Отправлено: 31.05.07 17:34. Заголовок: Уг. Дело. Допросы. Департамент инвестиций-1

стр.1
- Разгоняев Сергей Васильевич
- Унижаев Андрей Игоревич
стр.2
- Алтухов Константин Николаевич
- Шумкин Александр Васильевич
стр.3
- Яковенко Александра Борисовна
- Носенко Светлана Юрьевна
стр.4
- Робков Константин Александрович
- Семенова Елена Георгиевна
стр.5
- Жулина Екатерина Александровна
- Кузьминова Лариса Анатольевна
- Брыжин Юрий Александрович
- Антипов Денис Николаевич
стр.6
- Колыванов Игорь Николаевич
- Подворчан Алексей Сергеевич
- Салихов Анатолий Николаевич
стр.7
- Жулин Александр Анатольевич
- Холод Иван Витальевич
- Юрьев Сергей Борисович
- Глотов Александр Алексеевич
- Плахотин Игорь Валериевич
-

 Отправлено: 01.06.07 08:51. Заголовок: 78 - Унижаев - 5

критическое положение). Общий план расходон и доходов, следовательно и общий план привлечения инвестиций, устанавливался Бюджетной комиссией (в какую именно структуру <КТ "СИ и К" или ПТ «Холдинг «СИ и К») она входила, я не помню).

Вопрос следователя: Имели ли Вы право на подписание договоров инвестиционного вклада с частными инвесторами?
Ответ свидетеля: Нет, мне не выдавалось доверенности на заключение данных договоров. Как я помню, подобные полномочия имелись только у начальника управления инвестиции или его заместителя

Вопрос следователя: Каким образом устанавливалась цсш Н1 квадратный метр строящегося коммандитным товариществом жилья в решони?
Ответ свидетеля: К каждому инвестиционному контракту управлением развития товарищества готовился финансово - экономически расчёт эффективности инвестиционного проекта. В данном расчёте указывалась стоимость строительно - монтажных работ, себестоимость квадратного метра строящегося жилья. Обычно в расчёте приводилась рентабельность проекта в размере от 5 до 20 процентов от смоимостп затрат. Цена квадратного метра устанавливалась приказом генерального директора КГ "СИ и К", который направлялся в представительстве После создания с 01.10.04 г. филиалов иена рассчитывалась филиалами, принималась приказом директора филиала и утверждалась генеральным директором товарищества.

Вопрос следователя: Каким образом заключался инвестиционный контракт и каким образом он реал и зовы в алея?
Ответ свидетеля: Поиском объекта для инвестиционного контракта и его разработкой занималось управление развития коммандитного товарищества, а впоследствии полного товарищества «Холдинг «Социальная инициатива и компания». Проект разрабатывался совместно с производственно - строительно - экономическим объединением. После разработки проекта и заключения контракта с конкретным муниципальным образованием генеральным директором коммандитного товарищества издавался приказ о поручении реализации данного проекта вновь создаваемому филиалу или уже существующему филиалу. После 01 октября 2004 г. разработку инвестиционного проекта и расчёт его экономической эффективности осуществлял филиал, а затем его директор представлял его на утверждение руководству коммандитного товарищества и согласовывал с президентом ТФПГ Карасёвым Н.Ф. Каким именно образом направлялись инвестиционные потоки, я точно сказать не могу, потому что не занимался финансовым управлением компании.

Вопрос следователя: Помните ли Вы какие именно программы существовали в товариществе и предлагались частным инвесторам?
Ответ свидетеля: Программ для улучшения жилищных условий было создано много, все их вспомнить я сейчас затрудняюсь. Например, были программы с названиями «30 на 70», «Живи и выкупай», «Накопи и живи», "Ипотека - строй". Все они были разработаны самим Карасёвым НФ. Все

 Отправлено: 01.06.07 08:52. Заголовок: 79-80 - Унижаев - 6

они сводились к тому, что вкладчикам предоставлялась возможность улучшить как свои жилищные условия при отсутствии у них достаточных денежных средств с помощью финансовых инструментов товарищества и кредитного потребительского кооператива, так и преумножить имеющиеся у них денежные средства с помощью тех же инструментов. При ознакомлении вкладчика с услугами коммандитного товарищества, ему предоставлялось право выбора того или иного инструмента. Всем вкладчикам разъяснялось и давалось указание менеджерам разъяснять вкладчикам, что коммандитное товарищество является финансовой структурой, а не строительной компанией, то есть мы занимались инвестированием различных проектов в целях извлечения прибыли, а не просто строительством жилья. В частности имелась возможность приобрести квартиру путём внесения 30 процентов от ее стоимости, а оставшуюся сумму на приобретение жилья получить в качестве кредита в кооперативе, имелась возможность накопления недостающей суммы в кооперативе, а затем получения кредита на недостающую сумму, и прочие варианты. Имелась возможность внесения от 50 до 70 процентов от стоимости квартиры, а остальную сумму выплатить в рассрочку. Данные программы действительно работали, использовались в регионах.

Вопрос следователя: Какие нарушения или недостатки выявлялись Вами при проведении проверок инвестиционных отделов региональных филиалов?
Ответ свидетеля: Фактов грубых ошибок (игры иа ценах, двойных продаж) и нарушений не выявлялось. Обычно выявлялись задержки в выдаче свидетельств на вклад, неопытность штатных сотрудников, недостатки в работе с потенциальными клиентами. По поводу рациональности использования кредитных ресурсов филиалов я пояснить ничего не могу, потому что это в мои полномочия не входило, и я не мог влиять на решения в данной области работы филиалов.

Вопрос следователя: Какие причины, по Вашему мнению, повлияли на возникновение проблем с выплатой денежных средств коммандитным товариществом вкладчикам? По какой причине возникали проблемы со строительством жилья в региональных центрах?
Ответ свидетеля: На возникшие проблемы повлиял целый ряд факторов, по моему мнению. В большинстве городов были проблемы со сбором исходно - разрешительной документации. Эти проблемы тормозили начало строительства домов. Товарищество никогда не начинало строительство до сбора полного пакета документации. В результате из - за бюрократических проволочек у вкладчиков возникало недовольство затягиванием сроков начала строительства, они начинали забирать свои вклады обратно. Массовое возвращение вкладов вызывало задержки в финансировании проектов. По ряду филиалов проблемы с началом строительства возникали из - за нерасторопности директоров филиалов, которые не могли своевременно начать необходимые работы, эффективно организовать приток инвестиций в строительство. По ряду объектов

возникали проблемы с земельными участками, которые оказывались не переведёнными в необходимую категорию земель, оказывались в собственности третьих лиц, которые препятствовали началу строительства.

Вопрос следователя: Занимались ли Вы инвестициями в фонды и привлечением средств в кредитные потребительские кооперативы?
Ответ: Нет, я занимался только инвестициями в жильё.

 Отправлено: 01.06.07 10:37. Заголовок: 81-82 - Алтухов - 1

06 июня - Протокол допроса свидетеля - Алтухов Константин Николаевич

1. Фамилия, имя, отчество Алтухов Константин Николаевич
2. Дата рождения 24.01.1962 г.
3. Место рождения ст. Пашино Новосибирской области.
4. Место жительства и (или) регистрации г. Москва, Лермонтовский проспект, д. 2, корп. 1, кв. № 55,
Телефон: 705 - 69 - 76 , моб. 8-926-229-51-12
5. Гражданство РФ
6. Образование высшее
7. Семейное положение, состав семьи женат, один несовершеннолетний ребенок.
8. Место работы или учебы: КТ "Социальная инициатива и компания", начальник отдела реализации проектного финансирования, тел. 628 - 02 - 02
9. Отношение к воинской обязанности: подполковник запаса.
10. Наличие судимости со слов не судим.
11. Паспорт или иной документ, удостоверяющий личность свидетеля: паспорт 45 99 937096, выдан 22 февраля 2000 года ОВД района "Жулебино"

До 1977 года я обучался в средней школе п.г.т. Мирный Евпаторийского горсовета. В 1977 я поступил в Киевское суворовское военное училище. В 1979 году поступил в Новосибирское высшее военно -политическое общевойсковое училище, которое окончил в 1983 году. С 1983 по 1985 год проходил службу в Киевском военном округе в должности заместителя командира роты по политической части. С 1985 по 1990 годы проходил службу в Центральной группе войск на различных должностях. С 1990 по 1993 годы обучался в Гуманитарной академии Вооружённых сил РФ. С 1993 по 1996 годы проходил службу в Отдельной дивизии оперативного назначения ВВ МВД РФ на различных должностях. С 19% по 2002 г.г. проходил военную службу на Центральном узле связи ВВ МВД'РФ. 11 января 2002 г. я уволен в запас по состоянию здоровья, после чего стал

 Отправлено: 01.06.07 10:38. Заголовок: 83 - Алтухов - 2

искать новое место трудоустройства. От знакомых я узнал, что в Коммандитное товарищество «Социальная инициатива и компания» требуются сотрудники. Я узнал, что данная компания занимается инвестиционно - строительной деятельностью. При приёме на работу со мной беседовал помощник президента компании по кадрам, начальник инвестиционного управления Карасёва Наталия Ивановна. После прохождения стажировки в офисе на ул. Маросейка г. Москвы, я прошёл собеседование лично с Президентом товарищества Карасёвым Н.Ф., после чего был принят на работу в должности менеджера инвестиционного управления КТ "Социальная инициатива и К". В мои обязанности входило привлечение инвестиций в строительство многофункционального комплекса по адресу: г. Москва, ул. Никулинская, владение 2. Данный комплекс должен состоит из гаражных боксов и нежилых помещений коммерческого назначения. На тот момент комплекс находился в стадии разработки, инвестиции активно не шли. Проект комплекса приходилось неоднократно дорабатывать для повышения его коммерческой привлекательности. Активный этап строительства комплекса был весной 2004 - весной 2005 года. Летом 2004 г. возникли проблемы с фундаментом по причине некачественного бетона. Пришлось проводить дополнительные работы по усилению фундамента. В настоящий момент построена подземная часть данного комплекса. Этим комплексом я занимался недолго, месяца четыре. За этот период на строительство было привлечено около 10 миллионов рублей. В начале сентября 2002 года я уволился из товарищества по собственному желанию, которое было вызвано личными обстоятельствами. В апреле 2003 г. я вновь поступил на работу в компанию на должность старшего менеджера инвестиционного управления товарищества. Мне было поручено ведение работы по привлечению инвестиций на реализацию проекта строительства Всероссийского детского парка чудес на ул. Нижние Мневники г. Москвы по проекту 3. Церетели. В начале на данном объекте планировалось строительство первой очереди Всероссийского детского парка, которая включала гостиничный комплекс, детский развлекательный комплекс, комплекс ресторанов различных кухонь мира. Инвестиционный контракт был заключён с Фондом детского парка чудес, учредителем которого являются Правительство г. Москвы, Российская Академия художеств и президент РАХ 3. Церетели. Согласно контракту КТ "Социальная инициатива и К" предоставлялось право разработки 33 гектаров острова. За период с середины 2003 г. до начала 2005 г. по данному проекту КТ "СИ и К" были проинвестированы проектные работы по формированию концепции объектов первой очереди и установлен забор, огораживающий территорию под застройку. Кроме того, была профинансирована разработка градостроительного обоснования всего комплекса. В марте 2005 г. по инициативе Фонда детского парка чудес инвестконтракт был расторгнут с мотивировкой, что дальнейшее сотрудничество между КТ "СИ и К" и Фондом не представляется возможным. После этого товариществу в течение последующих двух месяцев, как мне известно, фактические затпйты были

 Отправлено: 01.06.07 10:39. Заголовок: 84 - Алтухов - 3

возмещены. Однако реальные затраты по данному объекту были гораздо больше (накладные расходы: зарплата штата сотрудников, аренда офиса и др.). Кроме меня данным объектом занимались и другие менеджеры: Федорин Николай Васильевич, Яшин Александр Анатольевич, Робков Константин Александрович, Колыванов Игорь Николаевич. Также к работе привлекались сотрудники службы связей с общественностью, сотрудники Проектного строительно - экономического объединения компании и т.д. Руководителем программы в этот период был Жулин Александр Анатольевич. Примерно в июле 2003 г. я был назначен заместителем руководителя данной инвестиционной программы. В мои обязанности входило руководство менеджерами, маркетинговое изучение инвестиционных контрактов, которые предлагались управлением развития КТ "Социальная инициатива и К", анализ рынка недвижимости на предмет рентабельности, взаимодействие с другими структурами КТ "Социальная инициатива и К" по реализации конкретного инвестиционного проекта, решение различных организационных и технических вопросов, подготовка предложений по повышению коммерческой привлекательности объектов, инвестируемых КТ "Социальная инициатива и К". В данную программу помимо проекта парка чудес входило инвестирование строительства всех гаражных комплексов КТ "Социальная инициатива и К" на территории г. Москвы. С лета 2004 г. инвестиционная программа включила всех менеджеров, занимающихся объектами коммерческой недвижимости (культурно - общественный комплекс - женский центр на Цветном бульваре, многофункциональный комплекс на ул. Никулинской г. Москвы и другие объекты). В настоящий момент Культурно- общественный комплекс «Женский центр» на Цветном бульваре построен на 85 процентов (за исключением отделки и внутренних инженерных систем), построены гаражные комплексы на Рубцовской набережной, ул. Воронежской, ул. Адмирала Лазарева г. Москвы, на 80 процентов на Чечерском проезде г. Москвы, торговый комплекс в г. Химки Московской области. Для инвестирования строительства данных проектов, в зависимости от состояния объекта и желания соинвестора, заключались договоры инвестиционного вклада или договоры о долевом участии в строительстве. Работая в должности менеджера, я разъяснял при переговорах с потенциальными вкладчиками условия заключения договоров на инвестирование объектов, возможность заключать как договоры инвестиционного вклада, так и договор долевого участия в строительства

С реализацией некоторых инвестиционных контрактов возникали проблемы, как например, с производственно — торговым комплексом «Зеленоградский». В 2003 г. был заключен инвестиционный контракт с ООО «ПТК «Зеленоградский», одним из учредителей которого являлся один из департаментов Правительства г. Москвы. В соответствии с контрактом планировалась застройка около 60 га на территории г. Зеленограда различными объектами коммерческого назначения. После того как был фактически утверждён генеральный план застройки микрорайона летом 2004

 Отправлено: 01.06.07 10:46. Заголовок: 85 - Алтухов - 4

г.. сгало известно, что соседи по участку {по - моему, ООО «Магистраль 21 век») смогли оформить права собственности на объекты незавершённые строительством, расположенные на данном участке земли. Из - за этого реализация проекта застопорилась, мы требовали от руководства 000 «ПТК «Зеленоградский» выяснить причины оформления данных объектов а собственность и действительность данных прав, что не сделано до сих пор, в частности из-за смены руководства 000 «Г1ТК «Зеленоградский». В настоящий момент права КТ "Социальная инициатива к К" по реализации данного контракта арестованы.

Другой пример- проблемы возникли и с реализацией проекта офисного центра на ул. Каланчевской, вл. 32 в г. Москве, заключённого с 000 или ЗАО «Пушкинская площадь». На данный проект привлекались инвестиционные средства, были выполнены проектные работы, но реализовать инвестиционный проект не представилось возможным по причине отсутствия у заказчика разрешения на строительство, о наличии которого данная организация заверяла руководство товарищества. В связи с этим работы по проекту были свернуты, а инвестиционные средства возвращены вкладчикам.

Инвестиционная стоимость объектов рассчитывалась отделом экономики строительства в ПЭСО и отделом финансового анализа Финансового управления КТ " Социальная инициатива-и К". Менеджеры изучали стоимость данного проекта и давали своё заключение о перспективе реализации объекта по рассчитанной стоимости объекта.

Вопрос следователя: Вам известно, с какой целью были созданы полное товарищество «Холдинг «Социальная инициатива и компания», Транснациональная финансово — промышленная группа «Доступное жильё»?
Ответ свидетеля: Главной целью создания данных компаний было распределение функций между структурами, их упорядочение, создание вертикали власти в структуре. Необходима также была разгрузка работы КТ " Социальная инициатива "и К", поскольку количество объектов росло, что не позволяло надлежащим образом осуществлять их руководство при старой структуре.

Вопрос следователя: Вам известно о финансовых взаимоотношениях между КТ "СИ и К", полным товариществом «Холдинг «Социальная инициатива и компания» и транснациональной финансово - промышленной группой «Доступное жильё»?
Ответ; Нет, их финансовые взаимоотношения мне не известны. Лично я каких - либо должностей в ПТ «Холдинг «СИ и К» и ТФПГ «Доступное жилье" не занимали

Вопрос следователя: Кем предоставлялись Вам образцы договоров? Какие виды договоров предлагались соинвесторам?
Ответ свидетеля: Образцы договоров готовились и предоставлялись для работы правовым управлением КТ "СИ и К". При привлечении соинвесторов на строительство коммерческой недвижимости- нашей программой использовались договоры инвестиционного вклада/до го воры

 Отправлено: 01.06.07 10:49. Заголовок: 86 - Алтухов - 5

долевого участия в строительстве. Инвесторам предлагались оба вида договоров, разъяснялись их условия, возможности, которые имелись у инвестора при их заключении. Различие между данными договорами сводилось к тому, что при договоре инвестиционного вклада объект инвестиций мог быть изменён по соглашению сторон. Что позволяло инвестору переводить свой вклад на более интересный для него объект. При заключении же договора долевого участия для перевода вклада требовалось расторжение договора. Кроме того, при заключении договора инвестиционного вклада перед окончанием строительства всё равно требовалось заключение договора о долевом участии для оформления прав собственности на объекты недвижимости. Каких - либо проблем по перезаключению договоров и переводу вкладов никогда не возникало. Единственный случай, когда не было возможности для заключения договора о долевом участии, это в период разработки проектно - сметной документации на строительство объекта, поскольку не имелось возможности закрепить за инвестором конкретную площадь на объекте.

Вопрос следователя: Занимались ли Вы объектами жилого строительства? Что Вам известно о порядке работы с объектами жилого строительства, проблемах по данному направлению деятельности товарищества?
Ответ свидетеля: Нет, объектами жилого назначения я не занимался. Я только слышал о возникавших проблемах на данном направлении на совещаниях, связанных с получением технических условий для строительства на ряде объектов, имели место взаимоисключающие распоряжения руководства муниципальных образований, возникали проблемы с разработкой инфраструктуры на данных объектах.

Вопрос следователя: Какие объекты реализуются товариществом в настоящий момент?

Ответ свидетеля: Когда стало понято, что погашение задолженности, образовавшейся перед со инвесторам и, возможно только в результате реализации имеющихся у товарищества активов, был создан отдел по реализации проектного финансирования, которым я руковожу. Мы занимаемся поиском стратегических инвесторов на строительные площадки и объекты компании, систематизацией и анализом сведений по проектам, проведением переговоров с представителями инвесторов, технической проработкой документов по переуступке прав и обязательств по инвестиционным контрактам. Частично контракты передаются ЖСК, членами которых являются наши соинвесторы. Они, в свою очередь, взаимодействуют напрямую с генподрядчиками, как, например, по строительству жилого дома в п. Ватутинки Ленинского района Московской области, коттеджного посёлка «Серебряные родники» в д. Ватутино Химкинского района Московской области. В большей части права и обязательства по контрактам переуступаются другим компаниям-инвесторам с обязательным условием выполнения обязательств по вкладам наших соинвесторов.

 Отправлено: 01.06.07 10:50. Заголовок: 87 - Алтухов - 6

Вопрос следователя: Имелись ли у Вас полномочия на подписание договоров инвестиционных вкладов и договоров о долевом участии в строительстве?
Ответ свидетеля: Да, я был наделён данными полномочиями. Первая доверенность была выдана мне летом 2003 г. Президентом КТ " Социальная инициатива и К" Карасёвым Н.Ф., а в октябре 2004 г. аналогичная доверенность была выдана мне генеральным директором КТ "Социальная инициатива и К" Пинчуком В.М.

Вопрос следователя: Каков был порядок заключения договоров инвестиционных вкладов и договоров о долевом участии?
Ответ свидетеля: Договоры предварительно составлялись в ходе переговоров менеджерами. Далее договор, подписанный клиентом и завизированный менеджером, передавался на проверку в правовое управление, где специалист договорно - правового отдела проверял его на предмет соответствия законодательству и визировал его своей подписью. После этого договор предоставлялся на подпись лицу, имеющему доверенность на подписание договоров, выданную президентом или генеральным директором КТ " Социальная инициатива и К", в частности, мне. После этого договор проходил регистрацию в канцелярии и сотрудник делопроизводства ставил на нём печать КТ " Социальная инициатива и К". Договор о долевом участии составлялся в чрёх экземплярах (один -долевому инвестору, второй - оставался у КТ "Социальная инициатва и К", третий экземпляр предназначался в орган регистрации прав па недвижимость), договор инвестиционного вклада составлялся в двух экземплярах (один -вкладчику, второй - КТ " Социальная инициатива и К").

Вопрос следователя: Возможно ли было вносить изменения в договоры инвестиционного вклада и договоры долевого участия в строительстве?
Ответ свидетеля: Да, такое допускалось. В ходе переговоров менеджер оговарнвал с клиентом условия, которые клиент желая изменить. Часть клиентов приводили с собой юристов, которые изучали договора и предлагали определённые изменения. Данные предложения также изучались в правовом управлении, специалисты которого давали своё заключение но поводу допустимости данных изменений. Конкретные изменения, которые вносились по инициативе вкладчиков и долевых инвесторов, я в настоящий момент назвать затрудняюсь. Как я помню, возникали вопросы по штрафным санкциям для вкладчика, которые предусматривались за досрочное расторжение договора вклада.

Вопрос следователя: По какой причине, по Вашрму мнению, у КТ "Социальная инициатива и К" возникли проблемы с выполнением обязательств перед вкладчиками?
Ответ свидетеля: Объективные причины - резкие изменения условий на рынке недвижимости, выразившиеся в существенном изменении законодательства. Первоначальный толчок, кроме того, дал банковский кризис 2004 года, когда многие инвесторы стали отовсюду забрать свои

 Отправлено: 01.06.07 17:42. Заголовок: 88 - Алтухов - 7

вклады. Существенной проблемой стала задержка строительства таких серьёзных объектов, как жилой комплекс на бульваре Маршала Рокоссовского в г. Москве, что вызвало панику среди вкладчиков. Конкуренция на рынке недвижимости также стала причиной. Деятельность КТ " Социальная инициатива и К" не устраивала многие крупные компании как фирма, предлагающая доступное жилье' и владеющая правами на застройку сотен площадок по всей стране. Так, после возникновения проблем, связанных с нововведениями в законодательстве по привлечениию инвестиций (Закон «О долевом участии») руководство компании приняло меры к получению крупных кредитов из - за снижения потока инвестиций. Попытки введения новых методов привлечения инвестиций через жилищно -строительные кооперативы, соответствующих новому закону, не позволили решить проблему. Компании требовался займ в размере около 2 миллиардов рублей для продолжения активного строительства. К сожалению, возможно, из - за воздействия третьих компаний и лиц, попытки получить облигационный займ в ряде банков не были реализованы. В апреле 2005 г. из - за приостановки строительства возникли панические настроения среди вкладчиков и долевых инвесторов по всем объектам. Очень многие стали требовать возврата денежных средств. В этих условиях был намечен план выхода из кризиса путём реализации части стройплощадок, переуступки прав и обязательств по ряду объектов. На сегодняшний день компанией переуступлено порядка 50 инвестиционных контрактов. В работе находится почти такое же количество. Работа, к сожалению, затруднена из - за технических причин, вызванных изъятием документов и оргтехники в офисах компании

 Отправлено: 01.06.07 17:55. Заголовок: 89-91 - Алтухов

01 февраля 2007 года - Протокол допроса свидетеля - Алтухов Константин Николаевич

Данные мною ранее показания подтверждаю.
Вопрос следователя: Подписывали ли Вы договоры инвестиционного вклада и иные договоры, дополнительные соглашения к ним по инвестированию строительства объектов КОММАНДИТНОГО ТОВАРИЩЕСТВА "СОЦИАЛЬНАЯ ИНИЦИАТИВА И КОМПАНИЯ" по адресу: г. Москва, бульвар Маршала Рокоссовского, вл. 5-8 и вл. 42? Если да, то по чьей инициативе либо по чьему указанию на основании каких документов?
Ответ свидетеля: Подписывал ли я договоры инвестиционного вклада по объекту, расположенному по адресу: г. Москва, бульвар Маршала Рокоссовского, вл. 5-8 и вл. 42 я точно сказать не могу, (доверенность на право подписи договоров инвестиционного вклада у меня была.) Я занимался другими объектами - нежилого назначения. Возможно в отсутствии лица, которое имело права подписи договоров по этому объекту я подписывал, но

то точно вспомнить не могу. Могу точно сказать, что соглашения о расторжении договоров инвестиционного вклада я не подписывал, на это у меня не было доверенности.

Вопрос следователя: Что Вам известно о реализации договора № 342/Р-НОО «О реализации инвестиционного проекта на территории ВАО г. Москвы», рег. № 1048, заключенного с ООО «Атолл», где последнее являлось заказчиком, а Товарищество - инвестором-застройщиком и одновременно генеральным подрядчиком по строительству жилых комплексов по адресам: г. Москва, бульвар Маршала Рокоссовского, вл. 5-8 и вл. 42?
Ответ свидетеля: Да, конечно же я слышал о договоре, слышал, что были проблемы с его реализацией, однако в подробности я не вникал, т. к. у меня были свои объекты и свои обязанности.

 Отправлено: 04.06.07 10:56. Заголовок: 92-93 - Шумкин - 1

6 июня 2006 года - Протокол допроса свидетеля -

1. Фамилия, имя, отчество Шумкин Александр Васильяевич
2. Дата рождения 1 февраля 1956 года рождения
3. Место рождения г.Кобрин Брестской области
4. Место жительства и (или) регистрации:
жительства: Калужская область. Кировский район. п.ШаЙковка. д.8, кв. 18, фактически проживает по адресу: г.Москва, ул. Гурьянова, д. 17, к.1, кв. 104, теп, моб. 8-916-333-08-85;
5. Гражданство Российская Федерация
6. Образование: высшее, Качинское высшее военно-авиационное училище летчиков в 1977 году
7. Семейное положение, состав семьи: женат, жена - Шумкина Елена Аврумовна, 1954 г.р., сын- Шумкин Игорь Александрович, 1975 г.р., сын-Шумкин Сергей Александрович, 1982 г.р.
8. Место работы или учебы - руководитель группы проектного финансирования КТ «Социальная инициатива и компания». телефон-б28~02-02
9. Отношение к воинской обязанности - военнообязанный
10. Наличие судимости - ранее не судим


В 1973 году после окончания средней школы № 4 г.Мозырь Гомельской области поступил а Качинское высшее военное училище летчиков, которое окончил в 1977 году по специальности «летчик-инженер» с присвоением воинского звания лейтенант. Был направлен для прохождения службы в Южную группу войск в Венгрию. Там прослужил с 1977 по 1981 года с должности летчика до должности старшего летчика. В 1981 году был переведен в Закавказский военный округ, где прослужил до 1992 года. С 1985 по 1986 год выполнял интернациональный долг в должности командира звена в Демократической республике Афганистан. С 1986 по 1992 год занимал должности с заместителя командира эскадрильи до заместителя командира полка по летной подготоаке. С 1992 по 1993 год находился в распоряжении командующего авиацией МВО. С 1993 по 1994 год проходил службу в Алжире в должности советника командира полха истребительной авиации. С 1995 года служил в 9-й истребительной дивизии в должности начальника службы безопасности полетов. В 1998 году уволен по сокращению штатов.

 Отправлено: 04.06.07 10:58. Заголовок: 94 - Шумкин - 2

С момента увольнения по 2001 год проживал в Калужской области, ц п. Шайковка. В этот период времени занимался поиском работы. В 2001 году, получив жилищный сертификат военнослужащего, занялся подбором жилья по этому сертификату. По объявлению в СМИ вышел на КТ «Социальная инициатива и компания» г.Москва. В апреле 2001 года между мною и КТ в лице президента Карасева Н.Ф. был заключен договор инвестиционного вклада № 202 от 20.04.2001г., по которому я должен был получить 2-х комнатную квартиру по объекту в г.Звенигород, ул. Фрунзе, 5. в 2003 году (предварительный срок). Был составлен график внесения платежей, по которому я должен был внести около 16 400 долларов США. Я решил заключить договор именно с КТ, потому что привлекала доступная цена за 1 кв.м. жилья, устраивал г.Звенигород. Сам выезжал па строительную площадку. Меня все устроило, в связи с чем я и заключил договор с КТ. В процессе бесед с менеджерами КТ, они узнали, что я нигде не работаю и предложили мне работу менеджера инвестиционной программы. Я принял предложение руководителя инвестиционного программы Салихова Анатолия Николаевича и был принят стажером менеджера инвестиционной программы № 3. С 1 октября по 12 ноября 2001 года я проходил стажировку: знакомился с работой инвестиционного управления КТ, изучал документы. После прохождения стажировки был представлен президенту КТ Карасеву для собеседования. После собеседования был назначен приказом Карасева на должность менеджера инвестиционной программы № 3. Примерно через год в ноябре 2002 года был назначен руководителем инвестиционной программы № 3 (строительство жилья в Московской области). С 1 октября 2004 года по мая 2004 год5 был назначен на должность нчальника инвестиционного управления КТ по Москве и Московской области. С мая 2005 года по ноябрь 2005 года назначен заместителем начальника инвестиционного управления (возглавляла Яковенко А.Б.), с ноября 2005 года по настоящее время руководитель группы проектного финансирования объектов КТ.

Мои должностные обязанности в различных должностях регламентированы должностной инструкцией, распоряжениями, приказами Президента (генерального директора) КТ в разные периоды.

Работая в должности я занимался привлечением инвестиций по объекту: Московская область, Одинцовский район, д. Марфино, ЖК «Западные ворота столицы». В офис компании (г.Москва, ул. Маросейка 17/6, стр. 3 до ноября 2003 года) приходили физические лица с целью заключения договора па получение жилья по выбранному объекту, в данном случае по д. Марфино. По данному объекту договора начали заключаться с 10.01.2002г. На тот момент был подписан инвестиционный контракт между КТ и ООО «Союз Возрождение», по которому КТ выступало в качестве инвестора по строительству жилого комплекса. На данный участок у ООО имелось право бессрочного пользования земельным участком. Вкладчикам разъяснялось, что на этом этапе еще разрабатывается исходно-разрешительная документация и будет проходить в 3 этапа ориентировочно в течение 4 лет. Эту информацию я получал от строительного управления КТ, кот/рое нозглавпял Латышев А.И. Вся информация по объекту доводилась до

 Отправлено: 04.06.07 10:59. Заголовок: 95 - Шумкин - 3

вкладчиков. К договору инвестиционного вклада заключалось дополнительное соглашение, в котором фиксировалась цена кв.м., установленная приказом Президента по инвестиционному управлению, конкретный объект. В соглашении был пункт, в котором указывалось, что после получения утвержденной проектной документации вкладчик оыбирает себе секцию дома, этаж квартиру согласно списка очередности заключения договоров. После получения проектной документации это было выполнено и фиксировалось подписанием дополнительного соглашения № 2 к договору, с закреплением конкретного адреса. Окончательным этапом, после получения утвержденной проектно-сметной документации, являлось заключение договора долевого участия в инвестировании строительства жилья между КТ и долевым инвестором с конкретным адресом и суммой. После этого денежные средства, внесенные вкладчиком в складочный капитал КТ, переводились на договор долевого участия и направлялись непосредственно на строительство. По окончании строительства вкладчик оформлял право собственности на объест. Все договора, дополнительные соглашения к ним визировались менеджером, юристом правового управления, подписывались руководителем или лицом, имеющим на это доверенность и направлялся в канцелярию на регистрацию. После регистрации 1 экземпляр договора выдавался на руки вкладчику, второй подшивался в делопроизводство Только после этого вкладчик в течение 5 банковских дней самостоятельно оплачивал данный договор. Все это доводилось до вкладчика при первой встрече.

Такая форма заключения договоров и дополнительных соглашений к ним была разработана правовым управлением КТ (возглавляла Мошкина Л.Н.). Как правило, менеджеры заключали договора по этой форме, однако, допускались внесения изменений по желанию вкладчиков согласованые с правовым управлением.

Работая в должности руководителя инвестиционной программы № (объекты г.Мытищи, д.Марфино, ЖК «Московия») я координировал работу менеджеров, подписывал договора инвестиционного вклада по доверенности выданной Президентом Карасевым, занимался организационной работой в том числе аналитикой, ценообразованием, маркетингом. Моя работа по ценообразованию заключалось в том, что я должен был провести расчеты инвестиционной стоимости кв.м жилья, которая предлагалась вкладчикам. Финансовое управление и ПЭСО рассчитывали инвестиционную стоимость строительства объекта (себестоимость), а руководитель инвестиционной программы рассчитывал инвестиционную стоимость 1 кв.м., предлагаемую соинвестору, в соответствии с маркетинговыми исследованиями и спросом на данный объект. Как правило, цена 1 кв.м. получалась ниже рыночной, но выше себестоимости.

В КТ существовало управление ПР, занимавшейся в том числе, рекламной работой. Как правило, КТ за период своей работы проводила рекламные акции, участвовало во всех выставках недвижимости как в г.Москве, так и н регионах. Я как руководитель программы выдавал предложения рекламибму отделу по изготовлению рекламного материальна все подведомственные мне

 Отправлено: 04.06.07 11:01. Заголовок: 96-97 - Шумкин - 4

объекты. Этот материал окончательно согласовывался с руководством КТ, после чего поступал в стадию изготовления. В рекламном материале, как правило, использовались планировочные схемы из проектов, материалы из проектной концепции и естественно стоимость 1 кв.м. жилья. Целью проведения данных рекламных акций было привлечение инвесторов на объекты.

Работая в должности начальника инвестиционного управления КТ, заместителя начальника инвестиционного управления КТ, мои должностные обязанности принципиально были те же, только в большем объеме, так как руководил всеми инвестиционными программами КТ Москвы и Московской области.

В настоящее время в должности руководителя группы проектного финансирования объектов, я занимаюсь подготовкой материалов по инвестиционным объектам с целью передачи прав и обязательств КТ по инвестиционным контрактам новым инвесторам.

За период моей работы в качестве менеджера мною было привлечено около 500 вкладчиков на «Западные ворота столицы». Ежемесячно составлялись отчеты по привлеченным инвестициями и передавались руководству КТ для анализа.

Вопрос следователя: Каковы основные источники привлечения денежных средств в КТ?
Ответ свидетеля: Это денежные и имущественные активы учредителей КТ, инвестиционные вклады свыше 50 %, кредитные средства, паевые фонды, заемные средства.

Вопрос следователя: Какие объемы привлеченных денежных средств от вкладчиков направлялись на подготовку проектно-сметной документации, строительство?
Ответ свидетели: Об этом мне ничего неизвестно, это было в компетенции начальника ПЭСО и финансового директора Быковского.

Вопрос следователя:..Какая конкретно работа была проделана за период деятельности КТ, с какими трудностями сталкивались, в связи с чем строительство фактически где-то не было начато, где-то велось слабыми темпами?
Ответ свидетеля: В КТ получением всей и сходно-разрешитель ной документации по конкретному объекту занималось ПЭСО, в котором были строительные программы, по объектам аналогичные инвестиционным программам. Как правило, возникали трудности с согласованием тех или иных решений в согласующих и разрешающих органах, а также с органами исполнительной власти (выдача разрешений на строительство, заключение договоров аренды земельного участка под строительство и пр.). Причиной медленных темпов строительства на некоторых объектах, либо его отсутствие вообще могло быть вследствие неподготовленности проектной и исходно-рачрешительной документации, а с середины 2005 года недостаточным финансированием.

Данные проблемы, также, по моему мнению, были обусловлены целым рядом факторов, а именно, с апреля 2005 года новое жилищное и

градостроительное законодательство не позволяло привлечение денежных средств на этапах проектирования и сбора ИРД. Кроме того, стала появляться негативная информация о компании в СМИ, вследствие чего начался отток вкладчиков и массовое расторжение договоров.

 Отправлено: 04.06.07 11:04. Заголовок: 98-99 - Шумкин - 1

30 января 2007 года - Протокол допроса свидетеля - Шумкин Александр Васильевич

Ранее данные мной показания я помню и полностью подтверждаю.
Вопрос следователя: Подписывали ли Вы договоры инвестиционного вклада и иные договоры, дополнительные соглашения к ним по инвестированию строительства объектов КТ "Социальная инициатива и компания" по адресу: г. Москва, бульвар Маршала Рокоссовского вл.5-8, 42? Если да, то по чьей инициативе, либо по чьему указанию, на основании каких документов?
Ответ свидетеля: Да, я мог подписывать договоры инвестиционного вклада и дополнительные соглашения к ним по инвестированию строительства объектов КТ "Социальная инициатива и компания" по адресу, г. Москва, бульвар Маршала Рокоссовского, владения 5 - 8 и 42. Эти

 Отправлено: 04.06.07 11:05. Заголовок: 100 - Шумкин - 2

лотворы я подписывал на основании доверенности, выданной мне лично Президентом КТ "Социальная инициатива и компания" Карасёвым Н.ф. Доверенности на право подписи договоров инвестиционных вкладов Карасёв Н-Ф. стал выдавать в тот момент, когда количество объектов, которые инвестировала компания, стало увеличиваться, и у пего стало мало времени для их рассмотрения и подписания. Данная ситуация была неудобной как для менеджеров, так и для клиентов, потому что могла привести к тому, что подписания договора приходилось ждать несколько дней. В результате Карасёв Н.Ф. делегировал право подписания договоров инвестиционных вкладов руководителю инвестиционного управления, руководителям инвестиционных программ, их заместителям. Когда я был назначен в ноябре 2004 года на должность начальника инвестиционного управления КТ "Социальная инициатива и компания" я подписывал договоры инвестиционных вкладов по всем объектам КТ "Социальная инициатива и компания", если отсутствовал руководитель или заместитель руководителя соответствующей программы, в которую был включен объект. Подписание мной этих договоров не означало, что я нёс ответственность за исполнение обязательств, которые согласно ему принимало на себя КТ "Социальная инициатива и компания".

Вопрос следователя: Изучали ли Вы при подписании содержание договора, соглашения к нему, вносили ли какие-либо коррективы в текст договора, обращали ли внимание на стоимость 1 кв.м. жилья, нежилых помещений, сроки сдачи объекта?
Ответ свидетеля: Договор был стандартный, форма его была утверждена Президентом и отступление от неё менеджеру или иному руководителю, за исключением Карасёва Н.Ф., не допускалось. Вносить изменения могли только юристы по требованию вкладчика, который не был удовлетворён имевшимися формулировками и просил внести в договор изменения. Таким образом, смысловые изменения в договор были допустимы только с разрешения специалиста правового управления. Я сам никогда никаких корректив в тексты договоров не вносил, а только проверял соответствие текста договора существующему шаблону. На каждый месяц или квартал, в разное время деятельности компании, Президентом издавался приказ по ценообразованию на объектах, в котором перечислялись установленные цены за квадратные метры продаваемых площадей в зависимости от порядка оплаты вкладчиком (сроки рассрочки, получение ипотечного кредита). Снижение указанных цен было недопустимо. Я при проверке договора только отслеживал соответствие указанной в нём цены цене, указанной в Приказе. Сроки сдачи объекта компании в эксплуатацию в договорах инвестиционных вкладов никогда не прописывались. С конца 2003 года в договорах прописывались предельные сроки предоставления вкладчику жилья. Эти сроки также были установлены приказом Президента по компании. Изначально они составляли 24 месяца со дня заключения договора с вкладчиком. Но по ходу работы с объектами руководители инвестиционных программ, в том числе и я, стали обращать внимание на то,

 Отправлено: 04.06.07 11:06. Заголовок: 101 - Шумкин - 3

что многие объекты имеют проблемы с исходно - разрешительной документацией, не позволяющие выйти на строительную площадку. В связи с этим я и другие руководители программ выходили на руководство компании со служебными записками, в которых просили по ряду инвестиционных объектов увеличить предельные сроки предоставления жилья до 36, а позднее и до 48 месяцев. Вызваны наши требования были обоснованными опасениями по поводу наступления момента, когда компания будет обязана приобретать всем вкладчикам жильё на вторичном рынке по рыночным ценам, что очевидно привело бы к необоснованно большим финансовым затратам.

Вопрос следователя: Визировались ли представляемые Вам на подпись проекты договоров, если да, то кем конкретно?
Ответ свидетеля: Каждый договор инвестиционного вклада, который предоставлялся мне на подписание, должен был иметь визу менеджера, его составившего, и сотрудника правового управления, который проверял его на соответствие установленным правовым нормам. Этот порядок согласования и подписания был установлен соответствующим приказом Президента КТ "Социальная инициатива и компания".

Вопрос следователя: Могли ли Вы вносить изменения в проект договора, соглашения после их визирования, могла ли корректироваться цена кв.м., соответствовала ли эта цена существовавшей на тот период среднерыночной? Если нет, то по какой причине?
Ответ свидетеля: Нет, коррективы после визирования текста договора я никогда не вносил. Если я замечал какие - либо недочёты в тексте я возвращал его менеджеру на доработку. Цена в договоре корректироваться не могла, потому что была установлена Приказом Президента. По поводу соответствия или несоответствия цен, которые были установлены в компании для реализации квадратных метров площадей в объектах, могу пояснить, что считаю этот вопрос некорректным. Цены, которые были установлены, рассчитывались в следующем порядке. Строительное и финансовое управление проводили расчёт себестоимости строительства объекта и цены квадратного метра, которая была необходима для покрытия расходов. Эта цена передавалась в инвестиционную программу, которая должна была реализовывать этот объект. Сотрудники программы, в том числе и я проводили расчёт инвестиционной стоимости из расчёта получения прибыли от строительства объекта в размере около 10-15 процентов. С учетом этого инвестиционная стоимость варьировалась в зависимости от стадии строительства объекта. То есть, на начальной стадии она была чуть выше себестоимости или на её уровне, а по мере строительства объекта она должна была повышаться. В результате каждым менеджером составлялся график роста цен на квадратные метры в объекте. Л разработал порядок увеличения стоимости квадратных метров на объекте, который использовался в инвестиционном управлении с согласия Карасёва Н.Ф. По его мнению, уровень прибыли от объекта в размере 10 - 15 процентов был вполне приемлемым. По его мнению, реальная прибыль от использования средств

 Отправлено: 04.06.07 11:07. Заголовок: 102 - Шумкин - 4

вкладчиков была горачло выше, поскольку деньги, внесённые вкладчиком использовались компанией на протяжении всего строительства, то есть около двух лет или более. Если же говорить о ценах на аналогичное жильё, устанавливаемых в тот период другими компаниями, то считаю, что они устанавливались завышенными, и мы не были обязаны корректировать свои цены с их ценами. Объяснить это я могу тем, что большинство строительных компании получали инвестиции от банков в виде кредитов, а мы получали инвестиции от вкладчиков без процентов. Поэтому мы не закладывали в цену проценты, которые требовалось вернуть после реализации жилья банку.

Вопрос следователя: По какой причине заключались новые дополнительные соглашения к уже заключенным договорам?
Ответ свидетеля: Первой причиной мог стать перенос сроков строительства, в связи с чем, вкладчик мог попросит:» перенести сроки внесения платежей по вкладу. Вторая причина - изменение площади приобретаемой квартиры на большую, следовательно, увеличение размера вклада. Третья - после введения в тексты договоров условия о предоставлении вкладчику жилья по истечении установленного срока, ~е вкладчики, у которых этого условия в договорах ещё не было, обращались с просьбой его ввести. Руководство компании разрешило пойти им навстречу и ввести это условие через новые дополнительные соглашения. Четвёртая -уточнение адреса квартиры после утверждения проекта дома. Пятая причина - в связи с большими рисками вложений в некоторые объекты, по которым не была готова исходно - разрешите л ьная документация, правовым управлением был подготовлен текст дополнительного соглашения, согласно которому вклад размещался в КТ "Социальная инициатива и компания" с условием получения по нему доходности в размере 12 - 16 процентов годовых. Если проект реализовывался и строительство начиналось, вкладчик лишался права на получение этих процентов. Если же проект не был реализован, то вкладчик мог получить свой вклад обратно с процентами. Этим условием стимулировался интерес вкладчиков к вложению средств в компани.

Вопрос следователя: Общались ли Вы лично с потенциальными вкладчиками по объектам на бульваре Маршала Рокоссовского г. Москвы перед подписанием договора, какие при этом обсуждались вопросы?
Ответ свидетеля: Нет, с вкладчиками по этому объекту я работу не вёл и лично не общался. Такую работу вели менеджеры инвестиционной программы № 1 под руководством Журавлёвой СП. Я вёл работу только с вкладчиками по объектам, включенным в мою программу. Если говорить о том, какие вопросы обсуждались с вкладчиками моей программы, то я всегда говорил и давал указание подчинённым мне менеджерам говорить только правду, то есть сообщать всю имеющуюся информацию о состоянии объекта и ориентировочных сроках строительства. Именно ориентировочных, поскольку при строительстве всегда возникают обстоятельства, которые влекут увеличение сроков строительства. Так, при строительстве объекта "Западные ворота Столицы" неоднократно возникали такие ситуации.

 Отправлено: 04.06.07 11:08. Заголовок: 103 - Шумкин - 5

связанные с переносом газопровода и высоковольтного кабеля, о которых не было ничего известно при проектировании объекта.

Вопрос следователя: Что Вам известно о реализации договора №342/Р-1100 «О реализации инвестиционного проекта на территории Восточного административного округа г. Москвы» рег. №1048, заключенного с ООО «СФК «Атолл», где последнее являлось заказчиком, а КТ «Социальная инициатива и компания» - инвестором-застройщиком и одновременно генеральным подрядчиком по строительству жилых комплексов адресам: г. Москва, бульвар Маршала Рокоссовского, владение 5-8, г. Москва, бульвар Маршала Рокоссовского, владение 42?
Ответ свидетеля: Мне известно, что этот договор был заключен в декабре 2000 года. С 2001 года под этот проект началось привлечение средств вкладчиков. Работой с вкладчиками занималась инвестиционная программа Л* 1 под руководством Журавлёвой СП. В период работы я слышал, что этот объект имел много проблем с получением исходно - разрешительной документации, вызванных как противодействием началу строительства со стороны местных жителей, так и противодействием со стороны руководства Департамента строительно - промышленного комплекса и руководства национального парка «Лосиный остров». Проект жилого комплекса также неоднократно переделывался, как мне известно, по инициативе заказчика строительства ООО «Атолл». Несмотря на затягивание сроков начала строительства, инвестиции вкладчиков под них были привлечены процентов на 70 к 2004 году. Когда я стал заниматься проектным финансированием и поиском новых инвесторов для уступки прав, то возникла проблема в том, что заказчика строительства ООО «СФК «Атолл» не устраивали организации, которые выходили на нас с намерением принять на себя обязательства по объекту.

Вопрос следователя: По каким причинам не был реализован данный проект?
Ответ свидетеля: Единственной причиной того, что проект не был реализован, стал массовый отток вкладов. Если бы этого не произошло, то начать строительство можно было уже в 2005 году, потому что по владению № 42 компания вышла на подготовительный этап, гаражи были вынесены с площадки, появилась возможность переноса сетей.

Вопрос следователя: Разъяснялось ли потенциальным вкладчикам (перед заключением договоров), вкладчикам (заключившим договора) о существующих проблемах при реализации данного проекта?
Ответ свидетеля: На этот вопрос я ответить не могу, потому что с вкладчиками по этому объекту стал работать только с осени 2005 года, то есть когда компания была уже в кризисе. Я сообщал вкладчикам с этого периода только объективную информацию, а именно, о том, что ведётся поиск крупного соинвестора, готового принять на себя обязательства перед вкладчиками и начать строительство.

Вопрос следователя: Кто представлял информацию о положительных перспективах строительства этого объекта?

 Отправлено: 04.06.07 11:09. Заголовок: 104 - Шумкин - 6

Ответ свидетеля: Вся информация о ходе работ по объекту доводилась до сотрудников инвестиционных программ сотрудниками строительного управления (ПЭСО). Вся эта информация доводилась до вкладчиков как менеджерами в ходе личных бесед, так и на сайте компании в сети «Интернет».

Вопрос следователя: По какой причине вкладчики стали расторгать договора?
Ответ свидетеля: Основной причиной массовых расторжений договоров инвестиционных, вкладов по объектам на бульваре Маршала Рокоссовского г. Москвы стало то, что в прессе и на телевидении появилась негативная информация о КТ "Социальная инициатива и компания". От должностных лиц Правительства г. Москвы, в том числе от Лужкова Ю.М., стала исходить информация о том, что наша компания внесена в «чёрный» список компаний - строительных пирамид.

Вопрос следователя: Имело ли КТ "Социальная инициатива и компания" реальные инвестиционные возможности и производственные мощности для реализации принятых на себя обязательств по объектам на бульваре Маршала Рокоссовского г. Москвы?
Ответ свидетеля: Инвестиционные возможности у КТ "Социальная инициатива и компания" безусловно были, они могли бы позволить привлечь необходимые подрядные организации для реализации этого проекта. Поток инвестиций от вкладчиков был огромным, он мог позволить реализовать инвестиционный проект по бульвару Маршала Рокоссовского г. Москвы. У компании имелись и производственные мощности, в частности строительная база в г. Тамбове, но объём их мне описать сложно, более детально об этом могут пояснить сотрудники ПЭСО.

Вопрос следователя: Давалось ли Вам указание препятствовать расторжению договоров инвестиционных вкладов и выходу вкладчика из КТ "Социальная инициатива и компания"?
Ответ свидетеля: Нет, таких указаний никогда не давалось. Я только старался успокоить вкладчиков, которые поддались панике и хотели просто забрать вклады. Я объяснял им, что нет причин для беспокойства, предоставлял информацию о ходе работ на объектах. Карасёв Н.Ф. наоборот всегда заявлял, что препятствовать выходу вкладчиков из компании нет никакой необходимости. Только в октябре 2005 года правовым управлением были подготовлены и после этого приняты изменения в учредительный договор КТ "Социальная инициатива и компания", согласно которым денежные средства вкладчику возвращались не по истечении трех месяцев, как раньше, а по истечении финансового года. После этого вал расторжений увеличился.

Вопрос следователя: Как можете охарактеризовать порядок управления КТ "Социальная инициатива и компания" Карасёвым Н.Ф.? Изменился ли этот порядок после его перехода в ПТ «Холдинг «Социальная инициатива и компания» и ТФПГ «Доступное жильё?? Можете ли охарактеризовать