдавался Кредитным потребительским кооперативом граждан «СоцИнициатива кредит», входившим в состав КТ "Социальная инициатива и компания", заем под 6 процентов годовых на срок от 3 до 10 лет. Хочу отметить, что согласно договору между КТ "Социальная инициатива и компания", КПКГ «СоцИнициатива кредит» и клиентом, задолженность клиента перед КТ "Социальная инициатива и компания" погашало КПКГ. Таким образом, обязательства клиента перед КТ выполнялись полностью, клиент оставался должен только КПКГ. Но квартира в собственности оставалась у КТ до погашения задолженности клиента перед КПКГ.

Таким образом, с гражданином заключался сначала инвестиционный договор по программе «Живи и выкупай», а после приобщения ему жилья -договор найма и договор займа с КПКГ на недостающую сумму.

Эта программа тоже пользовалась успехом, потому что позволяла -заселиться в новую квартиру при недостатке наличных средств, а также получить займ в КПК на выгодных для клиента условиях (6% годовых). В эту программу в период моей работы было вовлечено около 20 человек, некоторые из них успели досрочно погасить займ, и оформить жильё в собственность (около 7-8 человек). Последняя квартира по этой программе была приобретена в декабре 2005 года.

Обе вышеописанные программы были разработаны Карасёвым Н.Ф. Существовали и другие программы приобретения жилья, но они спросом не пользовались и не работали (Кредит - экспресс. Кредит - адрес и ДР.)

С 15 августа 2005 г. я была назначена руководителем риэлторской группы по подбору жилья по гарантийным обязательствам КТ "Социальная инициатива и компания". В этой должности я проработала два месяца (до октября 2005 г.). Руководителем отдела был начальник отдела учета активов

 Отправлено: 09.06.07 14:46. Заголовок: 299-300 - Копьева - 4

и выполнения обязательств Алтухов К.Л. Для того, чтобы выполнить обязательства перед вкладчиками, по договорам с которыми гарантийный срок строительства истек и по которому КТ "Социальная инициатива и компания" должна была предоставить вкладчику квартирт, КТ "Социальная инициатива и компания" покупала квартиры в новостройках г.Москвы и в Подмосковье. По этим обязательствам в месяц набиралось около 30 человек, которым мы должны были предоставить квартиры. Мне стало ясно что выполнить обязательства нереально. За период с 15 августа по 15 октября 2005 г. было приобретено около 7 квартир. Квартиры о новостройках приобретались для вкладчиков по без наличному расчету. На вторичном рынке квартиры я не покупала.

12 октября 2005 г. Карасев Н.Ф. собрал представителей инициативных групп вкладчиков по каждому объекту и сделал заявление, что до улучшения состояния компании он прекращает возвраты по вкладам. Это фактически означало и прекращение подбора квартир вкладчикам по гарантийным обязательствам.

После этого Черкасов Ю.А. отдал распоряжение вести учет вкладчиков перед которыми существовали гарантийные обязательства по предоставлению равноценных квартир в их собственность. С октября до декабря 2005 года я занималась именно учетом вкладчиков. У меня в группе было 2 человека - Тихонов Г.В. и Смычков СВ. С октября по декабрь 2005 г. нашу группу возглавлял Федорин Н.В.

Вопрос следователя: Занимали ли Вы какие-либо должности в ПТ «Холдинг «СИ» и К», ТФПГ «Доступное жилье»?
Ответ: С октября 2004 года мой отдел был переведён в ПТ «Холдинг «Социальная инициатива и компания», а затем в апреле-мае ТФПГ «Доступное жильё». Должности в этих организациях были аналогичные. Цель создания этих организаций мне неизвестна.

Вопрос следователе: По какой причине КТ "Социальная инициатива и компания" не смогло выполнить свои обязательства перед вкладчиками?
Ответ свидетеля: На этот вопрос мне ответить сложно, но я думаю, что средства, собранные с вкладчиков тратились не на те цели. Вместо того, чтобы тратить средства на вхождение в регионы, необходимо было сначала достроить начатые объекты. Также в компании все решения принимал единолично Карасев Н.Ф. На общих собраниях Карасев Н.Ф. не одобрял какие-то предложения других сотрудников, не терпел критики, признавал только свое мнение, считал его единственно верным. В частности, был случай, когда была уволена одна из руководителей ПЭСО Вигдарович Т. за то, что обращала внимание Карасева Н.Ф. на недостатки в деятельности компании. Он постоянно в своих выступлениях перед сотрудниками подчеркивал, что мы работаем в частной компании, и что именно он решает что и как делать.

Вопрос следователя: Какова была роль Карасева Н.Ф. и Карасёвой Н.И. в управлении корпорацией «Социальная инициатива»? Изменилась ли

 Отправлено: 09.06.07 14:49. Заголовок: 300-301 - Копьева - 5

роль Карасёва Н.Ф. в управлении компанией после создания ПТ «Холдинга «Социальная инициатива и компания» и ТФПГ «Доступное жильё»?
Ответ свидетеля: Они руководили компанией полностью. Все основные финансовые вопросы решались только ими. Первое положение в компании занимал Карасёв Н.Ф. Карасёва Н.И. также активно руководила компанией. Сначала она была начальником инвестиционного управления, а затем стала председателем правления КТ "Социальная инициатива и компания". Даже после создания Карасевым Н.Ф. ПТ и ТФПГ роль его в принятии решений не изменилась, также для того, чтобы приобрести квартиру вкладчику по обязательствам КТ требовалась его виза.

Вопрос следователя: Вы участвовали в приобретении КТ "Социальная инициатива и компания" банка?
Ответ свидетеля: Да, в 2004 году на общем совещании Президент КТ "Социальная инициатива и компания" Карасёв Н.Ф. сообщил сотрудникам о планах компании на приобретение собственного банка. Примерно в декабре 2004 г. от своего начальника Семёновой Е.Г. я и другие сотрудники моего отдела узнали, что от руководства компании поступило указание, что всем сотрудникам компании надо приобретать акции коммерческого банка «Стройпромбанк». Я внесла по договору инвестиционного вклада 20 тысяч рублей на приобретение акций этого банка, причем 10 тысяч рублей я внесла своих денег, и 10 тысяч рублей я брала через займ в КПК". В течение 2005 г. всем сотрудникам компании была начислена премия, которую никто не получал. В частности мне также была начислена премия в сумме примерно 40000 рублей дважды. Все сотрудники, в том числе и я, при получении заработной платы заключали дополнительные соглашения к ранее заключенным договорам инвестиционного вклада и, по-моему, писали заявления о перечислении этой премии на приобретение акции Заявления писались по образцу и были обязательными. В конце 2005 года также централизовано сотрудники, среди которых была и я, расторгли свои договоры инвестиционного вклада, который были ранее заключены, и заключила договор купли-продажи акций «Стройпромбанка». В декабре 2005 года централизовано всех сотрудников «СИ» пригласили в офис банка на ул.2-й Тверской-Ямской, д.54, чтобы расторгнуть договор на приобретение акций. Я приехала в офис, подписала соглашение о расторжении договора, и мне вернули 20 тысяч рублей. Однако, фактически я расписывалась за получение гораздо большей суммы. Я возвращения оставшейся суммы не требовала, так как в противном случае не получила бы и 20000 рублей, а мне на тот момент очень нужны были деньги, так как происходили задержки с выплатой заработной платы.

Вопрос следователя: Когда Вы уволились из компании и что послужило для этого причиной?
Ответ свидетеля: С 15 февраля 2006 года я уволилась из КТ "Социальная инициатива и компания" по собственному желанию, так как мне на протяжении 2,5 месяцев не выплачивали зарплату. Я потеряла веру в будущее компании. Кроме того, в наш отдел поступали устные заявления разгневанных вкладчиков с угрозами физической расправы.

 Отправлено: 09.06.07 14:57. Заголовок: 303-304 - Аккуратнова -1

01 августа 2006 - Протокол допроса свидетеля - Аккуратнова Надежда Львовна

1. Фамилия, имя, отчество: Аккуратнова Надежда Львовна
2. Дата рождения: 04.02.1971 г.
3. Место рождения: г. Москва.
4. Место жительства и (или) регистрации : г. Москва, Плавский проезд, 5 -65.
Телефон: 8-499-743-53-89. телефон сотовый: 8-916-114-07-10.
5. Гражданство: РФ.
6. Образование: среднее.
7. Семейное положение, состав семьи: замужем, двое несовершеннолетних детей.
8. Место работы или учебы: ООО Агентство недвижимости «Триумф» (г. Москва, ул. 2 - я Фрунзенская, 10, корп. 1.
телефон: 641 -33-90.
9. Отношение к воинской обязанности: не военнообязанная.
10. Наличие судимости: со.слов не судима.

В 1988 году я закончила среднюю общеобразовательную школу № 324 г. Москвы. В 1990 году я закончила швейное училище г. Москвы (номер не помню). После обучения я 'работала на предприятии бытового обслуживания ЦК КПСС портнихой- С 1992 года я ушла в декретный отпуск, и в 1994 году уволилась оттуда по собственному желанию, занималась уходом за ребёнком. В 1998 году я устроилась агентом по недвижимости в Агентство недвижимости «Онега». В 1999 году я ушла в декретный отпуск и уволилась из агентства. В начале 2003 года я устроилась в Коммандитное товарищество «Социальная инициатива и компания» на должность менеджера отдела новых технологий.

В эту фирму меня пригласила мой руководитель по прежнему месту работы (агентству «Онега») Семёнова Елена Георгиевна. Я прошла собеседование с Семёновой Е.Г., затем прошла стажировку в течение двух недель, в ходе которой я ознакомилась с историей компании, ее структурой и направлениями деятельности. После этого со мной был заключен трудовой договор, я была принята на должность менеджера в отдел новых технологий. Я подчинялась по должности начальнику отдела Семёновой Е.Г. Она разъяснила мне мои должностные обязанности, в них входила консультация

 Отправлено: 09.06.07 15:02. Заголовок: 305 - Аккуратнова -2

клиентов по программам «Социальной инициативы», заключение договоров по программе «Ипотека — строй», выезд в квартиры клиентов, их оценка по рыночной стоимости для дальнейшего оформления в качестве взноса в счет приобретения нового жилья. Кроме того, оценивались квартиры, которые шли под расселение или оформлялись на КТ "Социальная инициатива и компания" по программе «Живи и выкупай». На момент моего прихода отдел 'состоял из пяти сотрудников. Впоследствии штат расширялся, благодаря включению новых программ и функций.

Мне была установлена заработная плата в размере около 15 000 рублей, которая постепенно увеличивалась. Моё рабочее место находилось в центральном офисе товарищества в здании на ул. Земляной Вал г. Москвы.

В соответствии с программой «Ипотека - строй» клиент товарищества заключал договор «Ипотека - строй», по которому он имел право на приобретение квартиры в строящемся объекте КТ "Социальная инициатива и компания", если вносил в капитал товарищества взнос в размере не менее 50 процентов от её стоимости. Остальную сумму клиент должен был внести до окончания запланированного срока строительства объекта. Особенность этой программы заключалась в том, что в качестве первоначального взноса клиент имел возможность внести имеющуюся у него жилплощадь, которая оценивалась менеджером КТ "Социальная инициатива и компания". При этом клиент не передавал товариществу эту квартиру сразу, она оставалась у
него в собственности, он имел право проживать в ней, пока не накопит оставшуюся сумму и не будет иметь возможности переселиться в новостройку. Кроме того, стоимость строящейся квартиры была фиксированной , то есть не росла в период действия договора, а стоимость квартиры клиента не фиксировалась. Таким образом , клиент выигрывал в азнице между фиксированной ценой новостройки и растущей стоимостью своего жилья. Эта программа была очень популярна, благодаря ее очеидной выгоде. Эта программа, как и все остальные, использовавшиеся нашим отделом, были разработаны исключительно Карасёвым Н.Ф. Кто разрабатывал формы договоров, мне не известно, но скорее всего этим занимался юридический отдел товарищества.

Программа «Живи и выкупай» была введена в использование чуть позже. Эта программа заключалась в том, что клиент вносил по договору Инвестиционного вклада по программе «Живи и выкупай» износ в размере не менее 50 процентов от стоимости квартиры на вторичном рынке жилья, Которую он хотел приобрести. Через шесть месяцев после внесения клиентом взноса нашим отделом подбиралась ему подходящая квартира. Если его устраивал предложенный вариант, товарищество приобретало квартиру в свою собственность, а с ним заключался договор коммерческого найма. Приобретение квартиры оформлялись дополнительным- соглашением, где указывалась стоимость ее приобретения. Оплата за найм включала оплату налога на имущество юридического лица и оплату коммунальных услуг. Оставшуюся стоимость квартиры (50 процентов или меньше) клиент выплачивал путём равномерных взносов в кредитный потребительский

 Отправлено: 09.06.07 15:14. Заголовок: 306 - Аккуратнова - 3

кооператив и течение нескольких лет с процентной ставкой 6 процентов годовых. Размеры взносов, их периодичность и сроки рассчитывались специалистами кооператива. После внесения клиентом всей суммы стоимости жилья, квартира передавалась ему в собственность. Стоимость кпартиры на период погашения кредита фиксировалась.

Отделом применялись и другие программы приобретения жилья, но их условия не были такими выгодными, как у вышеописанных, поэтому клиенты не хотели работать с товариществом по ним. Таким образом, они практически не использовались.

Примерно в начале 2004 года отдел был преобразован в Управление новых финансовых технологий. В него был включен отдел расселения ветхого фонда. На наш отдел была возложена дополнительная функция по подбору вариантов для расселения наряду с сотрудниками этого отдела. Чуть позже в управление был включен отдел маркетинга, который занимался изучением ситуации на рынках недвижимости в регионах, где товарищество планировало строить объекты. Через некоторое время этот отдел был выведен из состава управления. С конца 2004 года Управление было переименовано в Управление риэлтерского обслуживанкк. С этого времени отдел расселения ветхого фонда был переименован в отдел риэлтерских услуг, его сотрудники стали оказывать все виды риэлтерских услуг всем обращавшимся в компанию гражданам. Функции по расселению ветхого фонда были, как мне известно, переданы в региональные филиалы.

Примерно с сентября 2004 года начался период, когда истекали шестимесячные сроки по договорам инвестиционных вкладов «Живи и выкупай». С этого момент сотрудники нашего отдела стали заниматься подбором вариантов для вкладчиков по этой программе и оформлением приобретения товариществом в собственность квартир по этой программе. Оказалось, что процедура приобретения жилья в собственность товарищества и оформления прав товарищества на нею юридически разработана не была. Мне и другим сотрудникам отдела пришлось самостоятельно заниматься этим, согласовывать свои действия с юристами и бухгалтерами. Пришлось искать подходящий для этой схемы банк, разрабатывать процедуру передачи денег продавцу квартиры и оформления квартиры в собственность товарищества. В результате процедура приобретения квартир в собственность товарищества была нами разработана, она проводилась исключительно официально. Никаких неофициальных расчётов с продавцами мы не проводили и средств нам на это не выдавали. Для приобретения жилья официально бухгалтерией выделялись наличные денежные средства с учётом всех накладных расходов, связанных с нотариальным и регистрационным оформлением сделок и банковскими услугами по передаче средств.

С середины 2004 года на сотрудников управления была возложена обязанность по подбору и приобретению квартир вкладчикам, у которых истёк срок строительства жилья по обычным договорам инвестиционных «кладов. Этим вкладчикам в соответствии с условиями договоров полагалось либо приобретение квартиры, равноценной указанной в договоре, либо

 Отправлено: 09.06.07 15:19. Заголовок: 307 - Аккуратнова - 4

выплата компенсации также в размере стоимости квартиры, равноценной указанной в договоре. С этими вкладчиками сразу возникли проблемы с приобретением им квартир. Сначала была возможность передавать им и вкладчикам по программе «Живи и выкупай» квартиры, которые передавались товариществу в качестве взносов по договорам по программе «Живи и выкупай», но этих квартир было мало, и они быстро кончились. Процедура приобретения квартир для передачи их вкладчикам разработана но была, сотрудники бухгалтерии не знали, как проводить по бухгалтерии расходы па приобретение равноценных квартир, а также как приходовать приобретенные квартиры и оформлять их передачу вкладчикам. Таким обрачом, равноценные квартиры приобретались только в новостройках, когда товарищество переводило средства строительной компании, а в собственность квартира оформлялась уже вкладчику. В основном же мы подбирали вариант квартиры для вкладчика, бухгалтерия выплачивала ему компенсацию, и он сам покупал себе эту квартиру, но это уже никто не отслеживал. Некоторых людей такая процедура не устраивала, но мы старались им объяснить, что им желательно забрать деньги, иначе приобретение им квартиры может затянуться на неопределённый срок. Те, кто понимал ситуацию, соглашались и забирали деньги.

С начала 2005 года ситуация с приобретением квартир по программам «Живи и выкупай» и по договорам инвестиционных., вкладов (выплат компенсации) стала ухудшаться. Ежемесячно для этих целей начальником управления планировался бюджет с учётом запланированных сделок. С начала 2005 года возникли проблемы с выделением средств на эти цели. Периодически происходили задержки с выделением средств из бухгалтерии, несмотря на то, что Карасёвым Н.Ф. давалось разрешение на приобретение квартир. В бухгалтерии только отвечали, что денег нет, чтобы исполнить указание Карасёва Н.Ф. Когда мы выходили на Литовченко СВ. млн Ьыковского А.В., они отвечали то же самое, что денег нет. Положение особенно ухудшилось к апрелю 2005 года, когда задержки могли длиться несколько дней, что приводило к срыву запланированных сделок, потере
залоговых сумм. Вкладчиков приходилось ставить в очередь, установленные в договорах сроки приобретения жилья нарушались.

Семёнова Е.Г. постоянно ставила перед руководством вопрос о своевременном выделении средств на приобретение квартир, но ситуация не изменялась

Эта ситуация предполагалась, поскольку такую политику вёл Карасёв Н.Ф. Так, к примеру, после того, как стало понятно, что комплекс "Московия» строить не будут и была возможность перевести вкладчиков с этого объекта на другие, Карасёв Н.Ф. дал указание предлагать вкладчикам возможность выждать время, установленное в договорах {два года) и получить за внесённый взнос равноценную квартиру. Внешне это решение, с учетом тенденции роста стоимости жилья, казалось неразумным. Но мы сначала предполагали, что руководству виднее и выгоднее использопать те средства, которые переданы вкладчиками. Наше управление выходило с

 Отправлено: 09.06.07 15:22. Заголовок: 308 - Аккуратнова - 5

предложением о приобретении новостроек у других компаний для дальнейшей выдачи их вкладчикам с нереализованных объектов. Это было бы наиболее оптимальным выходом, но это предложение не было принято. В начале июля 2005 года на совещании Семёнова Е.Г. в очередной раз
поставила перед Карасёвым Н.Ф. вопрос о выделении средств на приобретение квартир для вкладчиков. Как я знаю, со слов Семёновой и тех, кто присутствовал на совещании, Карасёв ей ответил, что мы, то есть сотрудники нашего управления, должны приобретать жильё. Семёнова ответила, что средств ей на это не выделяется. У них произошёл эмоциональный разговор, после которого ей предложили уволиться. На следующий день со всеми сотрудниками нашего управления провела беседу Карасёва Н.И., которая у каждого из нас выясняла, устраивает ли нас Семёнова, и кого бы мы хотели видеть на её месте. В результате Семёнова Е.Г. уволилась по собственному желанию, на её место была назначена Каравашкина (её заместитель). Я в это же время в связи с этими событиями, понимая, что ситуация дальше будет только ухудшаться, приняла решение об увольнении. Я проработала ещё две недели, потому что должна была закончить запланированные сделки, и уволилась по собственному желанию в июле 2005 года. Заработная плата выплачена мне в полном объеме

Вопрос следователя: Вы участвовали в приобретении акции коммерческого банка, который приобретало КТ "Социальная инициатива и компания" в 2004-2005 г.г.?
Ответ свидетеля: Да, в конце 2004 года сотрудникам управления Семёнова Е.Г. сообщила на общем совещании, что руководство приняло решение о приобретении коммерческого банка и всем сотрудникам компании предлагается делать взносы в капитал товарищества. Семёнова объяснила, что дело это добровольное, но мы должны понимать, что в отношении тех, кто откажется делать взносы, могут последовать негативные меры вплоть до увольнения. Также Семёнова сообщила, что предлагалось вносить рядовым менеджерам по 20 000 рублей (допускалась рассрочка), руководство должно было вносить большую сумму. Я внесла взнос в размере 20 000 рублей по договору инвестиционного вклада. Чуть позже всем сотрудникам начислялась премия. Секретари или кассиры раздавали всем бланки заявлений, согласно которым эти премии тоже направлялись в товарищество на приобретение банка. Когда я увольнялась, я не стала расторгать этот договор и требовать возвращения вложенных мной средств. Я смирилась с потерей этих денег. Какая сумма числится в капитале товарищества, как внесённая мной, в настоящее время мне не известно.

Кроме того, ещё раньше я также по указанию руководства, как и все сотрудники, вносила в создаваемый товариществом кредитный потребительский кооператив «СоцИнициатива - кредит» взнос в размере 1 000 рублей. Это взнос я также вернуть не пыталась.

Хочу обратить внимание на то, что когда я увольнялась, я оформляла во всех подразделениях КТ "Социальная инициатива и компания" обходной лист. Когда дело дошло до КПК "СоцИнициатива - кредит", то сотрудники

 Отправлено: 09.06.07 15:23. Заголовок: 309 - Аккуратнова - 6

чого отдела, кто именно я не помню, л общалась с мужчиной по имени Алексей, не стали сначала подписывать мне обходной лист. Они объяснили мне, что за мной перед КПК числится долг в размере около одного миллиона рублей или больше. Я удивилась, потому что никогда займов а кооперативе не брала и никаких бумаг по этому поводу не подписывала. Сотрудники кооператива в разговоре объяснили мне, что эти деньги были формально переведены на меня как сотрудника КТ "Социальная инициатива и компания" в целях каких - то расчётов между этими структурами. Они же предложили мне подписать какой - то договор, согласно которому я получила у них эти деньги, пояснив, что через некоторое время они погасят этот долг. Я подписывать договор отказалась. Тогда они ходили к Литовченко и Быковскому для выяснения возможности погашения долга немедленно, но они ответили, что денег на тот момент не было. В конце концов мне просто подписали обходной лист, и я уволилась. Каким образом, был решён вопрос с этим якобы моим долгом перед кооперативом мне не известно. Как я знаю со слов сотрудников, я не единственная, у кого возникали такие проблемы с неизвестно откуда появившимся долгом перед кооперативом.

Вопрос следователя: Какова была роль Карасёва Н.Ф. и Карасёвой Н.И. в управлении компании?
Ответ свидетеля: Они были действительными руководителями компании. До начала 2005 года все служебные записки о выделении средств на приобретение квартир готовились и направлялись за подписью Семёновой Е.Г. на имя Карасёва или Карасёвой. С начала 2005 года такие записки стали составлять на имя Быковского, Литовченко или генерального директора товарищества (Пинчука, Черкасова). Как мне кажется, смена адресата записок была вызвана преобразованиями структуры компании. Мне только сложно сказать, были ли в курсе Карасёв и Карасёва о состоянии дел с покупкой квартир, понимали ли они тот объём вкладчиков, который постоянно увеличивался. Как мне кажется, они должны были это понимать, как и остальные руководители (Быковский, Литовченко, Пинчук, Черкасов), потому что служебные записки в их адрес о выделении средств на покупку квартир направлялись постоянно, списки вкладчиков увеличивались, они должны были это видеть и сравнивать это с отчётами о средствах, фактически выделенных на приобретение жилья.

 Отправлено: 09.06.07 15:29. Заголовок: 310-311- Орехова - 1

01 августа 2006 - Протокол допроса свидетеля - Орехова Елена Петровна

1. Фамилия, имя, отчество: Орехова Елена Петровна
2. Дата рождения: 15.05.1979г.
3. Место рождения: г. Москва.
4. Место жительства и (или) регистрации: г. Москва, ул.800-летия Москвы, д.2,корп.1, кв.109.
Телефон: 484-50-22.
телефон сотовый: 8-910-484-50-22.
5. Гражданство: РФ.
6. Образование: высшее.
7. Семейное положение, состав семьи: не замужем
8. Место работы или учебы: ООО «Триада-финанс», начальник кредитного отдела. Адрес: г.Москва, ул.Гостиничная, д.9а, корп.З
9. Отношение к воинской обязанности: не военнообязанная.
10. Наличие судимости: со слов не судима.


Примерно в 2001 г. я закончила РЭА им. Плеханова Г.В. по специальности экономист. В 2003 г. через Интернет я узнала о вакансиях в КТ "Социальная инициатива и компания", я разместила в Интернете свое резюме. Примерно в ноябре 2003 г. мне позвонили и пригласили на собеседование. Собеседование со мной проводил начальник отдела по работе с институциональными- инвесторами финансового управления КТ "Социальная инициатива и компания" Тихонов И.В. После собеседования я проходила двухнедельную стажировку. По окончании стажировки я была принята в штат КТ "Социальная инициатива и компания" на должность менеджера в отдел по работе с институциональными инвесторами финансового управления. Непосредственным руководителем был Тихонов И.В. В мои обязанности входило отслеживание платежей по программе накопи и живи, консультирование клиентов, организации работы по созданию и деятельности КПКГ «СоцИнициатива-кредит». Я занималась именно кредитованием в рамках КПКГ. Непосредственно я консультировала потенциальных заемщиков, принимала заявления на получение кредита с граждан, готовила пакет необходимых документов, проверяла платежеспособность заемщиков по представляемым ими справкам, готовила документы по заемщикам в комитет по займу КПКГ, занималась оформлением договоров займа, отслеживала погашение платежей. Когда были созданы КПК в регионах, я также стала консультировать сотрудников

 Отправлено: 09.06.07 15:33. Заголовок: 312- Орехова - 2

региональных кооперативов по кредитной деятельности. КПК предоставлял кредиты на улучшение жилищных условий, на неотложные нужды, на потребительские и предпринимательские цели. В большинстве случаев кредиты гражданам выдавались на улучшение жилищных условий, эти деньги направлялись на инвестирование объектов строительства КТ "Социальная инициатива и компания". Кредит на потребительские нужды до 100 тысяч рублей под 20% годовых могли получить преимущественно сотрудники «СИ». Человеку со стороны, никак не связанному с «СИ» было получить кредит сложно. Все решения по выдаче займов оформлялись соответствующими протоколами комитета по займам, которые утверждались директором кооператива Карасевой Н.И. В июне 2004 г. я стала занимать должность старшего менеджера этого же отдела. Обязанности остались такими же. С июля 2004 г. я стала занимать должность начальника группы займов отдела клиентских отношений управления финансовой взаимопомощи- В октябре 2004 г. я была переведена в ПТ «Холдинг «СИ» и К» на аналогичную должность в управление финансовой взаимопомощи. Обязанности остались теми же, только увеличился объем работы в связи с увеличением числа потребительских кооперативов в регионах. Больше времени стало уходить на организацию работы самого отдела. В моем подчинении работали Романенко (Тарасова) В.А., Митькин С.Н., Савосько И., Перова О., Душанова О.

Вопрос следователя: Как руководство «СИ» объясняло свои действия по поводу заключения большого количества новых инвестиционных контрактов, при затягивании сроков строительства уже имеющихся
объектов? Для чего это было надо?
Ответ: Карасев Н.Ф. неоднократно на совещаниях говорил, что необходимо набрать как можно больше стройплощадок для дальнейшего развития корпорации, чтобы обеспечить долгую продолжительность работы всей компании.

Вопрос следователя: Каков был размер Вашей заработной платы?
Ответ: Мне была установлена заработная плата в размере около 12 000 рублей. Постепенно она повышалась и к моменту увольнения достигла 30 000 рублей. Выплачивалась она официально. Премии выплачивались примерно раз в квартал в размере до 1 оклада, но обычно 0,3-0,5 от оклада.

Вопрос следователя: Какова была роль Карасёва Н.Ф. и Карасёвой Н.И. в управлении орпорацией «Социальная инициатива»?
Ответ свидетеля: В корпорации был установлен авторитарный стиль управления. Карасев Н.Ф. был руководителем корпорации. В корпорации была установлена строгая субординация. Карасёва Н.Ф. была руководителем инвестиционного управления. Она была вторым человеком в компании.

Вопрос следователя: Вы участвовали в приобретении акций банка «Строй промбанк», как это происходило?
Ответ свидетеля: Да, в конце 2004 года я и другие сотрудники КТ "Социальная инициатива и компания" получили письменные обращения Карасёва Н.Ф., в котором предлагалось всем желающим принять участие в

 Отправлено: 09.06.07 15:33. Заголовок: 313- Орехова - 3

приобретении акций банка, номинальной стоимостью около 1000 рублей При этом в письме также указывалось на то, что желательно, чтобы размер взноса в среднем на человека был 20000 рублей. Также начальником управления Тихоновым И.В. было доведено, что необходимо составить список желающих. Я внесла сначала 5000 рублей в КГЖГ. Общая сумма внесенных для этих целей денег составила 30000 рублей. В итоге был оформлен договор инвестиционного вклада, по которому была внесена мной сумма 30000 рублей в КТ "Социальная инициатива и компания" с целью дальнейшей покупки акций. Кроме того, всем сотрудникам компании была начислена премия (в каком размере я не помню), которую я фактически не получала на руки, а сразу направила как дополнительный взнос по договору инвестиционного вклада. Позже были оформлены с каждым сотрудникам договоры купли-продажи акций со «Стройпромбанком», номинал акции составлял 2000 рублей за штуку. Акций было куплено на сумму, которая была накоплена по договору инвестиционного вклада (эта сумма была намного выше, чем 30000 рублей, так как входили неполученные премии). В январе 2006 г. мне позвонили и сообщили о том, что банк продаётся и я могу продать принадлежащие мне акции банка. Я съездила в офис банка. Я подписала договор купли продажи акций, по которому я получила на руки 30 000 рублей, хотя расписалась за большую сумму. Сумму премии мне не вернули. Деньги предлагалось вернуть только на таких условиях.

Вопрос следователя: Когда Вы уволились из компании, и что послужило для этого причиной?
Ответ свидетеля: Я уволилась из компании в конце декабря 2005 года по собственному желанию. Причиной для увольнения из фирмы стало чувство бесперспективности работы в этой компании.

 Отправлено: 09.06.07 15:37. Заголовок: 314-315 - Коротеев - 1

10 августа 2006 - Протокол допроса свидетеля - Коротеев Андрей Александрович

1. Фамилия, имя, отчество Коротеев Андрей Александрович
2. Дата рождения 22 июня 1970 года рождения
3. Место рождения г.Новомосковск Тульской области
4. Место жительства и (или) регистрации: зарегистрирован по месту жительства и проживает но адресу: г.Москва, ул. Корнейчука, д.38. кв. 152. тел. 405-30-00. тел, моб. 8-916-610-34-51
5. Гражданство Российская Федерация
6. Образование: высшее
7. Семейное положение, состав семьи: женат
8. Место работы или учебы - временно не работает
9. Отношение к воинской обязанности -военнообязанный
10. Наличие судимости нсо слов ранее не судим

В 1987 году после Нов о московской средней школы № 23 Тульском области, поступил в Военный краснознаменный институт г.Москвы. В 1992 гола перевелся в Московский университет потребительской кооперации, который закончил в 1995 году по специальности «экономист».

С 1995 до 2003 г.г. работал а различных государственных, коммерческих организациях на разных должностях как по специальности, так и в других.

В 2002-200-Зг.г. интересовался жилищной проблемой. Узнал на выставках недвижимости о КТ "СИиК", которая, если исходить из рекламы предоставляет жилье по доступным цепям в г.Москве, Московской области и регионах России. Меня заинтересовала эта компания, в частности, предлагаемый жилищный объет в г.Новомосковск Тульской области. Для получения консультации по этому обьекту и другим, пришел летом 2003 года в офиС КТ "Социальная Инициатива и компания" по адресу: г.Москва, ул. Земляной вал, 50 А. Там

 Отправлено: 09.06.07 15:39. Заголовок: 316 - Коротеев - 2

обшллся с разными менеджерами по поводу приобретения жилья и г.Повомосковск. в том числе и руководителем инвестиционной программы Черкасовым Ю.А. Он рассказал мне о перспективах открытия в г.Новомосковск представительства КТ "Социальная инициатива и компания", что при желании можно рассматривать мою кандидатуру на вакансии там. Я скаш. что живу в г.Москве, если будут вакансии по г.Москве, то можно и попробовать. Я оставил свои координаты Черкасову.

В сентябре 2003 года был приглашен Черкасовым на собеседование по поводу трудоустройства на должность менеджера в инвестиционное упраиленне. По результатам собеседования, прохождения стажировки. 03.11.2003г. был принят на должность менеджера с зарплатой около 17000 рублей в инвестиционную программу, возглавляемую Черкасовым Ю.А.

12.04.2004г. переведен на должность менеджера инвестиционной программы ближних регионов с зарплатой около 19 000 рублен. 02.10.2004г. в свячн с образованием полного товарищества «Холдинг «Социальная инициатива и компания» (ПТ) был переведен на должность менеджер отдела по работе с регионами управления инвестиционных фондов департамента корпоративных финансов и инвестиций, примерно с такой же зарплатой. 01.04.2005г. принят на должность старшего менеджера в отдел по работе с регионами управления инвестиционных фондов ОАО ТФПГ «Доступное жилье» (зарплата около 23 000 рублей), откуда уволился 16.04.2005г. За период работы по результатам могли иногда выплачиваться премии. Размеры их могли быть до оклада и больше.

В своей работе руководствовался должностной инструкцией (кем она подписана, не помню), внутренними приказами и распоряжениями президента КТ "Социальная инициатива и компания" Карасева Н.Ф., и своих непосредственных начальников - Черкасов Ю.А., Злобина А.В.

Сотрудники ИП по ближним регионам занимались работой с клиентами по привлечению денежных средств на строительство объектов б ряде областей России.

Насколько мне известно, Карасевым Н.Ф. и Карасевой Н.Ф. утверждались планы привлечения денежных средств по всем объектам КТ "Социальная инициатива и компания". Карасев утверждал общий план на инвестиционное управление, а Карасева Н.И. утверждала план на каждую инвестиционную программу. Кто им разрабатывал эти планы, я не знаю. До нас эти планы доводились руководителем ИП.

Работая в региональной программе в должности менеджера, по распоряжениям руководителей и роду своих обязанностей я контролировал работу вверенных мне представительств КТ "Социальная инициатива и компания" в регионах: Тульской, Владимирской и Тверской областях.

Моя работа заключалась в следующем. Я должен был в регионы направлять планы привлечения инвестиций, прик.улы Карасева сю установлении цены за 1 кв.м. инвестируемых площадей, представляемые мне моим непосредственным руководителем, контролировавших исполнение,

 Отправлено: 09.06.07 15:40. Заголовок: 317 - Коротеев - 3

исТТм учет, анализ. Доводить до регионов методические рекомендации рячличные распоряжения, касающейся деятельности по привлечению инвестиций. Также в мои обязанности входило обучение новых региональных сотрудников представительств.

Иногда в офис КТ "Социальная инициатива и компания" приходили люди, в основном желающие проинвестировать строительство жилья а некоторые с целью получения прибыли. Это оформлялось путем заключения договора инвестиционного вклада и дополнительного соглашения к нему. Я, в том числе, общалась с этими людьми, разъяснял различные инвестиционные технологии, варианты, по которым человек мог желаемый им конечный результат - как правило, это жилье, либо прибыль. Люди приходили в основном с одной целью - получение жилья.

Предварительно, прежде чем заключить договор с вкладчиком, я созванивался с регионами для уточнения наличия непроиивестированных, спободных площадей.

Люди, как правило, узнавали о КТ "Социальная инициатива и компания" из рекламы, либо от знакомых. Людей в основном интересовал конкретный объект. Они говорили, что хотят приобрести на этом объекте квартиру. Я при общении с клиентами начинал выяснять его пожелания, возможность оплаты всей суммы сразу, либо в рассрочку, и в соответствии с этим предлагал конкретные варианты. После этого вкладчикам представлялись все имеющиеся на тот момент документы по интересуемому гражданина объекту (постановление администрации о строительстве дома, инвестиционный контракт между КТ "Социальная инициатива и компания" и обладателем прав на интересующий земельный участок под застройку, исходно-разрешителъная документация, первичная проектная документация и пр.). Гражданам я рассказывал о возможных вариантах заключения Договора с перспективой получения жилья. Я по их желанию представлял для ознакомления разные виды договоров. В КТ "Социальная инициатива н компания", в зависимости от стадии готовности объекта, заключались договора инвестиционного вклада или договора о долевом участи в инвестировании строительства жилья.

Договор инвестиционного вклада на конкретный объект мог заключаться с гражданами после письменного распоряжения президента КТ "Социальная инициатива и компания" Карасева Н.Ф., с момента подписания инвестиционного контракта, когда на объект только начиналась собираться исходно-разрешительная документация. При этом гражданам и объяснял, что на объект еще пет полного пакета документов, необходимого для начала строит ельства и другой вид заключения договора здесь не возможен,

Цена за 1 кв.м. регулировалась в соответствии с приказом Карасева Н.Ф. на конкретный объект, Ниже этой цены нельзя был заключать договор. Соответственно при внесении полной суммы стоимости квартиры стоимость 1 кв.м. была минимальной, что тоже указывалось в Приказе по ценам, подписанным Карасевым Н.Ф,

 Отправлено: 09.06.07 15:41. Заголовок: 318 - Коротеев - 4

Предметом договора инвестиционного вклад являлся вклад в складочный капитал товарищества для получения прибыли. В договоре речь не шла о каком-то конкретном объекте. Этот объект обговаривался в дополнительном соглашении к договору, которое заключалось одновременно с договором и являлась его приложением. В нем фиксировалась цена кв.м., не ниже установленной приказом Президента по инвестиционному управлению на конкретный объект. В соглашении был пункт, в котором указывалось, что после получения утвержденной проектной документации вкладчик выбирает себе секцию дома, этаж, квартиру, согласно списку очередности заключения договоров. После получения проектной документации это выполнялось и фиксировалось подписанием дополнительного соглашения № 2 к договору, с закреплением конкретного адреса. Окончательным этапом, после получения утвержденной проектно-сметной документации, являлось заключение договора долевого участия в инвестировании строительства жилья между КТ и долевым инвестором с конкретным адресом и суммой. После этого денежные средства, внесенные вкладчиком в складочный капитал КТ, переводились на договор долевого участия. По окончании строительства вкладчик оформлял право собственности на объект.

Все данные о клиенте, параметры объекта инвестирования, вносились в шаблонный договор, дополнительное соглашение к нему, менеджером, в том числе и мною, после чего визировались им, затем давались на проверку юристам правового управления, тоже визировались им:т, и только после этого подписывались руководителем или лицом, имеющим на это доверенность, клиентом, скреплялись печатью КТ "Социальная инициатива и компания", и направлялись в канцелярию на регистрацию. После регистрации 1 экземпляр договора выдавался на руки вкладчику, второй подшивался в делопроизводство. Только после этого вкладчик в течение 5 банковских дней самостоятельно оплачивал данный договор. Все это доводилось до вкладчика при первой встрече.

Вопрос следователя: Почему использовалась именно такая форма заключения договора и дополнительного соглашения к нему, и как это объяснялось гражданам?
Ответ свидетеля: Такая форма представлялась правовым управлением, возглавляемым Мошкиной Л.Н., послр утверждения се президентом Карасевым, и была обязательна для всего инвестиционного управления. Вкладчикам нами разъяснялось, что организационно-правовая форма КТ "Социальная инициатива и компания" позволяет заключать такие виды договоров, что не противоречит действующему законодательству. До меня тго в свою очередь доводила мой непосредственный руководитель Черкасов Ю.А.

Договора долевого участия в строительстве могли заключаться лишь при наличии утвержденной проектно-сметной документации и получении

 Отправлено: 09.06.07 15:43. Заголовок: 319 - Коротеев - 5

разрешения на строительство. При этом порядок заключения был тот же, чте и договоров инвестиционного вклада.

Куда именно расходовались денежные средства вкладчиков, привлеченные мною на инвестирование строительства по закрепленным зе мною объектам, а также на другие объекты, я не знаю. Кто именно, занимался распределением привлеченных денежных средств от вкладчиков, р не знаю.

С 2 октября 2004 года моим непосредственным руководителем стш Плахотии И.В. Мои функциональные обязанности несколько изменились. Я стал контролировать менеджеров по фондам в филиалах КТ "Социальная инициатива и компания" в регионах РФ.

Эти менеджеры строили работы по тем же принципам, как и другие менеджеры инвестиционного управления. Здесь была некоторая специфика. Граждане вносили деньги в складочный капитал, но исключительно с целью получения прибыли от вложенных ими денег в паи фондов КТ "Социальная инициатива и компания": жилищные, земельные, бизнес - недвижимости, энергетические.

Кем была разработана фондовая программа в КТ "Социальная инициатива и компания", я не знаю. Я выполнял работу по стандартным методикам, которые уже применялись в компании. Кем определялась цена паев, которая предлагалась вкладчикам при заключении договоров инвестиционного вклада и дополнительных соглашений к ним, я не знаю. До меня она доводилась моим непосредственным руководителем, я, в свою очередь, доводил ее до регионов.

Сам лично также проводил работу с вкладчиками на фонды, по той же схеме, как и с вкладчиками на квартиры. Вкладчики после оговоренного срока в договоре расторгали договора для получения вложенной суммы с прибылью.

С весны 2005 года начались задержки с выплатой денег по расторгнутым договорам вкладчикам, по какой причине не знаю.

Также хочу пояснить, что в конце 2004 года на одном из совещании Карасевым Н.Ф. было доведено о намерении приобретения собственного банка «Социальной инициативы». Я как и большинство сотрудников внесли 20000 рублей в кассу КТ "Социальная инициатива и компания". При этом я заключил договор с КТ "Социальная инициатива и компания" в лице Жулина А.А., по которым, как я воспринимал, денежные средства в размера 20 000 рублей вносились для увеличения капитала, активов банка «Стройпромбанк». Затем мне и другими сотрудникам начислялись премии за работу, которые по подписываемым нами заявлениям направлялись в КТ "Социальная инициатива и компания" с целью приобретения акций этого банка. По чьему указанию это делалось, кто передавал нам эти заявления, я не чнаю. Истинные намерения приобретения акций этого банка малоизвестны. В настоящее время мне возвращены лишь 20 000 рублей. Размер тех премий, которые переводились по заявлениям на приобритение акции банка, я, не помню.