Отправлено: 25.04.07 09:05. Заголовок: Уг. дело. Карасева Н.И. - Допросы

 Отправлено: 09.07.07 16:08. Заголовок: 680-681

Протокол допроса свидетеля
Г. Москва «18» мая 2006 г.
Допрос начат в 14 ч 45 мин
Допрос окончен в 16 ч 05 мин


1. Фамилия, имя, отчество Карасёва Наталия Ивановна
2. Дата рождения 27 июня 1958 г.
3. Место рождения г. Тамбов
4. Место жительства и (или) регистрации: зарегистрирована: г. Москва, Армянский переулок, д.7 кв.48 проживает: г. Москва, Челобитьевское шоссе, дом 30 владение 1, тел. 999-88-70;
5. Гражданство Российская Федерация
6. Образование: высшее, Московский всесоюзный институт советской торговли
7. Семейное положение, состав семьи: замужем, муж – Карасёв Николай Фёдорович, 1946 г.р., дочь – Андреева Татьяна Сергеевна, 1984 г.р., сын –Карасёв Андрей Сергеевич, 1988 г.р., дочь – Карасёва Полина Николаевна, 1994 г.
8. Место работы или учебы - генеральный директор ЗАО «Социальная инициатива и Компания»;
9. Отношение к воинской обязанности – не военнообязанная
10. Наличие судимости - ранее не судима
Свидетель Карасёва Н.И.
11. Паспорт или иной документ, удостоверяющий личность свидетеля Паспорт гражданина РФ 4506 № 055046, выдан 03.07.2003 г. Отделом милиции ОВД Басманного района г. Москвы
12. Иные данные о личности свидетеля – нет

Свидетель Карасёва Н.И.


По существу уголовного дела могу показать следующее:
Права и обязанности свидетеля мне разъяснены и понятны, показания давать согласна на русском языке. Желаю давать показания добровольно с участием защитника Янатьевой Инны Борисовны, ордер № 077725 от 17.05.2006 г., удостоверение № 3609, выдано 05.01.2003 г. ГУ МЮ РФ по Московской области.

Поясняю, что родилась 27 июня 1958 г. в полной семье в г. Тамбов. Отец –Ермаков Иван Иванович, 1927 г.р, который скончался в 1975 г. Мать –Ермакова Раиса Фёдоровна, 1933 г.р., которая в настоящее время проживает по вышеуказанному адресу вместе со много, но прописана в г. Тамбов. Дополняю, что моя мать является ветераном труда и инвалидом второй группы. Также я имею родную сестру Шишову Ларису Ивановну, 1954 г.р., которая проживает в г. Тамбов и является инвалидом 1-й группы.

По поводу себя могу пояснить, что в 1975 году я закончила среднюю общеобразовательную школу и сразу же начала работать в Тамбовском Горпромторге на различных должностях связанных с торговлей. Параллельно с работой я проходила заочное обучение в Воронежском

 Отправлено: 09.07.07 16:08. Заголовок: 682

филиале Московского всесоюзного института советской торговли. В 1982 году я закончила данное высшее учебное заведение по специализации товаровед высшей квалификации. С 1978 года я занимала штатную должность секретаря комитета Комсомола Тамбовского Горпромторга. С 1982 года я занимала должность заместителя директора универмага «Восход» в г. Тамбове. В этом же году я вышла замуж за Андреева Сергея Анатольевича. С 1983 г. по 1984 г. я совместно с мужем проживала в г. Харьков, где он завершал обучение в Волчанском лётном училище ЦК ДОСААФ. С 1984 г. по 1986 г. проживала по месту службы мужа в Чеченской Республике Наурском районе станице Калиновская. С 1987 г. по 1992 г. проживала постоянно в г. Тамбов и работала заместителем директора Ростекстильторга. За время работы в указанной должности была секретарём партийной организации. В 1991 г. познакомилась с Карасёвым Николаем Фёдоровичем и в 1992 г. официально развелась с мужем Андреевым. С Карасёвым Н.Ф. официально вступила в брак 06.05.1993 г. С 1992 года постоянно проживаю в г. Москве с мужем и тремя детьми; дочь – Андреева Татьяна Сергеевна, 1984 г.р., сын – Карасёв Андрей Сергеевич, 1988 г.р., дочь – Карасёва Полина Николаевна, 1994 г. В настоящее время моя дочь -Андреева Татьяна Сергеевна вышла официально замуж и подала документы на замену фамилии, желая взять фамилию мужа - Банашко. Татьяна в настоящее время обучается на 4-м курсе Московской государственной юридической академии. Сейчас Татьяна зарегистрирована и проживает на Армянском переулке по адресу, который я указала выше. В настоящее время Карасёв А.С. заканчивает 11 класс испанско-английской школы и проживает совместно со мной. Карасёва П. Н. в настоящее время обучается в той же школе, что и мой сын Карасёв А.С. и заканчивает 5-й класс. Проживает вместе со мною.

С момента возбуждения уголовного дела в отношении моего мужа Карасёва Н.Ф. я трижды находилась в различных медицинских учреждениях на стационарном лечении по поводу гайморита, что вызывает постоянно сильные головные боли. На протяжении около 2-х лет страдаю кистозно-фиброзным мастопатией молочной железы. За период жизни черепно-мозговых травм у меня не было. На диспансерном учёте у врачей нарколога и психиатра по месту жительства и регистрации не состою, и не состояла.

В настоящий момент на меня официально зарегистрированы следующие объекты недвижимости: жилая квартира в г. Тамбов, ул. Интернациональная, Д. 47/1 квартира 70 (приобретена с учётом продажи квартиры моей матери); садовый домик и земельный участок, расположенный в Тамбовской области, Тамбовском районе, садоводческое общество «Сосновая поляна», участок № 7; Мне также принадлежит соседний участок земли в том же садоводческом обществе, который был приобретён в 1991 г. Больше какой-либо недвижимости, а также автомототранспортных средств зарегистрированных на меня, не имею.
Ранее по вызовам прокуратуры я не могла явиться по уважительным причинам, так как с 31.03.2006 г. по 05.04.2006 г. я находилась на

 Отправлено: 09.07.07 16:09. Заголовок: 683

амбулаторном лечении, что подтверждается листком нетрудоспособности БП № 75 01704, а с 05.04.2006 г. по 24.04.2006 г. я находилась на стационарном лечении в Городской клинической больнице № 67, что подтверждается листком нетрудоспособности БП № 74 87175. Кроме этого мною были направлены: копия листка нетрудоспособности и личное заявление в Генеральную прокуратуру РФ (г. Москва) и в прокуратуру г. Тамбова. Прошу приобщить к данному протоколу допроса- оригиналов 2-х листков нетрудоспособности и копии: квитанции об отправлении заказного письма с уведомлением следователю прокуратуры г. Тамбова Дыдину О.Ю. и уведомления из Генеральной прокуратуры РФ о приёме заявления на 4-х листах.

В ходе данного допроса прошу принять во внимание, что в настоящее время я нахожусь на стационарном лечении в Клинике эстетической медицины г. Москвы, что подтверждается прилагаемой справкой. К 25.05.2006 г. данное лечение будет завершено, в связи с чем, я готова дать дальнейшие свидетельские показания после указанной даты.

 Отправлено: 09.07.07 16:18. Заголовок: 684-685

Протокол допроса свидетеля
Г. Москва «30» мая 2006 г.

По существу уголовного дела могу сказать следующее:
Права и обязанности свидетеля мне разъяснены и понятны, показания давать согласна на русском языке. Желаю давать показания добровольно без участия защитника. Это не связано с моим материальным положением. Прилагаю к данному протоколу допроса собственноручно написанное заявление.

Вопрос следователя: «Поясните, с какого времени, и в каких должностях Вы работали в ЗАО «Социальная инициатива и Компания» (далее ЗАО «СИ и К»), и что входило в Ваши служебные обязанности?»
Ответ свидетеля: «Я начала свою трудовую деятельность в хозяйственной ассоциации «Социальная инициатива» с 1992 года, точную дату и должность которую я первоначально занимала, я уже не помню в связи с давностью событий. Все мои перемещения по работе записаны в трудовой книжке, которая была изъята при производстве обыска сотрудниками Генеральной прокуратуры РФ. Ориентировочно, в 1999-2000 г., точную дату не помню, я заняла должность начальника управления продаж во вновь созданной КТ «СИ и К». В дальнейшем, ориентировочно, в 2001 г., точную дату не помню, я была назначена на должность вице –президента по инвестициям. В мои функциональные обязанности входило: подготовка менеджеров КТ «СИ и К», которые работали с клиентами: аналитическая работа связанная с рынком недвижимости; подготовка специалистов по рынку недвижимости и маркетологическим исследованиям -изучение спроса населения и подготовка материалов по созданию технологий по привлечению инвестиций; организация и участие выставок по

 Отправлено: 09.07.07 16:19. Заголовок: 686

недвижимости. Все мои функциональные обязанности изложены в должностной инструкции, которая во время моей работы существовала и которая была изъята сотрудниками генеральной прокуратуры РФ. Кроме того, в 2006 году с целью осуществления контроля филиальной сети КТ «СИ и К» я была включена в состав членов правления большинства филиалов, в случае их несоответствия занимаемой должности. Данный контроль был необходим, так как с сентября месяца 2004 года все филиалы были переведены на самофинансирование, что требовало соответствующего контроля за их деятельностью. В 2004 году я была председателем правления КТ «СИ и К» Примерно в 2005 году я стала занимать должность генерального директора ЗАО «СИ и К» и оставалась одновременно членом правления КТ «СИ и К».

Вопрос следователя: «Поясните, когда была учреждена организация КТ «СИ и К», кто является учредителем данной организации и каковы были её основные функции?
Ответ свидетеля: «В 1996 году АОЗТ «Социальная инициатива» в соответствии с новым Законом РФ «Об акционерных обществах» была перерегистрирована в ЗАО «Социальная Инициатива» (далее ЗАО «СИ»). В 1999 году была создана КТ «СИ и К» куда вошла и ЗАО «СИ». Всех учредителей КТ «СИ и К» куда вошла и ЗАО «СИ». Всех учредителей КТ «СИ и К» я сейчас вспомнить затрудняюсь. Основным учредителем данного общества являлось ЗАО «СИ». Основным видом деятельности КТ «СИ и К» являлось ЗАО «СИ». Основным видом деятельности КТ «СИ и К» являлось инвестиционно-финансовая деятельность, направленная на строительство жилых и нежилых объектов по программе «Ипотека-Строй» и другим программам, которые создавались на основе спроса населения и финансовых возможностей компании.

Вопрос следователя: «Поясните внутреннюю структуру инвестиционного управления КТ «СИ и К», которым Вы руководили и каковы были Ваши служебные обязанности?
Ответ свидетеля: «В состав инвестиционного управления входили подразделения, которые назывались инвестиционные программы. Программы распределялись по месту расположения объектов строительства и их специфики. Например, были: инвестиционная программа, состоящая из менеджеров, которые занимались привлечением инвестиций по объектам, располагающимся в г. Москва (руководитель программы Журавлёва Светлана Павловна). Отдельно была инвестиционная программа, состоящая из менеджеров, которые занимались привлечением инвестиций по объектам, располагающимся в ближнем Подмосковье (руководитель Шумкин Александр Васильевич). Также была программа по инвестированию строительства таун-хаусов (руководитель программы Кузьминова Лариса Анатольевна) и отдельно была инвестиционная программа по привлечению инвестиций для строительства коммерческой недвижимости, в которую входили: гаражная программа (руководитель – Жулин Александр

 Отправлено: 09.07.07 16:19. Заголовок: 867

Анатольевич) и бизнес-центры, недвижимость (руководитель - Алтухов Константин Николаевич) и т.п. Также существовала межрегиональная инвестиционная программа (руководитель - Некрашевич Андрей Николаевич), которая оказывала содействие и помощь за развитием инвестиционных программ в регионах. Дополнительно существовала международная инвестиционная программа (руководитель программы-Разгоняев Сергей Васильевич), которая занималась вопросами по созданию и контролю инвестиционных программ за пределами РФ, в частности на Украине. Распределение по номерам данных программ я уже сейчас не помню, т. к. необходимо смотреть документы, которые изъяты Генеральной прокуратурой из офиса КТ «СИ и К». Также непосредственно с моим управлением взаимодействовали управление маркетинга (начальник Соловьёв С.С.), управление финансовых технологий, риелтерство начальник- Семёнова Елена Георгиевна, позднее её сменила Каравашкина Ирина Николаевна) и управление «ПиАр» (начальник Дерябин Николай Алексеевич). Менеджеры инвестиционных программ вели непосредственную работу с клиентами - вкладчиками. Управление маркетинга занималось исследованием и анализом рынка недвижимости, спросом населения и всей необходимой работой, связанной с непосредственной возможностью вхождения компании в конкретный регион. Управление финансовых технологий занималось обучением финансовых технологий, анализом спроса (населения с учётом выработанных предложений для создания новых технологий. Учитывая особенности климатических условий, платёжеспособности и т.д. Управление «Пи Ар» занималось организацией и проведением выставок недвижимости, проведением конференций, размещением различного рода информации в средствах массовой информации- Данная структура управлений существовала до весны 2005 г., до момента создания жилищно - накопительных кооперативов (ЖНК) и Жилищно-строительных кооперативов (ЖСК). Дополняю к данному ответу, что кроме этих обязанностей, я постоянно участвовала в подготовке кадров в инвестиционное управление, занималась обучением специалистов и их аттестацией. Существовала специальная аттестационная комиссия, которая проводила аттестацию сотрудников, в том числе и моего управления».

Вопрос следователя: «Поясните, порядок договорных взаимоотношений между КТ «СИ и К.» и организациями ПТ «СИ и К.», ТПФГ «Доступное жильё»?
Ответ свидетеля: «В КТ «СИ и К» были разработаны соответствующие положения о взаимодействии данных организаций. До создания ПТ «СИ и К» все вопросы, связанные с аккумулированием и распределением денежных средств решались финансовым управлением и централизованной бухгалтерией КТ «СИ и К». Позднее, в примерно в 2005 г. с учётом создания ПТ «СИ данные функции по обслуживанию всех счетов были возложены на данную организацию и совместно с правлением КТ «CИ и К» должно было решать все вопросы по финансированию. Организация ТПФГ «Доступное

 Отправлено: 09.07.07 16:42. Заголовок: 688

жильё» фактически не успела начать работать, так как была создана, примерно в 2005 г.».

Вопрос следователя: «Поясните, основные положении но осуществлению организацией КТ «СИ и К.» менеджмента по привлечению инвестиций от физических лиц, и о дальнейшем движении денежных средств, привлекаемых для строительства жилых объектов по инвестиционным контрактам, заключенным КТ «СИ и К.» по г. Москва, Московской области и регионам РФ?

Ответ свидетеля: «При наличии документов - инвестиционного контракта и прав на землю (аренда) согласно законодательства РФ можно аккумулировать денежные средства (ресурсы) на нужды конкретного объекта. В рамках коммандитного товарищества в основном заключались договора инвестиционного вклада в соответствии с действующим законодательством по инвестиционной деятельности и коммандитным товариществам (КТ). Это позволяло вкладчикам КТ при выходе из него осуществлять возврат вкладов, как в денежной форме, так и в виде недвижимости. В соответствии с законодательством вкладчики несут ответственность за деятельность КТ в размере своего вклада. По итогам деятельности ежегодно вкладчикам выплачивались девиденты. Каждый вкладчик имеет свидетельство на вклад. До заключения договоров инвестиционного вклада менеджеры инвестиционных программ при необходимости с юристами правового управления КТ «СИ и К.» клиентам -будущим вкладчикам разъяснялось суть, цели и задачи КТ «СИ и К.». Аккумуляция и движение денежных средств по договорам инвестиционных вкладов происходила по соответствующим счетам: денежные средства вносились вкладчиками наличным платежом в кассу организации или же безналичным платежом через банк. Денежные средства в филиалах . аккумулировались на счетах филиалов и распределялись в соответствие с Положением о филиале».

 Отправлено: 09.07.07 16:43. Заголовок: 689-690

Протокол допроса свидетеля
Г. Москва «06» июня 2006 г.
Допрос начат в 10 ч 25 мин
Допрос окончен в 13 ч 45 мин

Следователь следственной группы Генеральной прокуратуры Российской Федерации юрист 3-го класса Кузьмин Д.Ю. в помещении - кабинет № 1226 здания Генеральной прокуратуры РФ в Техническом переулке, д.2, в соответствии со ст.189 и 190 (191) УПК РФ допросил по уголовному делу N 18/377425-06 в качестве свидетеля:
1. Фамилия, имя, отчество Карасёва Наталия Ивановна
2. Дата рождения 27 июня 1958 г.
3. Место рождения г. Тамбов
4. Место жительства и (или) регистрации: зарегистрирована: г. Москва, Армянский переулок, д.7 кв.48 проживает: г. Москва, Челобитьевское шоссе, дом 30 владение 1, тел. 999-88-70;
5. Гражданство Российская Федерация
6. Образование: высшее, Московский всесоюзный институт советской торговли
7. Семейное положение, состав семьи: замужем, муж – Карасёв Николай Фёдорович, 1946 г.р., дочь – Андреева Татьяна Сергеевна, 1984 г.р., сын – Карасёв Андрей Сергеевич, 1988 г.р., дочь – Карасёва Полина Николаевна, 1994 г.
8. Место работы или учебы - генеральный директор ЗАО «Социальная инициатива и Компания»;
9. Отношение к воинской обязанности – не военнообязанная
10. Наличие судимости - ранее не судима
11. Свидетель Карасёва Н.И.
Паспорт или иной документ, удостоверяющий личность свидетеля Паспорт гражданина РФ 4506 № 055046, выдан 03.07.2003 г. Отделом милиции ОВД Басманного района г. Москвы
12. Иные данные о личности свидетеля – нет

Свидетель Карасёва Н.И.


Вопрос следователя: «Поясните, порядок прохождения финансовой документации, связанной с оплатой счетов по инвестиционным контрактам, заключённым КТ «СИ и К.» с подрядчиками, и кто имел право финансовой подписи платёжных документов и данном товариществе»?

Ответ свидетеля: «По заключённым инвестиционным контрактам с подрядчиками КГ «СИ и К» производило оплату либо в виде денежных средств с расчет-нога счета, или же оплачивало в виде отсрочки платежа (жилой или же нежилой площадью - квадратными метрами), существовала также оплата в смешанной форме. Полученные авансы подрядчиком контролировались сотрудниками отдела ПЭСО. Руководитель данного отдела докладывал в служебной записке в аналитическое управление, после чего проводился контроль по стоимости выполненных работ. В случае когда оплата была зафиксирована в квадратных метрах, то проводился учёт отрабатываемых метров квадратных, который проводился сотрудниками ПЭСО, инвестиционного управления, которые вели конкретный объект. Анализ по каждому объекту находился в финансовом управлении KТ «СИ и

 Отправлено: 09.07.07 16:45. Заголовок: 691

К". Официально документально квадратные метра жилой или нежилой площади засчитывались подрядчику по актам выполненных работ и отходили подрядчику в виде конкретных квартир фиксированной площадью. До этого момента вёлся учет накопления метров квадратных за выполненные работы. Вопросами оплаты по конкретным объектам и прохождению документации я отношения не имела. Экономическое управление, входящее в состав ПЭСО, проводило акт сверки выполненных работ по поступающим счетам, на основании которого, подтверждалась обоснованность стоимости выполненных работ и их факт выполнения. После чего данные счета направлялись в бухгалтерию для соответствующей оплаты. Платёжные документы подписывались согласно существовавшего положения первоначально президентом КТ «СИ и К» Карасёвым Н.Ф. В дальнейшем в связи с увеличением объёмов строительных объектов, и учитывая тот факт, что последние три года Карасёв Н.Ф. и я часто находились в командировках по филиалам КТ «СИ и К», то к оплате принимались счета, подписанные руководством ПЭСО и вице-президентами, которые оставались и исполняли обязанности президента. С 2003 г. по 2004 г. в связи с введением должностей вице-президентов платёжные документы по оплате счетов по КТ «СИ и К» в основном подписывали: Латышев, Липинский, Башкин, Пинчук. В последнее время по КТ «СИ и К» финансовые документы подписывал Черкасов.

Вопрос следователя: «Поясните, что явилось по Вашему мнению основными причинами кризиса финансовом корпорации «СИ и К.»?

Ответ свидетеля: «Основным моментом, послужившим для кризиса явилось – общенациональный кризис на рынке недвижимости, в части его инвестирования и строительства. Не могут в одночасье тысячи компаний оказаться мошенниками, которые не способны вести строительство. До этого периода частные инвестиционные компании в РФ много инвестировали, много строили. Многие компании были лидерами, элитой данного рынка. В настоящее время остановлены тысячи строек, сотни тысяч людей оказались "обманутыми". У каждой компании есть свои индивидуальные причины в остановке коммерческой деятельности, но есть и много общего. Применительно к КТ «СИ и К», начало кризиса связано с банковским кризисом 2004 года. Именно с этого периода начался отток инвестиций, вследствие расторжения договоров вкладов и сокращения новых поступлений инвестиций. Люди были напуганы экономическими спадами, дефолтами, стали проявлять осторожность по вкладу инвестиций. Усугубление ситуации произошло с учётом изменения законодательной базы инвестирования капиталовложений в жилищное строительство. Не «повив новую базу, было разрушено то, что существовало ранее При этом банки, которые по законодательству несут субсидарную ответственность в инвестиционном процессе не шли на кредитование организации. Безусловно сразу же пошло массовое лавинообразное расторжение договоров и возврат вложенных средств и резкое прекращение

 Отправлено: 09.07.07 16:48. Заголовок: 692

поступление инвестиций в строительство. Таким образом, произошёл «кассовый разрыв». Только за второе полугодие 2004-2005 г. КТ «СИ и К» произвело возврат денежных средств почти на 2 миллиарда рублей, при этом уже в период глубокого кризиса в декабре 2005 года было осуществлено возвратов на сумму более 26 миллионов рублей. И в период полной блокады деятельности компании Генеральной прокуратурой в феврале 2006 года было произведено возвратов на сумму около 6 миллионов рублей. Все данные ресурсы могли пойти на завершение строек и эту ситуацию так остро можно было не рассматривать. Есть многолетние факторы, которые напрямую влияют на сроки строительства. Практически полное невыполнение своих обязательств другой ответственной стороной инвестиционных контрактов -органами исполнительной власти и их согласовывающих структур, которые на протяжении нескольких лет задерживают согласование, а значит, оттягивают фактическое выполнение работ на строительных площадках. Сюда также можно отнести: дистанцирование органов власти от сложившейся кризисной ситуации, составление «чёрных списков», развешивание «ярлыков мошенничества» якобы провинившихся инвесторов-строителей. Эту тему я затрагивала и на круглом столе, который проводился в конце 2005 года под руководством президента Ассоциации строителей России Кошмана Николая Ивановича. На круглом столе принимали участие также многие руководители строительного комплекса г. Москвы, адвокатские компании. Именно Кошман инициировал освещение данной проблемы на высоком уровне. На данном круглом столе я представила анализ причин кризиса по КТ «СИ и К» и сообщила план выхода из данной ситуации. Чиновники стали делить инвесторов на «своих» и «чужих». Средства массовой информации приняли участие в подаче материалов и усугубили данную ситуацию, не вникая в суть проблем, и не занимаясь анализом произошедшего. В этом также активное участие принимают некие чиновники, депутаты, юристы и чиновники высокого административного уровня, по существу тем самым не решая сложившихся проблем, а загоняя их в глубь, выгораживая себя и подставляя под ответственность только застройщиков, что в конечном итого приводит к страданию людей-вкладчиков. Делаются не проверенные заявления о мошенничестве обманутых вкладчиков, что делает сложившуюся ситуацию необратимой для КТ «СИ и К». Руководитель службы экономической безопасности правительства г. Москвы - Корсак не разбираясь в ситуации без анализа, идя на поводу чиновников, вместо того, чтобы разобраться в ситуации начал развешивать «ярлыки мошенничества», а ведь именно эта служба должна была первой обратить внимание на резкий инвестиционный спад, начавшийся с банковского кризиса. Следует отметить, что чиновники занимающие властные посты используя своё слово власти по сути ушли от всякой ответственности и спихнули проблему на частные инвестиционно-строительные компании. На самом же деле обещания, которые неоднократно давались на самом высоком уровне делались вкладчикам, дольщикам о решении их проблем не могут быть выполнены и это следует понимать. По сути используя ситуацию, как это не кощунственно звучит, некоторые

 Отправлено: 09.07.07 16:48. Заголовок: 693

чиновники, депутаты, адвокаты, популяризируют себя. Так по эфиру радио на волне 103,4 Антоном Беляковым – президентом ассоциации обманутых вкладчиков, представляющим себя юристом в прямом эфире было заявлено о неких 100 000 000 долларов США, которые имеются у КТ «СИ и К», которые в неизвестном месте размещены. Я услышав данное сообщение, связалась с Беляковым и сообщила о том, что ему будет предъявлен иск за распространение клеветнических сведений, порочащих деловую репутацию компании в и наносящий компании моральный, материальный ущерб. В передаче «Чистосердечное признание», все тот же А. Беляков, вместо того, чтобы вскрыть объективные причины кризиса и как человек, как юрист подверг не профессиональной критике договора инвестиционного вклада, заключённые с КТ «СИ К», хотя эти договора имеют законную силу и работаю на протяжении многих лет в правовом экономическом поле. Кому сегодня экономически или политически выгодно практически остановить целую отрасль инвестирования и строительства, создать панику среди населения, без производства анализа, без выявления причин, без конкретных решений по стабилизации ситуации, практически доступное жильё сделать недоступным. Стоимость жилья на рынке недвижимости превышает все допустимые параметры и даёт наживу на данной ситуации некоторым «своим» организациям. К этому КТ «СИ и К» и лично её президент-академик экономики, профессор, доктор экономических наук Карасёв Н.Ф. за 15 лет деятельности компании создал целую систему финансовых технологий, которые практически решали программу доступного жилья для населения. Считаю действия в отношении компании и лично её президента, как диверсию против доступного рынка жилья. По инициативе бывшего президента КТ «СИ и К» Карасёва Н.Ф. проводилась постоянная работа со своими вкладчиками. На каждом объекте были созданы инициативные группы, в которые входили как вкладчики, так и специалисты всех структурных звеньев компании, имеющих отношение к инвестированию и строительству. По каждому объекту, в том числе и о передаче объектов другим инвесторам. Если бы на тот момент чиновники Московского строительного сектора и области, а также в регионах РФ, пошли на встречу компании, то на сегодняшний момент была бы чёткая картина решения данного вопроса. Тем не менее, даже в этой казалось бы необратимой ситуации есть выход в решении данной проблемы: первое, у компании отсутствуют двойные, тройные продажи, а значит у компании есть активы для реализации. Есть объекты незавершённого строительства, есть подготовленные проектные, разрешительные документы. Всего стоимость активов на конец 2005 года по КТ «СИ и К» составляла 8 миллиардов долларов, что подтверждает ликвидность компании. Кроме того, в сентябре

 Отправлено: 09.07.07 16:49. Заголовок: 694

-октябре 20005 г. с целью выхода из кризисной ситуации компании готовила комплект документов для получения облигационного займа, В связи с этим проводился глубокий финансовый анализ всей финансовой деятельности компании, ее стоимости, ликвидности со стороны органов Министерств (внутренних дел. О чём имеются документы подтверждающие это. Для решения проблем, связанных с кризисом необходимо прекратить усугублять ситуацию в средствах массовой информации, а уж тем более распространять заведомо ложные сведения. Организовать создание рабочих штабов под эгидой органов власти, в которые бы вошли инициативные группы вкладчиков, инвесторы строители, подрядчики и представители следственных органов. Необходимо провести финансовый анализ каждого объекта и не допускать переуступку объектов без согласования с инвестором-застройщиком и следственной группой. На основании данного анализа по каждому объекту необходимо сделать вывод: либо его завершить, либо его реализовать, в том числе используя на строительство возможные заёмные ресурсы, не исключая, соответственно и займов у вкладчиков, т.е. консолидировать решение всех структур для решения данных проблем».
Свидетель Карасёва Н.И.

 Отправлено: 09.07.07 16:50. Заголовок: 695-696

Протокол допроса свидетеля
Г. Москва «09» июня 2006 г.
Допрос начат в 10 ч 35 мин
Допрос окончен в 12 ч 15 мин

Свидетель Карасёва Н.И.

По существу уголовного дела могу сказать следующее:

Права и обязанности свидетеля мне разъяснены и понятны, показания давать согласна на русском языке. Желаю давать показания добровольно без участия защитника. Это не связано с моим материальным положением.
Свидетель Карасёва Н.И.

Вопрос следователя: «Охарактеризуйте личность Вашего мужа Карасёва Н.Ф., как человека и как руководителя компании «СИ и К»?

Ответ свидетеля: «Своего мужа Карасёва И.Ф. могу охарактеризовать как волевого и высокоинтеллектуального, гиперответственного человека. Также он является честным и высоко порядочным человеком. За период своего руководства в компании предъявлял жёсткие требования к руководящему составу ко всем без исключения, но при этом Карасёв Н.Ф. оставался всегда мудрым и гибким, добрым, понимая и принимая людей с учётом их индивидуальных особенностей. Ко всем сотрудникам без исключения Карасёв Н.Ф. относился с уважением, пониманием. Также Карасёв Н.Ф. большое внимание уделял профессиональному росту своих сотрудников. Этому свидетельствуют постоянные обучающие семинары, различные курсы, нa которые направлялись сотрудники для соответствующего обучения. Также Карасёв Н.Ф, большое уважение всегда проявлял и к партнерам, с которыми работало КТ "Социальная инициатива и компания". В быту Карасе» И.Ф. очень не прихотлив, и никогда свои амбиции не ставил выше разума. Считаю своего, мужа Карасёва Н.Ф, уникальной личностью и как руководителя и как

 Отправлено: 09.07.07 16:51. Заголовок: 697-698

мужа и отца. Своё видение бизнеса Карасёв Н.Ф. вёл в стратегическом плане, строя их на 10 лет вперёд, учитывая при этом многие факторы применительно к условиям РФ. Карасёв Н. Ф. не боялся трудностей и всегда в своей деятельности, уже будучи президентом компании, брался за сложные проекты строительства, так как лёгких площадок под строительство местные администрации не предлагали. Все равно даже при таких сложных условиях компания, например в городах: Тамбов, Орёл и других успешно завершила строительство многих объектов жилья, за которые ни одна строительная компания до этого не бралась. Местным администрациям данные проекты были экономически выгодны, так как никакого финансирования из их бюджетов не осуществлялось. Компания решала сложные технические проекты только за счёт финансовых средств товарищества, реально оценивая и сдерживая цены на жильё. Данные моменты также характеризуют Карасёва Н.Ф., который делал свой бизнес не для увеличения своего имиджа, а только для экономического развития потенциала компании и для людей, которым требовалось жилья. Свои знания Карасёв Н.Ф. постоянно применял на практике, что позволяло ему создавать новые финансовые технологии, которые могли реально осуществлять финансирование инвестиционного процесса строительства жилья для людей».

Вопрос следователя: «Поясните, функциональное назначение кредитного потребительского кооператива «СоцИнициатива Кредит» (далее «КПК»)?

Ответ свидетеля: «Изначально, примерно в 2003 г. по инициативе, разработанной Карасёвым Н.Ф., был создан кредитный потребительский кооператив граждан «СоцИнициатива Кредит», функциональным назначением которого было следующее: пайщики кооператива (любое физическое лицо, в том числе могли быть и работники КТ "Социальная инициатива и компания") вносили свои денежные средства («паи»). На каждого пайщика открывался свой накопительный счёт, по ним вёлся соответствующий реестр, и начислялись процентные ставки, которые были различными и зависели от суммы пая и сроков. В дальнейшем пайщик самостоятельно определял целевое использование своих денежных ресурсов. В КПК был комитет по выдаче займов, где рассматривались заявления пайщиков, и с учётом определённых условий решался вопрос о выдаче займов. Основная запрашиваемая пайщиком сумма выдавалась обычно на улучшение жилья. Пайщики по завершению накопительных договоров закрывали свои вклады и получали свои процентные ставки, либо направляли их на улучшение жилья или инвестировали непосредственно в конкретные объекты жилья. Также выдавались займы и на другие цели: на медицинское обслуживание, ремонтные работы, приобретение бытовой техники, приобретение автомобилей, обучение. Я также являюсь пайщиком «КПК», и Директором КПК «СИ Кредит». По поводу учреждения «КПК» я сейчас информацию сообщить затрудняюсь, мне необходимо посмотреть Учредительные документы. По учреждению и деятельности «КПК» имеются официальные соответствующие документы. Информацией по деятельности «КПК» идр. «КПК», созданных в регионах, входящих в общий союз «КПК», владеет Тихонов Игорь Вячеславович.

Свидетель Карасёва Н.И.

 Отправлено: 09.07.07 16:52. Заголовок: 699-700

Протокол допроса свидетеля
Г. Москва «15» июня 2006 г.
Допрос начат в 10 ч 30 мин
Допрос окончен в 12 ч 15 мин

Свидетель Карасёва Н.И.

По существу уголовного дела могу сказать следующее:

Права и обязанности свидетеля мне разъяснены и понятны, показания давать согласна на русском языке. Желаю давать показания добровольно без участия защитника. Это не связано с моим материальным положением.

Вопрос следователя: «Являетесь ли Вы в настоящее время руководителем, учредителем или входите ли в состав правления каких-либо коммерческих, общественных организаций (за исключением КТ «СИ и К»)?

Ответ свидетеля: «Ориентировочно, в 1993 году была создана организация – ЗАО «Семья», где я занимала должность исполнительного директора. Организация была создана номинально, и осуществляла коммерческую деятельность, которая не была на прямую связана с инвестированием строительства объектов жилья. Кто был руководителем и учредителем данной организации, я уже сейчас не помню, необходимо посмотреть учредительные документы. В настоящее время данная организация существуем, но какой-либо коммерческой деятельности не осуществляет. Указанная организация вошла в состав учредителей КТ «Социальная инициатива и компания». Кроме того я являюсь директором КПК «СИКредит» (г. Москва). По доверенности в данной общественной организации работает Тихонов И.В. В каких-либо иных коммерческих и общественных организациях, я не являюсь директором, и не вхожу в состав правления».

 Отправлено: 09.07.07 16:53. Заголовок: 701

Вопрос следователя: «Поясните, выезжали ли Вы, а также Ваш муж Карасёв Н. Ф. в период с 2000 по 2006 г. за пределы РФ, если да, то в какую страну и с какой целью»?

Ответ свидетеля: «Ориентировочно, весной 2001 г. я и Карасёв Н. Ф. вылетали в Вену (Австрия), где проводился экономический форум с участием Фролова Б.В. – президента ассоциации инвесторов г. Москвы. Примерно, весной 2002 г. я и Карасёв Н.Ф. были в командировке в Нидерландах (г. Амстердам), где проводился бизнес-форум с участием «Росбизнеконсалтинга». Весной 2003 г. я и Карасёв выезжали на экономический форум в Швейцарию, наименование города в котором проводился форум, я сейчас не помню. Данный форум проводился Правительством РФ. Осенью 2003 г. была совместная командировка в г. Париж (Франция), где проводился экономических форум РФ и стран СНГ, где происходило вручение выдающимся лидерам по развитию промышленности и предпринимательства орденов Бонапарта. Из Парижа я вместе с мужем выехала сразу же в г. Лондон (Великобритания), где проводилась банковская конференция. Весной 2004 г. я и мой муж Карасёв Н.Ф. выезжали в деловую командировку в Германию (г. Берлин) для участия в конференции касающейся инвестирования строительства с участием банковских структур. Целью командировки было произвести обмен опытом с немецкими коллегами по технологии работы стройсберкасс. Кроме того, ориентнровочно, весной 2004 г. я и Карасёв Н.Ф. выезжали на Кипр (г. Пафос) для вручения премии «Финансовый Олимп», которой удостоилось КТ «Социальная инициатива и компания». Также весной 2004 г. я совместно с Карасёвым Н.Ф. выезжала в деловую командировку в г. Мадрид (Испания). В декабре 2004 г. я и мой муж Карасёв Н.Ф. выезжали в деловую командировку в Объединённые Арабские Эмираты (г. Дубай, г. Абу-Даби), где проводился объединённый экономический форум по предложению Правительства г. Москвы. Весной 2005 г. я и Карасёв выезжали в частную поездку в Израиль. В июле 2005 г. я, Карасёв и наши дети выезжали на о. Корфу (Греция). В сентябре 2005 г. я и Карасёв выезжали в Китай (Пекин) для участия в запланированной конференции. Однако, из-за заболевания моей сестры, которая находилась в больнице в г. Тамбове, а также плохого самочувствия Карасёва Н.Ф., я и Карасёв Н.Ф. не дожидаясь окончания конференции, на следующий день вернулись обратно авиатранспортом в Москву через Гонгконг. За исключением частных поездок все деловые поездки оформлялись через бухгалтерию и кадровую службу КТ «Социальная инициатива и компания»».

Вопрос следователя: «Поясните, какова в среднем была Ваша заработная плата за время работы в КТ «СИ и К» в должности начальника инвестиционного управления»?

Ответ свидетеля: «До 2005 г. моя заработная плата в КТ «Социальная инициатива и компания» составляла около 60 000 рублей. Зарплата варьировалась в зависимости от премий по организации. В 2005 г., когда я

 Отправлено: 09.07.07 16:53. Заголовок: 702

была членом правления в филиалах КТ «Социальная инициатива и компания», то я получала дополнительно в среднем зарплату около 10 000 долларов, однако большую часть суммы я вносила в КПК под проценты в качестве личного вклада, а также осуществляла вклады в КТ «Социальная инициатива и компания», что также оформлено документально».

Вопрос следователя: «Поясните, имеете ли Вы, а также Ваш муж Карасёв Н.Ф. денежные вклады (вклады в ценных бумагах),размещённые на счетах в банках РФ или за рубежом, если да, то укажите в каком именно банке и номера банковских счётов»?

Ответ свидетеля: «В настоящее время я не имею личных вкладов на счетах в банках РФ или за рубежом. Также я не имею за рубежом и в РФ вкладов в банках, оформленных в каких-либо ценных бумагах. По поводу Н.Ф., могу пояснить, что я не вдавалась в подробности финансовых вложений и наличия денежных счетов у моего мужа, так у нас было заведено в семье. На этот вопрос может подробнее ответить сам Карасёв Н.Ф.».

Свидетель Карасёва Н.И.

 Отправлено: 09.07.07 16:55. Заголовок: 703-704

Протокол допроса свидетеля
г. Москва «04» августа 2006 г.
Допрос начат в 10 ч 30 мин
Допрос окончен в 12 ч 10 мин

Следователь следственной группы Генеральной прокуратуры Российской Федерации юрист 1-го класса Мязин А.А. в помещении служебного кабинет № 517 здания Генеральной прокуратуры РФ по адресу г. Москва, Технический пер., д.2, в соответствии со ст.189 и 190 (191) УПК РФ допросил по уголовному делу N 18/377425-06 в качестве свидетеля:
1. Фамилия, имя, отчество Карасёва Наталия Ивановна
2. Дата рождения 27 июня 1958 г.
3. Место рождения г. Тамбов
4. Место жительства и (или) регистрации: г. Москва, пер. Армянский, д.7 кв.48(зарегистрирована), г. Москва, Челобитьевское шоссе, владение 1, д. 30(фактически), тел. 999-88-70;
5. Гражданство РФ
6. Образование высшее.
7. Семейное положение, состав семьи замужем, трое детей, в том числе несовершеннолетний сын – Карасёв Андрей, 1988 года рождения, несовершеннолетняя дочь – Карасёва Полина, 1994 года рождения.
8. Место работы или учебы: генеральный директор ЗАО «Социальная инициатива»
9. Отношение к воинской обязанности не военнообязанная
10. Наличие судимости со слов не судима.
Свидетель Карасёва Н.И.
11. Паспорт или иной документ, удостоверяющий личность свидетеля: паспорт 4506 055046, выдан 03.07.2003 года ОВД Басманного района г. Москвы
12. Иные данные о личности свидетеля жена обвиняемого Карасева Н.Ф.


Свидетель Карасёва Н.И.

Ранее данные показания в качестве свидетеля я подтверждаю.
Вопрос следователя: В ходе обыска у Вас дома были изъяты денежные средства, а именно: 55 тысяч рублей, 2.200 долларов США, 50 долларов США, 50 Евро. Расскажите, кому принадлежали эти денежные средства, каким образом они были получены?
Ответ свидетеля: 50.000 рублей и 2.000 долларов США принадлежали моей дочери, Банашко Татьяне Сергеевне. У нее в декабре 2005 года была свадьба и вышеуказанные денежные средства являлись подарком к ее свадьбе. Периодически дочь вместе с мужем и с ребенком проживают у м5еня дома, соответственно часть своих денежных средств дочь хранит в моем сейфе. Еще 300 долларов США, 50 Евро – это денежные средства, оставшиеся после моих заграничных командировок. Эти деньги, а также 5.000 рублей были отложены мной на лечение моей матери, которая является инвалидом 2-ой группы.

Вопрос следователя: В ходе обыска у Вас были изъяты: кредитная карта Transaero «VISA» № 42633470 1010 0021 на имя Николая Карасева;

 Отправлено: 09.07.07 16:56. Заголовок: 705

кредитная карта InkomBank «VISA» № 493410005516 9826 на имя Натальи Карасевой; кредитная карта «MasterCard» № 54859908 2003 2014 на имя Натали Карасевой; кредитная карта «MasterCard» № 5485 9908 2004 5016 на имя Натали Карасевой; кредитная карта Alfa Bank «VISA» № 4154 8100 0041 6386 на имя Натали Карасевой; кредитная карта Alfa Bank «VISA» № 4154 8100 0041 6378 на имя Николая Карасёва. Поясните, какие суммы находятся на этих картах, каково происхождение денежных средств на кредитных картах, когда по ним производились последние операции?

Ответ свидетеля: По поводу кредитной карты Transaero «VISA» № 42633470 1010 0021 на имя Николая Карасева я могу пояснить, что эта карта была получена в «Инкомбанке». Эта карта была получена около 8-10 лет назад, в настоящее время денежных средств на этой карте нет, более того закрыт счет и сам банк уже не существует.

По кредитной карте InkomBank «VISA» №493410005516 9826 на имя Натальи Карасевой могу пояснить, что этого счета также не существует, никаких денежных средств на этой карте нет. Обеими вышеуказанными картами играла моя дочь.

По поводу кредитных карт «MasterCard» № 54859908 2003 2014 на имя Натали Карасевой и «MasterCard» № 5485 9908 2004 5016 также на имя Натали Карасевой могу пояснить, что по одной из этих карт я получала заработную плату в банке «Евразия-Центр», когда занимала должность члена правления КТ «Социальная инициатива и компания». Другая карта была получена мной для личных расходов. Счет по этой карте я пополняла своими личными денежными средствами. Обе эти карты действующие, на каждой из них находится не более 2.000 рублей.

По поводу кредитных карт Alfa Bank «VISA» № 4154 8100 0041 6386 на имя Натали Карасевой и Alfa Bank «VISA» № 4154 8100 0041 6378 на имя Николая Карасёва. Эти карты были получены примерно 4 года назад. На этих картах находились наши личные средства, использовались нами в ходе служебных командировок за рубеж. В настоящее время обе эти карты являются действующими, на каждой из них находится примерно по 2.000 тыс.руб.

Все карты были получены в установленном законом порядке, о вручении каждой кредитной карты был заключен соответствующий договор.

Последний раз я снимала денежные средства по вышеописанным ртам около 1 месяца назад. Я снимала по кредитным картам денежные средства на приобретение продуктов питания, иные личные нужды. Я снимала различные суммы, порядка 2, 5, 10 тысяч рублей.

Вопрос следователя: Имелись ли у Вас счета в Лефортовском отделении СБ РФ г.Москвы? Если да, то когда они были открыты, с какой целью?
Ответ свидетеля: Примерно 1 год назад мной в Лефортовском ОСБ РФ был открыт пополняемый счет. При открытии счета я внесла примерно 100.000 рублей из своих личных сбережений. После этого на данный счет перечислялась моя заработная плата, когда я занимала должность члена правления КТ «Социальная инициатива и компания». Примерно в январе-

 Отправлено: 09.07.07 16:57. Заголовок: 706

феврале 2006 года все денежные средстве, имевшиеся на данном счете, примерно 1 миллион рублей, я сняла и счет закрыла. Денежные средства мне требовались на лечение моей сестры – Шишовой Ларисы Ивановны, проживающей по адресу: г.Тамбов, ул.Мичуринская, дом помню визуально. Она инвалид 1 группы в связи с тяжелым заболеванием почек. Часть денежных средств было потрачено на лечение моей матери. Еще часть денежных средств была израсходована мной на оплату подготовительных курсов, на которых обучался мой сын – Карасёв Андрей, для подготовки к поступлению в Финансовую Академию. Кроме того, часть денежных средств была потрачена мной на оплату адвокатских услуг по защите моего мужа – Карасёва Николая Федоровича.

Вопрос следователя: В ходе обыска у Вас были изъяты документы, связанные с деятельностью КТ «Социальная инициатива и компания». Поясните, по какой причине эти документы хранились у Вас дома?
Ответ свидетеля: Все изъятые у меня документы по деятельности КТ «Социальная инициатива и компания» были в копиях. Подлинники этих документы находятся в Генеральной прокуратуре РФ.

Вопрос следователя: В ходе обыска у Вас был изъят договор №382/13/3 от 16.01.06 « О передаче в аренду индивидуального банковского сейфа». Поясните, кем заключен этот договор, что находится в банковском сейфе?
Ответ свидетеля: Данный договор был заключен моей матерью, Ермаковой Раисой Федоровной. В банковском сейфе она хранила принадлежащие ей 2 иконы, которые были получены ей по наследству от ее бабушки. В настоящее время обе иконы находятся у меня дома.

Вопрос следователя: В ходе обыска у Вас был изъят диск, на котором имелась надпись, выполненная печатным текстом: «Финансовая корпорация «Социальная инициатива». Улучшаем жилье при нехватке денег». Поясните, что за информация содержится на этом диске?
Ответ свидетеля: Этот диск принадлежит моей дочери, Банашко Татьяне. Она работала в КТ «Социальная инициатива и компания», занималась «пиаром». Думаю, что информация на диске связана именно с работой дочери в КТ «Социальная инициатива и компания».

Вопрос следователя: В ходе обыска у Вас были изъяты платежные поручения, товарная накладная, счет фактура, а также доверенность на имя Андреевой Татьяны Сергеевны на право управления т/с «Нисан Альмера» г/н X 528 ТС 99, договор купли-продажи данного транспортного средства. Поясните, что это за документы?
Ответ свидетеля: По поводу платежных поручений, товарной накладной и счета-фактуры могу пояснить, что примерно в 2003 году дочь выполняла разовое поручение КТ «СИ и К» и К» на приобретение различных товаров для компании, а именно: дивана для отдыха, «барбекю» и других. Указанные финансовые документы связаны именно с приобретением этих товаров.

По поводу доверенности на а/м «Нисан» могу пояснить, что этот автомобиль приобретался КТ «Социальная инициатива и компания». Андреева Татьяна (в настоящее время Банашко) – это моя дочь, она